Еще 10% опрошенных выбрали бы незавершенный вариант при возможности закончить объект по своему проекту. Об этом говорят данные совместного исследования^[1] СК “Росгосстрах” и ЦИАН.

Наиболее популярный вариант загородного жилья у россиян – двухэтажный, такой предпочли 57% респондентов. Одноэтажные постройки интересны 29% опрошенных. При этом треть россиян выбрали бы кирпичный дом, примерно столько же (31%) – деревянный.

Большое значение для респондентов имеет площадь загородного дома. Наибольший интерес вызывает жилая площадь 50–100 кв. м (28%), каждый пятый выбирает дом метражом 100–150 кв. м, а каждый десятый — 400 кв. м. Примечательно, что большинство опрошенных (77%) планируют возвести дополнительные постройки к загородному дому и на участке, что требует значительного пространства. 39% планируют установить на участках теплицы; 24% – бани, а 9% – гаражи. Предпочтительная площадь участка в 29% случаев составляет 4–6 соток, а в каждом пятом случае – 7–9 соток.

Для обеспечения комфорта за городом россияне первым делом подключают электричество (99%) и водоснабжение (93%) в свои дома. Следом идут канализация (88%) и отопление (79%). При выборе района важными факторами становятся развитая инфраструктура: близость магазинов и торговых центров важна для 65% опрошенных, наличие леса неподалеку – для 50%, а доступ к общественному транспорту – для 47%. Кроме этого, каждый третий обращает внимание на удаленность от медучреждений. Среди дополнительных факторов, влияющих на выбор участка, – безопасность района (43%), удаленность от города (33%) и экологическая обстановка (24%)*.

45% опрошенных готовы потратить на загородный дом более 5 млн рублей. Четверть респондентов рассматривает варианты стоимостью 1-3 млн рублей. Еще 14% ориентируются на ценовой диапазон 3-5 млн рублей, а 13% – до 1 млн рублей. Примечательно, что постоянно проживать в загородном доме собираются 59%, а использовать его для садоводства намерены 29% участников опроса.

Покупка загородного дома часто сопровождается не только радостью, но и тревожностью за новую зону ответственности и имущество. Согласно исследованию, для обеспечения безопасности 45% опрошенных намерены установить видеонаблюдение, 38% – сигнализацию, а четверть россиян планируют проводить ежегодные проверки коммуникаций. При этом для минимизации ущерба каждый второй в дополнение к техническим средствам полагается на страховой полис.

«По многолетней статистике «Росгосстраха», самые распространенные риски в частном секторе связаны с природными катаклизмами – такими, как ураганы, паводки. Но самые дорогостоящие – это пожары. Кражи также относятся к достаточно частым страховым случаям, – говорит директор по развитию и андеррайтингу страхования имущества физических лиц «Росгосстраха» Екатерина Зенченко. – И все эти риски можно застраховать, причем как вместе, так и по отдельности – по выбору владельца имущества. Можно застраховать сам дом, инженерное оборудование, внутреннюю отделку и домашние вещи. Можно застраховать отдельные строения на участке – например, гараж, баню, забор. В практике нашей компании были случаи, когда владельцы домов страховали только фонтан на участке или альпийскую горку и ландшафтный дизайн. Такой подход позволит защитить финансовые риски собственников. Своим клиентам мы также рекомендуем не пренебрегать советами страховых агентов – если договор заключается с их помощью, активно задавать вопросы и получать на них четкие ответы. Владелец дома должен понимать, что именно, от чего и на какую сумму он страхует. Эти знания помогут ему меньше переживать о сохранности своей собственности, в том числе и на периоды долгого отсутствия».

* Вопрос предполагал множественный выбор ответов

^[1] Репрезентативный опрос проведен в апреле 2025 года среди 1250 граждан старше 18 лет во всех федеральных округах РФ.

Источник: https://www.rgs.ru/

Российский рынок ипотеки впервые перешагнул отметку в 100 тыс. выданных кредитов на строительство индивидуальных жилых домов, еще почти 200 тыс. – на приобретение. Большинство россиян пока выбирают покупку готового дома вместо строительства, но эта ситуация будет меняться в ближайшее время, показало совместное исследование ДОМ.РФ и ЦИАН. О его результатах рассказал на конференции в ТАСС руководитель Аналитического центра ДОМ.РФ Михаил Гольдберг.

«По опросам мы видим, что в текущих условиях ¾ россиян предпочитают покупку готового дома строительству, в первую очередь, из-за рисков, связанных со стройкой. Граждане опасаются, что первоначальная смета увеличится, а недобросовестные подрядчики могут не соблюдать технологии и сроки строительства. Однако такие риски нивелируются благодаря механизму эскроу на ИЖС. Наши опросы показывают, что при наличии защиты средств дольщиков и гарантий соблюдения сроков, стоимости и качества строительства доля желающих строить дом с подрядчиком может вырасти в три раза. В целом почти 80% выбравших ИЖС готовы привлекать к строительству подрядчиков – компании или частных мастеров», – сказал Михаил Гольдберг.

