И по ставке от 19,25% годовых в рамках рыночных программ для всех клиентов.

Продукт Бизнес-ипотека предоставляется на приобретение коммерческих помещений, зданий юридическим лицам, ИП и физическим лицам. В качестве обеспечения выступает приобретаемая недвижимость. Срок кредитования до 15 лет.

«В 2025 году мы фиксировали планомерное увеличение выдач бизнес-ипотеки от квартала к кварталу. Рост объема кредитования в 4 квартале 2025 относительно 3 квартала составил 19%, в 3 квартале относительно 2 квартала – 31%. Ожидаем, что снижение процентной ставки поддержит темп кредитования и развитие малого бизнеса в приоритетных для страны отраслях», – прокомментировала вице-президент, директор блока «Транзакционный бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк.

Бизнес-ипотека позволяет финансировать покупку готовой и строящейся коммерческой недвижимости. Программа предполагает ряд условий, которые повышают доступность кредитных средств. Например, компаниям МСБ доступна опция замены первоначального взноса из собственных средств на иное обеспечение. А также возможность отсрочки погашения основного долга, приобретения всех видов коммерческой недвижимости от машиноместа до торговых помещений, производственных комплексов и складов.

Источник: https://domrfbank.ru

Наибольшее снижение произошло в рамках льготной программы 1764, средства теперь доступны предпринимателям по ставке от 13,5% годовых. И по программе, субсидируемой Правительством Москвы для бизнеса, зарегистрированного в столице, – ставки начинаются от 12% годовых.

«Смягчение денежно-кредитной политики в стране позволило нам снизить стоимость заемных средств для малого и среднего бизнеса и предоставить больше возможностей для финансирования, в том числе по льготным программам. Наибольший спрос видим на программу кредитования столичного бизнеса, ставки по которой минимальны по сравнению с другими продуктами. На текущий момент Банк ДОМ.РФ выдал по этой программе 46 млн рублей московским компаниям, занятым в приоритетных для страны отраслях. Снижение ставок вызвало оживление на рынке, мы ожидаем, что темп кредитования будет увеличиваться», – пояснила вице-президент, директор блока «Транзакционный бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк.

Источник: https://domrfbank.ru

Количество таких сделок, совершенных малым и средним бизнесом в 2024 году, увеличилось на 15% относительно данных за 2023 год, когда наибольшим спросом пользовались помещения на первых этажах жилых домов.

«Рост цен на сегмент офисной недвижимости стимулировал предпринимателей искать новую нишу для организации офисов. Этим отчасти объясняется повышенный интерес к апартаментам – это коммерческая недвижимость, которую можно приобрести, в том числе, по программе бизнес-ипотеки. Что касается коммерческих площадей в отдельно стоящих зданиях, то они всегда были высоколиквидными – организация подъездных путей, парковки, возможность разгрузочных работ добавляли ликвидности таким объектам. Арендная ставка там выросла для всех видов бизнеса в 2024 году, что переориентировало спрос предпринимателей в сторону приобретения этих помещений в собственность», – пояснила вице-президент, директор блока «Транзакционный бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк.

Чаще всего малый и средний бизнес приобретает недвижимость для целей сдачи в аренду, организации офисов и розничной торговли.

 Источник: https://domrfbank.ru

Сделки по приобретению коммерческих площадей в строящихся объектах по договорам долевого участия в 2024 году составили 27%, против более 36% в 2023 году.

«Бизнес-ипотека» – самая популярная кредитная программа для клиентов малого и среднего бизнеса. Наибольшую долю выдач «Бизнес-ипотеки» в 2024 году обеспечили клиенты Московского региона – почти 29%. В числе лидеров также Казань – 14%, Екатеринбург – 11%, Новосибирск, Нижний Новгород и Уфа, на долю которых приходится по 6% выдач «Бизнес-ипотеки» в этом году.

«Малое и среднее предпринимательство в 2024 году проявляет больший интерес к покупке уже готовых площадей для ведения бизнеса, чем в прошлом году. Приобретение помещений в уже сданных объектах с подключением ко всем необходимым коммуникациям позволяет малому бизнесу быстро начать деятельность, минимизировать время простоя. «Готовые» варианты также более интересны предпринимателям, которые занимаются сдачей площадей в долгосрочную аренду. А чтобы поддержать тех клиентов, которые приобретают помещения в строящихся зданиях и планируют ремонт, Банк ДОМ.РФ совместно с компанией Лемана ПРО запустил проект «Стройка для своих». Он позволяет клиентам банка приобретать весь спектр стройматериалов на специальных условиях и снизить затраты», – рассказала руководитель подразделения «Малый и средний бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк.

