«Введение обязательного условия оформления льготных кредитов на строительство частных домов с использованием счетов эскроу – своевременная мера, направленная на обеспечение безопасности и прозрачности расчетов с подрядчиками. Мы рады, что наши клиенты также оценили преимущества нового механизма, за 2 недели с момента утверждения новых условий спрос на ипотечные кредиты с эскроу по программе вырос вдвое», – отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

Наибольший интерес к «безопасной ипотеке» на частное домостроение проявили семьи с детьми из столичного региона (130 заявок на сумму более 1 млрд рублей), Республики Татарстан (более 50 на 300 млн рублей), Ростовской области (около 50 на 250 млн рублей), Краснодарского края (около 40 на 220 млн рублей), и Тюменской области (около 40 на сумму более 200 млн рублей).

Среди регионов-лидеров по спросу также Республика Башкортостан (30 на 170 млн рублей), Калининградская (около 30 на 150 млн рублей), Новосибирская (около 25 на 165 млн рублей), Ленинградская (более 20 на 165 млн рублей) и Саратовская области (20 на сумму более 100 млн рублей).

«Банк ДОМ.РФ также готов поддержать подрядчиков, которые будут строить дома для получателей „Семейной ипотеки“, – отметил вице-президент Банка ДОМ.РФ Андрей Бахмутов. – В рамках специального кредитного продукта „ИЖС-Подряд“ строительным компаниям предоставляется финансирование по ставке от 1% годовых для строительства индивидуальных жилых домов с использованием счетов эскроу. Таким продуктом уже воспользовались 82 подрядчика, которым открыты кредитные лимиты совокупным объемом 3,3 млрд рублей».

Банк ДОМ.РФ начал принимать заявки на «Семейную ипотеку» по новым правилам 10 июля. По условиям, утвержденным Минфином России, семьи с ребенком до 6 лет и семьи с двумя и более несовершеннолетними детьми могут оформить кредит на ИЖС в любом регионе России при условии использования эскроу.

Источник: https://domrfbank.ru

Наибольшим спросом индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) с подрядом и эскроу пользуется в Новосибирской области (подрядчикам предоставлено почти 550 млн рублей, это позволит построить частные дома общей площадью около 25 тыс. кв. м), в Московском регионе (около 380 млн рублей, примерно 17 тыс. кв. м.), а также в Красноярском крае (280 млн рублей, порядка 13 тыс. кв. м.).

Среди регионов-лидеров Тюменская область (около 200 млн рублей, ориентировочно 9 тыс. кв. м.), Республика Татарстан (170 млн рублей, более 7 тыс. кв. м), Воронежская область (165 млн рублей, около 7 тыс. кв. м), Краснодарский край и Самарская область (по 150 млн рублей, более 6 тыс. кв. м. в обоих регионах).

«Мы уверены, что будущее ИЖС за цивилизованным форматом – с механизмом защиты средств покупателей домов на счетах эскроу. Это важно и для строительных компаний – с внедрением эскроу они смогут расширить свой бизнес, привлечь тех граждан, которые опасаются потерять вложенные в «стройку» деньги, ведь предложенный нами механизм делает строительство дома таким же безопасным, как покупку квартиры. Через портал строим.дом.рф клиенты взаимодействуют только с проверенными строителями, с подтвержденным опытом и репутацией на рынке, это обеспечивает более высокое качество застройки и повышение доверия к сегменту», – отметил вице-президент Банка ДОМ.РФ Андрей Бахмутов.

Кредит предоставляется в форме возобновляемой кредитной линии сроком до 2 лет по субсидированной ставке – от 1%. Подрядчики могут погашать проценты не ежемесячно, а после завершения строительства.

Банк ДОМ.РФ также выдает «безопасную ипотеку» на ИЖС с использованием эскроу, предоставляя клиентам скидку к ставке в размере 1 п.п. по любой из выбранных ипотечных программ. На данный момент проведено около 20 ипотечных сделок на сумму более 100 млн рублей. Первый в стране дом с использованием механизма уже построен в Казани.