С внедрением механизма эскроу-счетов на ИЖС доля желающих строить частный дом с привлечением подрядчиков может увеличиться с 13 до 39%. Граждане получат качественный и вовремя построенный дом по оговоренной заранее цене – от соблюдения этих параметров будет зависеть появление средств застройщиками. Такой закон, разработанный при участии ДОМ.РФ, уже принят в первом чтении.

Напомним, что еще 2–3 года назад с использованием ипотеки строилось около 3% жилых домов. Ипотека на ИЖС была мало распространена из-за высоких ставок, в которые банки закладывали повышенные риски, и отсутствия механизма защиты средств граждан, самостоятельно привлекающих подрядчиков (преобладающий способ ИЖС). В 2021–2022 гг. льготные программы расширялись на строительство индивидуальных домов. Благодаря принятым мерам темпы выдачи ипотеки на ИЖС резко ускорились: за 11 месяцев 2023 года банки предоставили 102 тыс. кредитов на 458 млрд руб. – в 3 раза больше, чем за весь прошлый год.

В результате сегодня уже четверть всех индивидуальных домов строится с ипотекой (при этом почти все кредиты выдаются в рамках программ с господдержкой – 98%). Однако в перспективе с ипотекой может строиться каждый второй дом.

Согласно данным ДОМ.РФ и ЦИАН, большинство желающих переехать в собственный – это люди среднего возраста (36–55 лет), среднего достатка, состоящие в браке и имеющие детей. 46% респондентов для строительства или покупки дома планируют воспользоваться ипотекой, 36% опрошенных готовы приобрести недвижимость исключительно за собственные средства. Ключевыми параметрами при выборе загородной недвижимости являются наличие инфраструктуры и коммуникаций, а также готовность объекта к сделке. Более половины россиян рассматривают частный дом как место постоянного проживания (54%).

Справочно:

В рамках пилотирования механизма эскроу-счетов для строительства частных домов ДОМ.РФ запустил программу субсидирования проектного финансирования для подрядчиков (корпоративные кредиты по ставке не выше 1% годовых), а Банк ДОМ.РФ дополнительно снизил ставку по ипотеке на 1% как по рыночным, так и по льготным программам.

Источник: https://дом.рф

Альфа-Банк стал партнером Циан.Ипотеки, подключившись к крупнейшему технологичному сервису по поиску недвижимости Циан.

Пользователи Циан могут подать заявку на ипотеку в Альфа-Банке сразу на сайте cian.ru, получив эксклюзивные условия со скидкой до 0,4 п.п.

Сервис Циан.Ипотека доступен как на сайте, так и в мобильном приложении Циан. После заполнения анкеты по параметрам ипотечного кредита пользователь циана сможет продолжить оформление заявки в личном кабинет заемщика и подать документы на ипотеку.

Артем Иванов, руководитель департамента развития залогового кредитования Альфа-Банка поделился: «Сотрудничество с Циан направлено на обеспечение потребностей наших клиентов. Мы все уже привыкли получать многие услуги в одном окне, тоже нас ждет в ипотечном кредитовании. В результате таких совместных проектов пользователи экономят время при подготовке к оформлению кредита и/или выбору банка, и имеют возможность получить решение по ипотеке на более выгодных условиях».

Альфа-Банк – крупнейший универсальный частный банк в России. На протяжении 30 лет занимает ведущие позиции во всех сегментах банковского бизнеса. Клиентская база составляет около 870 тыс. корпоративных клиентов и более 19,8 млн физических лиц.

Альфа-Банк развивается по модели phygital, сочетая цифровые инновации с эффективной сетью физического присутствия, которая насчитывает 498 офисов в Москве и регионах России, 900 городов с курьерской доставкой и 27 900 своих и партнерских банкоматов.

По итогам первого полугодия 2021 года, согласно финансовой отчетности (МСФО), совокупные активы Банковской группы «Альфа-Банк», включая ABH Financial, АО «Альфа-Банк» и дочерние финансовые компании, составили $66,8 млрд, совокупный кредитный портфель – $47,1 млрд, акционерный капитал – $9,6 млрд. Чистая прибыль – $905 млн.

