likado.ru » Вячеслав Брюханов

Как законно снизить платежи по ипотеке и стоит ли заказывать кредитную карту

admin — Wed, 29 Sep 2021 05:45:25 +0000

На популярные вопросы о кредитах и пластиковых картах топ-менеджеры банка «Открытие» ответили в эфире Радио «Комсомольская правда».

Вопросы по банковским продуктам у людей есть всегда. Если не хватает денег – может пригодиться кредит, если, напротив, остаются свободные – думаешь, куда вложить.

Чтобы разобраться с современными предложения на рынке финансовых услуг, мы побеседовали с топ-менеджерами банка «Открытие» в Новосибирске. На вопросы «КП» – Новосибирск» ответили управляющий Сибирским филиалом банка Вячеслав Брюханов и заместитель управляющего по розничному бизнесу Евгения Бояркина. А начнем мы разговор с самой, пожалуй, актуальной темы. Ипотека.

Ждите акций и бонусов на рынке недвижимости

- Как полагаете, чего стоит ожидать потребителям от ставок по ипотеке? Как они могут повлиять на доступность недвижимости?

Вячеслав Брюханов:

- Льготная ипотека с ее появлением чуть больше года назад стимулировала продажи. Но обратная сторона этой медали – рост цен на недвижимость. С 1 июля 2021 года условия по льготной ипотеке несколько изменились, и ставка поднялась с 6,5 до 7%, сумма кредита теперь ограничена 3 миллионами рублей. Тем не менее падение цен на недвижимость до прежнего уровня сегодня вряд ли возможно.

- То есть доступнее жилье не станет?

Вячеслав Брюханов:

- Вероятно, произойдет снижение спроса, цены стабилизируются, а продажи замедлятся. Как следствие, на рынке появятся какие-то акционные предложения, завуалированные скидки, но большого отката цен вниз мы не предвидим.

Евгения Бояркина:

- В каждом крупном банке отдельные категории граждан (зарплатные партнеры или те, кто пользуется другими продуктами банка) имеют привилегии. А в «Открытии», например, отдельные клиенты могут получить ипотеку по ставке от 5,7% годовых.

- Догадываюсь, что и это не минимальная планка?

Евгения Бояркина:

- Один из самых популярных банковских продуктов с господдержкой – «Семейная ипотека». Это программа для граждан, чьи дети рождены или будут рождены в период с 1 января 2018 по 31 декабря 2022 года. В нашем банке ставка по данной ипотеке составляет 4,95%. Это очень привлекательное предложение. Причем теперь воспользоваться программой могут и те семьи, в которых всего один ребенок, рожденный в указанный период.

- Придерживаться доступной ставки – это политика банка «Открытие»?

Евгения Бояркина:

- Как крупный федеральный банк, мы привязаны к ключевой ставке, но при этом не торопимся менять цену в большую сторону и максимально поздно реагируем в сторону увеличения ставки. А если вдруг цена ипотеки станет неактуально высокой, мы готовы рассмотреть вариант рефинансирования нашей ипотеки. Мы, таким образом, идем навстречу клиенту, хотя некоторые банки не рефинансируют собственные кредиты.

Когда можно уменьшить платежи

- В каких ситуациях стоит обращаться в банк с просьбой о рефинансировании?

Евгения Бояркина:

- Это первое, что нужно сделать, если вы понимаете, что рынок ипотеки «подешевел». Тогда есть смысл обратиться за рефинансированием. И если ваш банк отказывает в этом, то нужно поискать альтернативы в других банках. Второй вариант – когда ухудшается ваша финансовая ситуация и вы чувствуете тяжесть бремени платежей. Тогда есть смысл рефинансировать свой кредит, увеличив срок кредита и при этом снизив сумму ежемесячного платежа.

Еще один важный момент: мы выдаем ипотечный кредит не только работающим по найму, но и собственникам бизнеса, предпринимателям, чей уровень риска считается более высоким, чем у тех, кто работает в их организациях по найму.

- Мы часто слышим формулировку «объект аккредитован в банке». Что это означает и что дает покупателю?

Вячеслав Брюханов:

- Это значит, что получить кредит на покупку квартиры от этого застройщика проще. Банк уже посмотрел и оценил его по своим критериям и пришел к выводу, что выдавать деньги под квартиру на его объекте безопасно и для банка, и для заемщика. Аккредитация говорит о доверии со стороны банка. Чаще всего по совместным программам застройщика и банка действуют еще и льготные условия по ипотеке.

- Но отсутствие аккредитации конкретного застройщика не означает, что клиенту будет отказано в ипотеке?

