Половина из 3 млн российских семей, купивших жилье в 2019 году, сделала это с привлечением ипотеки, заявил генеральный директор компании ДОМ.РФ Александр Плутник.

«Итоги года хорошие. Почти три миллиона семей купили жилье, половина из них – с ипотекой», – сказал Плутник в четверг в интервью телеканалу «Россия-24».

Он отметил, что благодаря решениям правительства РФ и Банка России ставки по ипотеке после роста в 2019 году перешли к снижению: к концу года средняя ипотечная ставка опустилась ниже 9%, среднегодовая ставка составит около 10%.

Ранее вице-премьер Виталий Мутко также отмечал, что ставки по ипотеке динамично снижаются.

«В последнее время благодаря решениям, принятым Центральным банком, правительством Российской Федерации, ставка очень динамично начала снижаться, и на сегодняшний день она уже достигла показателя 2020 года – где-то 8,7%. Мы рассчитываем, что этот тренд будет продолжен в следующем году и даст возможность серьезного притока, прежде, всего средств в жилищное строительство», – сказал Мутко.

Он отметил, что прежде всего дополнительную поддержку рынку ипотеки оказывают ипотечные облигации ДОМ.РФ, а также введение стандартов ипотечного кредитования.

Источник: https://дом.рф

]]> https://www.likado.ru/journal/2019/12/29/%d0%b8%d0%bf%d0%be%d1%82%d0%b5%d0%ba%d0%be%d0%b9-%d0%b2%d0%be%d1%81%d0%bf%d0%be%d0%bb%d1%8c%d0%b7%d0%be%d0%b2%d0%b0%d0%bb%d0%b0%d1%81%d1%8c-%d0%bf%d0%be%d0%bb%d0%be%d0%b2%d0%b8%d0%bd%d0%b0-%d0%bf/feed/ 0 https://www.likado.ru/journal/2019/12/18/%d0%bf%d0%be%d1%80%d1%8f%d0%b4%d0%ba%d0%b0-135-%d0%bc%d0%bb%d0%bd-%d1%81%d0%b5%d0%bc%d0%b5%d0%b9-%d0%ba%d1%83%d0%bf%d1%8f%d1%82-%d0%b6%d0%b8%d0%bb%d1%8c%d0%b5-%d0%b2-%d0%b8%d0%bf%d0%be%d1%82%d0%b5/ https://www.likado.ru/journal/2019/12/18/%d0%bf%d0%be%d1%80%d1%8f%d0%b4%d0%ba%d0%b0-135-%d0%bc%d0%bb%d0%bd-%d1%81%d0%b5%d0%bc%d0%b5%d0%b9-%d0%ba%d1%83%d0%bf%d1%8f%d1%82-%d0%b6%d0%b8%d0%bb%d1%8c%d0%b5-%d0%b2-%d0%b8%d0%bf%d0%be%d1%82%d0%b5/#comments Wed, 18 Dec 2019 10:16:10 +0000 https://www.likado.ru/journal/?p=12240 Далее Порядка 13,5 млн семей купят жилье в ипотеку в ближайшие годы →]]> В среднесрочной перспективе 16,5 миллионов семей планируют приобрести до 1 млрд квадратных метров жилья, из них 13,5 миллионов семей готовы взять ипотеку. Возможность приобретения жилья в новостройках рассматривают 12 млн семей, в т.ч. 9,7 млн – с ипотекой. Об этом во вторник рассказал генеральный директор ДОМ.РФ Александр Плутник на совещании в Совете Федерации о деятельности ДОМ.РФ под руководством председателя Комитета Совета Федерации по федеративному устройству, региональной политике, местному самоуправлению и делам Севера О.В. Мельниченко.

«Ипотечный кредит сегодня имеют 6,5 млн семей. По итогам исследования, которое мы провели, у 70% есть дети, а 40% имеют двух детей. С учетом решений, которые были приняты Правительством РФ по поручению Президента РФ В.В. Путина, семьи, в которых рождаются второй и последующие дети могут взять ипотеку по льготной ставке, а многодетные родители имеют право на дополнительную финансовую помощь в размере 450 тыс. рублей. У 18% семей, которые оформили ипотеку в 2019 году, появились дети. Это говорит о том, насколько важную роль ипотека играет для семей, которые хотят улучшить жилищные условия, жить в своей квартире и растить детей, — рассказал Александр Плутник. Он также добавил, что 69% заемщиков, оформивших кредит в 2019 году, – молодые люди до 35 лет.

