«Национальная Фабрика Ипотеки» (зарегистрированный бренд ИПОТЕКА24) подвела итоги работы в сфере ипотечного кредитования в Омской области за прошлый год и обозначила тренды текущего года. За период действия стандартов «Фабрики» проведено сделок на сумму уже более 11 миллиардов рублей, при этом Омск входит в ТОП регионов объемов кредитования по «Стандартам Ипотека 24».

В прошлом году, запуская собственные стандарты реализации ипотечных программ в Омске, был представлен новый для рынка продукт — консолидация (объединение) долгов с целью погашения в других банках и снижения ежемесячного платежа. По данной программе можно объединить несколько потребительских, кредитов по картам в один и получить дополнительные средства по ставке стандартных ипотечных программ. Данный продукт набирает популярность у населения.

Оптимизированы кредитные продукты как в части финансовых параметров, так и в части требований к объекту недвижимости. В частности, были снижены процентные ставки как для клиентов, получающих доход от  работы по найму, к чему привык весь рынок, так и для собственников бизнеса, ИП и «самозанятых» граждан.

Значительно улучшены параметры программ, в частности, возраст заемщика увеличен до 75 лет на дату погашения кредита, введен сервис «бесплатной электронной» регистрации сделок, изменена программа кредитования выкупа «последних» долей в праве (комнат) в квартирах и «критерии по перепланировкам.

В целом рынок 2019 года показал снижение по отношению к 2018 году. Стоимость недвижимости в Омске возросла, увеличилось количество сделок на вторичном рынке жилья. Если говорить об основных трендах на 2020 года, то можно отметить:

- развитие программ «социальной» ипотеки с целью поддержки молодых семей, семей с детьми, определенных категорий граждан. Данное направление будет активно набирать обороты, при этом условия социальных программ могут отличаться между субъектами федерации (как «Ипотека 2% в дальневосточном регионе);

- развитие программы с использованием материнского капитала: ожидается продление данной программы до 2026 года и улучшение ее параметров (капитал на первого ребенка, который родился с 1 января 2020 г., на третьего ребенка, который родился в семье с 1 января 2019 г. по 31 декабря 2022 г.; внедрение региональных программ материнского капитала в дополнение к федеральной);

- запуск новых продуктов с учетом спроса населения. На сегодняшний день уже активно используются залоговые программы, когда заемщик может получить кредит на различные цели, используя свою квартиру как актив. Такой  кредит выдается на длительный срок – до 20 лет, заемщик может подобрать приемлемую для себя сумму ежемесячного платежа. Как правило, размер платежа будет значительно меньше, чем по стандартным потребкредитам.

- цифровизация сферы – разработка экосистем, сервисов, направленных на покупку квартиры без посещения офиса банка.

Игорь Жигунов, Заместитель генерального директора «Национальной Фабрики Ипотеки»: «Основная задача игроков рынка – работая с доступными форматами ипотечных сервисов и программ, сохранять в том числе нужный уровень доходности и «планки риска» бизнеса. Сделать ипотеку более доступной для разных категорий населения можно не только за счет просто ставок, а прежде всего за счет расширения целевой аудитории, внедрения онлайн и электронных сервисов, сокращающих расходы банка и клиента. Участники рынка будут в том числе развивать бизнес -программы за счет цифровизации, что также должно положительно сказаться на рынке».

Ольга Неёлова, Региональный директор, Руководитель ипотечного центра «Национальной Фабрики Ипотеки» в Омске: «Мы постоянно следим за текущей ситуацией на рынке и стараемся для клиентов подобрать лучшее решение как с точки зрения цены продукта, так и сроков выдачи. Для партнеров – аккредитованных риэлторов и брокеров – также предложена система лояльности: действуют различные опции, доступны бесплатные мастер-классы и вебинары, доступен личный кабинет, позволяющий вести коммуникацию с «Фабрикой» удалённо.

Основная информация о Национальной Фабрике Ипотеки:

- специализированный оператор российского ипотечного рынка www.ipoteka24.ru

- входит в Группу Компаний «РЕГИОН» www.region.ru

- реализует онлайн-технологии в ипотечном бизнесе и программы более чем в 60 городах РФ

- награжден дипломами «Инновационные технологии и сервисы для участников рынка ипотечного кредитования» (Санкт-Петербург), «Лидеры ипотечного рынка» (Казань), «Эффективный партнерский сервис и межрегиональные программы» (Санкт-Петербург), Диплом Международного жилищного Конгресса в номинации «Эффективный партнерский сервис и межрегиональные программы 2019»

- программы ипотечного кредитования и взаимодействия с участниками рынка реализуются «Национальной Фабрикой Ипотеки» совместно с АО КБ «РУСНАРБАНК» (Лицензия ЦБ РФ № 3403 от 13.01.2016)

Источник: https://ipoteka24.ru

В департаменте жилищной политики администрации Омска подвели итоги реализации государственных и муниципальных программ в жилищной сфере. По итогам 2015 года социальными выплатами на приобретение или строительство жилья смог воспользоваться 191 омич.