Вячеслав Брюханов:

- Конечно нет. Механика кредитного процесса в данном случае предполагает, что потенциальный заемщик должен собрать пакет документов по недвижимости, которую выбрал, самостоятельно.

- Можно ли оформить ипотеку дистанционно?

Вячеслав Брюханов:

- Банки являются своего рода флагманами цифровизации. Есть только один нюанс, который удерживает нас от окончательного перехода на безвизитное заключение ипотечных сделок: очная идентификация клиента, которая закреплена законодательно. Подать же заявку, рассчитать сумму кредита, сделать оценку, застраховать, зарегистрировать сделку и многое другое можно на сайте или в мобильном приложении банка «Открытие», но на финальное подписание договора нужно будет прийти в банк лично.

Клиент «Открытия» отправится на киностудию в США

- Давайте поговорим о картах. Знаю, что банк «Открытие» и MasterCard запустили для держателей «пластика» совместную киноакцию. В чем она заключается?

Евгения Бояркина:

- Это дебетовая карта, рассчитанная преимущественно на молодую аудиторию, на тех, кто любит посещать кинотеатры. Карта – бесплатная. Один из бонусов, которые получает держатель, – кешбэк до 50% за посещение кинотеатров. Любые покупки по этой карте на сумму от 300 рублей бонусируются и входят в балл розыгрыша будущих призов. Главный приз – пара (то есть победитель плюс еще один человек) абсолютно бесплатно поедет на киностудию Warner Brothers. Плюс абонемент на бесплатное посещение кинотеатров на три года. Причем карту привезут вам абсолютно бесплатно по указанному в заявке адресу – на работу или в офис.

- У «Открытия» есть карта Travel, так что обращаюсь к вам, как к экспертам в части бонусов для путешественников. На что стоит обращать внимание тем, кто выбирает подобную карту?

Евгения Бояркина:

- Обратите внимание на те преимущества, которые дает вам такая карта именно в части сервиса путешествия: какие бонусы и в каком объеме вы получаете, какие скидки предусматриваются по авиабилетам и отелям, какие страховые услуги включены в страховой пакет по карте (к примеру, в стандартную страховку не входят занятия рискованными видами спорта и т. п.), распространяется ли и в какой сумме страхование на членов вашей семьи, на какую сумму и в каких клиниках по миру вы можете быть обслужены при страховом случае, сколько посещений бизнес-залов в аэропортах предусмотрено по карте и т. п. Наша карта позволяет возвращать бонусами по 3 рубля за каждые 100 потраченных. Также идет начисление процента на остаток, есть и другие привилегии.

- Ваша OpenCard неоднократно становилась победителем или входила в число победителей в различных рейтингах. Чем она хороша для клиента банка?

Вячеслав Брюханов:

- Меня, например, восхищает, что, совершая регулярные покупки, человек может накопить бонусы и погасить ими часть ипотеки. Например, 4 тысячи рублей оплатить бонусами при платеже по ипотеке 15 тысяч – это очень существенно. Есть такая опция, как кешбэк за покупки – как в отдельных категориях с более высоким процентом, так и за все покупки. Причем у нас кешбэк именно в рублях, а не в полумифических и не всегда понятных бонусах. Плюс для зарплатных клиентов – бесплатное снятие кредитных наличных в банкоматах по всему миру.

- А кредитная карта с льготным периодом 4 месяца? Расскажите о ней.

Вячеслав Брюханов:

- Да, в «Открытии» карта с льготным периодом 120 дней появилась одной из первых на рынке. Обычно условия банков таковы, что до истечения льготного периода нужно совершать и промежуточные платежи. И только это позволяет не платить проценты за пользование кредитом. У нас же особенность предложения в том, что промежуточных платежей можно не совершать. Есть лишь годовая комиссия по карте, но клиент ее не платит, если совершает по этой карте покупки на сумму не менее 5 тысяч рублей в месяц. Снятие наличных по этой карте – бесплатное.

Наряду с этой картой пользуется популярностью кредитная OpenCard с грейс-периодом 55 дней, которая объединяет все преимущества дебетовой OpenCard. По ней начисляется кешбэк, а ее обслуживание бесплатное.

И совсем свежее предложение – кредитная карта «Все что надо». Она сочетает преимущества всех вышеперечисленных карт (кешбэк, льготы для путешественников, хороший льготный период, бесплатные проходы в бизнес-залы и т. п.).

