Об этом рассказала вице-президент, директор блока «Транзакционный бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк, выступая на сессии «Системное развитие ИЖС как инструмент достижения национальных целей» форума «Движение».

Индивидуальное жилищное строительство сегодня занимает почти 60% от объема ввода по стране. При этом по итогам 2024 года юридическими лицами было построено порядка 1 млн кв. м индивидуального жилья или 1,6% от общего объема ввода. Всё остальное индивидуальное жилье вводится за счет самостоятельного строительства населением или с привлечением подрядчиков.

На рынке большую долю занимает нестандартизированный продукт с непредсказуемым качеством, что несёт риски для покупателей и для отрасли в целом. Поэтому сегменту ИЖС необходимы те же структурные изменения, которые в своё время произошли в сегменте строительства многоквартирных домов. За 5 лет работы механизма в сфере МКД выросло доверие покупателей к продукту, так как механизм эскроу обеспечил безопасность средств – количество проблемных объектов за это время снизилось в 30 раз.

Исследования ДОМ.РФ говорят о том, что 18,5 млн семей мечтают переехать в свой дом – это 53% из тех, кто сейчас живёт в МКД. Масштабирование механизма эскроу в ИЖС позволит защитить средства граждан и сделать рынок более прозрачным, дав стимул к его динамичному развитию.

«ИЖС с эскроу – это большой рынок, который будет расти. Ожидается, что к 2030 году доля строительства ИЖС по договорам подряда с эскроу в общем объёме строительства ИЖС достигнет 23,5%, это примерно 14,1 млн кв. метров. Помимо продукта нашего банка „ИЖС-Подряд“, одним из стимулов роста может стать распространение механизма жилищных сертификатов на продукт ИЖС с эскроу. Первый такой кейс в стране уже есть. Банк ДОМ.РФ профинансировал подрядчика по договору, где расчёт в 100% объёме будет за счёт жилищного сертификата», – прокомментировала Анна Корнелюк.

Источник: https://domrfbank.ru

Об этом заявил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Антон Медведев на сессии УрбанХаб «Трансформация рынка ИЖС: синергия бизнеса, государства и банков» на ПМЭФ-2025.

«В сегменте ИЖС заложен большой потенциал по строительству и вводу. ИЖС сегодня занимает почти 60% от объема ввода жилья в стране. За последние 4 года объемы ввода индивидуальных домов увеличились почти на 30%, с 49,1 млн кв. м в 2021 году до 62,3 млн кв. м по итогам 2024 года. Если говорить о первых итогах 2025, то за первые 4 месяца 2025 – это уже 29,1 млн кв. м. Сегодня этот рынок активно развивается, стимулом для этого послужил закон о переходе на ИЖС с эскроу, который вступил в силу 1 марта 2025 года», – сказал Антон Медведев.

Он отметил, что в сфере ИЖС наводится порядок – происходят те же структурные изменения, которые в свое время произошли в сегменте строительства МКД. За 5 лет работы механизма доверие покупателей к долевому строительству выросло, так как механизм эскроу обеспечил безопасность средств, а количество проблемных объектов за это время снизилось в 30 раз.

Источник: https://domrfbank.ru

«Один из главных критериев масштабирования механизма эскроу-счетов – повышение информированности подрядчиков о принципах работы, преимуществах использования эскроу-счетов при финансировании строительства, а также государственных льготах для таких компаний. ДОМ.РФ уделяет особое внимание цифровой и финансовой грамотности подрядных организаций и индивидуальных предпринимателей, занятых в частном домостроении», – прокомментировал директор развития жилищной сферы ДОМ.РФ Евгений Квасенков.

Очередное обучение под эгидой ДОМ.РФ собрало более 700 слушателей из 62 регионов России. На мероприятии ключевые эксперты в области регулирования, финансирования и цифровизации рассказали участникам рынка целевой клиентский путь по работе с эскроу счетами, а также о налоговых преференциях для подрядчиков, осуществляющих строительство с такими счетами. Особое внимание было уделено решению реальных кейсов подрядчиков, а также ответам на вопросы, возникающие в процессе работы с механизмом эскроу-счетов. Основные вопросы, интересовавшие участников обучения, касались процесса взаимодействия с банками и органами власти, регистрационных действий при строительстве и работе с порталом строим.дом.рф.

