За 11 месяцев текущего года «Росбанк Дом» зафиксировал общую сумму выдач почти 128 млрд рублей, что на 66% больше, чем в прошлом году. По количеству выдач рост оказался еще более впечатляющим – 156% по сравнению с 2022.

Самый большой объем выдач, предсказуемо пришелся на Центральный федеральный округ 66 млрд (52% от всего объема). Второй по выдачам Северо-Западный федеральный округ с 20 млрд (16%). Сибирский федеральный округ замыкает тройку – порядка 8,6%. Незначительно отстают Уральский федеральный округ (7%) и Приволжский (7%). Южный федеральный округ занимает долю в 5,7%, а Дальневосточный – 3,9%.

Первичный сегмент 61 млрд (48%), а на вторичку пришлось 67 млрд (52%). Доля апартаментов составила всего 4%, на дома и дачи пришлось 13%, а стремительно растущий сегмент ИЖС пока составляет 2,7% от числа всех выдач.

Рейтинг федеральных округов по объему выданных ипотечный кредитов в «Росбанк Дом»:

1. ЦФО
2. СЗФО
3. СФО
4. УФО
5. ПФО
6. ЮФО
7. ДВФО

Драйвером Центрального округа стала Москва – 94% всех выдач пришлось на столицу. Лидером Северо-Западного региона, логично стал Санкт-Петербург (96,1%). В Сибирском федеральном округе города-лидеры Красноярск и Новосибирск. В Уральском – Екатеринбург и Челябинск.

«В этом году мы наблюдаем рекордный спрос на ипотеку. Наиболее были активны клиенты в крупных городах. Значимую роль в таком стремительном росте сыграли и льготные программы. Перспективным оказалось направление ИЖС, которое, на наш взгляд, будет также востребовано и в 24 году. Запуск комбинированной ипотеки и совместные программы с партнерами-застройщиками позволили смягчить эффект от высокой ключевой ставки», – говорит руководитель «Росбанк Дом» Вадим Мамонов.

Краткая информация по динамике продаж в федеральных округах РФ

Дальневосточный. Объем выдач увеличился более чем в 2 раза. Из них 40% пришлось на вторичные объекты, а 60% на первичное жилье. Средняя сумма ипотечного кредита выросла на 22% и составила 4,8 млн рублей. Количество заключенных договоров увеличилось на 81%.

Приволжский. Объем выдач аналогично увеличился на 98%. Доли вторички и первички в соотношении 50/50. Средняя сумма выросла на 9% и составила 3,8 млн рублей. Количество заключенных договоров увеличилось 81%.

Северо-Западный. Объем выдач, наоборот, снизился на 4%. 54% вторичные объекты, 46 первичные. Средняя сумма уменьшилась на 10% и составила 5 млн рублей. Количество заключенных договоров увеличилось на 7%.

Сибирский. Объем выдач увеличился в 2,5 раза. Соотношение первичного и вторичного жилья – поровну. Средняя сумма выросла на 24% и составила 4 млн рублей. Количество заключенных договоров увеличилось 99%.

Уральский. Объем выдач увеличился ровно на 102%. Доля вторички – 65%, первичка – 35%. Средняя сумма выросла на 20% и составила 3,8 млн рублей.

Центральный. Объем выдач увеличился на 87%. Из них 52% пришелся на вторичное жилье, 48% – на первичную недвижимость. Средняя сумма выросла на 9% и составила 7 млн рублей. Количество заключенных договоров увеличилось на 71%.

Южный. Объем выдач увеличился на 57%. Вторичка – 48%, первичка – 52%. Средняя сумма выросла на 13% и составила 5 млн рублей. Количество заключенных договоров увеличилось на 39%.

*Исследование проведено на основе данных «Росбанк Дом».

Источник: https://rosbank-dom.ru

Банк ДОМ.РФ проанализировал выдачи ипотеки по рыночным программам в 2023 году. Чаще ипотечные кредиты оформляли жители Москвы (11,9 млрд рублей), Подмосковья (3,8 млрд рублей), Санкт-Петербурга (2,5 млрд рублей), Самарской области (1,5 млрд рублей) и Приморья (1,4 млрд рублей).