Информация предоставлена АО «Альфа-Банк»

]]> https://www.likado.ru/journal/2022/02/03/%d0%ba%d0%bb%d0%b8%d0%b5%d0%bd%d1%82%d1%8b-%d0%b0%d0%bb%d1%8c%d1%84%d0%b0-%d0%b1%d0%b0%d0%bd%d0%ba%d0%b0-%d0%bc%d0%be%d0%b3%d1%83%d1%82-%d0%bf%d0%be%d0%bb%d1%83%d1%87%d0%b8%d1%82%d1%8c-%d0%b8%d0%bf/feed/ 0 https://www.likado.ru/journal/2021/12/25/%d1%8d%d0%ba%d1%81%d0%bf%d0%b5%d1%80%d1%82%d1%8b-%d0%bf%d1%80%d0%be%d0%b3%d0%bd%d0%be%d0%b7%d0%b8%d1%80%d1%83%d1%8e%d1%82-%d0%b2%d1%8b%d1%85%d0%be%d0%b4-%d0%ba%d1%80%d1%83%d0%bf%d0%bd%d1%8b%d1%85/ https://www.likado.ru/journal/2021/12/25/%d1%8d%d0%ba%d1%81%d0%bf%d0%b5%d1%80%d1%82%d1%8b-%d0%bf%d1%80%d0%be%d0%b3%d0%bd%d0%be%d0%b7%d0%b8%d1%80%d1%83%d1%8e%d1%82-%d0%b2%d1%8b%d1%85%d0%be%d0%b4-%d0%ba%d1%80%d1%83%d0%bf%d0%bd%d1%8b%d1%85/#comments Sat, 25 Dec 2021 17:14:24 +0000 https://www.likado.ru/journal/?p=19884 Далее Эксперты прогнозируют выход крупных застройщиков на рынок ИЖС →]]> Россельхозбанк провел конференцию «Село.Будущее», на которой эксперты обсудили тему индивидуального жилищного строительства в России. Эксперты из отраслевых министерств и ведомств, руководители федеральных и региональных компаний-застройщиков и представители банковской отрасли обсудили вопросы влияния комплексной типовой застройки на культурный облик страны.

За последний год в России деурбанизация стала устойчивым трендом и сформировала повышенный спрос на загородное жилье. Современные горожане, переезжая в сельскую местность и осваивая загородные земли, предъявляют все более высокие требования не только к качеству застройки, но и к концепции новых поселений. В настоящее время возникает необходимость заниматься дальнейшим развитием российских деревень.

В рамках дискуссии эксперты обсудили инвестиционный потенциал сельских территорий для строительных компаний, точки роста и возможные сложности, рассмотрели успешные проекты типового строительства как в России, так и за рубежом, обсудили государственные программы сельской ипотеки и ИЖС кредитования.

«Представление о селе будущего для каждого субъективно – кто-то ищет большой дом на природе вдали о мегаполиса, для кого-то важна доступность бесперебойного интернета, чтобы работать удаленно. Поэтому мы выступаем за комплексный подход. У каждой территории должен быть условный план развития, тогда мы сможем понимать, что будет с каждой конкретной территорией через несколько лет с точки зрения населения и компаний, которые живут и работают в этом месте. В соответствии с таким планом намного легче сформировать перечень инфраструктурных объектов (спортзалы, медучреждения, образовательные центры), которые нужны именно здесь. При таком комплексном планировании намного проще найти инвесторов нежели, чем на точечные объекты», – рассказала Лаврентьева Ирина, советник заместителя министра сельского хозяйства, директор Научного центра изучения проблем сельских территорий РГАЗУ.

«По итогам предыдущего года Россельхозбанк занял первое место по объемам кредитования на рынке загородной недвижимости. Это дает нам возможность выявить определенные тренды в отрасли, а также проблемы, с которыми сталкиваются клиенты, и найти комплексные пути их решения. Клиентам непросто точно оценить необходимые затраты при строительстве дома (на коммуникацию, инженерию, отделку). Именно поэтому на платформе банка Свое Село мы внедрили функционал подбора готового проекта дома и оценки проекта исходя из выбранной площади и материалов», – рассказала Елена Волосевич, директор департамента развития розничных продуктов и процессов Россельхозбанка.

Следующим вопросом, который встает перед клиентами после выбора проекта дома, становится выбор подрядной организации для его строительства. По словам Елены Волосевич, на рынке загородной недвижимости России сейчас не так много компаний с опытом строительства на сельских территориях и в большой удаленности от крупных населенных пунктов. Спикер спрогнозировала выход на рынок ИЖС крупных застройщиков и расширение государственной поддержки небольших подрядных организаций. Также Елена Волосевич отметила, что на платформе Свое Село Россельхозбанка сейчас представлено более 800 аккредитованных компаний, занимающихся проектированием и строительством индивидуальных домов

«На текущий момент квартиры являются самым популярным сегментом жилой недвижимости на Циан (63% от ежемесячной аудитории), далее идут дома и участки (29%), остальные же 8% пользователей выбирают между квартирами и домами или участками. При этом 39% опрошенных приобретают дом или участок под строительство дома для постоянного проживания, 25% – для сезонного проживания и 24% рассматривают и сезонное, и постоянное проживание, остальные же планируют сдачу или перепродажу. Большинство пользователей ЦИАН предпочитают покупку дома на стадии готовности «под ключ». Самыми важными критериями при покупке домов для большинства пользователей стали инфраструктура и коммуникации», – отметила Анна Березина, руководитель направления «Загородная недвижимость» ЦИАН.