Фото: Вадим Алексеев

Источник: https://www.kp.ru

Банк «Открытие» вдвое увеличил объемы ипотечных выдач в Омске

admin — Fri, 12 Mar 2021 18:32:23 +0000

По итогам 2020 года банк «Открытие» выдал населению Омской области ипотечных кредитов на 704 млн рублей, что более чем в два раза превышает объемы выдач 2019 года.

Около 700 семей региона стали обладателями собственного жилья благодаря ипотечным программам банка «Открытие». Ипотечный портфель банка в регионе на конец 2020 года составил 1,5 млрд рублей.

Абсолютное большинство ипотечных кредитов в Омске (98%) банк выдал на приобретение квартир на вторичном рынке, на долю новостроек пришлось всего 2% выдач.

Большим спросом пользовались программы рефинансирования ипотечных кредитов. По ним банк выдал жителям Омской области 242 млн рублей, что составляет 34% от общего объема выдач банка в регионе.

Госпрограммы по ипотеке в Омске не стали локомотивом спроса на жилье. Поэтому на них пришлось всего 7% от общего объема выдач в регионе. Объем выдач по программам «Господдержка-2020», «Семейная ипотека» и «Военная ипотека» составил 50,4 млн рублей.

«Вслед за ключевой ставкой ЦБ РФ банк «Открытие» неоднократно снижал ставки по ипотеке в течение всего 2020 года. Благодаря этому повышалась доступность ипотеки для новых заемщков. Но одновременно те, кто брал ипотеку ранее, видели, что путем рефинансирования смогут существенно облегчить свою кредитную нагрузку. Именно этим объясняется столь высокий спрос на рефинансирование кредитов в регионе. Важное достижение прошлого года – то, что наш банк в числе первых в регионе профинансировал строительство жилья с использованием эскроу-счетов с ГК «Сибградстрой Инвест, в скором времени ожидаем заключение еще нескольких подобных сделок», – отмечает управляющий банком «Открытие» в Омской области Вячеслав Брюханов.

Банк «Открытие» входит в перечень системообразующих кредитных организаций, утвержденный Банком России. «Открытие» развивает все основные направления бизнеса классического универсального банка: корпоративный, инвестиционный, розничный, МСБ и Private Banking. Дочерние компании банка занимают лидирующие позиции в ключевых сегментах финансового рынка: страховые компании «Росгосстрах» и «Росгосстрах Жизнь», «Открытие Брокер», Управляющая компания «Открытие», «НПФ Открытие», АО «Балтийский лизинг», ООО «Открытый лизинг», ООО «Открытие Факторинг», «РГС Банк», АО «Таможенная карта». Надежность банка подтверждена рейтингами российских агентств АКРА («АА(RU)»), Эксперт РА («ruAA-») и НКР («АA+.ru»), а также международным агентством Moody’s («Ba2»). Стратегия развития банка предусматривает увеличение скорости, повышение качества обслуживания клиентов, а также реализацию передовых финтех-идей.

Информация предоставлена пресс-службой банка «Открытие»

Банк «Открытие» в четыре раза нарастил объемы кредитования в Омской области

admin — Mon, 09 Nov 2020 12:46:54 +0000

По итогам девяти месяцев 2020 года банк выдал населению и бизнесу Омской области 8,8 млрд рублей заемных средств. Это в четыре раза больше, чем в аналогичном периоде 2019 года.

Самая высокая динамика отмечена в кредитовании крупного бизнеса – объем выдач вырос в 16 раз по сравнению с 9 месяцами 2019 года и составил 4,8 млрд рублей.

Сектору, которому была оказана значительная поддержка государства и банков, – малому и среднему бизнесу – было выдано кредитов на 2,7 млрд рублей, что почти в три раза превышает объемы выдач аналогичного периода прошлого года. Существенную роль в этом сыграл запуск программ господдержки и реализация собственных программ помощи и рефинансирования.

Объемы розничного кредитования выросли в полтора раза по сравнению с 9 месяцами 2019 года и составили 1,3 млрд рублей. Наибольшую динамику показало ипотечное кредитование: объемы выдач выросли в 2,3 раза по сравнению с аналогичным периодом 2019 года и составили 434 млн рублей. Импульсом для такого роста стал запуск программы господдержки по ипотеке, а также рефинансирование кредитов под более низкую процентную ставку.

На различные цели в рамках потребительского кредитования жителям области банк выдал суммарно на 30% больше средств, чем годом ранее, – 886 млн рублей. Также по сравнению с аналогичным периодом 2019 года удалось почти в два раза увеличить количество выданных кредитных карт.

Кредитный портфель банка «Открытие» в Омской области на 1 октября 2020 года составил почти 6 млрд рублей. Наибольшую динамику продемонстрировал портфель кредитов малому и среднему бизнесу – с начала года он увеличился более чем в три раза, до 2,6 млрд рублей.