Источник: https://domrfbank.ru

Данная программа – это оптимальный вариант финансирования, поскольку она помогает бизнесу расширить свои возможности и реализовать коммерческие идеи.

Основные характеристики «Бизнес-ипотеки» от Примсоцбанка:

• Срок кредита – до 14 лет, что позволяет адаптировать платежи под финансовые потоки бизнеса;
• Сумма кредита – до 95 млн рублей значительно расширит горизонты для инвестиций в коммерческую и жилую недвижимость;
• Процентная ставка устанавливается индивидуально на дату выдачи кредита и не превысит ключевую ставку Центрального банка РФ +3%. Это позволяет получить выгодные условия финансирования, учитывающие рыночные реалии;
• Первоначальный взнос – возможно получение кредита без первоначального взноса, что существенно упрощает доступ к финансированию для бизнеса;
• Целевое использование – кредит можно использовать для приобретения коммерческой и жилой недвижимости, включая приобретение недвижимости по договору долевого участия (ДДУ) и земельных участков. Это открывает новые возможности для расширения бизнеса или улучшения условий работы;
• Вид платежа – банк предлагает гибкие условия погашения – как аннуитетные, так и дифференцированные платежи, что позволяет выбрать наиболее удобный способ погашения кредита;
• Залог – в качестве залога можно использовать либо приобретаемую, либо иную недвижимость, что обеспечивает дополнительную защиту для банка и удобство для заемщика;
• Страхование имущества – для данного кредитного продукта страхование имущества не требуется, что позволяет сократить дополнительные расходы на страховые взносы;
• Наличие ежеквартальных оборотов по расчетному счету в Банке в размере не менее 60% от суммы кредита – минус 0,5% от базовой ставки.

Кстати, для кредита до 30 миллионов рублей предусмотрена упрощенная методика оформления через пакет документов «Экспресс». Заемщики смогут получить решение в течение 24 часов, что особенно важно в условиях современного бизнеса, где быстрота и эффективность имеют решающее значение.

– Программа «Бизнес-ипотека» – это действительно быстрый и удобный продукт на приобретение недвижимости, возможность покупки без первоначального взноса и по ДДУ делает продукт еще более привлекательным для бизнеса, процентные ставки в среднесрочной перспективе будут снижаться, а значит если вы выберете ставку с привязкой к ключевой ставке, то ваши платежи со временем будут уменьшаться, а приобрести объект по привлекательной цене можно будет уже сейчас, – отмечает начальник управления кредитования малого и среднего бизнеса Алексей Пастухов.

Источник:  https://pskb.com

В 2023 году с помощью бизнес-ипотеки от Банка ДОМ.РФ более 500 компаний малого и среднего бизнеса приобрели коммерческую недвижимость – это в 2,5 раза больше, чем за аналогичный период прошлого года.

Наибольшее количество сделок оформлено в Московском регионе (14%), на втором и третьем месте Новосибирская и Свердловская области (около 20% в примерно равном соотношении), далее идут Санкт-Петербург с Ленобластью и Ростовская область. В десятке лидеров также Республика Башкортостан, Пермский край, Нижегородская, Пензенская и Челябинская области.

«Банк ДОМ.РФ ориентирован, на поддержку малого и среднего бизнеса, ведь это не только существенный вклад в ВВП и основа экономики, но и новые товары и услуги, рабочие места, стимул для развития конкуренции. Более 85% клиентов, воспользовавшихся в этом году бизнес-ипотекой, оформили кредит по льготным ставкам – в рамках госпрограмм, снизив расходы на проценты по кредиту более чем в 3 раза», – отметила директор подразделения «Малый и средний бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк.

Средний размер ипотеки в 2023 году – 15 млн рублей. Среди лидеров по данному показателю – Московский регион (26 млн рублей), Краснодарский край (20 млн рублей), Тульская область (18 млн рублей), Санкт-Петербург с Ленинградской областью (17 млн рублей) и Ростовская область (16 млн рублей). Наименьший средний размер кредита – в Приморском крае (5 млн рублей), Саратовской (7 млн рублей), Пензенской и Самарской областях (10 млн рублей).

Больше всего кредитов оформлено в сфере торговли – 41%, 27% сделок заключено с арендодателями недвижимости, еще 7% – в гостиничном и ресторанном бизнесе.

Источник: https://domrfbank.ru

Банк ДОМ.РФ в рамках совместного проекта с банком для предпринимателей и предприятий Точка выдал первую бизнес-ипотеку на покупку коммерческой недвижимости. Кредит в размере 18 млн рублей получил клиент из Московской области, работающий в сфере оптовой торговли.

