Электронная закладная обеспечивает возможность удаленной регистрации ипотеки, что исключает необходимость физического присутствия заемщика в МФЦ. После подписания документов Росреестр вносит сведения о закладной в запись об ипотеке, заверяя ее электронной подписью. После полного исполнения обязательств по кредиту банк в дистанционном режиме снимает обременение с объекта недвижимости, что позволяет заемщику в кратчайшие сроки свободно распоряжаться своим имуществом.

«Скорость, удобство и безопасность цифровых сервисов стали ключевыми критериями как для клиентов, так и для банков. Цифровизация ипотечных сделок позволяет комплексно решать эти задачи. Внедрение нового полностью цифрового механизма выдачи ипотеки с применением электронной закладной существенно упрощает заключение сделок и создает основу для полного перехода на электронный выпуск и хранение закладных. Эта технология минимизирует операционные ошибки, экономит время всех участников процесса и снижает издержки банка, что позволяет повысить качество обслуживания и предложить более выгодные условия кредитования. В этом году ПСБ планирует масштабировать данную практику на все отделения, включая воссоединенные регионы», – отметила Марина Заботина, директор департамента ипотечного бизнеса ПСБ.

Источник: https://www.psbank.ru/

Доля сделок, проведенных в рамках госпрограммы «Семейная ипотека», квартал к кварталу в 2025 году не изменилось и составляет 87% от совокупного количества предоставленных ипотечных кредитов. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года доля «Семейной ипотеки» в структуре портфеля банка существенно выросла: в 3 квартале 2024 года доля программы составляла всего 31,6%.

Напомним, что Абсолют Банк по итогам августа занимает 7 место в рэнкинге «Крупнейших банков по объему выдачи ипотечных кредитов по «Семейной ипотеке», подготовленном аналитическим центром ДОМ.РФ по итогам августа 2025 года. В Абсолют Банке действует льготная программа «Семейная ипотека» со ставкой от 5,75% на покупку жилья в новостройке. Срок кредитования – до 30 лет, первоначальный взнос более 20%. Допускается привлечение до 4 созаемщиков. Предоставляется возможность использования материнского капитала при покупке жилья.

Источник: https://absolutbank.ru

«Это обусловлено тем, что мы предлагаем не просто ипотеку, а полный набор решений под конкретный объект недвижимости. Наш продукт охватывает весь цикл взаимодействия с девелопером – от финансирования строительства дома до сопровождения продаж. Банк глубоко интегрирован в процессы, знает объект, обеспечивает скорость и бесшовность сделок, предлагает привлекательные ипотечные решения. Все это позволяет существенно сократить сроки и упростить процессы как для застройщика, так и для покупателей жилья», – рассказал заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

Среди преимуществ ипотеки в банке – автоматическая подача заявки на кредит: все происходит без заполнения анкет и предоставления документов. QR-код автоматически формируется в личном кабинете застройщика, клиенты сканируют QR-код и за считанные минуты получают комплекс предложений по всем доступным им ипотечным продуктам с уже одобренными индивидуальными условиями кредитования. Одобрение кредита в таких сделках занимает до 10-15 минут.

Чаще всего ипотечные кредиты в ЖК, строящихся с использованием проектного финансирования Банка ДОМ.РФ, брали жители Подмосковья (15%, по сравнению с февралем объем таких кредитов вырос в 1,6 раза), Тюменской (11%, более чем в 2 раза) и Свердловской областей (7%, в 2 раза), Москвы (7%, в 1,4 раза), Республики Татарстан (6%, в 2,8 раза). В десятке регионов-лидеров также Камчатский и Приморский края – рост объема сделок в 1,3 и в 4 раза, Новосибирская (в 4 раза), Нижегородская (в 3 раза), области и Республика Башкортостан (в 10 раз).

Источник: https://domrfbank.ru

В целом за первые три месяца 2025 года объем общероссийских продаж ипотеки составил около 606 млрд рублей. Таким образом, год к году снижение составило также 42%.

Основным драйвером роста остается господдержка, чья доля продолжала увеличиваться в течение всего квартала. По оценке ВТБ, в марте на льготные программы пришлось около 80% от общего объема выдач. Самой популярной программой остается «семейная ипотека», по которой в марте было оформлено 7 из 10 кредитов.

Сам ВТБ в первом квартале провел 15,7 тысячи ипотечных сделок на общую сумму более 80 млрд рублей. Как и в целом на рынке, в годовом выражении объемы выдачи ипотеки в банке существенно снизились.

Лидерами по объему ипотечных сделок в ВТБ в январе-марте традиционно стали Москва и Московская область (около 25 млрд рублей), Краснодарский край (5,5 млрд рублей), Санкт-Петербург и Ленинградская область (5 млрд рублей).

«Первый квартал был сложным для ипотечного рынка. Высокие ставки по рыночным программам сдерживают спрос, что закономерно сокращает объемы продаж год к году. И хотя на рынке произошло некоторое снижение ставок, они по-прежнему существенно ограничивают возможности потенциальных заемщиков, из-за чего многие россияне предпочитают дождаться более выгодных условий», – прокомментировал начальник управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Сергей Бабин.

