Объем выдачи ипотеки в 2017 году превысит рекордный уровень 2014 года, говорится в пресс-релизе АИЖК.

«Напомним, что именно в 2014 году был зафиксирован предыдущий максимум выдачи ипотеки (1 миллион кредитов на сумму 1,77 триллиона рублей)», — отмечается в сообщении.

Объем выдачи ипотечных кредитов в августе 2017 годы вырос на 39% — до 174,1 миллиарда рублей. «Август 2017 года стал рекордным за всю историю рынка. Выдано 94,4 тысячи кредитов на сумму 174,1 миллиарда рублей. Это на 39% больше, чем в прошлом году, и на 19% — уровня 2014 года», — говорится в нем.

За восемь месяцев 2017 года выдано более 600 тысяч ипотечных кредитов на сумму более 1,1 триллиона рублей. Это на 14% больше, чем за аналогичный период прошлого года в количественном выражении и на 22% — в денежном, отмечается в сообщении.

В нем добавляется, что ставки по ипотеке находятся на минимальных значениях за всю историю развития рынка с 2005 года – 10,34% на первичном рынке и 10,7% – на вторичном жилье. Ставки предложения крупнейших банков с августа 2017 года начинаются от 9,5%, а в сентябре 2017 года АИЖК снизило ставку до 9%. Это ставки по кредитам, которые будут выданы в четвертом квартале 2017 года.

Источник: https://realty.ria.ru

Нынешний уровень ставок по ипотеке не устраивает власти. Возможность его снижения премьер Дмитрий Медведев поручил проанализировать министерствам и ведомствам.

Предложения по итогам анализа должны быть представлены в правительство в начале октября. Однако если крупные банки могут найти на это ресурсы, то небольшие игроки, по их словам, могут потерять еще большую долю рынка.

Премьер Дмитрий Медведев дал Минстрою, Минфину совместно с Банком России и Агентству по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) поручение «проанализировать возможность для дальнейшего снижения процентных ставок по ипотечным жилищным кредитам», говорится в опубликованном вчера сообщении на сайте правительства. «Предложения по развитию должны быть представлены в правительство до 4 октября 2017 года», — указано там.

В начале августа, Дмитрий Медведев уже поручил АИЖК представить предложения по дальнейшему развитию ипотеки, включая снижение кредитных ставок. В АИЖК сообщили «Ъ», что уже готовят предложения в рамках поручения премьера, отметив, что комментировать их преждевременно.

Как выяснил «Ъ» у банкиров, знакомых с ситуацией, предложения могут идти в двух направлениях. Во-первых, это дальнейшее развитие «Фабрики ипотечных ценных бумаг» — механизма рефинансирования ипотеки через выпуск однотраншевых ипотечных ценных бумаг с гарантией АИЖК (см. «Ъ» от 23 декабря 2016 года). Такой механизм призван, в частности, облегчить доступ к ликвидности. Во-вторых, это внедрение электронных закладных и других механизмов оптимизации бизнес-процессов, связанных с выдачей ипотеки, что приведет к облегчению выдачи и обслуживания кредитов.

По данным ЦБ, ставки по ипотеке в России и так рекордно низкие: в июне средневзвешенная ставка по рублевым ипотечным жилищным кредитам составила 11,11%. Объем выдачи ипотеки в РФ в первом полугодии вырос на 16%, до 773 млрд руб. При этом банки продолжают снижать ставки самостоятельно. Так, с 10 августа Сбербанк снизил ставки по ипотеке до 7,4–10% по новостройкам и 8,9–10% по вторичному жилью. Директор дивизиона «Домклик» Сбербанка Николай Васев тогда указал, что банк провел масштабную работу по оптимизации процесса выдачи ипотечных кредитов, максимально автоматизировав процессы и сократив издержки. Вслед за лидером рынка ипотечного кредитования ставки по кредитам на покупку жилья снижают и другие крупные банки, в том числе группа ВТБ. Рейтинговое агентство Fitch в середине августа не исключило дальнейшего снижения в России процентных ставок по ипотеке «при снижении ключевой ставки ЦБ и стоимости фондирования». Стимулом для дальнейшего снижения банками ставок по ипотеке, помимо перечисленных, могут стать также следующие факторы, указывает Николай Васев: принятие законопроекта об электронной закладной, организация электронного взаимодействия между госорганами и банками, предоставление льгот по оплате ЖКХ и налоговых льгот ипотечным заемщикам, продление и модернизация программы материнского капитала.

У крупных игроков есть возможности и ресурсы для снижения ипотечных ставок. А вот небольшим и даже средним банкам проводить аналогичную политику затруднительно. «Средние банки вынуждены снижать ставки, потому что иначе им не выдержать конкуренции с ведущими игроками за качественного заемщика», — говорит зампред правления Фора-банка Дмитрий Орлов. По его словам, есть определенная возможность по снижению ставок в выпуске ипотечных ценных бумаг, которые в дальнейшем смогут служить источником для фондирования ипотеки. «Правда, и секьюритизация для нас недешевый источник», — подчеркнул он.

Источник: https://news.rambler.ru/

С помощью рефинансирования ранее взятых кредитов на покупку жилья россияне пытаются снизить ставку. И объем таких кредитов только растет.

Главной тенденцией на ипотечном рынке в этом году стало рефинансирование. Его объем по итогам первого полугодия составил порядка 35 млрд рублей, или 4,5 % от всего ипотечного рынка, сообщают «Известия» со ссылкой на исследование банка «Российский капитал». С помощью новых жилищных кредитов россияне гасят ранее оформленные – это позволяет снизить ставку или удлинить срок выплат.

