По данным РСХБ, в 2025 году доля заявок на ипотеку, которые были поданы через платформы «Своё Село» и «Своё Жильё», выросла до 94,5%, а доля выдач – до 96,5%. Тогда как в 2024 году доля ресурсов «Своё Село» и «Своё Жильё» в общем объёме заявок банка составляла 64,1%, в выдачах – 44,5%. Таким образом, прирост по заявкам составил 47,4%, по выдачам – 116,9%, т.е. более чем вдвое.

Важным трендом стал интенсивный рост спроса на цифровую ипотеку на платформах. Аудитория «Своего Жилья» и «Своего Села» выросла на 15%. Такому росту способствовало разнообразие цифровых сервисов на платформах. Через «Своё Село» и «Своё Жильё» можно предварительно рассчитать ипотеку, оформить её онлайн, а также найти недвижимость на тематических витринах с удобным поиском. Так, на витрине новостроек платформы «Своё Жильё» сегодня представлено более 443 жилых комплексов более чем с 252 тыс. квартир.

«Наша философия проста: ипотека должна быть максимально комфортной. Рост доли цифровой ипотеки вдвое – закономерный итог нашего подхода к цифровизации процесса. Для нас важно, чтобы ипотека была не просто финансовым продуктом, но и удобной цифровой средой. Сегодня мы видим тенденцию: если человек видит все возможности, то может сравнить и выбрать. Как результат – средняя сумма выданного через цифровые каналы кредита на 30% больше, чем оформленного офлайн. Поэтому на платформах «Своё Жильё» и «Своё Село» мы собрали различные инструменты для сопровождения ипотеки: от ипотечного калькулятора до витрин объектов», – отмечает заместитель Председателя Правления Россельхозбанка Елена Батурова.

Информация предоставлена АО «Россельхозбанк»

По результатам исследования Frank RG, в 2025 году в Банке ДОМ.РФ максимальная доля сделок совершалась без посещение клиентом офиса банка. Так, в октябре 2025 года доля цифровой ипотеки в кредитной организации составила 96,4% от всех ипотечных сделок. Годом ранее аналогичный показатель был на уровне 88%.

«Цифровизация розничных сервисов – один из приоритетов банка. Сегодня практически все наши сделки по ипотеке оформляются дистанционно: подача заявки, открытие счета и подтверждение личности, подписание договора с банком, регистрация сделки в Росреестре и получение закладной происходят без посещения офиса. Это удобно как для клиентов, так и для нас. Мы продолжаем совершенствовать цифровые розничные продукты, сейчас в банке разрабатывается сервис «Ипотека за 20 минут», который позволит оформить кредит еще удобнее и быстрее», – отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

«Развитие цифрового клиентского пути – это не просто тренд, а кратное повышение удобства получения финансовых услуг, и, как следствие, более высокое качество жизни для наших граждан. Мы стремимся оцифровать и автоматизировать все ключевые процессы, чтобы наши продукты были максимально доступны, понятны, безопасны и удобны для каждого. Особое внимание уделяется ипотеке как социально значимому финансовому инструменту, который вносит огромный вклад в развитие жилищной сферы страны», – сообщил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Николай Козак.

Банк ДОМ.РФ успешно внедрил интеллектуальную обработку документов, которая с помощью компьютерного зрения распознает предмет договора и извлекает данные. Это позволяет системе автоматически заполнять необходимые поля, даже если договор представлен застройщиком в нетиповом формате. Цифровой формат обслуживания активно развивается в том числе благодаря синергии банковских систем и государственных инициатив. Такие сервисы, как цифровой профиль, бюро кредитных историй, биометрия и открытые API, обеспечивают беспрепятственный обмен данными. Искусственный интеллект также вносит значительный вклад, ускоряя процесс выдачи ипотечных кредитов.

Источник: https://domrfbank.ru

«Сегодня ипотека является одним из самых оцифрованных банковских продуктов. Благодаря автоматизации и цифровым инструментам граждане могут пройти весь клиентский путь полностью онлайн – от подачи заявки до регистрации сделки в Росреестре. Мы стремимся, чтобы получение этой услуги было не просто дистанционным, а быстрым, удобным и отвечающим современному темпу жизни. Для этого разрабатывается сервис „Ипотека за 20 минут“, который в скором времени будет доступен клиентам», – сообщил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Николай Козак.

Цифровая ипотека – способ оформления ипотечной сделки, где клиенту не нужно посещать офис банка, а все этапы сделки можно пройти дистанционно: подача заявки на ипотеку, открытие счёта и подтверждение личности, подписание договора с банком, регистрация сделки в Росреестре и получение закладной.

«Цифровая ипотека – это совершенно новый уровень работы банка с клиентами и партнёрами, мы реализовали полный цикл оформления кредита без посещения банка. Больше всего таких сделок с января по сентябрь мы провели в регионах Москвы (2,6 тыс.), Подмосковья (2,5 тыс.), Краснодара (0,8 тыс.), Тюмени (0,8 тыс.) и Казани (0,7 тыс.), – отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков. – В топ-10 также вошли Владивосток, Ростов-на-Дону, Санкт-Петербург, Уфа и Екатеринбург».

Развитию цифровой ипотеки способствует активная автоматизация внутри банковских систем и государственные инициативы и сервисы, призванные облегчить обмен данными (такие как цифровой профиль, бюро кредитных историй, биометрия, открытые API). Технологии искусственного интеллекта также активно встраиваются в работу банка и помогают выдавать ипотеку ещё быстрее. Так, Банк ДОМ.РФ внедрил интеллектуальную обработку документов для распознавания предмета договора и дальнейшего оформления сделки. Решение на основе компьютерного зрения помогает распознать даже нетиповые договоры застройщика, извлечь сведения и автоматически заполнить необходимые поля в системе сотрудника банка.