Средний платеж по ипотеке составляет 21-22 тысячи рублей в месяц, средний размер кредита – 2,1 млн рублей. Доля семей, которым доступна ипотека, составляет 46%. «Мы совместно с Минстроем и Минфином планируем довести эту долю до 60%, что будет соответствовать лучшим международным практикам». – рассказал генеральный директор ДОМ.РФ.

Сегодня ипотечный портфель составляет 8 триллионов рублей — около 7% ВВП. С 2004 года объемы выдачи ипотеки увеличились более чем в 50 раз. По итогам прошлого года было выдано 1,5 миллионов ипотечных кредитов на 3 триллиона рублей. В этом году объемы выдачи достигнут 2,9 триллиона рублей, из которой 95% — выдача «новых» кредитов, а 5% — рефинансирование ранее оформленных ипотек.

«Правительством РФ и Банком России принимаются специальные меры по снижению ставок. Снижение ипотечной ставки на 1 п.п. привлекает на рынок на 25-30% больше новых платежеспособных покупателей жилья», – генеральный директор ДОМ.РФ Александр Плутник

Генеральный директор ДОМ.РФ обратил внимание, что важно соблюдать баланс спроса и предложения на рынке жилья, чтобы обеспечивать его доступность. Напомним, что согласно нацпроекту «Жилье и городская среда», к 2024 году объемы строительства должны достичь 120 миллионов квадратных метров в год.

Источник: https://дом.рф

Необходимость дальнейшего развития и наполнения единой информационной системы жилищного строительства (ЕИСЖС) отметил Заместитель Председателя Правительства РФ Виталий Леонтьевич Мутко в рамках совещания о ходе реализации национального проекта «Жилье и городская среда».

В работе совещания приняли участие Заместитель Министра строительства и ЖКХ РФ Никита Стасишин, генеральный директор ДОМ.РФ Александр Плутник, заместитель генерального директора ДОМ.РФ, генеральный директор Фонда защиты прав граждан – участников долевого строительства Олег Говорун.

Вице-премьер подчеркнул важность работы, которая уже реализуется ДОМ.РФ. По его словам, в системе должен быть сформирован паспорт для каждого региона, с выявленными проблемными объектами. Чтобы каждый участник долевого строительства, чьи права были нарушены, мог в реальном времени получить информацию о том, кто отвечает за решение его вопроса, а также как и в какие сроки права граждан будут восстановлены.

«Для достижения поставленных в национальных проектах Президентом РФ В. В. Путиным целей по улучшению качества жилищных условий граждан необходима масштабная цифровизация отрасли. Через объединение всех данных в секторе жилищного строительства на базе единой информационной системы жилищного строительства будет выполнена задача по созданию эффективного инструмента анализа рынка жилья и планирования его развития», – генеральный директор ДОМ.РФ Александр Плутник.

В 2020 году в рамках ЕИСЖС, которая находится на портале наш.дом.рф будет сформирована система статистического учета по полному циклу жилищного строительства: от градостроительной документации до сделки с жильем на первичном и вторичном рынке, расширен набор аналитических отчетов, в т.ч. по анализу динамики фактических цен продаж жилья на первичном и вторичном рынках.

«Единая информационная система жилищного строительства сегодня позволяет в режиме реального времени вести мониторинг соответствия застройщиков 214-ФЗ, своевременно предотвращая возможность нарушения прав граждан, независимо от того, приобретают ли они жильё через эскроу-счёта либо по старой схеме», – заместитель генерального директора ДОМ.РФ, генеральный директор Фонда защиты прав граждан – участников долевого строительства Олег Говорун.

Справочно:

Система наш.дом.рф создана 1 января 2018 года в рамках Федерального закона от 30.12.2004 №214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации». Оператором информационной системы является ДОМ.РФ. В соответствии с законом, все застройщики осуществляющие долевое строительство, обязаны размещать в системе все документы по строительству. Обновление данных в системе происходит ежедневно.