Департамент жилищной политики мэрии в пределах своих полномочий реализует мероприятия по реализации государственных программ Российской Федерации, государственных программ Омской области, муниципальных программ города Омска в жилищной сфере.

В минувшем 2015 году социальными (единовременными денежными) выплатами на приобретение или строительство жилого помещения обеспечен 191 гражданин, из них за счет средств федерального бюджета выплаты получили 165 омичей, из них — 75 ветеранов Великой Отечественной войны, 41 инвалид, 1 семья, имеющая ребенка-инвалида, 28 участников боевых действий, 12 «чернобыльцев», 8 вынужденных переселенцев.

В рамках подпрограммы «Обеспечение жильем молодых семей» федеральной целевой программы «Жилище» на 2015-2020 годы выплаты получили 19 молодых семей. Социальные выплаты за счет бюджета Омска получили 7 молодых специалистов.

Источник: http://admomsk.ru/

Новая редакция ипотечных кредитных продуктов «Социальная ипотека: дом» и «Стандарт: дом» уже утверждена. Их действие теперь распространяется и на строящиеся таунхаусы, которые продаются по договорам долевого участия.

Также, по словам Елены Николаевны,  первого заместителя председателя Комитета по жилищной политике и ЖКХ Государственной Думы, сейчас разрабатываются механизмы льготного кредитования индивидуальных жилых домов на этапе строительства, поскольку на отдельные дома действие 214 ФЗ не распространялось. При покупке их на этапе строительства предложено использовать «договор о купле-продаже вещи», поскольку отдельные дома не являются объектами долевого участия.

Процентные ставки по продуктам АИЖК начинаются от 10,3% годовых при покупке жилья на первичном рынке и от 12,5% при покупке жилья на вторичном рынке. Этажность жилого дома на процентной ставке никак не отражается.

Для выработки механизмов ипотечного кредитования объектов малоэтажного строительства организована рабочая группа, в которую вошли ОАО «АИЖК», ОАО «АФЖС», НП НАМИКС и Экспертный совет комитета Государственной думы по жилищной политике и ЖКХ.

По мнению Максима Раевского, член совета директоров девелоперской компании «СтройИнвестТопаз», изменения в программах АИЖК и госпрограмме субсидирования ипотеки является тем продуктом, который давно ждали и который способен оживить рынок. «В России достаточно много участков и домов, стоимость которых невелика и на них есть спрос среди семей, которые хотят обзавестись жильем, пусть и очень далеко от столицы, но своим, и не готовы тратить на это более 0,7–1 млн руб. А коттеджи и танухаусы стоимостью 2–5 млн руб. станут еще доступнее для так называемого среднего класса покупателей», — считает Раевский.

Следует, отметить, что программы АИЖК имеют достаточно жесткие условия как для граждан, так и для застройщиков, что вызывает серьезные сомнения по поводу их востребованности.

По словам Максима Скороходова, главы девелоперской компании Lion Group, «покупка жилья становится недоступной из-за высокой ставки кредитования и снижения реальных доходов. Текущие ставки в 13–18% на ипотеку фактически ставят крест на доступности жилья».
При этом, как утверждает Скороходов, большинству московских девелоперов будет непросто работать в ценовом диапазоне, заданном АИЖК, так как себестоимость строительства в Московском регионе сейчас составляет $500–600 за кв. м.

Для получения ипотеки по программе кредитования «Социальная ипотека: дом» с опцией «Ипотека с государственной поддержкой» с выгодной ставкой 10,3% годовых, сумма кредита не должна превышать 1,5 млн руб., а первоначальный взнос должен быть не ниже 50%.». К тому же, для граждан существуют ограничения по возрасту, месту работу, наличию детей и др.

По мнению Ирины Миловой, начальника управления проведения и сопровождения ипотечных сделок Локо-банка,
«эффект от программы может быть достигнут только при активном строительстве подобных объектов недвижимости и их приемлемой стоимости».