likado.ru » Льготная ипотечная программа

ДОМ.РФ: в 2024 году льготными ипотечными программами на Дальнем Востоке воспользовались более 40 тыс. семей

admin — Fri, 20 Dec 2024 06:40:27 +0000

Поддержку спросу на жильё в регионах Дальнего Востока будет оказывать «Дальневосточная и арктическая ипотека», на которую сегодня приходится более 70% по сумме от всех льготных кредитов, а также продление «Семейной ипотеки» до 2030 года.

Об этом на онлайн-конференции «Развитие жилищного строительства в ДФО» сообщила заместитель руководителя Аналитического центра ДОМ.РФ Екатерина Власова.

Всего в 2024 году благодаря льготным ипотечным программам жилищные условия в Дальневосточном федеральном округе улучшили около 43 тыс. семей. ДОМ.РФ выступает оператором «Дальневосточной и арктической», «Семейной», «Льготной» (завершила действие в июле 2024 года) и «ИТ-ипотеки».

«Программа „Дальневосточная и арктическая ипотека“ стимулировала строительство жилья во всех регионах ДФО. После её запуска в конце 2019 года объём строящегося жилья в регионах ДФО увеличился в три с половиной раза – с 2,1 до более чем 7 млн кв. м, тогда как в целом по стране – только на 11%. Опережающий рост предложения новых „квадратных метров“ позволит повысить обеспеченность жильём в ДФО и тем самым создаст условия для раскрытия экономического потенциала этого геостратегического региона», – отметила Екатерина Власова.

По итогам 11 месяцев 2024 года продажи жилья в новостройках Дальневосточного федерального округа (ДФО) выросли на 14% в годовом выражении, тогда как целом по России – снизились на 19%. «Дальневосточная и арктическая ипотека» также способствовала удержанию части населения от переезда в другие регионы. Так, по оценке ДОМ.РФ, доля участников программы, рассматривающих возможность переезда из ДФО, снизилась в 3,6 раза.

«Комфортные условия проживания – одна из базовых и насущных потребностей человека. Первоочередные задачи по опережающему социально-экономическому развитию Дальнего Востока связаны с повышением качества жизни дальневосточников. По поручению Президента России мы будем продолжать программу „Дальневосточной и арктической ипотеки“. На недавно прошедшем Восточном экономическом форуме глава государства ещё раз это подтвердил. Также будет продолжена поддержка строительства нового качественного жилья, реализации мастер-планов городов, улучшения городской среды. Будем следить за исполнением этой работы», – прокомментировал озвученные данные заместитель председателя Правительства РФ – полномочный представитель Президента России в ДФО Юрий Трутнев.

Рынок жилья в ДФО находится в балансе: продажи примерно соответствовали темпам строительства нового жилья (в целом по стране продажи шли опережающими темпами, что привело к формированию риска дефицита предложения). При этом в январе-ноябре 2024 года ввод жилья в Дальневосточном федеральном округе вырос на 12% год к году, превысив 4 млн кв. м.

«В деятельности ДОМ.РФ развитие Дальнего Востока – значимая задача. Судя по озвученным показателям, в субъектах округа всего за четыре года произойдёт удвоение объемов строительства жилья, в то время как в среднем по стране рост отрасли за этот период составит около 26%. ДОМ.РФ продолжает работу сразу по нескольким направлениям развития регионов ДФО, включая вовлечение в оборот федеральных земель, применение инфраструктурных облигаций, строительство арендного жилья, содействие реализации мастер-планов дальневосточных городов, привлечение проектного финансирования для реализации масштабных строительных проектов», – сказал в своём выступлении на онлайн-конференции управляющий директор по Дальнему Востоку ДОМ.РФ Александр Левинталь.

Источник: https://дом.рф

ПСБ выдал более 2 млрд рублей ипотеки на покупку квартир в ДНР и ЛНР

admin — Fri, 13 Sep 2024 13:12:50 +0000

Более 470 семей улучшили свои жилищные условия с помощью ПСБ благодаря программе льготного ипотечного кредитования, которую банк реализует в новых регионах России. Программа позволяет приобретать квартиры на первичном и вторичном рынках недвижимости, воспользовавшись ипотекой под 2%.