Портфель привлеченных средств на 1 октября 2020 года составил 8,7 млрд рублей, показав рост с начала года на 18%. При этом структура пассивов делится практически поровну между средствами населения и юридических лиц.

«С марта 2020 года в связи со снижением ключевой ставки ЦБ РФ на банковском рынке наблюдается переток средств из вкладов в инвестиционные продукты и накопительные счета. Это подтверждают и результаты работы банка «Открытие» в Омске – по сравнению с 9 месяцами прошлого года рост объемов средств населения в инвестиционные продукты увеличился на 30% – до 307 млн рублей. Еще одним ярким результатом в обеспечении качественного сервиса в регионе стало 30%-ное увеличение терминальной сети банка – до 562 устройств», – отмечает управляющий банком «Открытие» в Омской области Вячеслав Брюханов.

Банк «Открытие» входит в перечень системообразующих кредитных организаций, утвержденный Банком России. «Открытие» развивает все основные направления бизнеса классического универсального банка: корпоративный, инвестиционный, розничный, МСБ и Private Banking. В состав группы «Открытие» входят компании, занимающие лидирующие позиции в ключевых сегментах финансового рынка: «РГС Банк», компании «Росгосстрах» и «Росгосстрах Жизнь», «Открытие Брокер», Управляющая компания «Открытие», «НПФ Открытие», АО «Балтийский лизинг», ООО «Открытый лизинг», АО «Таможенная карта». Надежность банка подтверждена рейтингами российских агентств АКРА («АА-(RU)») и Эксперт РА («ruAA-»), а также международным агентством Moody’s («Ba2»). Стратегия развития банка до 2021 года предусматривает увеличение скорости, повышение качества обслуживания клиентов, а также реализацию передовых финтех-идей.

Информация предоставлена пресс-службой банка «Открытие»

Банк «Открытие» в Омске заключил первую сделку проектного финансирования с использованием счетов эскроу

admin — Mon, 26 Oct 2020 19:45:05 +0000

Банк предоставил кредитный лимит в размере 1,3 млрд рублей компании «Сибградстрой Инвест». Сделка с ГК «Сибградстрой Инвест» стала первой сделкой в Омске в рамках проектного финансирования жилой недвижимости по новым правилам.

Средства выделены на строительство двух жилых домов в микрорайоне «Кузьминки», при этом привлечение средств участников долевого строительства осуществляется с использованием счетов эскроу, открытие которых осуществляется в банке «Открытие».

Использование эскроу-счетов для привлечения денежных средств участников долевого строительства является обязательным требованием 214-ФЗ для проектов жилищного строительства, начиная с 1 июля 2019 года. Банк «Открытие» включен в список уполномоченных банков, имеющих право на открытие указанных счетов для расчетов по договорам участия в долевом строительстве в рамках 214-ФЗ.

Для клиентов банка, приобретающих жилье в домах ГК «Сибградстрой Инвест» по программам ипотечного кредитования, ставка в рамках госпрограммы составляет 6,5%.

«Участие в проектах жилищного строительства является одним из приоритетных направлений банка «Открытие», – говорит Вячеслав Брюханов, управляющий банком «Открытие» в Омской области. – Уверен, что совместный проект с известным омским застройщиком позволит многим семьям нашего города обзавестись комфортным жильем с использованием ипотечных программ банка «Открытие». Для застройщиков Омской области на рынке появился еще один надежный партнер для реализации строительных проектов как по счетам эскроу, так и без их использования».

Жилой комплекс комфорт-класса «Кузьминки» (ранее микрорайон «Прибрежный») находится в Кировском районе Омска по ул. Крупской, 13а. Он состоит из двух домов переменной этажности 18 и 19 этажей с площадью квартир от 38 до 56 кв. метров. Во дворе расположен шестиэтажный паркинг и новый детский сад, запланировано строительство школы. Рядом находятся поликлиника и больница №1, торговые центры, спортивный комплекс, ледовый каток. Еще одно преимущество – удобная транспортная развязка с выездом на основные магистрали Левобережья.