Кроме вышеперечисленных, в топ-10 также вошли Краснодарский (1,1 млрд рублей) и Красноярский (925 млн рублей) края, Свердловская (923 млн рублей), Новосибирская (883 млн рублей) области и Республика Татарстан (738 млн рублей).

«Один из факторов, который обеспечивает спрос на рыночные программы – более высокие лимиты и широкий выбор дополнительных мер поддержки при покупке жилья. Например, в качестве первоначального взноса можно использовать маткапитал, а также получить скидку к ставке по ипотеке при подтверждении платежеспособности дистанционным способом. С января, благодаря ипотечным продуктам банка, жилищные условия улучшили порядка 8700 семей, совокупный объем кредитования составил 33,7 млрд рублей. Доля таких кредитов в общей выдаче с начала года превысила 22%», – заявил вице-президент Банка ДОМ.РФ Кирилл Варенцов.

Наибольшая динамика наблюдается в Самарской области (в 1,8 раза), Приморье (в 1,7 раза), Московской области (в 1,3 раза), Красноярском крае (в 1,2 раза) и Москве (в 1,1 раза).

В 57,7% случаев кредитные средства предоставлялись на покупку готового жилья, в остальных – на новостройки. Основной объем сделок (64,3%) пришелся на квартиры, 14,9%, – на частные дома, по 9,2% – на апартаменты и машиноместа.

Источник: https://domrfbank.ru

За девять месяцев 2023 года российские банки выдали 214 тыс. ипотечных кредитов на покупку и строительство частных домов (+115% к 9 мес. 2022 г.) на 822 млрд рублей (+155%) – больше, чем за весь предыдущий год, свидетельствуют данные Аналитического центра ДОМ.РФ.

Доля ипотеки на покупку и строительство частных домов в общем объеме ипотечного кредитования приблизилась к 15%. При этом наилучшие результаты демонстрирует сегмент кредитов на строительство частных домов – самый быстрорастущий на рынке ипотеки. За январь-сентябрь зафиксирован четырехкратный рост выдач в годовом выражении как по количеству, так и по объему кредитов на ИЖС (73 тыс. кредитов на 315 млрд руб).

«Мы ожидаем, что к концу года количество выданных кредитов на строительство индивидуального жилья превысит значимую отметку в 100 тысяч. Потенциал этого рынка огромный: в 2023 году уже каждый двадцатый ипотечный кредит выдан на ИЖС, в то время как в 2022 году это был только каждый пятидесятый. Потребность граждан еще выше: согласно опросам, 7 из 10 российских семей хотели бы жить в своем доме. Это в буквальном смысле – точка роста отечественной стройотрасли. В этих условиях участники рынка и эксперты в жилищной сфере должны опираться на самую актуальную статистическую информацию по ИЖС, именно поэтому мы начали публиковать необходимые данные на наш.дом.рф», ‒ отметил руководитель Аналитического центра ДОМ.РФ Михаил Гольдберг.

В ДОМ.РФ считают важным системное развитие ИЖС, которое включает в себя дальнейшую стандартизацию рынка, обеспечение проектов необходимой инфраструктурой, создание новых инструментов роста частного домостроения. Так, при участии ДОМ.РФ уже разработан законопроект, предусматривающий применение эскроу при строительстве частного дома подрядчиком с использованием домокомлектов и типовых проектов домов.

В рамках пилотирования механизма ДОМ.РФ запустил кредитование для подрядчиков, а также «безопасную» ипотеку для граждан, желающих построить свой дом по договору подряда с использованием счетов эскроу. В рамках программы в Банке ДОМ.РФ доступно снижение ставки по льготным и рыночным программам на 1%.

Источник: https://дом.рф

Чаще всего в июле ипотеку на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) оформляли жители Московской области (около 900 млн рублей), Краснодарского края (560 млн рублей), Республики Татарстан (280 млн рублей), Ленинградской (260 млн рублей) и Самарской (211 млн рублей) областей.

Наибольший рост к июлю прошлого года зафиксирован в Самарской (в 5,5 раза) и Московской (в 1,5 раза) областях, Краснодарском крае (в 2 раза), Республике Татарстан (в 1,9 раза).

В десятке лидеров также Новосибирская (160 млн рублей, рост в 1,8 раза), Тюменская (150 млн рублей, рост в 1,6 раза), Свердловская (130 млн рублей, рост в 1,6 раз), Ростовская (90 млн рублей, +10%), Челябинская (85 млн рублей, +10%) области.