Так, с марта 2023 года банк выдал свыше 2 млрд рублей на покупку жилья в новостройках Донецкой и Луганской Народных Республик. В ДНР оформлено 353 кредита на общую сумму 1,8 млрд рублей. В ЛНР, где жилищное строительство возобновилось с мая этого года, оформлено 46 кредитов на 256 млн рублей.

«Мы наблюдаем в ДНР и ЛНР интенсивный рост интереса к приобретению квартир с помощью ипотечного кредитования. Он обусловлен возобновлением жилищного строительства в регионах и комфортной процентной ставкой по льготной ипотечной программе. ПСБ выдал клиентам кредитов на 2 миллиарда рублей, но мы одобрили более 850 заявок на общую сумму свыше 4,5 млрд рублей для покупки жилья в новостройках ДНР и ЛНР. Это значит, что для получения денежных средств потенциальным заемщикам с одобренным предложением осталось лишь выбрать квартиру и определиться с первоначальным взносом и графиком платежей», – прокомментировала Марина Заботина, заместитель директора департамента по развитию премиального сегмента, инвестиционных и ипотечных продаж ПСБ.

Также в июне 2024 года банк расширил программу жилищного кредитования под 2% на жилье от собственников. С этого момента банк выдал более 75 ипотечных кредитов для приобретения квартир на вторичном рынке в ДНР и ЛНР на сумму более 370 млн рублей, две трети которых приходится на заемщиков из ДНР и одна треть – из ЛНР.

Предложение позволяет приобрести квартиру на «вторичке» представителям 19 социальных категорий, в том числе – учителям, соцработникам, служащим органов власти и прочим.

Источник: https://www.psbank.ru/

ДОМ.РФ: в марте на рынке ипотечного кредитования сменился лидер

admin — Sun, 28 Apr 2024 12:57:39 +0000

Аналитический центр ДОМ.РФ опубликовал мартовский отчет по итогам работы ТОП-20 ипотечных банков России.

Темпы кредитования по сравнению с февралем ускорились: крупнейшие банки предоставили 105 тыс. ипотечных займов (+ 21% к февралю) на 444 млрд руб. (+35%). Однако выдача все еще на 30% ниже прошлогоднего уровня по количеству и на 20% по сумме в связи с затяжным спадом по рыночным программам.

На фоне отмены крупнейшими банками комиссий по льготным программам конкурентная среда на рынке ипотеки остается динамичной.

По данным исследования, единственным сегментом, где в годовом выражении наблюдается рост, стала ипотека на строительство индивидуальных домов. Выдача кредитов на ИЖС по сравнению с мартом 2023 г. увеличилась в 2,4 раза (12 тыс. кредитов на 59 млрд руб.). Основным драйвером выступили программы с господдержкой, которые остаются выгодными как заемщикам (ставки не выше 8%), так и банкам (маржа по ним не снижалась – 3,5 п.п.).

Спрос в целом перетекает в сегмент льготных программ: в I кв. 2024 г. их доля в общем количестве выдач выросла до 55% с 38% годом ранее. Все большей популярностью пользуется «Семейная ипотека»: в марте её доля рынка выросла еще на 2 п.п. и составила 48%. На динамику выдач продолжает оказывать влияние некоторый передел рынка, связанный с отменой комиссий для застройщиков по госпрограммам.

«Впервые в рейтинге ТОП-20 ипотечных банков сменился лидер. После полной отмены комиссий для девелоперов ВТБ в марте резко нарастил свою долю на рынке и поднялся на 1-е место по объемам выдачи. Вместе с тем, перераспределение позиций продолжится и по итогам апреля, после того как Сбербанк последовательно отменил комиссии для зарплатных клиентов и застройщиков на проектном финансировании, а потом и для сделок через платформу Домклик», – заключил руководитель Аналитического центра ДОМ.РФ Михаил Гольдберг.