Источник: https://domrfbank.ru

В России принято первое решение по новому механизму финансирования индивидуального жилищного строительства по договору подряда с использованием эскроу-счетов. Банк ДОМ.РФ одобрил компании «КСТ» (участник Федерации ИЖС) возобновляемую кредитную линию в размере 20 млн рублей для строительства индивидуальных жилых домов в Казани.

«Рынок ИЖС сегодня имеет огромный потенциал – в ближайшие годы именно он станет драйвером роста жилищного строительства. Сектор динамично развивается, в том числе благодаря мерам поддержки, расширению льготных программ на частное домостроение. Пока с ипотекой в стране строится около 10% частных домов, в перспективе же – каждый второй. По нашей оценке, ежегодно может выдаваться 150-200 тыс. кредитов на ИЖС. Существенный резерв роста этого направления – строительство на земельных участках граждан с привлечением подрядчиков и использованием эскроу-счетов. Пока механизм запущен в пилотном режиме, но ожидаем, что в скором времени будут приняты законодательные изменения, которые позволят расширить его применение. Сегодня подрядчик из Казани, проект которого Банк ДОМ.РФ профинансирует по новым правилам, – первый по стране», – отметил заместитель генерального директора ДОМ.РФ Алексей Ниденс.

Кредитная линия открыта подрядной организации по специальной ставке – менее 6% годовых. Проценты уплачиваются ежемесячно, а возврат кредитных средств банку осуществляется со счета эскроу заказчика после завершения строительства.

«Инструмент защиты средств граждан, успешно зарекомендовавший себя в сегменте многоквартирного жилья, необходимо перенести на рынок индивидуального жилищного строительства. С соответствующим поручением о создании нормативной базы также выступил Президент России на Восточном экономическом форуме. Полный переход на механизм цивилизованного ИЖС позволит сделать качественный рывок в развитии частного домостроения: подрядчики смогут рассчитывать на бесперебойное финансирование, что будет способствовать росту их бизнеса благодаря привлечению дополнительных средств, а для людей нивелируется риск потерять свои деньги и столкнуться с недобросовестной компанией, так как денежные средства защищены эскроу, а все подрядные организации проходят проверку банком», – прокомментировал вице-президент по развитию государственных программ Банка ДОМ.РФ Андрей Бахмутов.

В рамках одобренной кредитной линии на первом этапе планируется построить несколько индивидуальных домов на территории региона. По кредитной линии согласовано 6 типовых проектов. Первая сделка прошла в сопровождении Регионального гарантийного фонда, который выступил поручителем для подрядной организации. Фонд взял на себя ответственность в размере 50% от суммы займа.

«Интерес к рынку загородной недвижимости растет. Это актуально для всех регионов России. Распространение эскроу-счетов оказывает положительное влияние и делает рынок ИЖС понятным для банков, привлекательным для девелоперов. Со временем эскроу-счета увеличат объем и спрос на частные дома, улучшат качество загородной жизни, а главное, обеспечат безопасность и надежность сделок в индивидуальном жилищном строительстве. Приятно осознавать, что первое решение по новому механизму финансирования одобрили участнику Федерации ИЖС», – отметил президент Федерации ИЖС Рамиль Усманов.

Справочно:

С момента запуска пилотной программы «ИЖС-Подряд» в июле 2023 года в Банк ДОМ.РФ за финансовой поддержкой обратились 88 потенциальных клиентов. Объем запрошенного кредитования составил 3,9 млрд рублей. Больше всего заявок поступило из Челябинска, Москвы, Екатеринбурга, Калининграда и Ростова-на-Дону.

Источник: https://дом.рф

В 2023 году Банк ДОМ.РФ предоставил средства для реализации жилищных проектов общей площадью 14,2 млн кв. м. Это на 65% (5,6 млн кв. м) больше, чем за аналогичный период в прошлом году. Условия проживания с помощью механизма проектного финансирования смогут улучшить 261 тыс. семей.

Больше всего жилья с участием Банка ДОМ.РФ строится в Москве (3,61 млн кв. м), Подмосковье (1,76 млн кв м), Республике Татарстан (1,57 млн кв м), Ленинградской (1,43 млн кв м) и Тюменской (0,92 млн кв м) областях.