«Мы разработали продукт в формате кластерного освоения ИЖС, который позволяет нам централизовать объекты социального и коммерческого назначения и предполагает создание населенных пунктов, обеспеченных необходимой для круглогодичного проживания инфраструктурой. Наше исследование показало, что 30% людей живут за городом постоянно, остальные 70% живут в черте города или выезжают на дачу сезонно. При этом у большинства из этих 30% людей есть второе жилье в городе, в который им приходится возвращаться периодически: чтобы отвезти детей в школу или попасть на прием к врачу, например. Задача кластеров в корне поменять эту статистику. Мы верим, что к 2030 году большая часть людей сможет работать частично в удаленном режиме или по месту жительства и откажется от городского жилья в пользу проживания в секторе ИЖС», – рассказал управляющий директор блока ИЖС ГК «Самолет» Иван Виноградов.

Информация предоставлена АО «Россельхозбанк»

По итогам 2020 года Газпромбанк добился роста розничного бизнеса, несмотря на пандемию.

Розничный кредитный портфель Банка вырос на 17 % и составил 663 млрд рублей. Портфель потребительских кредитов увеличился на 46 % до 259 млрд рублей, а ипотечный портфель вырос на 4 % до 396 млрд рублей (с учетом секьюритизированного портфеля). Объем выдач потребительских кредитов по сравнению с 2019 годом увеличился на 37 %, составив 205 млрд рублей. Средний объем выдач в 2020 году составил 17,1 млрд руб. в месяц по сравнению c 12,5 млрд руб. в 2019 году. Ипотечных кредитов было выдано на 118 млрд рублей, что на 13 % больше, чем за предыдущий год.

Портфель средств физических лиц за 2020 год увеличился на 17 % (или на 110 млрд руб.) до 770 млрд рублей. Ключевой рост в нем показали накопительные счета, портфель которых увеличился в 4 раза по отношению к 2019 году.

В 2020 году Газпромбанк продолжил активно развивать карточный бизнес, делая ставку на персонализированный подход к клиентам и акцент на цифровые услуги, предлагая уникальные на рынке продукты. По сравнению с 2019 годом повысилась заинтересованность клиентов в карточных продуктах, пассивы на картах увеличились на 34,2 %, а общий объем покупок – в 3 раза.

Стремительный рост бизнеса наблюдался в премиальном сегменте Газпромбанка. Клиентская база премиальных клиентов всего за год с декабря 2019-го выросла на 107 % и на текущий момент насчитывает более 60 тыс. человек. Совокупные пассивы премиального бизнеса увеличились на 88 %. Комиссионные доходы выросли в 2 раза.

Существенно нарастить объемы выдачи потребительских кредитов удалось за счет одних из самых низких ставок на рынке – сейчас кредит наличными можно оформить от 5,9 % годовых. К тому же с 1 декабря клиенты Газпромбанка могут взять потребительский кредит на сумму до 1 млн рублей по одному документу – паспорту гражданина РФ.

Привлечению клиентов в сфере ипотечного кредитования способствовало участие Банка в программах, субсидируемых государством. Среди них «Льготная ипотека», «Семейная ипотека» и «Дальневосточная ипотека». Кроме того, в мае Газпромбанк запустил проект по подбору объектов недвижимости на своем сайте. Сервис, реализованный совместно с крупнейшим технологичным сервисом по поиску недвижимости Циан, помогает клиентам найти подходящий вариант жилья и сразу дистанционно подать заявку на ипотечный кредит в Банке.

В феврале 2020 года Банк вышел на рынок автокредитования, предложив пройти всю процедуру оформления кредита на покупку автомобиля полностью онлайн, без посещения отделения. Одним из преимуществ стала возможность для клиента сначала получить деньги, а затем решить, хочет ли он потратить их на автомобиль и предоставить его в залог.

Для привлечения средств клиентов – физических лиц в июне был запущен новый продукт – накопительный счет «Управляй процентом», ставка по которому на сегодняшний день составляет до 6 % годовых и зависит от суммы ежемесячного пополнения. Удобство использования накопительного счета, а также высокая ставка повлияли на высокий рост востребованности продукта среди клиентов Банка. С 15 декабря Газпромбанк ввел в линейку вклад «Ваш успех» с капитализацией и доходностью до 6 % годовых.

Среди инновационных карточных продуктов 2020 года – дебетовая карта для геймеров, принимающих участие в командных онлайн-играх Dota2 и CS: GO (Counter-Strike: Global Offensive). Карта была запущена в июне в партнёрстве с платежной системой Visa и крупнейшей в мире киберспортивной платформой FACEIT. В 2020 году увеличился спрос на такие банковские продукты, как «Умная карта» и «Автодрайв старт». За флагманский продукт «Умная карта» с кешбэком до 15% Газпромбанк в августе получил награду на премии FINAWARD-2019, а в июле завоевал награду Loyalty Awards Russia в номинации «Лучшая кобрендинговая карта» за уникальную виртуальную карту для автолюбителей «Автодрайв старт» (совместный продукт с сетью АЗС «Газпромнефть»).