Банк ДОМ.РФ по итогам марта упрочил свои позиции в топ-3 банков по общему объему выдачи ипотеки и по объему предоставленных кредитов с господдержкой. Он также занимает лидирующие позиции по кредитованию на новостройки, готовые квартиры, ИЖС и готовые дома.

Источник: https://дом.рф

ДОМ.РФ: Выдача ипотеки на ИЖС в России показала четырёхкратный рост

admin — Fri, 01 Dec 2023 08:37:13 +0000

Распространение льготных ипотечных программ на сектор ИЖС позволило значительно нарастить выдачу кредитов на этом рынке. Только за 10 месяцев этого года на строительство частных домов выдано порядка 90 тыс. кредитов на 388 млрд рублей – в четыре раза больше, чем за аналогичный период прошлого года.

Об этом на конференции «Как построить дом с выгодой» рассказал руководитель Аналитического центра ДОМ.РФ Михаил Гольдберг.

«Рынок ИЖС имеет огромный потенциал, о чем свидетельствует и тот факт, что ипотека на строительство частных домов является самым быстро растущим рыночным сегментом. Мы наблюдаем более чем четырехкратный годовой прирост выдачи ипотеки на ИЖС, а к концу года объемы увеличатся до 100-110 тысяч кредитов. Раскрыть дальнейший потенциал этого сегмента позволят системные меры, позволяющие стандартизировать рынок и перевести его на цивилизованные рельсы. В начале следующего года вступит в силу закон, разработанный при участии ДОМ.РФ, который распространит механизм счетов эскроу на ИЖС с привлечением подрядчиков, а уже сегодня он работает в пилотном режиме и позволяет получить льготное финансирование на реализацию проектов ИЖС и дополнительно снизить ставку по ипотеке», – сказал Михаил Гольдберг.

В рамках пилотирования механизма Институт развития запустил программу субсидирования проектного финансирования для подрядчиков (корпоративные кредиты по ставке не выше 1% годовых), а Банк ДОМ.РФ дополнительно снизил ставку по ипотеке на 1% как по рыночным, так и по льготным программам.

Благодаря механизму для граждан становятся более доступными стандартизированные типовые проекты, строящиеся, в том числе, по технологии домокомплектов, позволяющей возводить готовые дома в кратчайшие сроки – в среднем около месяца.

В настоящее время c помощью ипотеки в России строится каждый пятый дом, при этом по оценкам Аналитического центра ДОМ.РФ, может возводиться каждый второй. «На наш взгляд, комплексный подход к развитию ИЖС должен включать формирование единой ипотечной программы, которая объединила бы все методы строительства частных домов: индустриальный — в рамках строительства организованных поселков, профессиональный – с привлечением аккредитованных подрядчиков. Развитие ИЖС – это важнейший вопрос формирования комфортной городской среды. Принято считать, что свой дом – это про загород, дачу, малые города. Вместе с тем, в таких крупнейших городах как Ростов, Волгоград, Краснодар, Уфа и Казань доля ИЖС составляет от 20 до 40% жилого фонда», – подчеркнул Михаил Гольдберг.

Источник: https://дом.рф

ДОМ.РФ разработает мастер-планы Омской агломерации и старейшего города Сибири

admin — Thu, 05 Oct 2023 04:19:24 +0000

ДОМ.РФ готов оказать полный цикл поддержки развитию строительной отрасли и жилищной сферы Омской области c акцентом на комплексную работу по созданию доступной и комфортной среды проживания в регионе. Планы сотрудничества обсуждались на встрече генерального директора ДОМ.РФ Виталия Мутко и главы субъекта Виталия Хоценко.

Одно из основных направлений работы ДОМ.РФ – мастер-планирование, эффективный инструмент городского развития, драйвер социально-экономического роста регионов. По инициативе субъекта ДОМ.РФ займётся разработкой мастер-планов Омской агломерации и одного из старейших городов Сибири – Тары. Опыт создания таких стратегических документов у госкомпании есть – уже готовы или находятся в работе мастер-планы Саратовской, Чебоксарской, Махачкалинской агломераций, проекты благоустройства Сергиева Посада, Суздаля и других малых городов.