Системная работа по обучению участников рынка, наряду с другими инструментами, позволила увеличить количество компаний, готовых строить с эскроу, в два раза: с 2000 до 4000 подрядчиков за три месяца. В ближайший месяц мы планируем дополнительно провести ряд обучающих семинаров, которые позволят участникам рынка частного домостроения узнать больше об особенностях механизма эскроу счетов при строительстве частных домов», – добавил Евгений Квасенков.

Справочно:

С 1 марта 2025 года вступил в силу Федеральный закон № 186-ФЗ о внедрении механизма счетов эскроу при строительстве частных жилых домов по договорам строительного подряда. Единой цифровой базой для реализации нового механизма стала платформа строим.дом.рф.

Согласно закону денежные средства граждан на этапе строительства частных домов будут находиться на счёте эскроу и станут доступны подрядчику только после регистрации права собственности на дом за заказчиком. В свою очередь, подрядные организации будут обязаны раскрывать на строим.дом.рф информацию о своём бизнесе, количестве заключённых и расторгнутых договоров, а также сроках и своевременности их исполнения.

Источник: https://дом.рф

Перевести рассрочку в ипотеку можно как по действующим ипотечным программам с господдержкой, так и по рыночным продуктам. Первоначальный взнос может быть оплачен за счет платежей, переведенных клиентом на счет эскроу в рамках договора рассрочки.

«С помощью нашего механизма можно переоформить рассрочку в ипотеку быстро, без документов и заполнения анкет. Все, что от клиента требуется, – отсканировать qr-код и подтвердить согласие на передачу данных из «Госуслуг». Через считанные минуты клиент получит решение банка с уже одобренными условиями кредитования по всем доступным ему программам», – отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

По его словам, перевод договоров рассрочки в ипотеку важен для обеспечения стабильности рынка недвижимости. Для покупателей жилья это возможность выбрать комфортный срок кредита и снизить размер ежемесячного платежа, а для застройщиков – снизить ставку по проектному финансированию и уменьшить расходы на проект.

Источник: https://domrfbank.ru

«В марте 2025 года вступил в силу федеральный закон о строительстве индивидуальных домов с эскроу, что повлияло на рост количества проектов, которые реализуются с использованием этого механизма. Улучшения в нашу программу кредитования, которые мы вносим в соответствии с потребностями клиентов, также стимулируют подрядчиков больше строить с эскроу. Каждый месяц мы увеличиваем объем финансирования таких проектов в среднем на 25%. Сейчас наши клиенты ведут строительство более 150 тыс. кв. метров с эскроу. Лидерами по объемам строительства ИЖС с эскроу в мае стали Московский регион, Ленинградская область и Татарстан», – рассказала вице-президент, директор блока «Транзакционный бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк.

Напомним, 186-ФЗ о строительстве жилых домов по договорам строительного подряда с использованием счетов эскроу вступил в силу 1 марта 2025 года. В соответствии с ним, ипотечные средства покупателей хранятся на счетах эскроу и могут быть перечислены подрядчикам только после завершения строительства и регистрации права собственности заемщиком. Этот механизм гарантирует защиту средств заказчиков до окончания строительства и позволяет повысить устойчивость и прозрачность в отрасли.

Источник: https://domrfbank.ru

Банк снизил требования к подрядным организациям для получения банковского финансирования в части членства в саморегулируемой организации (СРО). Это требование отменено для новых клиентов с кредитной линией до 50 млн рублей, а также для действующих и повторных клиентов. Больше нет обязательства для заемщика состоять в СРО, если по договору подряда строительство одного дома превышает 10 млн. рублей.

Появилось больше возможностей увеличивать лимиты средств по действующим кредитным обязательствам, а также открывать беззалоговые лимиты свыше 50 млн рублей. Новым заемщикам также стало возможно получить одобрение повышенных лимитов.

Еще одним улучшением процесса кредитования стало упрощение клиентского пути. Он стал в разы быстрее благодаря подробным памяткам по основным трекам заемщиков: получение кредитной линии, открытие/раскрытие счета эскроу, работа с ипотекой.