Ипотекой на частное домостроение Банка ДОМ.РФ за июль воспользовались около 800 семей, объем предоставленных кредитов составил 3,5 млрд рублей. Это больше прошлогодних показателей того же месяца в полтора раза.

«Основным стимулом для дальнейшего развития индивидуального жилищного строительства станет его перевод на цивилизованные рельсы, по аналогии с рынком многоквартирных домов. Это касается как комплексных проектов, так и точечных, по договору подряда. Средства ипотечников при таком механизме хранятся на специальных счетах эскроу в банке, а застройщик или подрядчик строит с привлечением банковского кредита. Банк ДОМ.РФ первым запустил такой механизм для строительных компаний и покупателей, предложив скидку к ипотечной ставке по любой из выбранных госпрограмм в размере полпроцента», – отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

Драйвером спроса в июле остаются госпрограммы – «Семейной ипотекой» и «Льготной с господдержкой» воспользовались около 75% клиентов в равном соотношении, еще 22% – взяли кредит по программе для ИТ-специалистов.

С момента запуска программ кредитования ИЖС в начале 2021 года Банк ДОМ.РФ выдал ипотечных кредитов на ИЖС в объеме 59 млрд рублей – жилищные условия улучшили 12,5 тыс. семей.

Справочно:
Ипотека на ИЖС в Банке ДОМ.РФ доступна по ставке от 4,6% по «Семейной» ипотеке, по «Льготной» – от 6,6%, по ИТ-ипотеке – от 3,7%. Максимальная сумма кредита – для госпрограмм 12 млн рублей (для ИТ-ипотеки – 18 млн рублей). Заявка подается онлайн, более 80% решений принимается в течение минуты.

Источник: https://domrfbank.ru

В «Росбанк Дом» начался «уДАЧНЫЙ сезон» – ставки по ипотеке на загородную недвижимость стали ниже на 0,1 процентный пункт.

«Провести выходные на даче – желанный досуг для многих жителей нашей страны. Благодаря снижению ставок мы делаем эту мечту немного доступнее. Снижение ставок в рамках «уДАЧНОГО сезона» коснется как базовых тарифов Росбанк Дом, так и льготных программ», – говорит руководитель «Росбанк Дом» Денис Ковалев.

Таким образом теперь возможно оформить ипотеку на дом или дачу по ставке от 4,35%. Снижение ставки коснется базовых программ кредитования загородной недвижимости, в том числе на покупку готового дома (ставка от 8,55%), программы индивидуального жилищного строительства (ставка для кредита сверх лимита госпрограмм от 8,55%) и льготных госпрограмм (ставка от 4,35%).

Для оформления ипотеки по сниженной ставке необходимо подать заявку на ипотеку на приобретение готовой или строящейся загородной недвижимости. Подробности доступны по ссылке.

Источник: https://rosbank-dom.ru

На вопрос о том можно ли купить дом с землей по госпрограмме «Семейная ипотека» и какими будут условия отвечает Дмитрий Ильченко, руководитель Абсолют Банка в Омске:

– Да, теперь омичи могут приобретать в нашем банке дома с землей в рамках «Семейной ипотеки» и Госпрограммы 2020-2024. Также можно покупать таунхаусы.

Что касается условий: во-первых, дом с землей или таунхаус должны находиться в регионе присутствия банка, во-вторых, быть частью типовой застройки (например, коттеджного поселка) с проведенными основными коммуникациями. Наконец, продавцом обязательно должно быть юридическое лицо или ИП. В противном случае это будет уже вторичная недвижимость, и она под условия госпрограмм не подходит.

У нас по факту нет ограничений по площади земельного участка: важно, чтобы сам дом (или его проект) не был постройкой из дерева или каркасных конструкций. Допустим абсолютно любой уровень строительной готовности.

Что касается первоначального взноса, то он, по общим условиям «Семейной ипотеки» и Госпрограммы – 2020-2024, должен быть не менее 15% от стоимости объекта. Максимальная сумма кредита по той и другой госпрограмме – 6 млн рублей.