Для Омской области ДОМ.РФ ранее разработаны восемь дизайн-проектов. В ходе встрече была отмечена важность их практической реализации. Сейчас частично идеи проектировщиков воплощены на площади Бударина, набережной р. Омь и Театральной площади. Представители региона отдельно отметили эффект программы Архитекторы.рф – сразу несколько выпускников работают в профильных ведомствах области.

«Омская область – интересный, перспективный регион. ДОМ.РФ активно работает здесь и готов расширять сотрудничество. Важной задачей мы видим реализацию в субъектах современного подхода к жилищному строительству, его суть не в количестве квадратных метров, а в реальном повышении качества жизни людей. Новые кварталы должны иметь хорошую транспортную доступность, необходимую жильцам инфраструктуру и квартирографию, соответствующую потребностям семей. Мы готовы работать с Омской областью по этому направлению, необходимые компетенции и опыт у нас есть», – отметил Виталий Мутко.

На совещании также обсуждался вопрос расширения деятельности Банка ДОМ.РФ в Омской области. Банк уже активно занимается поддержкой жилищного строительства в регионе – на 1 сентября 2023 года его доля в сегменте проектного финансирования в области превышает 44%. Уже выдано 12,2 млрд рублей по 10 действующим кредитным договорам проектного финансирования. Банк готов расширять своё присутствие в регионе, включая открытие филиала.

«Разработка мастер-планов Омской городской агломерации и Тары позволит нам определить единую стратегию пространственного развития, что впоследствии улучшит городскую среду, а, значит, наши города станут комфортнее для жителей. Кроме того, разработка мастер-плана для Тары сделает город более привлекательным для инвесторов и позволит объединить решения по его развитию», – сказал Виталий Хоценко.

Среди перспективных направлений сотрудничества с Омской областью: продолжение работы по вовлечению в оборот федеральных земель (с 2010 года в области вовлечено около 124 га под строительство более 450 тыс. кв. м жилья), реализация льготных ипотечных программ, проектов устойчивого развития, применение инфраструктурных облигаций, поставки подъёмного оборудования Щербинского лифтостроительного завода (ЩЛЗ, входит в группу ДОМ.РФ). В ходе встречи стороны договорились провести конференцию «Неделя ДОМ.РФ» с участием специалистов Института развития по вопросам комплексного развития строительной отрасли в регионе, а также практического применения инструментов госкомпании для развития жилищной сферы и повышения качества городской среды.

Источник: https://дом.рф

«Росбанк Дом» запускает региональную программу «Тувинская ипотека»

admin — Tue, 26 Sep 2023 05:46:19 +0000

«Росбанк Дом» для своих клиентов в Республике Тыва запускает специальную льготную ипотечную программу для жителей региона по ставке от 0,4%.

Заемщик может приобрести квартиру от застройщика в готовом или строящемся доме, жилое помещение в доме блокированной застройки, индивидуальный жилой дом, также от застройщика, в границах территории малоэтажного жилого комплекса.

«В последние 10 лет население Тывы, в основном, демонстрировало динамику прироста населения. А рост населения всегда стимулирует спрос на новое жилье. Льготная программа от «Росбанк Дом» позволяет этот спрос удовлетворить на выгодных условиях», – говорит начальник управления по Сибирско-Дальневосточному федеральному округу Алена Путинцева.

Первоначальный взнос составит от 20% от всей стоимости, максимальный размер кредита до 6 миллионов рублей. Срок кредита по программе рассчитан на 242 месяца. Чтобы стать участником программы необходимо заключить договор с «Росбанк Дом» не позднее 30.06.2024.

Источник: https://rosbank-dom.ru

Банк «Открытие» с начала года выдал ипотечных кредитов на 100 млрд рублей

admin — Mon, 25 Sep 2023 06:57:21 +0000

В 2023 году банк «Открытие» (входит в группу ВТБ) в 2,5 раза год к году нарастил выдачу ипотечных кредитов, их сумма достигла 100 млрд рублей.