Газпромбанк усовершенствовал программу обслуживания для премиальных клиентов «Газпромбанк Премиум», благодаря чему она была признана «Самой динамично развивающейся премиальной программой» по версии Frank Premium Banking Award 2020. С июня 2020 года у клиентов появилась возможность оформлять продукты Банка и решать другие операционные задачи через дистанционных премиальных менеджеров. В июле для сегмента стал доступен пакет услуг «Премиум Up», в состав которого входит дебетовая металлическая карта Visa Infinite с технологией бесконтактной оплаты. В сентябре Газпромбанк начал открывать обновленные премиальные зоны в новом дизайне для удобного обслуживания клиентов в отделениях, а в ноябре добавил в пакет услуг «Премиум Up» опцию программы лояльности «Аэрофлот Бонус».

В декабре Газпромбанк запустил мобильное приложение «Газпромбанк Инвестиции» для розничных клиентов, которые хотят покупать ценные бумаги на фондовом рынке. Новый онлайн-сервис, предоставляемый брокером ООО «ГПБ Инвестиции», входящим в группу Газпромбанка, предназначен для торговли акциями, облигациями, валютой и другими финансовыми инструментами. Сервис стартовал в конце 2020 года, а ООО «ГПБ Инвестиции» по итогам декабря уже вошло в ТОП-15 ведущих операторов Московской Биржи по числу активных клиентов. Под активными клиентами понимаются уникальные клиенты, совершившие хотя бы одну сделку за месяц.

Перед Новым годом Газпромбанк также запустил собственного мобильного оператора «ГПБ Мобайл», который работает на сети Tele2. SIM-карту нового оператора можно подключить в отделениях Банка в Москве и Московской области или получить с доставкой на дом. В течение 2021 года мобильная связь станет доступной для клиентов Газпромбанка еще в ряде ключевых регионов, включая Санкт-Петербург, Екатеринбург, Новосибирск, Казань и другие.

На розничный бизнес положительно повлияло развитие дистанционных каналов обслуживания, благодаря чему все базовые продукты и услуги предоставлялись онлайн. К декабрю число пользователей приложения «Телекард 2.0» достигло 2,5 млн человек, увеличившись на 1 млн за год. При этом количество активных пользователей выросло на 70 %. На конец декабря 2020 года дистанционными каналами обслуживания Газпромбанка пользовались 81 % клиентов банка, имеющих карточные продукты – это на 20 п.п. больше, чем годом ранее.

Кроме того, к концу 2020 года более чем в 9 раз расширилась география доставки банковских продуктов на дом по сравнению с концом 2019 года – с 14 до 130 городов России. Газпромбанк добавил в линейку новые продукты, доступные к заказу на дом: если декабре 2019 года представители Банка доставляли только дебетовые и кредитные карты, то в том же месяце 2020 года клиенты могли без посещения отделения оформить вклад, накопительный счет, кредит на покупку автомобиля и кредит наличными, так же, в декабре в Москве и Московской области стало возможно заказать доставку симкарты виртуального оператора «ГПБ Мобайл».

«Несмотря на пандемию и связанные с ней кризисные явления в экономике, розничный бизнес Газпромбанка в 2020 году показал превосходные результаты по большинству ключевых направлений. Во многом это стало возможным благодаря большой работе по цифровизации и активному переводу услуг Банка в дистанционные каналы обслуживания, которую мы сделали в предыдущие годы. Это позволило встретить пандемию в полной готовности и не просто обеспечить бесперебойное предоставление существующим клиентам полного спектра современных банковских услуг с соблюдением всех необходимых мер безопасности, но и значительно увеличить нашу клиентскую базу, а также запустить большинство намеченных ранее проектов, включая такие важные, как новое инвестиционное приложение и собственный виртуальный мобильный оператор. Рассчитываем, что этот год станет ещё более успешным, и намерены продолжать активное развитие розницы как одного из ключевых направлений бизнеса Газпромбанка», – прокомментировал Первый Вице-Президент, член Правления Газпромбанка Алексей Попович.

Информация предоставлена Банком ГПБ (АО)

О преимуществах экосистемы «Своё жильё» Россельхозбанка рассказал Григорий Вовченко, управляющий директор Центра развития финансовых технологий РСХБ.

В октябре 2020 года Россельхозбанк запустил экосистему «Своё жильё» на территории всей страны. Пользователи ресурса могут выбрать недвижимость среди 1,2 млн вариантов, рассчитать стоимость кредита, подать заявку и получить ответ в режиме онлайн. Для посетителей ресурса в дистанционном формате доступно большинство банковских продуктов, в том числе кредит по программе сельской ипотеки и рефинансирование ипотеки на сельских территориях от 2,7% годовых (при оформлении личного страхования). В настоящий момент в экосистеме представлено более 4 тыс. новых жилых комплексов, а также вторичное жилье – за счет интеграции с технологичным сервисом по поиску недвижимости Циан.

