likado.ru » Ипотека на ИЖС

Где чаще строят дома в ипотеку: Банк ДОМ.РФ назвал регионы-лидеры

admin — Thu, 13 Aug 2026 10:20:36 +0000

За январь-июль 2026 года Банк ДОМ.РФ выдал более 3,1 тыс. ипотечных кредитов на строительство и покупку готовых частных домов почти на 21,4 млрд рублей. Три четверти этих кредитов пришлись на строительство (ИЖС): выдано более 2,3 тыс. кредитов на 16,1 млрд рублей.

Больше всего кредитов на строительство взяли жители Московской области. За первые семь месяцев 2026 года они оформили 383 кредита на 3,8 млрд рублей. Их количество увеличилось на 26% по сравнению с январём-июлем прошлого года, а объем – на 35%.

В топ-5 по количеству выдач также вошли Татарстан, Краснодарский край, Ленинградская область и Башкортостан. Наиболее заметный рост выдач к прошлому году среди этих регионов показали Башкортостан и Ленинградская область – на 54% и 28% соответственно.

«ИЖС позволяет спланировать дом под образ жизни семьи. Интерес к такому формату есть в самых разных регионах страны. Отдельную роль в развитии ИЖС играет механизм эскроу: он повышает прозрачность расчетов и защищает средства заемщика до выполнения подрядчиком обязательств. Это важное условие для дальнейшего развития сегмента», – отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

Источник: https://domrfbank.ru

ВТБ сформирует реестр кадастровых инженеров для ускорения сделок с недвижимостью

admin — Mon, 27 Jul 2026 10:17:37 +0000

Клиенты ВТБ – физические лица, оформляющие ипотеку на строительство частного дома, и корпоративные клиенты, закладывающие недвижимость, больше не будут искать кадастрового инженера самостоятельно. Банк первым на рынке сформирует собственный реестр кадастровых инженеров в соответствии с утвержденными правилами, критериями и внутренними рейтингами. Отобранные специалисты помогут устранить расхождения в сведениях о недвижимости, уточнить границы земельного участка и составить необходимые документы.

Для розничных заемщиков с ипотекой на ИЖС реестр кадастровых инженеров ВТБ – это возможность быстро и без лишних хлопот получить качественные кадастровые услуги. Клиенту банка не придётся самостоятельно искать специалиста и определять, какие работы нужно выполнить. При необходимости кадастровый инженер подключится к сделке сам и подготовит все документы для её завершения, например, подготовит межевые и технические планы, схемы расположения земельного участка, актов обследования и т. д. Таким образом, заемщик сможет своевременно выполнить обязательство по регистрации залога в пользу банка.

Корпоративные клиенты ВТБ смогут самостоятельно выбрать кадастрового инженера из сформированного перечня для завершения этапа оформления недвижимости в залог.

«И физические лица, и бизнес подчас сталкиваются с тем, что банк не может оформить предлагаемое ими в залог имущество из-за неуточненных границ земельных участков и прочих вопросов. Это затрудняет получение ипотеки и тормозит сделки. Наша задача — помочь решить эти задачи. Решение ВТБ позволит сократить путь клиента от подготовки документов до выдачи кредита, гарантирует квалификацию специалиста и качество его работы», – отметил Антон Вовк, руководитель департамента залогов, старший вице-президент ВТБ.

Данное решение также открывает новые возможности для профессионального сообщества. Кадастровые инженеры, вошедшие в перечень, смогут участвовать в проектах клиентов одного из крупнейших банков страны и повысить доверие к отрасли.

«Инициатива ВТБ – важный шаг к выстраиванию системной работы между банковским и кадастровым сегментами рынка недвижимости. Прозрачность и предсказуемость кадастрового этапа давно ждут и клиенты, и сами специалисты. Сокращение числа реестровых ошибок напрямую повышает доверие к отрасли и снижает издержки всех участников сделки. Особенно ценно, что в основе подхода лежит отбор квалифицированных специалистов: это мотивирует кадастровых инженеров поддерживать высокий уровень качества работ, постоянно совершенствуя свое профессиональное мастерство. Осознавая важность закрепления единых стандартов качества в кадастровой деятельности, Национальная палата кадастровых инженеров содействовала развитию проекта, в том числе в части методической поддержки, верификации компетенций специалистов и выработки прозрачных критериев включения в перечень. Сегодня эта работа остается одним из ключевых направлений нашего взаимодействия с банком ВТБ», – отметила Алла Овчинникова, президент Ассоциации «Национальное объединение саморегулируемых организаций кадастровых инженеров».