Банк «Открытие» входит в перечень системообразующих кредитных организаций, утвержденный Банком России. «Открытие» развивает все основные направления бизнеса классического универсального банка: корпоративный, инвестиционный, розничный, МСБ и Private Banking. В состав группы «Открытие» входят компании, занимающие лидирующие позиции в ключевых сегментах финансового рынка: «РГС Банк», компании «Росгосстрах» и «Росгосстрах Жизнь», «Открытие Брокер», Управляющая компания «Открытие», «НПФ Открытие», АО «Балтийский лизинг», ООО «Открытый лизинг», АО «Таможенная карта». Надежность банка подтверждена рейтингами российских агентств АКРА («АА-(RU)») и Эксперт РА («ruAA-»), а также международным агентством Moody’s («Ba2»). Стратегия развития банка до 2021 года предусматривает увеличение скорости, повышение качества обслуживания клиентов, а также реализацию передовых финтех-идей.

Информация предоставлена пресс-службой банка «Открытие»

Банк «Открытие» в Омске вошел в Топ-5 по выдачам ипотеки в регионе

admin — Fri, 21 Feb 2020 11:59:49 +0000

За 2019 год банк поднялся в региональном рейтинге банков по объемам ипотечных выдач на 6 позиций. В рамках ипотечного кредитования было выдано 350 млн рублей, что втрое выше показателей 2018 года. Об ипотечных результатах и перспективах развития рынка недвижимости в Омске в рамках пресс-конференции рассказал Вячеслав Брюханов, управляющий региональным офисом банка «Открытие».

На фоне общего замедления динамики выдач ипотеки на рынке банку удалось не только увеличить объемы выдач, но и нарастить портфель. В немалой степени этому способствовали новые условия по ипотечным программам банка как на первичное, так и на вторичное жилье. Ипотечный портфель банка «Открытие» в регионе на 1 января 2020 года составил 580 млн рублей, что на 171% выше, чем годом ранее.

2019 год был непростым для строительной отрасли и для рынка ипотечного кредитования. В первом полугодии росла ключевая ставка Банка России. Вслед за ней поднимались и ставки по кредитам. Со второго полугодия начался обратный процесс, и ставки пошли вниз. При этом строительная отрасль начала переход на эскроу-счета. Важный тренд — усиление влияния государства на ипотечный спрос путем развития программ поддержки семейной ипотеки, ипотеки для военнослужащих, ипотеки с материнским капиталом, сельской ипотеки (в перспективе), а также субсидирование отдельных категорий граждан (врачей, учителей) на отраслевом, региональном и федеральном уровнях.

Ипотеку 2020 года во многом будет определять развитие программ государственной поддержки по субсидированию ставок для определенных категорий заемщиков, а также дальнейшее снижение ключевой ставки Банком России. Рынок постепенно стабилизируется в результате выравнивания цены и спроса.

«Еще одной определяющей чертой рынка недвижимости может стать уход с рынка ряда застройщиков вследствие введения эскроу-счетов. Это приведет к консолидации рынка в руках крупных игроков и усилению конкуренции между ними. Но потребитель от такой конкуренции только выиграет», — отмечает Вячеслав Брюханов.

Банк «Открытие» – входит в перечень системообразующих кредитных организаций, утвержденный Банком России. «Открытие» развивает все основные направления бизнеса классического универсального банка: корпоративный, инвестиционный, розничный, МСБ и Private Banking. В состав группы «Открытие» входят компании, занимающие лидирующие позиции в ключевых сегментах финансового рынка: страховая компания «Росгосстрах» (страхование), «Открытие Брокер» (брокерские услуги), Управляющая компания «Открытие», «НПФ Открытие» (рынок пенсионных накоплений), АО «Балтийский лизинг», АО «Таможенная карта». Надежность банка подтверждена рейтингами российских агентств АКРА («АА-(RU)») и Эксперт РА («ruAA-»), а также международным агентством Moody’s («Ba2»). Стратегия развития банка до 2021 года предусматривает увеличение скорости, повышение качества обслуживания клиентов, запуск и развертывание в регионах системы сбора биометрических данных, а также реализацию других передовых финтех-идей.

Информация предоставлена пресс-службой банка «Открытие»

Управляющий банком «Открытие» в Омске обозначил главные тренды развития рынка в 2020 году

admin — Wed, 19 Feb 2020 10:10:10 +0000

О том, какие ключевые изменения произойдут на банковском рынке в 2020 году, в рамках пресс-конференции в Омске рассказал Вячеслав Брюханов, управляющий региональным офисом банка «Открытие».

В рознице высока вероятность замедления темпов роста. Внимание банков будет большей частью сфокусировано на кредитовании. Снижение процентной ставки и рост маркетинговых инициатив будут способствовать увеличению спроса и объемов выдачи потребительских кредитов, ипотеки, кредитных карт. Рост потребительского кредитования в 2020 году не превысит 8%, ипотеки – 15%. При продаже сберегательных и инвестиционных продуктов банки все больше будут склоняться в сторону инструментария персональных предложений. Ярко выражен тренд перехода от классических банковских депозитов в сторону траншевых накопительных счетов и ИИС.