Источник: https://дом.рф

Госдума приняла в первом чтении проект закона, направленный на уточнение функций ДОМ.РФ, оптимизацию деятельности и повышение финансовой устойчивости акционерного общества, а также повышение эффективности использования земельных участков, находящихся в федеральной собственности.

Предлагаемые законопроектом изменения приводят законодательное регулирование деятельности ДОМ.РФ в соответствие с его реальными функциями и задачами, в том числе в соответствии с поручениями Правительства РФ. Предлагается сфокусировать функционал ДОМ.РФ прежде всего на содействии развитию жилищной сферы, исключив в качестве цели содействие развитию производства строительных материалов, изделий, конструкций для жилищного строительства.

В ходе пленарного заседания замглавы Минстроя России Никита Стасишин отметил эффективную работу ДОМ.РФ. Так, чистая прибыль компании за 2018 год по МСФО составила 19,3 млрд рублей, из них 15,4 млрд рублей направлены на выплату дивидендов в федеральный бюджет.

Законопроектом определяются нормативы финансовой устойчивости ДОМ.РФ: норматив достаточности собственных средств (капитала), норматив финансового рычага и норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков. «Впервые к небанковской организации будут применяться нормативы финансовой устойчивости», –отметил Никита Стасишин.

«Установление значений нормативов позволит дополнительно гарантировать финансовую стабильность ДОМ.РФ в силу закона. Это отвечает той новой роли и вызовам, которые стоят перед нами в связи с реализацией национального проекта «Жилье и городская среда», – прокомментировал генеральный директор ДОМ.РФ Александр Плутник.

Законопроектом предусматривается увеличение с одного года до трех лет срока, на который региональным органам власти будут передаваться земельные участки, находящиеся в федеральной собственности, для жилищного строительства. Для повышения капитализации вовлекаемых объектов при осуществлении агентских полномочий ДОМ.РФ предоставляется право осуществлять реконструкцию, капитальный и текущий ремонт объектов недвижимости для их последующей реализации в рамках аукционов.

Кроме того, в целях реализации проектов по строительству арендного жилья по решению Правительственной комиссии предоставляется возможность передавать земельные участки, находящиеся в федеральной собственности, в безвозмездное пользование ДОМ.РФ.

Также законопроектом уточняются требования к участникам аукционов и исключаются «голландские аукционы» из числа аукционов, проводимых ДОМ.РФ, ввиду их неэффективности.

Источник: http://www.minstroyrf.ru

Проектное финансирование позволит девелоперам иметь гарантированный объем необходимых средств для реализации проектов, а банкам предоставит новый конкурентный сегмент кредитования. К такому мнению пришли участники сессии ДОМ.РФ «Реформа строительной отрасли. Переход на новый механизм жилищного строительства» в рамках Петербургского международного экономического форума, модератором которой выступил генеральный директор ДОМ.РФ Александр Плутник.

Участники сессии обсудили, как изменится строительная отрасль в ближайшей перспективе, как преодолеть вызовы, стоящие перед игроками рынка, и как новый механизм повлияет на объёмы и качество строительства.

«Механизм проектного финансирования выгоден для бизнеса, для застройщиков. Он не ухудшает экономику проекта, позволяет застройщикам иметь гарантированное финансирование проекта. Для банков новая схема также несёт множество преимуществ: жилищное строительство – один из крупнейших сегментов банковского кредитования», – рассказал председатель правления Банка ДОМ.РФ, заместитель генерального директора ДОМ.РФ Артём Федорко. Он отметил высокую конкуренцию в сегменте банковского кредитования застройщиков.

Спикеры отметили, что новый механизм позволит нивелировать риски нецелевого использования средств граждан и, как следствие, поможет избежать появления новых обманутых дольщиков. По мнению Банка России, банковская система практически готова к постепенному переходу на проектное финансирование. По словам заместителя председателя Банка России Ольги Поляковой, это подтверждает запас капитала уполномоченных банков – он в разы превышает 6,4 трлн рублей, указанные в паспорте нацпроекта «Жилье и городская среда».