Ранее ВТБ смягчил условия по ипотеке, снизив ставки по рыночным и комбинированным ипотечным программам (включая ИЖС). Банк также пересмотрел требования к первоначальному взносу, уменьшив его до 20% для зарплатных клиентов и до 30% для остальных, и возобновил выдачу ипотеки без документального подтверждения доходов, в том числе по программам с государственной поддержкой.

Информация предоставлена пресс-службой банка ВТБ (ПАО)

Лидерами стали Ленинградская, Архангельская области и Республика Тыва. В пятёрку также вошли Удмуртия и Новосибирская область.

Москва – лидер по объему, регионы – по активности

В абсолютных цифрах по объему ипотечных продаж лидирует Москва. Далее следуют Московская область, Краснодарский край, Санкт-Петербург и Свердловская область. Вместе эти пять регионов формируют треть ипотечного рынка страны.

Однако, если смотреть на количество ипотек на тысячу жителей, Ленобласть – безусловный лидер. Здесь эксперты насчитали 12,6 ипотечных сделок на тысячу жителей. В Архангельской области этот показатель – 12, в Республиках Тыва и Удмуртия – чуть более 11, а в Новосибирской области – 10,8. Для сравнения, в среднем по России – 7,4, а в Москве – 6,9.

Почему эти регионы в топе

Возглавить рейтинг этим регионам удалось благодаря активному строительству и доступным ценами на жилье. «Квадрат» в этих регионах стоит дешевле, чем в среднем по стране. Ленинградская и Новосибирская области выигрывают за счет привлекательности для переезжающих. Республика Тыва выделяется высокой потребностью в жилье (обеспеченность жильём – 15,3 кв. м на человека против 28,9 в среднем по стране), а Архангельская область – «арктической» ипотекой.

Важно отметить, что в этих регионах жители более охотно берут ипотеку. Например, в Республике Тыва ипотека финансирует 63% сделок с жильем, в Архангельской области – 50%, тогда как в среднем по России – 37%.

На последних строчках рейтинга – регионы с высокими доходами, где у людей ожидаемо больше возможностей купить жилье без кредита. Например, в Ненецком и Чукотском автономных округах на тысячу жителей приходится всего 2,2 и 4,4 ипотечных сделки, а зарплаты в 1,5 и 2 раза выше средних по стране.

Где чаще платят наличными

В рейтинге регионов по числу сделок без ипотеки лидируют все те же регионы с большой численностью населения, но концентрация рынка здесь ниже. На топ-5 приходится 26% рынка, что на 4 п. п. меньше, чем в ипотечном сегменте.

По числу неипотечных сделок на тысячу жителей верхние строчки занимают Свердловская, Калининградская области и Республика Калмыкия (17 сделок на тысячу жителей). Далее следуют Новгородская (16,5), Ленинградская и Новосибирская области (по 16,1). Этим регионам помогла привлекательность для переезжающих и доступные цены на вторичное жилье (в Свердловской, Новгородской областях и Калмыкии «квадрат» вторички дешевле, чем в среднем по стране на 12%, 23% и 31% соответственно). В среднем по стране на тысячу жителей приходится 13 неипотечных сделок, а в Москве – чуть больше 10.

*рейтинги основаны на данных Роскадастра о сделках, зарегистрированных в ЕГРН за 2024 год и январь–февраль 2025 года, статистике Росстата о численности и доходах населения, а также данных аналитического центра М2.

Информация предоставлена пресс-службой банка ВТБ (ПАО)

Чаще всего жилье в таких домах приобретали в Подмосковье, Краснодарском и Красноярском краях, Тюменской, Воронежской, Новосибирской и Пензенской областях.

Чуть менее трети клиентов отдали предпочтение «многоэтажкам» 9-16 этажей. Повышенным спросом такое жилье пользовалось в Санкт-Петербурге, Краснодарском крае, Ленинградской, Челябинской, Нижегородской и Ростовской областях и в Республике Татарстан.

В 20% случаев приобретали жилье в зданиях с более чем 26 этажами – высокий спрос на такую недвижимость зафиксирован в Москве, Свердловской, Московской, Новосибирской, Тюменской областях и в Республике Башкортостан.

Еще 8% выбрали среднеэтажные дома высотой до 8 этажей – в основном в Калининградской и Волгоградской областях и в Республике Татарстан.

«Этажность жилых домов варьируется в зависимости от региона, плотности застройки и градостроительных норм. Высотные дома, например, чаще строятся в крупных городах и мегаполисах, где есть спрос на компактное жилье, в районах с развитой сетью транспорта и услуг. Среди их преимуществ – закрытая территория, наличие паркингов и прочей инфраструктуры, видовые квартиры. Очевидна и востребованность многоэтажных зданий – с точки зрения баланса цены, качества и комфорта», — отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

Источник: https://domrfbank.ru

Профессиональное жюри высоко оценило возможности цифровых и сервисных решений, которые сокращают сроки ипотечных сделок в ПСБ и значительно повышают удобство клиентов.