Благодаря межбанковской интеграции клиенты Точки (ИП и ООО) могут подать заявку на бизнес-ипотеку от Банка ДОМ.РФ в своем интернет-банке.

«Наш совместный проект с Точкой стирает границы кредитования, открывая новые возможности для ведения бизнеса – мы предоставили легкий доступ к продуктам не только нашим клиентам, но и клиентам партнеров, собрав для них все предложения в одном месте. Здорово, что в этом нам помогает такой технологичный банк, с которым Банк ДОМ.РФ сейчас работает по нескольким направлениям: с момента запуска одобрено уже 800 заявок по экспресс-кредитам на 867 млн рублей и принято положительное решение по 21 заемщику на 278 млн рублей сумму по бизнес-ипотеке. Таким образом, мы показали, что синергия, объединение усилий и открытость к сотрудничеству может подарить рынку новые уникальные решения, способствуя развитию предпринимательства в России», – отметила директор подразделения «Малый и средний бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк.

Минимальная сумма займа по программе – 1 млн рублей, максимальная – 500 млн рублей при первоначальном взносе от 15%. Максимальный срок бизнес-ипотеки составляет 180 месяцев.

«Мы продолжаем развитие линейки совместных цифровых финансовых продуктов Банка ДОМ.РФ и «Точки». Ранее мы представили рынку продукт сквозного кредитования с использованием QR-кода, и он пользуется большим спросом, – мы видим это по количеству поступающих заявок в банк. Сейчас подготовили новое решение – ипотеку на нежилую недвижимость. Таким образом продолжаем расширять палитру эффективных финансовых инструментов для малого и среднего бизнеса, составляющего основу клиентской базы коллег из Точки. Мы уверены, что наше сотрудничество будет способствовать дальнейшему развитию и внедрению инновационных финтех-решений в сфере финансового обслуживания предпринимателей», – подчеркнул директор подразделения Диджитал Банка ДОМ.РФ Олег Комлик.

«Вместе с Банком ДОМ.РФ мы продолжаем развивать концепцию мультибанка, когда клиент одного банка может получить услуги другого. Получить бизнес-ипотеку можно только на покупку коммерческой недвижимости. При этом важно, чтобы она была на территории РФ. Подать заявку на бизнес-ипотеку могут ИП и юрлица, которые ведут безубыточный бизнес не менее 12 месяцев», – объясняет директор по развитию нового бизнеса в Точке Антон Шкуратов.

Справочно:
Банк ДОМ.РФ – ипотечно-строительный банк с широкой сетью обслуживания, входящий в топ-3 российских банков по ипотечному портфелю и объему проектного финансирования застройщиков (уполномоченный банк в сфере жилищного строительства с 2018 года). Предоставляет полный спектр услуг для физических лиц и малого бизнеса, а также широкий выбор традиционных банковских продуктов и сервисов.

Точка – банк для предпринимателей и предприятий с восьмилетней историей, который обслуживает порядка 600 000 предпринимателей. Помимо банковских услуг, Точка предоставляет ряд цифровых сервисов, которые каждый день упрощают жизнь предпринимателей.

Источник: https://domrfbank.ru

В 2023 году бизнес-ипотекой от Банка ДОМ.РФ для покупки коммерческой недвижимости воспользовались в 4 раза больше клиентов малого и среднего предпринимательства, чем за аналогичный период прошлого года.

Наибольшее количество сделок оформлено в Московском регионе (15%), Ростовской (8%) и Свердловской (8%) областях, Санкт-Петербурге c Ленобластью (8%) и Новосибирской области (7%).

В десятке лидеров также Республика Татарстан (7%), Нижегородская (6%) и Пензенская области (6%), Пермский край (5%) и Воронежская область (4%).

«Бизнес-ипотека от Банка ДОМ.РФ ¬ популярный и эффективный инструмент для поддержки предпринимателей, который позволяет получить в собственность коммерческое помещение, существенно минимизировав финансовую нагрузку. Средний размер чека по России составляет 14 млн рублей. В продукт также встроены государственные программы – 91% сделок заключены по льготным ставкам, а экономия в сравнении с ежемесячным арендным платежом может достигать 95% по производственным зданиям и 30% по офисным и складским помещениям», – отметила директор подразделения «Малый и средний бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк.

По среднему размеру кредита в 24 млн рублей лидирует Московский регион, следом идет Краснодарский край – 23 млн рублей, замыкает тройку Тульская область с чеком в 21 млн рублей.