Ставка по «Семейной ипотеке» у нас – 5,99% годовых, по Госпрограмме 2020-2024 – от 7,35% годовых. Если учесть, что ставка по собственным программам банка начинается от 11,04% годовых, то приобретение по госпрограммам выгоднее, потому что существенно уменьшается размер ежемесячного платежа, а значит, проще справляться с финансовой нагрузкой.

Срок кредита по госпрограммам – до 30 лет. Подать заявку на ипотеку можно онлайн, прямо на сайте банка.

Отмечу, у нас теперь возможны ипотечные сделки между родственниками. Это удобно, когда родители и дети, бабушки или дедушки, братья или сестры хотят продать недвижимость близким, но нужной суммы наличными у них нет.

Информация предоставлена пресс-службой АКБ «Абсолют банк» (ПАО)

ВТБ скорректировал условия выдачи ипотеки на готовые дома с земельным участком и таунхаусы, установив минимальный размер первого взноса в рамках собственных программ на уровне 15%.

Воспользоваться новыми условиями заемщики могут до 31 декабря 2022 года. Средства можно получить на срок до 30 лет, сумма – до 60 млн рублей. Заемщики, получившие до этого одобрение банка, смогут переоформить заявки на новых условиях.

Оформить жилищный кредит на покупку дома со сниженным первым взносом в ВТБ клиенты могут по ставке от 11,3%  с учетом дисконта 0,3 п.п. для заемщиков, которые получают зарплату на карту банка, оформили онлайн-заявку или используют цифровые сервисы на сделке. Для взноса от 20% средства доступны от 10,8%. При приобретении таунхауса по новым условиям финансирование предлагается по ставке от 10,9%, при внесении первого взноса в размере как минимум 20% от стоимости недвижимости – от 10,4%.

«ВТБ ранее снизил уровень первого взноса при покупке квартир и апартаментов, а сейчас – домов и таунхаусов. Это решение позволит клиентам быстрее выйти на сделку и оформить кредит по комфортным ставкам, что особенно важно сейчас, когда все торопятся  закрыть финансовые вопросы до Нового года. Несмотря на либерализацию условий жилищного кредитования, мы внимательно анализируем риск-профиль заемщиков и стараемся не допустить их закредитованности», — прокомментировала руководитель службы развития и поддержки управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Наталья Никульникова.

Условия по ипотеке с господдержкой банк сохранил без изменений. Минимальный первый взнос при покупке недвижимости по льготным программам по-прежнему составляет 15%. По основной программе средства в ВТБ можно получить под 6,7% с учетом дисконта за использование цифровых сервисов. Кредит в рамках «семейной ипотеки» банк предлагает от 5,7% (от 4,7% – в ДФО). Клиенты, у которых в период с 1 января 2018 по 31 декабря 2022 гг. родился или усыновлен третий или последующий ребенок, могут получить жилищный кредит всего под 3% годовых. При этом хотя бы один из родителей должен получать зарплату на карту банка. IT-ипотека в ВТБ доступна от 4,7%, Дальневосточная – от 1,7%.

Ранее ВТБ объявил о запуске ипотеки полностью в цифровом формате. До конца ноября услуга станет доступна во всех регионах присутствия банка. Чтобы оформить жилищный кредит полностью дистанционно, заемщику будет достаточно получить одобрение заявки на ипотеку и самостоятельно выпустить сертификат усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП) в приложении «Госключ». Для этого потребуется смартфон с NFC-модулем и загранпаспорт нового образца с чипом, который позволяет подтвердить личность пользователя. В день сделки с помощью электронной подписи клиент сможет удаленно подписать документы по кредиту, договор купли-продажи, заявление на регистрацию права на приобретаемый объект. Оформление сделки в Росреестре также проходит дистанционно, без привязки к ипотечному центру банка или МФЦ.

ВТБ – один из лидеров российского ипотечного рынка. За десять месяцев 2022 года банк оформил около 166 тысяч жилищных кредитов на 755 млрд рублей. Подать заявку на ипотеку клиенты могут на сайте или в приложении ВТБ для смартфонов с операционной системой Android, в интернет-версии ВТБ Онлайн, через застройщиков, риелторов и других партнеров, а также в офисах банка.

Информация предоставлена пресс-службой банка ВТБ (ПАО)

Газпромбанк снова улучшил условия по программам ипотечного кредитования, снизив ставки на 0,1-2,1 п.п.