В десятку лидеров вошли также Новосибирская область (375 тыс. кв. м), Приморье (334 тыс. кв. м), Санкт-Петербург (326 тыс. кв. м), Нижегородская область (286 тыс. кв. м) и Пермский край (83 тыс. кв. м).

«Банк ДОМ.РФ как уполномоченный банк в сфере жилищного строительства активно вовлечен в процесс формирования комфортной городской среды. Сейчас в портфеле проектного финансирования – 534 проекта на сумму почти 4,7 трлн рублей, в рамках которых строится новое комфортное жилье для 760 тыс. семей в 55 регионах. Предоставлены средства на реализацию проектов КРТ c градостроительным потенциалом 5,1 млн кв. м, а портфель по сделкам с инфраструктурными облигациями составляет 3,2 млн кв. м. Кроме того, с начала 2023 года первые кредитные линии были открыты в 12 субъектах России, до конца года планируем еще расширить партнерскую сеть и географию присутствия банка», – отметил вице-президент по развитию государственных программ Банка ДОМ.РФ Андрей Бахмутов.

По данным портала наш.дом.рф на 16 августа, в России возводится 102 млн кв. м жилья, из них 94% – с использованием счетов эскроу.

Источник: https://domrfbank.ru

В июле Банк ДОМ.РФ разработал пилотный продукт для финансирования строительства индивидуальных жилых домов по договорам подряда с эскроу. По предварительным оценкам, большинство аккредитованных банком подрядчиков могут рассчитывать на одобрение кредита – об этом сообщил управляющий директор головного регионального центра Банка ДОМ.РФ Александр Галичанин на конференции «Загородное жилье. Современные тенденции» в Ярославле.

В рамках механизма подрядной организации предоставляется возобновляемая кредитная линия на срок до двух лет по ставке до 6% годовых. Проценты уплачиваются ежемесячно, а возврат средств банку осуществляется со счета эскроу заказчика после завершения строительства.

«Мы видим один из факторов развития ИЖС в запуске механизма цивилизованного жилищного строительства, для этого уже запущен ряд инициатив – разработан проект ФЗ, определена схема взаимодействия при реализации проектов по договорам подряда с эскроу и рассматриваются дополнительные меры поддержки для подрядчиков. Еще один драйвер роста – расширение мощностей производителей домокомплектов: по итогам этого года прогнозируется увеличение объемов продаж почти в 2 раза», – прокомментировал Александр Галичанин.

Как ранее отмечал вице-президент Банка ДОМ.РФ Андрей Бахмутов, необходимо перенести и адаптировать успешно зарекомендовавшие себя инструменты защиты граждан в сегменте многоквартирного жилья, в том числе на частное домостроение.

«Механизм цивилизованного ИЖС несет для участников сразу несколько преимуществ: обеспечивает граждан качественным жильем, гарантируя финансовую безопасность. Более того, он повышает доступность ипотечного кредитования граждан и способствует масштабированию бизнеса подрядных организаций, а также производителей домокомплектов за счет стимулирования спроса на их продукцию», – сказал Андрей Бахмутов.

По словам заместителя председателя правительства Ярославской области Дениса Хохрякова, приоритетом в работе региональной власти является увеличение объемов вводимого жилья, а также повышение его доступности и качества для граждан.

«Сегодня мы обсуждаем не столько проблемы, сколько перспективы развития индивидуального жилищного строительства. У Ярославской области большой потенциал. Планируем, что в этом году объем ввода жилья в регионе составит 857 тыс. кв.м. На данный момент этот показатель уже составил более 538 тыс. кв.м., из которых 270 тыс. кв.м — индивидуальное жилье. Как мы видим, доля ИЖС составляет 50% от общего объёма жилищного строительства. Основными лидерами по его вводу являются Ярославский район и городской округ Переславль-Залесский», – заявил Денис Хохряков.

Справочно:
Механизм финансирования частного домостроения по договорам подряда с использованием счетов эскроу при «точечной» индивидуальной жилой застройке разработан Банком ДОМ.РФ в соответствии с планируемыми законодательными изменениями, в рамках поручения Президента Российской Федерации, данного по итогам совещания по развитию лесопромышленного комплекса, состоявшегося 10.02.2023.

Источник: https://domrfbank.ru