Каждый второй займ оформляется в сфере торговли – 50%, 22% сделок заключается в целях кредитования арендодателей, а 6% – в гостиничном и ресторанном бизнесе, а также грузоперевозках.

Справочно:
Банк ДОМ.РФ предоставляет полный спектр услуг для малого и среднего бизнеса: выгодные тарифы расчетно-кассового обслуживания, удобную бизнес-карту, зарплатное обслуживание, эквайринг, спецсчета для участников закупок и прочее.

Источник: https://domrfbank.ru

Банк ДОМ.РФ в рамках Школы ипотеки провел образовательный онлайн-вебинар на тему финансирования покупки коммерческой недвижимости на выгодных условиях. В ходе мероприятия специалисты банка рассказали о преимуществах и условиях кредитного продукта, вариантах сотрудничества с банком.

«В Банке ДОМ.РФ разработана уникальная линейка кредитных продуктов как для физических лиц, так и для предпринимателей. Наша цель – донести информацию о них максимально широкому кругу клиентов, рассказать о том, как банковские продукты могут помочь развитию бизнеса», – подчеркнула руководитель проекта «Школа ипотеки Банка ДОМ.РФ» Яна Бакалдина.

В ходе семинара было отмечено, что оформить ипотеку на коммерческую недвижимость в Банке ДОМ.РФ можно по ставке от 6,5% в рамках программы субсидирования ставки Минэкономразвития России. Бизнес-ипотека доступна юридическим и физическим лицам, а также индивидуальным предпринимателям. Максимальная сумма кредита составляет 50 млн рублей для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области и 20 млн рублей для всех остальных регионов. Максимальный срок кредита – 10 лет. Заявки рассматриваются в течение двух рабочих дней.

«Школа ипотеки Банка ДОМ.РФ» – функционирует с декабря 2019 года. В рамках проекта профильные специалисты банка проводят очные обучения в точках продаж ипотеки и централизованные онлайн-вебинары. Записаться на ближайшее обучающее мероприятие можно, направив запрос на mortgageschool@domrf.ru.

АО «Банк ДОМ.РФ» – уполномоченный банк в сфере жилищного строительства в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2019 №151-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации». Единственным акционером АО «Банк ДОМ.РФ» является АО «ДОМ.РФ». АО «Банк ДОМ.РФ» осуществляет финансирование проектов жилищного строительства с использованием счетов эскроу во всех субъектах Российской Федерации.

Источник: https://domrfbank.ru

В настоящее время в бизнес-среде восстанавливается спрос на коммерческую недвижимость. Запсибкомбанк расширил перечень целей кредитования по программе «Бизнес-ипотека», чтобы предпринимателям было удобнее оформить нужное помещение.

Теперь кредит можно получить на приобретение жилого помещения с целью сдачи в аренду (при наличии соответствующего ОКВЭД) или для перевода в нежилое (при наличии соответствующего ковенанта в договоре). Кроме того, как и ранее, в кредит можно приобрести готовую коммерческую недвижимость любого назначения (в том числе офисные, торговые, производственные помещения, складские помещения, земельные участки и т.д.), а также участвовать в долевом строительстве.

Бизнес-ипотека в Запсибкомбанке – это неоспоримые плюсы:

• Сумма кредита без ограничений;
• Срок кредитования – до 15 лет;
• Ставка от 9 до 10,5%;
• В сумму кредита может быть включена стоимость услуг агентства и страховка недвижимости, при их наличии, что очень удобно для заемщика;
• Кредит выдается под залог только приобретаемой недвижимости. Для ООО дополнительно требуется поручительство собственников бизнеса с совокупной долей 51%, для ИП дополнительно требуется только согласие супруги на сделку. В качестве обеспечения по кредиту может быть принято поручительство Региональной гарантийной организации (при наличии заключенного с Банком соглашения о сотрудничестве), АО «МСП-Банк» и/или АО «Корпорация МСП».
• Отсутствует комиссия за досрочное гашение.

«Мы расширили список целей кредитования по программе Бизнес-ипотека для того, чтобы каждый клиент смог подобрать себе наиболее подходящий вариант кредитования. Отмечу, что в Запсибкомбанке действует множество кредитных программ, отвечающих различным потребностям клиентов. Специалисты банка всегда подберут подходящие условия и обеспечат профессиональное сопровождение сделки от начала и до конца», – прокомментировала директор дирекции корпоративного бизнеса ПАО «Запсибкомбанк» Оксана Седых.

Оформить заявку на звонок сотрудника и узнать подробнее о данном кредите можно на сайте банка.

Источник: https://www.zapsibkombank.ru