Портфель ипотечных кредитов вырос на 9,8% – до 400 млрд рублей. Две трети выданных кредитов пришлись на льготные жилищные программы для приобретения жилья на первичном рынке.

С начала года «Открытие» выдал 21 тысячу ипотечных кредитов на сумму 100 млрд рублей. По сравнению с 2022 годом количество сделок выросло в два раза, а объемы выдач увеличились в 2,5 раза. Портфель ипотечных кредитов банка достиг 400 млрд рублей. На долю льготных ипотечных кредитов приходится 66% в объеме выдач и 58% в количестве продаж.

По данным банка «Открытие», чаще всего ипотечные сделки проводятся в Московском регионе, Санкт-Петербурге, Татарстане, Краснодарском крае и Свердловской области.

«Последние месяцы мы видим повышенный спрос на льготную ипотеку: в сравнении с 2022 годом рост составил полтора раза, с 2021 годом – два раза. Наиболее популярной программой является «Семейная ипотека», которая занимает 26% в структуре выдач банка», – отметил заместитель президента-председателя правления банка «Открытие» Юрий Андресов.

Банк «Открытие» участвует во всех государственных программах льготной ипотеки – «Семейная ипотека», «Ипотека с господдержкой», «ИТ-ипотека», «Дальневосточная ипотека».

ПСБ снизил ставки по льготным ипотечным программам

admin — Tue, 22 Aug 2023 08:26:47 +0000

ПСБ улучшил условия ипотечного кредитования по льготным программам.

Минимальная ставка 4,4% годовых действует по ипотеке для IT-специалистов, по семейной ипотеке ставка составит от 5%, по обновленной ипотеке с господдержкой (госпрограмма-2020) – 7,6% годовых. Ранее оформленный кредит также можно рефинансировать по ставке от 5% годовых по программе «Рефинансирование. Семейная ипотека».

Кредит в рамках программ с господдержкой предоставляется на приобретение готовой или строящейся квартиры от застройщика. Первоначальный взнос – от 15% стоимости приобретаемого жилья. Максимальный срок кредитования – 30 лет. Максимальная сумма кредита составляет 12 млн рублей – на покупку жилой недвижимости в Москве и Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области, 6 млн рублей – для приобретения жилья в других регионах РФ. Для IT-специалистов максимальная сумма кредита составляет 18 млн рублей – для жилья в регионах с населением свыше 1 млн человек, 9 млн рублей – для остальных регионов.

«На фоне продолжающегося цикла повышения ключевой ставки ЦБ основным финансовым инструментом для покупки жилья являются льготные ипотечные программы. В текущей ситуации мы снижаем ставки по программам с господдержкой для клиентов, которые решили не откладывать покупку квартиры на долгий срок. Улучшение условий по льготным программам позволит сохранить позитивную динамику рынка ипотечного кредитования. Льготная ипотека останется драйвером ипотечного рынка и будет способствовать развитию жилищной инфраструктуры и строительной отрасли в целом», – отметила заместитель директора департамента по развитию премиального сегмента, инвестиционных и ипотечных продаж ПСБ Марина Заботина.

Источник: https://www.psbank.ru/

Клиенты ВТБ оформили в два раза больше IT-ипотеки, чем за весь 2022 год

admin — Wed, 19 Jul 2023 02:17:04 +0000

По итогам января-июня 2023 года более 1,4 тысячи работников IT-сферы получили в ВТБ ипотеку в рамках специальной льготной программы. Общий объем сделок составил 13,7 млрд рублей, что почти в два раза превышает результат по результатам всего 2022 года.

Лидером по выдаче средств в рамках программы выступают Москва и Московская область – на эти регионы по итогам первого полугодия в ВТБ приходится примерно половина объема продаж (около 6,5 млрд рублей). На втором месте – Санкт-Петербург с Ленинградской областью, где IT-специалисты получили на покупку недвижимости порядка 2,5 млрд рублей. Замыкает топ-3 Республика Татарстан с объемом выдач более 470 млн.

Средний размер ипотечного кредита по программе в ВТБ по итогам января-июня составил 9,8 млн рублей, сократившись с начала года на 3%.