Информация предоставлена пресс-службой банка ВТБ (ПАО)

Федеральный банк выяснил, как россияне покупают дома сегодня

admin — Tue, 14 Jul 2026 12:24:50 +0000

Россияне в период январь-июнь получили в ВТБ на готовые частные дома около 2,3 тыс. ипотечных кредитов – в пять раз больше, чем на строительство домов «с нуля». Доля готовых объектов в сделках с загородной недвижимостью достигла 83%, увеличившись на 10 п.п. год к году. Почти каждый второй заёмщик (46%) приобрёл дом на вторичном рынке – год назад таких было всего 15%.

Как отмечают в банке, спрос на ипотеку на загородном рынке уверенно рос всё первое полугодие. Пик пришёлся на март, когда ВТБ перезапустил рыночную ипотеку в этом сегменте: число сделок выросло почти на 40% по сравнению с предыдущим месяцем.

Структура спроса активно меняется. По итогам первого полугодия на готовые объекты в ВТБ пришлось 83% сделок на рынке загородной недвижимости. Для сравнения: в первом полугодии 2024 года их доля составляла 69%, в первом полугодии 2025-го – около 73%. Основной прирост дал вторичный рынок, где доля сделок выросла с 15% до 46% год к году. Средний кредит на готовый дом по итогам января–июня составил 4,7 млн рублей.

«Рынок ипотеки на загородную недвижимость восстанавливается в 1,5 раза быстрее многоквартирного – во многом благодаря снижению ставок, которое вернуло долго выжидавших клиентов. Теперь они активны даже вне традиционного сезона, и их спрос всё больше смещается в сторону программ без господдержки. В июне число заявок на рыночную ипотеку ВТБ в сегменте частных домов выросло вдвое по сравнению с январём. При этом заемщики всё чаще выбирают готовые дома – с понятной стоимостью и возможностью моментально заселиться», – прокомментировал старший вице-президент, директор департамента продуктов розничного бизнеса ВТБ Алексей Охорзин.

Он добавил, что ВТБ последовательно придерживается ответственного подхода к кредитованию и использует счета эскроу при ипотеке на индивидуальное жилищное строительство как по госпрограммам, так и по рыночным.

Информация предоставлена пресс-службой банка ВТБ (ПАО)

Банкиры заговорили о «потеплении» ситуации с ИЖС

admin — Mon, 01 Jun 2026 11:37:04 +0000

Реакцией на сигналы ЦБ о постепенном снижении ставок по рыночным программам ипотеки стали действия крупнейших российских банков. Крупные игроки приступили к постепенному снижению ставок по рыночным программам ипотеки на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС), снижая ниже психологической отметки в 20%.

Участники рынка отмечают взрывной рост заявок и предупреждают: сезонное окно возможностей для заемщиков сокращается.

ВТБ одним из первых заговорил о переломе тренда. Как сообщили РБК в пресс-службе банка, май 2026 года продемонстрировал рост спроса на рыночные кредиты на ИЖС более чем на 20% по сравнению с апрелем. В банке связывают это с уходом выжидательной позиции граждан.

«Строительная пора в самом разгаре, и мы видим, что клиенты больше не ждут идеального момента. Заемщики сами говорят, что ставки снижаются, и пора действовать. Главное – не упустить сезон», – прокомментировал ситуацию в преддверии ПМЭФ-2026 старший вице-президент, руководитель департамента продуктов розничного бизнеса ВТБ Алексей Охорзин.

C 1 июня банк вновь снизил ставки на ИЖС.

Пройдя пиковые значения на уровне 21–22% годовых в начале года, рыночные ставки по кредитам на строительство домов к концу весны опустились в диапазон 18–19,5%. Основной драйвер – адаптация банков к ожиданиям по траектории ключевой ставки ЦБ во втором полугодии. Снижение составило 1,5–3 п.п. с начала года. При сохранении текущего инфляционного тренда к осени участники рынка допускают снижение до 16–18%. Ставки по льготной «Семейной ипотеке» и «Дальневосточной» остаются заякоренными, банки возобновили активные выдачи, сделав эскроу-счета обязательным стандартом для подряда.

Аналитики повысили годовой прогноз выдач ипотеки на ИЖС до 580–650 млрд руб., что на 30–40% выше показателей 2025 года. Доля загородного жилья в общем объеме ипотеки может достигнуть рекордных 26–27%. Эксперты предупреждают, что сдерживающим фактором для тех, кто отложит решение на осень, станет рост себестоимости строительства. Ожидается, что во втором полугодии готовые дома и услуги подрядчиков могут подорожать на 5–8% из-за дефицита рабочей силы и удорожания материалов.