В сессии приняли участие министр строительства и ЖКХ Владимир Якушев, заместитель председателя Банка России Ольга Полякова, председатель комитета Госдумы по природным ресурсам, собственности и земельным отношениям Николай Николаев, председатель правления Банка ДОМ.РФ Артём Федорко, заместитель председателя правления Сбербанка Анатолий Попов, генеральный директор Группы ЛСР Максим Соколов и управляющий партнер по странам СНГ EY Александр Ивлев.

Источник: https://дом.рф

Газпромбанк и ДОМ.РФ планируют в 2020-2021 гг. выпустить ипотечные ценные бумаги с поручительством ДОМ.РФ на сумму до 350 млрд рублей. Соответствующий меморандум о сотрудничестве в рамках Петербургского международного экономического форума подписали заместитель Председателя Правления Газпромбанка Игорь Русанов и заместитель генерального директора ДОМ.РФ Артем Федорко.

Выпуск таких бумаг способствует росту рынка ипотечного жилищного кредитования, развитию его инфраструктуры, повышению прозрачности и стандартизации инвестиционных инструментов ипотечного рынка, снижению стоимости ресурсов, которые привлекаются в данную сферу. Стороны также будут координировать усилия по взаимодействию с регулятором для повышения ликвидности и инвестиционной привлекательности ипотечных ценных бумаг.

«Газпромбанк является одним из лидеров рынка ипотечного кредитования и использует открывающиеся возможности по рефинансированию для роста объемов кредитования. Уверены, сотрудничество с ДОМ.РФ придаст новый импульс развитию рынка ипотечных ценных бумаг и окажет содействие реализации задачи по росту доступности ипотеки для граждан, поставленной руководством страны», – прокомментировал подписание Игорь Русанов.

«Ипотечные облигации с поручительством ДОМ.РФ – один из ключевых инструментов привлечения банками долгосрочных инвестиционных ресурсов. Развитие рынка ипотечных облигаций позволит перераспределить часть ипотечного долга от банков к институциональным инвесторам и обеспечить снижение ставок по ипотечным кредитам на 1-1,5 п.п. Сейчас ДОМ.РФ совместно с Минфином России, Минстроем России, Банком России разрабатывает дорожную карту, которая предусматривает меры по развитию и повышению ликвидности рынка ипотечных ценных бумаг. Планируем внести ее на рассмотрение в Правительство РФ до конца полугодия», – сказал Александр Плутник.

С 2016 года состоялось 12 сделок по выпуску однотраншевых облигаций с поручительством ДОМ.РФ объемом более 320 млрд рублей. ДОМ.РФ подписаны меморандумы со Газпромбанком, Сбербанком и ВТБ на общую сумму 1 150 млрд рублей.

Материал предоставлен Банком ГПБ (АО)

Качественное жилье с комфортной городской средой продается в два раза быстрее. Об этом рассказал генеральный директор ДОМ.РФ Александр Плутник на сессии «Инвестиции в развитие городской среды» в рамках Петербургского международного экономического форума при участии Заместителя Председателя Правительства РФ Виталия Леонтьевича Мутко.

«Существует принципиальная разница между дешевым и доступным жильем. Необходимо развивать инструменты, повышающие доступность жилья, при этом оно должно быть комфортным. Дешевое некачественное жилье, продаваемое в том же районе, где есть более качественное, но чуть дороже, продается хуже. Его не покупают. С развитием ипотеки эта разница станет более существенной. Ипотека будет дешеветь, ежемесячный платеж семьи будет уменьшаться, и спрос будет перемещаться в более качественные проекты. Скорость продажи качественного жилья сегодня в два раза выше», – отметил Александр Плутник.

Во многих городах и районах есть запрос на изменения, на более комфортное жилье. Необходимо менять подходы к жилищному строительству и уходить от использования старых стандартов. Устаревшие проекты жилья диктуют появление некомфортной среды.

«Сейчас во многом меняются требования к жилью. Особенно у молодежи. Функции из квартир выходят на улицу, переходят в город, это соответствует мировым тенденциям», – пояснил он. Александр Плутник привёл в пример Москву, которая отказалась от возведения домов устаревших панельных серий, благодаря чему в городе появилась совершенно иная среда.