«Мы детально изучили опыт подрядчиков ИЖС и использовали его для изменения процесса кредитования строительства в сфере ИЖС с эскроу. Новые инициативы помогут упростить для подрядных организаций доступ к льготному финансированию. Интерес к этому виду кредитования на рынке растет: в мае выдачи по этому продукту нашим банком на 25% превысили объемы апреля. А в целом на сегодняшний день Банк ДОМ.РФ выделил уже более 30 млрд льготных кредитных лимитов подрядчикам по всей России. Увеличились и объемы строительства: в апреле с эскроу строилось почти 29 тыс. кв. метров жилья с эскроу против 35 тыс. кв. метров в мае», – отметила вице-президент, директор подразделения «Транзакционный бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк.

Источник: https://domrfbank.ru

Банк ДОМ.РФ развивает кредитование частного домостроения с момента его появления на рынке в 2020 году, когда банки неохотно выдавали ипотеку на ИЖС из-за отсутствия стандартизации в сегменте, низкого качества строительства и слабого спроса.

«Доля ипотеки на ИЖС, когда мы только заходили на этот рынок, составляла 1%. Сейчас она выросла до 10%. Помимо растущего спроса со стороны населения, мы это связываем с мерами, которые были предприняты для развития этого сегмента. В 2021 году „Семейная ипотека“ была распространена на ИЖС, в 2022 году – появилась возможность строить дома по ИТ-ипотеке. Сейчас это основные драйверы спроса на стройку, в выдаче первого квартала на „Семейную ипотеку“ пришлось более 80%. Ожидаем дальнейшего роста спроса на ИЖС в весенне-летний период. Важным стимулом для этого является запуск эскроу – безопасного механизма по аналогии с долевым строительством многоквартирных домов», – рассказал руководитель ипотечных продуктов Банка ДОМ.РФ Игорь Руденко.

Банк ДОМ.РФ начал выдавать ипотеку на ИЖС с эскроу еще в 2023 году, до принятия федерального закона о строительстве дома с эскроу. С 1 марта 2025 года банк проводит сделки в рамках 186-ФЗ – деньги на стройку хранятся в банке на счете эскроу. Подрядчик получит их только после завершения строительства и регистрации права собственности покупателя в ЕГРН. Средства на эскроу застрахованы государством в размере до 10 млн рублей.

Источник: https://domrfbank.ru

]]> https://www.likado.ru/journal/2025/04/26/%d0%b1%d0%b0%d0%bd%d0%ba-%d0%b4%d0%be%d0%bc-%d1%80%d1%84-%d0%bf%d0%be%d0%b1%d0%b5%d0%b4%d0%b8%d0%bb-%d0%b2-%d0%bf%d1%80%d0%b5%d0%bc%d0%b8%d0%b8-%d0%ba%d0%be%d0%bc%d0%bf%d0%b0%d0%bd%d0%b8%d1%8f/feed/ 0 https://www.likado.ru/journal/2025/04/25/%d0%b0%d0%bb%d1%8c%d1%84%d0%b0-%d0%b1%d0%b0%d0%bd%d0%ba-%d0%bf%d1%80%d0%be%d1%84%d0%b8%d0%bd%d0%b0%d0%bd%d1%81%d0%b8%d1%80%d1%83%d0%b5%d1%82-%d0%b3%d0%ba-%d0%b3%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bb/ https://www.likado.ru/journal/2025/04/25/%d0%b0%d0%bb%d1%8c%d1%84%d0%b0-%d0%b1%d0%b0%d0%bd%d0%ba-%d0%bf%d1%80%d0%be%d1%84%d0%b8%d0%bd%d0%b0%d0%bd%d1%81%d0%b8%d1%80%d1%83%d0%b5%d1%82-%d0%b3%d0%ba-%d0%b3%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%b5%d0%bb/#comments Fri, 25 Apr 2025 02:45:57 +0000 https://www.likado.ru/journal/?p=29086 Далее Альфа-Банк профинансирует ГК «Гранель» для строительства жилого комплекса в Подмосковье →]]> Альфа-Банк и ГК «Гранель» заключили кредитное соглашение о проектном финансировании второй очереди ЖК «Аникеевский» в Московской области. Объект комфорт-класса расположен в городском округе Красногорск, в 12 км от МКАД. Застройщику открыта кредитная линия на 18,96 млрд рублей до конца 2030 года.