Эксперты отмечают: «Окно возможностей, о котором говорят в ВТБ, действительно существует. Пока ставки перешли в фазу медленного снижения, а стройматериалы не подскочили на пике сезона, заёмщики предпочитают действовать, чтобы зафиксировать стоимость контрактации и успеть возвести дом до холодов».

Ранее зампред ЦБ РФ не исключал дальнейшего снижения ключевой ставки во втором полугодии при замедлении инфляции до 4–4,5%, что может стать дополнительным драйвером для ипотеки. В Госдуме также обсуждаются меры поддержки ИЖС, включая субсидирование инженерной инфраструктуры к участкам.

Информация предоставлена пресс-службой банка ВТБ (ПАО)

Минстрой России и финансовые организации продолжают делать частное домостроение безопаснее и доступнее для граждан

admin — Thu, 30 Apr 2026 04:25:17 +0000

Под председательством заместителя Министра строительства и ЖКХ РФ Никиты Стасишина состоялось совещание по вопросам ипотечного кредитования и банковского регулирования в сегменте ИЖС.

Согласно результатам опросов 2,3 млн семей хотели бы построить свой дом с использованием ипотеки.

По данным кредитных организаций, за 3 месяца 2026 г. выдано 22,5 тыс. кредитов на ИЖС (+118,4% к аналогичному периоду прошлого года) общим объемом 114,7 млрд рублей, большинство из которых с применением льготных ипотечных программ и счетов эскроу.

Для развития цивилизованного рынка индивидуального жилищного строительства с 1 марта 2025 года вступил в силу закон о строительстве жилых домов по договору подряда с использованием счетов эскроу (186-ФЗ).

Механизм способствует привлечению в ИЖС профессиональных участников при обеспечении защиты прав граждан. До внесения соответствующих изменений в законодательство финансирование жилых домов могло осуществляться через авансирование без защиты средств граждан.

Теперь средства граждан размещаются на счетах эскроу и не доступны застройщику/подрядчику до завершения строительства дома. Это решение обеспечивает с одной стороны, интерес подрядчика в скорейшем завершении стройки в соответствии с условиями договора, а с другой стороны – защищает средства граждан в случае недостроя.

За первый год действия механизма было построено более 11,9 тыс. домов в рамках 186-ФЗ, в процессе строительства сейчас еще порядка 15 тыс. При этом 99,3% договоров заключены с привлечением ипотечного кредитования.

Для сохранности денежных средств граждан условиями основных льготных ипотечных программ предусмотрено обязательное использование счетов эскроу при строительстве индивидуальных домов (за исключением «Сельской ипотеки» и «Ипотеки на новых территориях»). Но важно отметить, что использование эскроу счетов не является обязательным для рыночных программ (без господдержки).

Никита Стасишин отметил, что Банк России регулирует выдачу ипотечных кредитов в сегменте ИЖС с помощью макропруденциального регулирования. В этой связи смягчение регулирования в части строительства ИЖС с эскроу будет способствовать его развитию и доступности.

Справочно:

На портале строим.дом.рф опубликованы более 42,6 тыс. проектов частных домов от порядка 10,4 тыс. подрядных организаций, из которых 6,8 тыс. подрядных организаций уже осуществляют строительство с использованием безопасного механизма эскроу-счетов.

В апреле 2026 года пользователям портала строим.дом.рф стала доступна более полная информация о деятельности подрядных организаций. Теперь они могут оценить подрядчиков на основе данных о соблюдении ими сроков строительства индивидуальных жилых домов. В открытом доступе на портале появились сведения о количестве завершённых объектов, домах, находящихся на стадии строительства, а также о наличии фактов нарушения сроков выполнения работ.

Источник: https://minstroyrf.gov.ru

ВТБ снизил первый взнос по рыночной ипотеке на ИЖС

admin — Mon, 27 Apr 2026 09:06:39 +0000

ВТБ упростил условия получения рыночной ипотеки на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС). С 27 апреля минимальный первоначальный взнос снижен с 30,1% до 20,1% для всех объектов. Ранее такой уровень взноса был доступен при сделках с подрядчиками на проектном финансировании банка.

Для прозрачности сделок рыночную ипотеку на ИЖС ВТБ теперь выдает с использованием счетов эскроу. Благодаря этому клиент получает уверенность: банк перечислит деньги подрядчику только после того, как дом будет построен и принят заказчиком.

Кредиты доступны заемщикам по ставке от 19,9% годовых. Возможно получить до 60 млн рублей при строительстве в Москве, Санкт-Петербурге и областях, и до 30 млн рублей – в остальных регионах. Максимальный срок кредита – 30 лет. Деньги можно направить как на покупку участка и строительство «с нуля», так и на строительство на уже имеющемся участке.