Как известно, в ноябре 2014 года Центробанк поднял ключевую ставку до 17 %, что тут же привело к росту процентных ставок по кредитам, в том числе по ипотеке. В тот период их оформляли под 13-15 %, а то и выше. Сегодня же, когда ставки снизились до 11,5 %, население стало активно брать новые кредиты для снижения платежей по старым.

– Основным драйвером является желание клиента снизить платежи по кредиту, уменьшив процентную ставку. Учитывая то, что разница между ставками 2008-2016 годов и 2017 года более 1,5 пп и имеет тенденцию к увеличению, потенциал данного продукта большой и в обозримом будущем может по объемам сравниться с выдачей кредитов на покупку недвижимости на вторичном рынке жилья, – отмечает руководитель дирекции ипотечного кредитования банка «Российский капитал» Елена Рожнева.

В целом по итогам 2017 года объемы ипотеки, выданной для рефинансирования предыдущих кредитов, могут составить 15 % от всего рынка. Основной наплыв клиентов ожидается осенью.

Что касается Омской области, то по итогам первого полугодия банки выдали жителям региона более 6 тыс. кредитов на общую сумму 8,6 млрд рублей, что на 18 % превышает показатель аналогичного периода прошлого года. Средняя ставка – 11,5 %.

Источник: http://www.omskinform.ru

В 1-м квартале этого года банки выдали почти 2,5 тыс. ипотечных кредитов на сумму  3,5 млрд рублей. Средний размер кредита не изменился.

Средняя стоимость ипотечного кредита в Омской области в 1-м квартале 2017 года снизилась с 12,8 % до 11,8 %, сообщили в отделении по Омской области Сибирского главного управления Центробанка РФ.

По показателю доступности ипотеки на начало апреля регион вошел в число субъектов СФО с наиболее низкой стоимостью ипотечных займов. Ипотечный портфель населения Омской области на 1 апреля составил 50 млрд рублей и продолжает расти в среднем на 0,3 % в месяц. Всего в 1-м квартале 2017 года банки выдали почти 2,5 тыс. ипотечных кредитов на сумму 3,5 млрд рублей. Средний размер кредита по сравнению с прошлым годом не изменился и составил 1,4 млн рублей.

Отметим, что 98,6 % кредитов по ипотеке гасится своевременно.

– В течение 2016 года ставка по ипотеке менялась незначительно и в среднем была 13 %. К концу года на рынке сформировался избыток готового и строящегося жилья, а процентные ставки вслед за динамикой инфляции перешли в зону снижения. Эти факторы и определили положительные тенденции на рынке ипотеки в Омской области, – пояснил ситуацию управляющий отделением Омской области Сибирского ГУ Банка России Анастасия Костромина.

Всего за 1-й квартал 2017 года населению области на различные нужды, в том числе на ипотеку, было выдано 19,9 млрд рублей.

Источник: http://www.omskinform.ru

Газпромбанк (Акционерное общество) сообщает о запуске с 30.04.2017 специальной ипотечной акции, которая продлится до 30.12.2017.

Акция действует для всех категорий клиентов на всей территории России. Минимальная процентная ставка при приобретении квартиры у юридического лица с оформленным правом собственности и договором личного страхования составляет 10%*, при сроке кредита до 10 лет. На сегодняшний день это весьма интересное предложение на рынке ипотечного кредитования.

В случае если клиент приобретает квартиру в строящемся доме (без оформленного права собственности) на срок до 25 лет с оформленным договором личного страхования, ставка составит всего 10,25%*. Благодаря снижению Газпромбанком процентных ставок значительно уменьшается ежемесячный платеж клиента, что позволяет заемщику приобрести более дорогую квартиру.

Вместе с этим Газпромбанк планомерно улучшает продуктовое предложение для военнослужащих-участников программы накопительно-ипотечной системы. Таким клиентам Банк предлагает ипотечные кредиты по ставке от 10.6%*. При первоначальном взносе от 20% и сроке кредита до 25 лет военнослужащий может оформить заем на сумму до 2.250.000 руб.*. Отличная новость для офицеров и членов их семей!

Подробные условия кредитования можно узнать в офисах Газпромбанка и по телефону 8 (800) 100-07-01, короткий номер *0701 (для абонентов МТС, Билайн, Мегафон).

* — полные условия кредитных программ размещены http://www.gazprombank.ru/personal/

На правах рекламы.

Правительство отказалось продлевать программу субсидирования из-за низкой инфляции.

Правительство приняло решение не продлевать программу субсидирования процентных ставок по ипотечным кредитам. Как сообщает ТАСС, об этом заявил первый вице-премьер Игорь Шувалов на совещании президента России Владимира Путина с членами кабмина.

Игорь Шувалов, первый вице-премьер РФ:

— При достаточно серьезной стабилизации на финансовом рынке, при той низкой инфляции, которую мы имеем по итогам 2016 г., правительство приняло решение, что продолжать эту программу (по субсидированию ипотечных ставок, — прим. ред.) мы не будем, потому что сейчас коммерческие банки предлагают ипотечные ставки от 12% и ниже.

Шувалов понадеялся, что в этом году процентные ставки по ипотеке будут снижаться вслед за ключевой ставкой Банка России, так что ипотека станет доступнее. Он также заверил Путина, что в этом году ожидается рост числа выдачи ипотечных кредитов. Показатель может превысить 1 млн. В 2016 г. таких кредитов выдали 862 тыс.

Источник: http://www.om1.ru/