Девелопер возведет во второй очереди жилого комплекса семь 14-этажных домов. Общая площадь строительства – 247 тыс. кв. метров. В рамках проекта предусматривается строительство двух дошкольных учреждений на 372 места и двух многоуровневых паркингов. Общая площадь территории составит более 10 гектаров. Планируется, что первые жильцы получат ключи в 1-м квартале 2027 года.

Проект предусматривает развитие инфраструктуры. На первых этажах разместятся почта, участковый пункт полиции, супермаркет и другие объекты сферы услуг. Финансирование осуществляется с использованием механизма эскроу.

Источник: https://alfabank.ru

«Спрос на программу кредитования подрядчиков с эскроу растет каждый месяц, в марте объем заявок на финансирование в два раза превысил цифры начала года. Росту способствует не только приближение строительного сезона, но и развитие программы. Например, в марте мы улучшили условия для подрядчиков, увеличив лимиты финансирования без залога недвижимости. Сейчас при поддержке нашего банка в стране ведется строительство с эскроу почти 900 домов и это количество будет увеличиваться», – прокомментировала вице-президент, директор блока «Транзакционный бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк.

Программа «ИЖС-Подряд» – возобновляемая кредитная линия для строительства индивидуальных жилых домов по договорам подряда с эскроу с субсидированной ставкой от 1%. Механизм эскроу предполагает, что средства покупателей домов хранятся на счете в банке до момента окончания строительства, гарантируя их безопасность. Подрядчики в свою очередь получают бесперебойное финансирование от банка по низкой ставке на всех этапах стройки.

Источник: https://domrfbank.ru

«Из общего числа домохозяйств, рассматривающих в пятилетней перспективе индивидуальный дом как способ улучшения жилищных условий, 2,8 млн семей планируют его строительство. Таким образом, потенциальный спрос на ИЖС в пятилетней перспективе составляет около 560 тыс. домов в год. Это на 20% выше объёмов ввода прошлого года, когда были введены 461 тыс. домов. Высокий интерес к индивидуальному строительству объясняется в том числе текущей квартирографией многоквартирного жилья, которая не в полной мере удовлетворяет потребности семей с детьми. Так, 46% семей хотели бы приобрести квартиры с тремя и более комнатами, однако доля таких объектов в портфеле строящегося жилья не превышает 15%», – отметил руководитель Аналитического центра ДОМ.РФ Михаил Гольдберг.

Наиболее востребованы у россиян частные дома площадью 100-120 кв. м, построенные из кирпича, пено/газобетона или дерева. По мнению опрошенных, компактные дома обладают преимуществом перед большими: они легче в обслуживании, ремонте, а расходы на них ниже как при строительстве, так и при эксплуатации.

В то же время среди основных опасений при строительстве частного дома респонденты называют возможное увеличение стоимости работ (57%), несоблюдение технологий (47%), неисполнение обязательств подрядчиком (41%) и затягивание сроков (35%). Нивелировать основные риски позволит механизм счетов эскроу, который был распространён на сегмент ИЖС с 1 марта 2025 г.

Механизм эскроу уже зарекомендовал себя в многоквартирном строительстве, позволив решить проблему «обманутых» дольщиков и обеспечить безопасность строительства и покупки жилья для граждан, добавил Михаил Гольдберг. Осведомленность россиян об этом инструменте в сегменте ИЖС пока ниже, чем в МКД: 28% против 61% соответственно.

По словам Михаила Гольдберга, на реализацию накопленного спроса на строительство частного дома будет оказывать влияние дальнейшее распространение механизма счетов эскроу в ИЖС, а также снижение ставок на рыночную ипотеку.

Справочно:

Опрос ДОМ.РФ и ВЦИОМ проведён в сентябре 2024 г. Метод опроса – личное формализованное интервью. В нём приняли участие 5,7 тыс. респондентов. География исследования – 150 населённых пунктов 50 регионов РФ во всех федеральных округах.

Источник: https://дом.рф