«Поэтапное снижение ключевой ставки начинает восстанавливать рынок ипотеки на ИЖС. Те, кто не подходит под госпрограммы и давно откладывал стройку, наконец возвращаются к своим планам, а подрядчики адаптируются к работе с эскроу. По нашим оценкам, по итогам года выдачи ипотеки на частные дома покажут рост на уровне 25–30%, достигнув 35–40 тысяч сделок на общую сумму 220–250 млрд рублей», – прокомментировал старший вице-президент, руководитель департамента продуктов розничного бизнеса ВТБ Алексей Охорзин.

Ранее ВТБ улучшил условия кредитования подрядчиков ИЖС. Предприниматели могут пользоваться возобновляемой кредитной линией с лимитом до 150 млн рублей сроком на 3 года. Средства доступны для покрытия до 80% затрат на строительство частного дома, при этом в пределах лимита можно строить одновременно несколько объектов.

Информация предоставлена пресс-службой банка ВТБ (ПАО)

В марте спрос на ипотеку в Банке ДОМ.РФ вырос почти на четверть

admin — Fri, 10 Apr 2026 09:58:16 +0000

В марте 2026 года Банк ДОМ.РФ отметил уверенный рост спроса на ипотеку во всех сегментах: общее количество заявок выросло на 23% по сравнению с февралем. При этом в рамках рыночной ипотеки количество заявок на новостройки увеличилось на 114%, на вторичное жилье – на 112%.

Наибольшую динамику продемонстрировало индивидуальное жилищное строительство (ИЖС): спрос на рыночные программы для частных домов увеличился на 132%.

Программы с государственной поддержкой также остаются востребованными. Хотя прирост спроса на них составил 9% по сравнению с февралем, в абсолютных цифрах госпрограммы по-прежнему лидируют: в марте 2026 года количество заявок по льготным программам в 3 раза превысило рыночные. При этом по сравнению с февралем разрыв сократился: тогда количество заявок на госпрограммы превышало рыночные в 5 раз.

«На рост спроса повлияло плавное снижение ставок и адаптация к новым правилам Семейной ипотеки. При этом разница между спросом на льготную и рыночную ипотеку постепенно сокращается, что свидетельствует о трансформации рынка», – отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

Вслед за ростом спроса увеличились и фактические выдачи. В марте 2026 года Банк ДОМ.РФ увеличил объем выданной ипотеки на 45%, а количество – на 41% по сравнению с февралем. При этом выдачи рыночной ипотеки выросли в 2 раза по объему и в 1,5 раза по количеству, а льготной – в 1,4 раза в обоих показателях.

«Мы ожидаем, что ипотечные выдачи продолжат дальнейший рост. К концу 2026 года ставка по рыночным программам может опуститься до 16-17%, что приведет к увеличению доли рыночной ипотеки в общих выдачах. По прогнозам, на всем рынке она может приблизиться к 39% в 2026 году против 21% в 2025 году. Эту тенденцию мы наблюдаем уже сейчас. Так, в Банке ДОМ.РФ доля рыночной ипотеки в общих выдачах в марте 2026 года выросла на 5 п.п. по сравнению с началом года. При этом госпрограммы останутся значимым инструментом поддержки граждан, спрос на которые трансформируется, но продолжит влиять на общий рост ипотечного рынка», – добавил Алексей Косяков.

Источник: https://domrfbank.ru

Каждый третий ипотечный кредит в Банке ДОМ.РФ выдается на частный дом

admin — Wed, 08 Apr 2026 13:09:04 +0000

Март 2026 года показал рост выдач ипотеки на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) в Банке ДОМ.РФ. Объем выдач увеличился на 35% по сравнению с февралем 2026 года, а в годовом выражении (к марту 2025 г.) рост составил 83%. Увеличилось также и количество выданных кредитов: рост на 37% к февралю 2026 года и на 68% к марту 2025 года.

Основная доля в общих выдачах ипотеки на ИЖС пришлась на Семейную ипотеку – в марте 2026 года она составила 84%. С марта прошлого года при использовании льготных ипотечных программ стало обязательным применение механизма эскроу. Это гарантировало защиту средств покупателей, бесперебойное банковское финансирование подрядчиков и завершение строительства жилья, что сделало рынок частных домов прозрачнее и привлекательнее для клиентов.

В топ-5 регионов-лидеров по строительству с использованием ипотеки Банка ДОМ.РФ вошли Московская область, Татарстан, Краснодарский край, Башкортостан и Ростовская область.