Рынок малого и среднего бизнеса уже второй год практически стоит на месте. Не будет больших прорывов и в 2020 году, даже несмотря на снижение ключевой ставки. Происходит ярко выраженный процесс перетекания клиентов из небольших финансовых структур в крупные банки. Расширен список банков и отраслей, которые могут участвовать в льготном кредитовании по программам поддержки МСБ с Минэкономразвития и Минсельхозразвития.

Меняются и предпринимательские приоритеты. Для малого и микробизнеса на первое место выходят удобство и функциональность каналов диджитал, для крупных – наличие индивидуальных сервисов. Предприниматели сейчас находятся в постоянном поиске новых предложений, сервисов и банков.

Таргетированный подход к каждому сегменту – также характерная черта развития сегодняшнего рынка кредитования МСБ. Высокую значимость для этой категории приобретает активная уберизация – удобство решения вопросов в несколько кликов. Это требует от банков больших затрат на IT и высокой степени готовности к изменениям. По силам это будет далеко не всем финансовым структурам.

Значимый момент на рынке – развитие экосистем для представителей бизнеса. В банке «Открытие» это такие системы как OpenAcademy, OpenHub B2B platform, OpenAPI.

В развитии корпоративно-инвестиционного бизнеса многое будет зависеть не только от уровня процентной ставки, но и от реализации национальных проектов в конкретном регионе. Свою роль может сыграть и начало процесса госинвестиций через Фонд национального благосостояния. Такие проекты могут дать импульс инвестиционной активности и способствовать ускорению роста кредитных выдач. Ускорение темпов роста корпоративных кредитов не превысит 10%.

«Снижение рыночных ставок и банковской маржи приведет к росту конкуренции в 2020 году. Банки будут соревноваться в операционной эффективности и технологичности отделений, развивать дистанционные сервисы. Увеличится скорость оказания банковских услуг и вырастут показатели лояльности клиентов», – говорит Вячеслав Брюханов. – В этих условиях банк «Открытие» планирует реализовать несколько проектов по цифровизации банковских услуг (биометрия для дистанционного привлечения клиентов, чат-боты, мобильный банк цифровая платформа для бизнеса, дистанционные продажи). К концу года банк планирует войти в пятерку лучших банков страны по уровню клиентской лояльности».

Информация предоставлена пресс-службой банка «Открытие»

Банк «Открытие» в Омске вдвое нарастил свой кредитный портфель

admin — Wed, 19 Feb 2020 08:31:22 +0000

Общий кредитный портфель банка «Открытие» в Омской области на 1 января 2020 года составил 8,6 млрд рублей, что в 2 раза выше, чем годом ранее. Портфель привлеченных средств за год вырос почти в 1,5 раза и составил 8,1 млрд. рублей. Банк стремительно наращивает долю своего присутствия в регионе.

Об этом в рамках пресс-конференции рассказал Вячеслав Брюханов, управляющий банком «Открытие» в Омской области.

Объем выданных банком «Открытие» кредитных средств в регионе за год составил 8,2 млрд рублей. Свой вклад сюда внесли все направления бизнеса – корпоративно- инвестиционный, кредитование малого и среднего бизнеса, розница.

Большими темпами росло кредитование крупного бизнеса. Так, объем выдач в рамках корпоративно-инвестиционного блока вырос в 6 раз – до 4,6 млрд рублей. Кредитный портфель увеличился в 8 раз – до 4,5 млрд рублей. Особый акцент делается на работу в рамках государственно-частного партнерства и предприятия госсектора. Этот тренд получит свое дальнейшее развитие и в 2020 году. «На госсектор в банке «Открытие» в 2019 году приходилось более 60% от общего объема кредитования крупного бизнеса. Около 30% занимали кредиты, выданные промышленным предприятиям региона, 8% – на создание инфраструктуры в регионе», – отметил Вячеслав Брюханов.

Объем средств клиентов корпоративно-инвестиционного блока и привилегированного сегмента на конец 2019 года составил 1,2 млрд рублей, что в 3,5 раза выше данных по привлечению 2018 года.

Малому и среднему бизнесу региона выдано кредитов вдвое больше, чем годом ранее, – 2 млрд рублей. Кредитный портфель банка при этом увеличился на 11% и составил на 01.01.2020 года 1,9 млрд рублей. Количество активных клиентов-предпринимателей выросло на 30% по сравнению с предыдущим годом и составило более 5 000 человек. Малый и средний бизнес Омской области интересовали и банковские депозиты – объем привлеченных средств вырос за год почти в 1,5 раза и составил 2,6 млрд рублей.