Кроме того, на ресурсе представлены услуги партнеров банка по дизайну, переезду, клинингу и хранению, оформлению ипотечного страхования и налогового вычета, заказ отчета об оценке объектов недвижимости.

«Своё жилье» — новый активно развивающийся сервис банка. Пилотный запуск ресурса состоялся не так давно, но уже сейчас более 10% заявок на ипотеку оформляется с помощью него. Интеграция экосистемы с внутрибанковскими программами позволяет заявке пользователя, поданной онлайн, сразу поступить в кредитный конвейер банка. Это значительно упрощает коммуникацию с клиентом в части одобрения заявок по ипотечному кредитованию. Мы планируем значительно расширить количество сервисов, доступных на ресурсе, перевести «в цифру» и объединить на одной площадке большинство услуг, связанных с городской и сельской недвижимостью», – рассказал Григорий Вовченко.

Информация предоставлена АО «Россельхозбанк»

Газпромбанк запустил проект по подбору объектов недвижимости прямо на сайте Банка. Сервис, реализованный совместно с крупнейшим технологичным сервисом по поиску недвижимости Циан, поможет клиентам найти подходящий вариант жилья и сразу дистанционно подать заявку на ипотечный кредит в Газпромбанке.

Теперь все возможности для поиска квартиры и оформления ипотеки собраны на одном портале, и воспользоваться ими можно не выходя из дома. Все объявления, размещенные на сайте Газпромбанка, и цены в них обновляются в онлайн-режиме одновременно с данными на Циан.

На сайте Банка можно подобрать жилье на вторичном и первичном рынках. Все новостройки, представленные в проекте, уже аккредитованы Газпромбанком, то есть застройщик обладает надежной деловой репутацией. Это одно из преимуществ системы, ведь в случае если не требуется этап проверки застройщика, подготовка сделки проходит быстрее.

«Газпромбанк всегда уделял повышенное внимание процессам, которые сделают взаимодействие с клиентом удобнее и проще, поэтому мы продолжаем активно переводить банковские продукты и услуги в дистанционные каналы обслуживания. Запуск нового сервиса в партнерстве с Циан – еще одно решение в рамках масштабной программы цифровизации», – прокомментировала заместитель начальника Департамента розничных продаж Газпромбанка Мария Балова.

«На данный момент Циан является крупнейшим технологичным сервисом по поиску недвижимости в России с самой большой и полной базой объектов по продаже недвижимости – более 4 тыс. жилых комплексов, с представленными в них 400 тыс. объектов первичного рынка, и более 800 тыс. объектов вторичного рынка. Мы очень рады, что нам удалось реализовать совместный проект на принципах Content Distribution, где Циан взял на себя функции сервиса по поиску недвижимости, а Газпромбанк – свои классические функции кредитора. Это взаимовыгодное партнерство, где каждый участник специализируется на своей профессиональной отрасли, что делает проект экономически выгодным для обеих сторон, а также полезным для наших партнеров и клиентов», – добавил Product owner продукта «Витрина недвижимости» Циан Станислав Лисунов.

Подробнее с условиями по ипотечным программам Газпромбанка можно ознакомиться здесь.

Информация предоставлена Банком ГПБ (АО)

Совет директоров Центробанка на заседании в пятницу, 25 октября, снизил ключевую ставку сразу на 50 базисных пунктов, до 6,5%. В этом году ЦБ уже несколько раз снижал ставку рефинансирования, последний раз – в сентябре. Вслед за этим российские банки объявили о снижении ставок по жилищным кредитам.

В Сбербанке прогнозировали два резких снижения ключевой ставки до конца года – в декабре ее могут уменьшить еще на 50 б.п., до 6%.

Банкиры и аналитики рынка недвижимости рассказали, как повлияет снижение ключевой ставки на ипотеку, спрос и цены на жилье в России.

«Снижение ставки поддержит запуск новых проектов застройщиками с использованием счетов эскроу»

Михаил Гольдберг, руководитель аналитического центра «Дом.РФ»:

– Совет директоров Банка России на четвертом подряд заседании принял решение о снижении ключевой ставки до 6,5%. Текущее значение минимально с 2014 года, когда было повышение с 5,5% до 7%. Основные кредиторы уже учли ожидания такого снижения в ставках по ипотечным кредитам, установив их на уровне 9,2–9,4%, банк «Дом.РФ» для покупки жилья в новостройках предлагает базовую ставку 8,9%. Продолжение снижения ключевой ставки формирует условия для достижения целевого показателя по ипотечной ставке национального проекта «Жилье и городская среда» в 2020 году на уровне 8,7%.