«Цифровая инфраструктура, использование эффективных технологий скоринга и удобные онлайн-сервисы позволяют нам максимально оперативно проводить анализ данных для вынесения решения по заявке, сохраняя кредитное качество портфеля. Для ипотечных заемщиков всегда важен комплексный сопутствующий сервис – быстрота, удобство и качественное сопровождение сделки. Благодаря постоянному развитию цифровой инфраструктуры и совершенствованию клиентского пути мы обеспечиваем комфортное обслуживание на каждом этапе ипотечной сделки. ПСБ второй год подряд показывает лучший результат по скорости рассмотрения ипотечных заявок на банковском рынке – в нашем банке процесс рассмотрения ипотечной заявки занимает всего несколько минут», – отметила Марина Заботина, заместитель директора департамента развития бизнеса ипотеки и премиального сегмента ПСБ.

Справочно:

Frank Mortgage Award – национальная премия за лучшие банковские ипотечные продукты и сервисы, которые на основе маркетинговых исследований и изучения клиентского опыта выбирает аналитическая компания Frank RG. В основе выбора победителей этого года – результаты масштабного отраслевого исследования «Ипотека в России 2024», в котором были проанализированы ипотечные программы крупнейших кредитных организаций страны, протестирован диджитал-функционал банков, изучены мнения более 2,5 тысяч ипотечных клиентов, проведены интервью с участниками рынка: банками, застройщиками и агентствами недвижимости.

Источник: https://www.psbank.ru/

Далее в сегменте частных домов идут Иркутская область (около 170 кв. м), Забайкальский край (около 165 кв. м), Москва и Ленинградская область (150 кв. м), Костромская и Владимирская области (до 150 кв. м), Ярославская, Кемеровская и Республика Бурятия (140 кв. м).

Среди регионов с наиболее просторными квартирами Кабардино-Балкарская Республика и Смоленская область (70 кв. м), Республики Карелия и Северная Осетия (Алания) (около 65 кв. м), Марий Эл, Мордовия, Новгородская, Орловская области и Ставропольский край (60 кв. м).

Средняя площадь частного дома составила около 50 кв. м, для сравнения в многоквартирном домостроении – это более 120 кв. м.

«Один из важнейших плюсов ИЖС, помимо экологичности, – возможность за ту же стоимость получить больший простор и комфорт для всей семьи. Индивидуальный дом открывает возможность создавать собственное пространство, планировать, изменять и расширять свое жилище под свои индивидуальные нужды. Есть и другие плюсы – разнообразие вариантов в плане технологий и материалов, собственный участок, приватность, экология и т.д.», – рассказал руководитель ипотечных продуктов Банка ДОМ.РФ Игорь Руденко.

Источник: https://domrfbank.ru

При этом в 56% случаев жители региона подавали документы в орган регистрации в электронном виде, или 40 151 пакет, что на 14% больше, чем в I квартале 2024 года (35 245).

Число ипотечных сделок в третьем квартале в сравнении с первым увеличилось на 10%. Так, на регистрацию ипотеки поступило 4 538 заявок (4 141 – в I квартале 2024), из них 65 % (2 930) направлены в электронном виде.

За это время в 2,2 раза вырос спрос на сельскую ипотеку по льготной 3%-ой ставке: первый квартал – 179 ипотечных сделок, третий – 398.

Квартир в новостройках омичи также оформили на 9% больше в третьем квартале: если в период январь-март на регистрацию договоров долевого участия в строительстве в омский Росреестр поступило 609 заявок, то в период июль-сентябрь – 665, и 88% из них – в электронном виде (581).

«Рынок недвижимости, несмотря на все внешние факторы, живет по своим законам и правилам, не находясь ни одного длительного периода в абсолютной стагнации. Это подтверждает количество заявок, поступающих на обработку в наше Управление, – в день мы получаем стабильно около 1 000 и более пакетов документов», – отметил руководитель Управления Росреестра по Омской области Сергей Чаплин.

Пресс-служба Управления Росреестра по Омской области

Наибольшей популярностью пользуется программа Семейная ипотека: по ней было выдано в сентябре 54,4% ипотечных кредитов.

Абсолют Банк предоставляет кредиты по льготной программе семьям с ребенком младше 7 лет, имеющим двух и более детей до 18 лет для покупки жилья в городах с численностью до 50 тысяч человек или в регионах с низким объемом строительства, а также семьям с ребенком с инвалидностью.

Процентная ставка по кредиту от 5,24%. Срок кредитования – до 30 лет. Величина первоначального взноса – более 20% от стоимости объекта.

Сумма кредита может составлять при покупке недвижимости в Москве, Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях – до 12 млн рублей, в других регионах – до 6 млн рублей.

Источник: https://absolutbank.ru