Выдачи потребительских кредитов населению Омской области в 2019 году выросли в 2,5 раза по сравнению с 2018 годом и составили 1,1 млрд рублей. Жилищных кредитов банк выдал за год на 350 млн рублей, что втрое больше объемов выдач 2018 года. Рос спрос у населения и на кредитные карты (в 6 раз) – их выдано 1 500 штук.

«В 2020 году «Открытие» продолжит активное развитие на банковском рынке Омской области как банк универсальной направленности. Снижение процентных ставок станет одним из определяющих факторов доступности кредитных ресурсов как для бизнеса, так и для населения. Цифровизация и гибкость подходов получат еще большее развитие и станут наряду с технологичностью решений важными факторами выбора своего банка», – заключает Вячеслав Брюханов.

Информация предоставлена пресс-службой банка «Открытие»

Банк «Открытие» в Омске выдал более 500 млн рублей на ипотеку

admin — Wed, 05 Feb 2020 11:15:30 +0000

Банк «Открытие» в 2019 году выдал в рамках ипотечного кредитования жителей Омской области 531 млн рублей. Причем такой результат достигнут банком, открывшим ипотечное кредитование в регионе лишь в начале 2019 года, на фоне падения российского рынка ипотеки в 2019 году после двух лет подряд рекордных выдач и двузначных темпов роста.

В общероссийском рейтинге банка Москва предсказуемо стала абсолютным лидером по объему и количеству выданных ипотечных кредитов, в тройку самых ипотечных городов России также вошли Санкт-Петербург и Новосибирск. Вслед за ними в первой десятке расположились Екатеринбург, Казань, Тюмень, Пермь, Краснодар, Ханты-Мансийск и Нижний Новгород.

По объему и доле рынка ипотечных кредитов банк «Открытие» по стране уверенно удерживает позиции в топ-5. За год доля банка по выдачам на рынке ипотеки выросла в 2 раза – до 3%, в Омске – с 0% до 2%. Ипотечный портфель банка в регионе по итогам года увеличился на 71% и составил 580 млн рублей.

Одна из главных глобальных тенденций рынка – снижение средневзвешенной ставки выдач по ипотеке во второй половине 2019 года до исторически минимальных значений. Этому способствовало планомерное снижение ключевой ставки Банком России.

Еще одной заметной тенденцией рынка стало активное развитие дистанционных сервисов работы с ипотечными клиентами. Среди ипотечных трендов также можно выделить рост популярности программы льготной ипотеки для семей с детьми («Семейная ипотека») после изменения условий предоставления субсидий банкам со стороны Министерства финансов в апреле 2019 года.

Во втором полугодии 2019 года банк «Открытие» в Омской области рефинансировал ипотечные кредиты на сумму 61 млн рублей. Поскольку ипотечные ставки сейчас на минимуме, спрос на рефинансирование станет одним из трендов рынка в первой половине 2020 года.

Важным фактором развития ипотечного рынка в стране стало введение с 1 июля 2019 года финансирования строительства нового жилья через механизм эскроу-счетов. Благодаря повышению привлекательности условий кредитования через эскроу во второй половине 2019 года спрос на кредиты под залог прав требования в новостройках вырос. Таким образом, прогнозы относительно возможного негативного влияния эскроу-счетов на ипотечное кредитование не оправдались. Банк «Открытие» стал одним из лидеров среди российских банков по работе с застройщиками, в том числе активно развивая проектное финансирование через счета эскроу.

По мнению Вячеслава Брюханова, управляющего банком «Открытие» в Омской области, большинство ипотечных кредитов до середины 2019 года выдавалось по ставкам от 10 до 12%. Существенное снижение ставок, которое произошло во второй половине прошлого года, сделало возможным рефинансирование кредитов со снижением ставки на 2-4%, что позволяет клиентам банка ощутимо снизить сумму ежемесячного платежа. В 2020 году эта тенденция получит свое дальнейшее развитие. Дополнительными факторами роста ипотеки в нынешнем году могут стать программа «Семейная ипотека» и другие государственные программы субсидирования процентной ставки. В зоне особого внимания в Омске будет программа военной ипотеки.

Информация предоставлена пресс-службой банка «Открытие»

Банк «Открытие» представил в Омске программу проектного финансирования для малого и среднего бизнеса

admin — Mon, 16 Dec 2019 10:08:15 +0000

Взять кредит по программе проектного финансирования могут заемщики МСБ, основным видом деятельности которых является предоставление коммерческой недвижимости в аренду, а также предприятия, относящиеся к категории среднего бизнеса, без ограничения отраслевой принадлежности.