Динамика спроса на приобретение жилья с использованием ипотеки сильно зависит от уровня ставки по кредитам. Наблюдаемая в 2019 году динамика сформирует платежеспособный спрос на строящееся жилье и поддержит запуск новых проектов застройщиками с использованием счетов эскроу и проектного финансирования.

«Мы видим предпосылки для дальнейшего снижения ставок по ипотеке»

Оксана Матюшенко, руководитель отдела развития и сопровождения обеспеченных кредитных продуктов Райффайзенбанка:

– Мы видим предпосылки для дальнейшего снижения ставок в связи с изменением ключевой ставки ЦБ. Это поможет стимулировать рынок и запустить следующую волну интереса к рефинансированию ипотечных кредитов, которая наблюдалась в 2018 году. Сейчас мы внимательно следим за постепенным ростом интереса к программам рефинансирования: он замедлился в начале года, а со второго полугодия опять набирает обороты. В 2019 году рынок ипотеки, безусловно, является рынком покупателя – это один из самых выгодных периодов в истории для приобретения недвижимости в ипотеку.

При этом ипотечные ставки не являются единственным определяющим фактором при принятии решения об ипотеке. Рынок становится более зрелым, поэтому в выборе заметную роль играют качество сервиса, легкость процесса получения и обслуживания ипотеки, которые ведущие игроки могут предложить благодаря автоматизации и цифровизации.

«В ближайшие месяцы на рынке возобновится рост спроса»

Алексей Попов, руководитель аналитического центра ЦИАН:

– В краткосрочной перспективе снижение ставки ЦБ приведет к тождественному снижению средней ставки по ипотеке (при снижении ставки на 0,5% средняя ставка по ипотеке с нынешних 9,8–9,9% опустится до 9,4–9,5%, а отдельные ипотечные программы будут формироваться из 7,5–8,0% годовых). В ближайшие месяцы на рынке возобновится рост спроса, хотя вычленить в нем собственно ипотечный фактор не так просто. Снижение числа сделок этим летом было связано с переходом части проектов на эскроу-счета. Во-первых, в некоторых жилых комплексах регистрации не производились, хотя рекламная активность и общение с покупателями не останавливались. Во-вторых, часть покупателей решили отложить покупку из-за неопределенности. После того как стало ясно, что заметных изменений на рынке не произошло (продажи идут, цены почти не выросли), покупатели будут постепенно возвращаться на рынок и пойдут отложенные этим летом сделки. Динамика цен не претерпит изменений по сравнению с последними двумя-тремя месяцами – продолжится рост на 0,5–1% в месяц.

«В 2020 год рынок ипотеки с высокой вероятностью войдет с рекордно низкими процентными ставками»

Наталья Ващелюк, главный аналитик «Росбанк Дом»:

– Банк России не только снизил ключевую ставку, но и подтвердил готовность рассматривать вопрос об изменении ставки на одном из ближайших заседаний. Таким образом, не исключено, что нас ожидает еще одно снижение ключевой ставки в 2019 году.

Минимальные ставки по ипотечным кредитам банки предлагали летом 2018 года. В тот период ключевая ставка составляла 7,25%, то есть была на 0,75 п.п. выше, чем сейчас. В настоящее время на долю банков, чьи ставки по ипотеке выше прошлогодних минимумов, приходится более трети ипотечных кредитов на рынке. При этом только несколько игроков предлагают ставки, которые являются минимальными в их истории. Следовательно, на рынке ипотеки есть потенциал для снижения ставок, при реализации которого средняя ставка предложения до конца года может снизиться на 30–50 б.п. Таким образом, в 2020 год рынок ипотеки с высокой вероятностью войдет с рекордно низкими процентными ставками, что позволяет ожидать рост объема ипотечного кредитования в следующем году приблизительно на 25%.

«Спрос на жилье хоть и повысится, но вряд ли глобально»

Олег Репченко, руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU»:

– Снижение ключевой ставки традиционно сказывается на стоимости ипотеки, ставки с некоторым временным лагом снижаются соразмерно или чуть меньше. Безусловно, это поддерживает спрос на недвижимость, однако самый активный рост происходит не в момент планомерного снижения, а когда ставки вновь пойдут вверх. Это подтверждает опыт прошлого года: ажиотажный спрос на жилье пришелся на конец 2018 года – после того, как ставки начали расти. Дело в том, что люди спешат взять кредит, пока ставки не поднялись еще выше. Правда, если ипотечные ставки дойдут до 8%, многими потенциальными покупателями это может быть воспринято как дно, поскольку о таком уровне ставок говорил президент Владимир Путин. В подобном случае люди, возможно, решат, что ждать дальнейшего снижения уже некуда, и пойдут в банки.