Источник: https://дом.рф

Гендиректор ДОМ.РФ Александр Плутник уточнил, что в настоящее время доля кредитов на индивидуальное жилищное строительство составляет около 1%.

Ставка по ипотечным кредитам на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) будет снижаться по мере развития этого вида кредитования. Об этом во вторник рассказал генеральный директор ДОМ.РФ Александр Плутник на итоговом заседании коллегии Минстроя.

Он напомнил, что доля ИЖС в общей структуре выданных ипотечных кредитов незначительна. По экспертным оценкам, она составляет около 1% (примерно 15 тыс. выданных кредитов в год), что связано со сложностями обеспечения залога по таким видам кредитов.

«Мы понимаем, что это другое строительство (по сравнению со строительством многоквартирных домов — прим. ТАСС), другой предмет залога, но выпуск ипотечных ценных бумаг с поручительством ДОМ.РФ позволит в перспективе, когда этот объем ипотечного кредитования ИЖС станет значительным по отношению к ипотечному портфелю (он сейчас составляет 6 трлн рублей), снизить ставку где-то на 1,5%», — сказал Плутник.

Плутник добавил, что с целью развития рынка «Банк ДОМ.РФ» запустил ипотечную программу под приобретение готового или строящегося дома с земельным участком без дополнительного залога. Минимальная ставка составляет 12,5%, сказал он. В то же время средняя ставка по ипотеке на приобретение жилья в многоквартирных домах, по оценке ДОМ.РФ, в феврале составила 10,15%.

Ранее президент РФ Владимир Путин в послании Федеральному Собранию призвал кабмин и Банк России поддержать индивидуальное жилищное строительство путем разработки удобных финансовых инструментов. Позже вице-премьер Виталий Мутко заявил о начале разработки отдельной программы по поддержке ИЖС в России. В частности, программа будет включать механизмы финансовой поддержки строительства частных домов, регулировать вопросы регистрации прав на дома, подключения инженерных коммуникаций. Выступая на итоговом заседании коллегии Минстроя во вторник, вице- премьер добавил, что программа поддержки ИЖС может заработать в 2020 году.

Источник: https://tass.ru

Полное замещение долевого строительства должно произойти в России в течение трех лет.

Президент РФ Владимир Путин поручил правительству совместно с Центробанком и АИЖК «утвердить план мероприятий («дорожную карту») по поэтапному замещению в течение трёх лет средств граждан, привлекаемых для создания многоквартирных домов и иных объектов недвижимости, банковским кредитованием и иными формами финансирования, минимизирующими риск для граждан», сообщается на официальном сайте Кремля.

Поручение должно быть выполнено до 15 декабря 2017 г. Ответственными назначены премьер-министр Дмитрий Медведев, глава ЦБ Эльвира Набиуллина и гендиректор АИЖК Александр Плутник.

По оценкам экспертов, из-за отмены долевого строительства цены на жилье вырастут как минимум на 15%. Сейчас разница в цене на жилье на разных стадиях строительства может достигать 40%.

Источник: 66.ru

Рынок жилья в России в 2017 году может увидеть ипотечные ставки ниже 10%, заявил в пятницу на конференции в Москве гендиректор Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) Александр Плутник.

Он напомнил, что за девять месяцев 2016 года, несмотря на сокращающиеся доходы населения, рынок ипотеки показал увеличение на 32%.
«Сейчас время возможностей на рынке ипотеки и рынке недвижимости. Как только начнется экономический рост, мы увидим еще большее развитие», — сказал Плутник.

Он отметил, что по итогам 2016 года около 1 миллиона семей в России улучшат жилищные условия с помощью ипотеки.

«В следующем году, думаю, будем двигаться в сторону 2 миллионов», — сказал глава АИЖК.

Как указал глава компании «НДВ-Недвижимость» Александр Хрусталев, снижение ипотечных ставок на 1 процентный пункт дает увеличение числа покупателей жилья на 3-4%.

Источник: http://rusipoteka.ru/