Средства предоставляются на финансирование инвестиционного проекта по расширению действующего бизнеса или открытию нового направления деятельности с инвестициями в основные средства, а также на пополнение оборотных средств (не более 30% от размера кредита).

Сумма кредитования по проектному финансированию стартует от 100 млн рублей, но не более 80% от бюджета всего инвестиционного проекта. Она может предоставляться как в форме кредита, так и лимитированной кредитной линии.

Срок кредитования – до 15 лет, но не больше срока окупаемости инвестиционного проекта.

На инвестиционной стадии проекта погашение процентов по кредиту происходит за счет прибыли от текущей деятельности клиента. Возможно предоставление отсрочки погашения основного долга на период инвестиционной фазы проекта, но не более чем на 2 года.

В качестве залогового обеспечения на период инвестиционной фазы принимаются движимое и недвижимое имущество, поручительство /гарантия Регионального гарантийного фонда и/или гарантии АО «Корпорация МСП» и /или гарантия АО «МСП Банка». Возможно предоставление бланко-части в зависимости от продолжительности инвестиционной фазы. После завершения необходимо оформление в залог имущества, приобретенного/созданного в рамках реализации инвестиционного проекта за счет кредитных средств.

«Программа проектного финансирования для предприятий малого и среднего бизнеса , безусловно, будет востребована рынком. Финансирование инвестиционных проектов на доступных и приемлемых для предпринимателей условиях позволит им активнее развивать свои проекты, тем самым внося свой вклад и в развитие экономики региона», — отмечает Вячеслав Брюханов, управляющий банком «Открытие» в Омской области.

Информация предоставлена пресс-службой банка «Открытие»

Банк «Открытие» в Омске провел новогоднее мероприятие для ипотечных партнеров

admin — Sat, 14 Dec 2019 17:39:11 +0000

На праздничный вечер для партнеров банка по программам ипотечного кредитования были приглашены ведущие омские агентства недвижимости. В Banquethall 54 в этот день собрались те, кто в сегодняшний непростой период трансформации отрасли находит новые пути, способы и средства для развития рынка.

Управляющий банком «Открытие» в Омской области Вячеслав Брюханов в приветственной речи к участникам праздника отметил, что «все собравшиеся сегодня в этом зале – прежде всего люди профессиональные, неравнодушные, те, кто меняется вместе с ситуацией на рынке, кто ищет и находит новые пути развития и уверенного движения рынка недвижимости вперед. Именно таких людей и компании, которые они представляют, нам хочется отметить сегодня благодарственными письмами от банка «Открытие». Хочется сказать им огромное спасибо за нашу дружбу, за настоящее партнерство, за стремление к постоянному движению и росту объемов продаж. Ведь именно благодаря нашей совместной работе тысячи омичей получили возможность жить в собственных квартирах, вить свое уютное семейное гнездо, смотреть в свое будущее с уверенностью и надеждой на лучшее».

Благодарственные письма в этот день были вручены топ-9 партнерам банка: агентствам «Город солнца», «Квартсервис», «Ледон», «Лиора», «Миард», «Омский центр недвижимости и ипотеки», «Тандем Т», «Тенгри», «Этажи Омск».

Во второй части мероприятия гости и хозяева вечера посоревновались в составе объединенных команд в динамичной игре «Мозгобойня». Завершился вечер праздничным новогодним фуршетом.

Банк «Открытие» входит в перечень системообразующих кредитных организаций, утвержденный Банком России. «Открытие» развивает все основные направления бизнеса классического универсального банка: корпоративный, инвестиционный, розничный, МСБ и Private Banking. В состав группы «Открытие» входят компании, занимающие лидирующие позиции в ключевых сегментах финансового рынка: страховая компания «Росгосстрах» (страхование), «Открытие Брокер» (брокерские услуги), Управляющая компания «Открытие», «НПФ Открытие» (рынок пенсионных накоплений), АО «Балтийский лизинг», АО «Таможенная карта». Надежность банка подтверждена рейтингами российских агентств АКРА («АА-(RU)») и Эксперт РА («ruAA-»), а также международным агентством Moody’s («Ba2»). Стратегия развития банка до 2021 года предусматривает увеличение скорости, повышение качества обслуживания клиентов, запуск и развертывание в регионах системы сбора биометрических данных, а также реализацию других передовых финтех-идей.

Информация предоставлена пресс-службой банка «Открытие»