Другое дело, что спрос был во многом реализован в конце прошлого (из-за начавшегося роста ставок) и начале текущего (в преддверии перехода на эскроу) года. Поэтому спрос хоть и повысится, но вряд ли глобально. К серьезному росту спроса может привести, в первую очередь, реальное снижение цен на недвижимость, а не снижение ставок в пределах 0,5–1%.

Источник: https://realty.rbc.ru

Теперь клиенты с помощью уникального алгоритма, разработанного «Росбанк Дом», могут подобрать жилье из крупнейшей в России базы недвижимости ЦИАН не только по таким стандартным характеристикам, как, например, цена, площадь или количество комнат, но и по развитию инфраструктуры локаций — на основе данных справочно-картографического сервиса 2ГИС.

Пользователи могут указать несколько адресов и как они хотели бы до них добираться: пешком, на автомобиле или общественном транспорте. Также доступен фильтр доступности объектов инфраструктуры: школы, детские сады, больницы, супермаркеты, фитнес-центры и др.

Сервис анализирует запрос и отображает варианты, наиболее полно удовлетворяющие указанным критериям.

Одновременно с выбором подходящего предложения клиент может воспользоваться ипотечным калькулятором, направить в «Росбанк Дом» онлайн заявку на ипотеку и в течение 10-ти минут получить предварительное решение.

«Мы предлагаем клиентам интегрированное решение, которое позволяет не только подобрать наиболее подходящий каждому объект недвижимости, но и оперативно получить предварительное решение по ипотеке от «Росбанк Дом» в режиме «одного окна», – отметил руководитель управления цифрового партнерского бизнеса Росбанка Игорь Дмитриев.

«Мы рады выстраивать долгосрочное и взаимовыгодное сотрудничество с Росбанком и для сервиса предоставили доступ к нашей базе недвижимости за счет нового продукта – «Витрины недвижимости ЦИАН для банков». Кроме этого ранее Росбанк успешно реализовал возможность оперативного получения онлайн-решения по ипотеке на сайте cian.ru в сервисе ЦИАН.Ипотека», – подчеркнул директор бизнес-юнита «ЦИАН.Финансы» Дмитрий Камалдынов.

Бета-версия сервиса подбора недвижимости доступна по ссылке.

Источник: https://rosbank-dom.ru/

Новый сервис позволяет направить единую анкету в несколько банков и выбрать лучшее предложение в режиме онлайн. Для этого нужно заполнить свои данные на сайте www.cian.ru/cf/anketa/. Процесс займет не более десяти минут.

Заявку можно отправить в любое время суток, независимо от местонахождения пользователя. После чего ВТБ в течение двух минут предоставит ответ и предложит персональные условия по кредиту: предварительно одобренную сумму, размер ежемесячного платежа и процентную ставку. В случае положительного решения с клиентом свяжется специалист, чтобы предоставить подробную информацию и определить дальнейший порядок действий. Для завершения сделки достаточно посетить один из удобных офисов ВТБ.

На первом этапе заявки оформляются с целью приобретения объекта недвижимости в Санкт-Петербурге. В дальнейшем география будет расширена на все регионы России.

Сервис реализован по технологии API, которая обеспечивает эффективное взаимодействие ИТ-систем партнеров по стандартизированным программным интерфейсам. Пользователям доступны все основные ипотечные программы ВТБ: кредиты на строящееся и вторичное жилье, акции  «Больше метров – меньше ставка» и «Победа над формальностями», а также ипотека с государственной поддержкой.

«Сегодня основной тренд на рынке – цифровизация. Уже четверть  ипотечных заявок поступает к нам через сайт ВТБ, наши клиенты активно используют сервис электронных закладных. Кроме того, банк запустил VR-ипотеку, с помощью которой покупатель сможет удаленно через очки виртуальной реальности посмотреть квартиру в жилом комплексе у одного из наших аккредитованных застройщиков. Интеграция в ЦИАН позволяет предоставить клиентам еще один простой и удобный способ получения предварительного решения по займу. Аудитория ЦИАН постоянно растет, и мы рассчитываем на высокую востребованность совместно  разработанного сервиса», − прокомментировал Андрей Осипов, старший вице-президент, руководитель департамента розничных продуктов.

«ВТБ совместно с ЦИАН запустили сложные проекты: онлайн-расчет ставки и лимита в режиме онлайн, взаимодействие по API. Это требует с двух сторон гибкого подхода в управлении продуктом и разработке программного обеспечения и качественного партнерского диалога. Чем больше конкуренции, тем лучше будет потребителю финансовых услуг. Уверен, наша аудитория  оценит и проголосует выбором в пользу продуктов ВТБ. Планируем и дальше развивать сервис «ЦИАН.Ипотека» вокруг ценностей клиента, которые не изменятся в течение следующих десяти лет: широкий выбор банков и программ, низкие цены,  экономия времени и возможность сравнить предложения банков», – говорит директор бизнес-юнита «ЦИАН.Финансы» Дмитрий Камалдынов.

Информация предоставлена пресс-службой банка ВТБ (ПАО)