В марте 2026 года Банк ДОМ.РФ отметил также рост интереса к рыночной ипотеке на ИЖС.

«Весной традиционно стартует строительный сезон, и март показывает первые признаки оживления спроса на ипотеку для ИЖС. Но дело не только в сезонности: мы видим, что интерес к приобретению собственного дома растет и активно развиваем этот сегмент, предлагая одно из самых привлекательных условий по ставке на рынке. В Банке ДОМ.РФ доля ипотеки на строительство и покупку индивидуальных домов в общих ипотечных выдачах достигла 30% против 13% годом ранее. Это означает, что каждый третий заемщик Банка ДОМ.РФ сегодня выбирает свой дом», – отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

Помимо строительства «с нуля», Банк ДОМ.РФ фиксирует рост в сегменте готовых индивидуальных домов. По сравнению с февралем 2026 года объем выдачи ипотеки здесь увеличился на 73%, а количество кредитов – на 70%.

Справочно:

В Банке ДОМ.РФ ставка по рыночной ипотеке на ИЖС начинается от 18,7%, для зарплатных клиентов – от 18,5% (ПСК: 20,017% – 22,874%).

Источник: https://domrfbank.ru

ДОМ.РФ: использование больших данных позволит увеличить выдачу ипотеки на ИЖС на 10%

admin — Fri, 05 Dec 2025 06:30:07 +0000

ДОМ.РФ совместно с Росреестром и коммерческими банками прорабатывает вопрос создания на основе больших данных сервиса, который позволит предоставлять финансовым организациям информацию о справедливой стоимости жилых домов и земельных участков.

В основе расчетов: территориальное расположение участка и дома, площадь, использованные при строительстве материалы и другие. Об этом рассказал в ходе пленарного заседания форума «Малоэтажная Россия 2025» первый заместитель генерального директора ДОМ.РФ Алексей Ниденс.

«Создание подобного сервиса позволит банкам получать более справедливую залоговую стоимость и снизит риски формирования необеспеченных кредитных портфелей», – подчеркнул Алексей Ниденс.

По его словам, внедрение данного сервиса в перспективе положительно скажется не только на качественных параметрах ипотечных портфелей, но и позволит увеличить объем выдаваемых кредитов на индивидуальное жилье на 10%.

Также в ходе своего выступления он отметил необходимость донастройки закона о строительстве частных домов с эскроу исходя из потребностей рынка, определить существенные условия в отношении характеристик построенного дома, при соблюдении которых допускается раскрытие эскроу-счетов. Такая мера позволит повысить ликвидность портфеля ипотечных кредитов, выданных на ИЖС.

Справочно:

С 1 марта 2025 года в России действует федеральный закон № 186-ФЗ, регламентирующий особенности применения счетов эскроу в сфере индивидуального жилищного строительства. Применение механизма эскроу надежно защищает денежные средства граждан от действий недобросовестных строителей. Единой цифровой платформой по реализации нового механизма определен портал строим.дом.рф.

Источник: https://дом.рф

Банк ДОМ.РФ: ипотеку на ИЖС с начала года взяли более 5 тысяч семей

admin — Tue, 14 Oct 2025 18:12:37 +0000

С начала 2025 года ипотеку на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) в Банке ДОМ.РФ оформили 5 250 семей, объём кредитования составил около 35 млрд рублей. Банк занимает 2-е место по кредитованию ИЖС.

Чаще всего кредит на строительство дома по итогам 9 месяцев брали в Московском регионе (около 5 млрд рублей), Краснодарском крае (около 3 млрд рублей), Приморском крае (2,5 млрд рублей), Республике Татарстан (2 млрд рублей) и Санкт‑Петербурге (около 2 млрд рублей).

В топ-10 регионов по востребованности ИЖС вошли Ростовская область (1,8 млрд рублей), Красноярский край (1,6 млрд рублей), Иркутская (1,5 млрд рублей) и Самарская (около 1,5 млрд рублей) области.

«Рынок частного домостроения уверенно набирает обороты, только в сентябре кредит на строительство дома оформили более 900 семей, объём кредитования составил около 6 млрд рублей. С внедрением механизма эскроу заметно выросло число сделок на этапе строительства – 60% кредитов в сегменте ИЖС в этом году направлены на возведение домов, рост в объёме к прошлому году более чем в 2 раза», – отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

По его словам, чаще всего заёмщики в 2025 году приобретали или начинали строить дом с помощью «Семейной» программы – чуть более 80% ипотек на ИЖС с начала года. На втором месте – «Дальневосточная» программа – 12%, ещё 5% пришлось на программу для ИТ‑специалистов.

Источник: https://domrfbank.ru