Минимальные ставки по программам с господдержкой составляют: «Льготная ипотека» – 8,3% годовых, «Военная ипотека» – 10% годовых.

Программы «Ипотека на вторичное жилье», «Ипотека на новостройку», «Ипотека на дом» доступны по ставке от 10% годовых.

Газпромбанк предлагает приобрести в ипотеку квартиру по программе реновации по ставке от 11% годовых, а гараж или машиноместо – от 13% годовых.

Рефинансировать текущую ипотеку можно по ставке от 10,3% годовых.

Оформление заявки на кредит возможно на сайте или в офисе Газпромбанка. Подробные условия программ ипотечного кредитования – на сайте банка.

Информация предоставлена Банком ГПБ (АО)

Примсоцбанк запустил новую ипотечную программу – с 14 июня в банке можно оформить «Льготную ипотеку на индивидуальное жилищное строительство своими силами».

– Все больше и больше людей выбирают для себя жить в собственном доме, вдали от городской суеты. Решение о начале строительства – важный этап в жизни любой семьи. В этом случае льготная ипотека на ИЖС – наиболее оптимальный вариант. Запуск нашей новой программы позволит большому количеству россиян улучшить свои жилищные условия, – отметил Илья Ткачук, начальник управления ипотечного кредитования ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк».

Отметим, по программе построить дом можно как на земле, которая уже находится в собственности, так и с одновременным приобретением участка. Первоначальный взнос по программе – от 20%. Залогом может выступать земельный участок, на котором планируется строительство, а затем и сам дом после его возведения. Минимальная сумма кредита – 500 000 рублей, максимальная для Москвы, Московской и Ленинградской областях – 12 000 000 рублей, для остальных регионов – 6 000 000 рублей. Ставка фиксированная – 9% годовых. Важно: завершить строительство необходимо в течении 12 месяцев с даты заключения кредитного договора.

Узнать подробнее о программах ипотечного кредитования в Примсоцбанке и оставить заявку вы можете на официальном сайте банка либо по телефону единой справочной службы 8 (800) 350-42-02 или *4202 для звонков с мобильного.

Источник:  https://pskb.com

Газпромбанк с 6 мая снова снизил процентные ставки на 3 п.п. по стандартным программам и на 0,2 п.п. по программе с господдержкой.

Стали доступнее кредиты по программам «Ипотека на Вторичное жилье», «Ипотека на Новостройку» и «Ипотека на дом». При приобретении квартир, таунхаусов и жилых домов с земельным участком минимальная ставка составляет 13,9% годовых, при покупке апартаментов – 15,5% годовых. Максимальная сумма по данным программам достигает 60 млн рублей. Кроме того, до 16,7% годовых снижена ставка по кредитам на покупку гаража или машиноместа в подземном паркинге. Максимальная сумма кредита в этом случае составляет 5 млн рублей.

Для клиентов, которые планируют приобрести жилье на территории Дальневосточного федерального округа, ипотечная ставка снижена до 1,5% годовых при условии личного страхования. Оформить такой ипотечный кредит с господдержкой можно на сумму до 6 млн рублей с первоначальным взносом от 15%.

Кроме того, 2 мая Газпромбанк снизил минимальную ставку по программе «Льготная ипотека» до 8,5% годовых при наличии страхования жизни и здоровья в рамках кредитного договора. Максимальная сумма – 12 млн рублей в Москве, Санкт-Петербурге и их областях, 6 млн рублей – в других регионах РФ.

Также напоминаем, что продолжает действовать ставка от 5,5% годовых по программе «Семейная ипотека» при условии личного страхования заемщика. Она доступна семьям, у которых с 1 января 2018 года родился ребенок или есть ребенок-инвалид. Для жителей Дальнего Востока при приобретении жилья на этой территории ставка по программе еще ниже: от 5% годовых, если у них родился ребенок с 1 января 2019 года или есть ребенок-инвалид.

Для оформления ипотечного кредита в Газпромбанке потребуется минимальный пакет документов. Если заемщик авторизуется через сайт Госуслуг, достаточно будет одного паспорта.

Подать заявку на ипотеку можно на сайте или в отделении Газпромбанка. Подробнее обо всех программах ипотечного кредитования можно узнать на сайте.

Информация предоставлена Банком ГПБ (АО)