«Льготные ипотечные программы позволяют поддержать заемщиков в вопросе приобретения первичной недвижимости, и ВТБ как социально ответственный банк традиционно активно участвует в их развитии. Благодаря специальным условиям кредитования, работники IT-сферы могут купить квартиру или получить средства на строительство индивидуального дома с минимальной финансовой нагрузкой. Значительно повысить доступность программы позволила ее модернизация в феврале текущего года – только в нашем банке после перезапуска условий спрос со стороны IT-специалистов вырос более чем в три раза», – прокомментировал начальник управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Сергей Бабин.

Он добавил, что ВТБ со своей стороны также улучшил условия для своих клиентов, повысив максимально доступную сумму средств. С февраля при покупке недвижимости в регионах-миллионниках по IT-ипотеке заемщики могут получить до 30 млн рублей, в остальных регионах присутствия банка – до 15 млн. Решение позволяет работникам сферы информационных технологий не ограничиваться суммой кредита, установленной госпрограммой, и приобрести объект увеличенной площади или более высокого класса. Кредит с увеличенной суммой в ВТБ доступен от 4% годовых.

Согласно условиям IT-ипотеки, оформить кредит по льготной ставке могут работники сферы информационных технологий в возрасте до 50 лет включительно. При этом организация, в которой трудится будущий заемщик, должна быть аккредитована Министерством цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ.

Одновременно в программе предусмотрены требования к уровню дохода клиента. Для IT-специалистов, работающих в городах-миллионниках, он должен составлять не менее 120 тысяч рублей в месяц, в остальных населенных пунктах – 70 тысяч. В Москве минимальный ежемесячный доход для получения льготного кредита достигает 150 тысяч рублей. Первый взнос должен составлять не менее 15% от стоимости недвижимости.

Информация предоставлена пресс-службой банка ВТБ (ПАО)

«Семейная ипотека» стала главным фактором роста кредитов на жилье в первом квартале 2023 года

admin — Thu, 13 Apr 2023 18:14:05 +0000

В марте банки выдали россиянам на покупку жилья в кредит 573,5 млрд рублей. Год к году, как пишет газета «Известия», объем выдач вырос на 9,3%. И в первую очередь такой результат обеспечили льготные ипотечные программы.

В течение 2022 года правительство приняло ряд мер, касающихся их переформатирования. В результате планы по сворачиванию льготной ипотеки были пересмотрены, и в конце 2022 года ипотека с господдержкой на новостройки была продлена до 1 июля 2024 года.

В результате банки вновь зафиксировали рост спроса со стороны ипотечных заёмщиков. Так, в январе-феврале 2023 года объем выдач льготной ипотеки в банке «Открытие» показал трехкратный рост. Повышенным спросом у заемщиков пользуются «Ипотека с господдержкой» и «Семейная ипотека», на которые приходится две трети всех сделок. Средний размер кредита составил 4,6 млн рублей, за год он вырос на 18%. В пятерку регионов по объемам выдач льготной ипотеки в первом квартале 2023 года вошли Москва, Санкт-Петербург, Краснодарский край, Красноярский край и Саратовская область.

Ранее о том, что по итогам первого квартала 2023 года «семейная ипотека» впервые обогнала по спросу льготную, до последнего времени всегда выступавшую локомотивом рынка первичной недвижимости, объявил и банк ВТБ. В январе-марте банк провел по «семейной ипотеке» более 10,3 тысячи сделок на 62 млрд рублей. В то же время «Ипотеку с господдержкой-2020» оформили около 9 тысяч клиентов на 55,2 млрд рублей.

В целом, по итогам первого квартала 2023 года 44,3 тысячи клиентов оформили в банке жилищные кредиты на 228 млрд рублей. Самым результативным оказался март, когда объем выдач достиг 105,4 млрд рублей и на 35% превысил результат февраля. Примерно каждую вторую сделку в январе-марте ВТБ проводил в рамках программ с господдержкой.

Информация предоставлена пресс-службой банка «Открытие»