Источник: https://domrfbank.ru

Цифровой ипотекой воспользовались около 7300 клиентов Банка ДОМ.РФ, объем оформленных кредитов составил около 47 млрд рублей.

«Цифровизация позволяет нам минимизировать человеческое участие, повысить производительность труда, снизить расходы, а для клиента – это удобство обслуживания и бесшовный, быстрый сервис. В 47 регионах мы уже довели долю цифровой ипотеки до 100% – от Арктических и Дальневосточных территорий до регионов Сибири, Поволжья и Центральной России», – подчеркнул заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

Среди регионов с абсолютным показателем цифровой ипотеки – Хабаровский, Камчатский, Забайкальский края, Сахалин, Республики Якутия, Бурятия, Алтай, Тыва, Хакасия, ХМАО, ЯНАО, Адыгея, Мордовия, Чувашия, Марий Эл, Ульяновская, Саратовская, Кировская, Новгородская, Вологодская, Архангельская, Мурманская, Псковская, Томская, Омская, Кемеровская, Курганская, Владимирская, Ивановская, Калужская, Костромская, Липецкая, Орловская, Рязанская, Смоленская, Тамбовская, Тульская, Волгоградская, Астраханская области и др.

«В Банке ДОМ.РФ сегодня работает ряд инструментов, позволяющих проводить сделку с недвижимостью в дистанционном режиме. Это в том числе онлайн-подача заявки на кредит по QR-коду с использованием цифрового профиля Госуслуг, открытие счета по биометрии, подписание документов по сделке бесплатной электронной подписью „Госключ“, онлайн-регистрация в Росреестре и многое другое. Кроме того, внутри банка действуют инновационные решения, позволяющие ускорить совершение сделки. Например, мы применяем искусственный интеллект для распознавания договоров долевого участия, что оптимизирует процесс подготовки ипотечной документации», – сообщил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Николай Козак.

С 2023 года в банке работает подача заявки на ипотеку без заполнения анкет и предоставления документов – заемщики сканируют куар-код, подтверждают согласие на передачу данных, и все необходимые для принятия кредитного решения данные о клиенте автоматически поступают в банк из Госуслуг по защищенному каналу.

Договор в рамках дистанционной ипотеки клиенты подписывают в своем смартфоне с помощью электронной подписи. А идентификацию и открытие счета можно совершить по биометрии или с помощью выездного сотрудника банка – мобильного банкира. Выпуск закладной и регистрация сделки в Росреестре также проходят онлайн – без посещения МФЦ и офиса банка.

Источник: https://domrfbank.ru

В процессе пилотной сделки Госключом подписана электронная закладная на покупку недвижимости на первичном рынке, а также сопутствующие регистрации документы.

«Новый сервис упрощает процесс заключения договоров на покупку жилья. Стандартно для оформления договора на ипотеку в банке человек должен подписать документ либо собственноручно, либо оформив в удостоверяющем центре усиленную квалифицированную электронную подпись. Теперь не нужно тратить время и нести дополнительные расходы на оформление электронной подписи. Можно просто воспользоваться сервисом „Госключа“ и выпустить сертификат в режиме онлайн, не выходя из дома», – отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Николай Козак.

«Госключ» – приложение, разработанное при участии Минцифры России, для подписания юридически значимых документов в электронном виде. В приложении можно бесплатно получить сертификат и сформировать усиленную квалифицированную электронную подпись (УКЭП). Для этого требуется наличие учетной записи Госуслуг со статусом «Подтвержденная». Электронная подпись позволяет работать с документами в режиме онлайн, она одобрена законом и равна собственноручной.

«Внедрение сервиса – важный этап цифровизации ипотеки. C его помощью можно не только оформить кредит и подписать договор-купли продажи недвижимости, но и иные документы, возникающие в процессе сопровождения ипотеки и требующие собственноручной подписи или регистрации в Росреестре. Это могут быть документы для оформления права собственности при переходе с первичного рынка на вторичный, в том числе закладная и заявление на регистрацию. В перспективе сервисом можно будет воспользоваться для оформления практически всех банковских продуктов и услуг», – рассказал заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

В процессе оформления ипотечной сделки клиенту придет пуш-уведомление на мобильный телефон о получении документов. Клиент в приложении «Госключ» подписывает направленные ему банковские документы, и они автоматически уходят обратно в банк. Банк получает подписанные документы в свой кредитный конвейер и направляет их на регистрацию сделки в Россреестре.

Подробнее о сервисе «Госключ».

Источник: https://domrfbank.ru

Соглашение подписали заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков и исполнительный директор АО «СОГАЗ» Елена Епишина.

Документ предполагает внедрение цифровых технологий в процессы ипотечного страхования заемщиков, включая заключение и продление договора страхования. Это позволит ускорить процессы оформления и продления страховки до нескольких минут и сделать процесс полностью бесшовным и неразрывным в мобильном приложении банка.

«В ближайшее время мы реализуем возможность автоматической пролонгации договора ипотечного страхования «СОГАЗ» через онлайн-сервисы Банка ДОМ.РФ, без обращения в страховую компанию и в банк. Клиент сможет получить предложение о пролонгации договора через наше мобильное приложение и сразу оплатить страховую премию. Это позволит дополнительно снизить операционные издержки для сторон и ускорить процессы обслуживания клиентов», – отметил Алексей Косяков.

По словам Елены Епишиной, сотрудничество с Банком ДОМ.РФ имеет для СОГАЗа стратегическое значением. «Мы постоянно развиваем наше партнерство, чтобы сделать процесс оформления и пролонгации страхования ипотечных кредитов максимально бесшовным и удобным для клиентов. СОГАЗ предлагает широкий спектр страховых продуктов для защиты имущества, жизни и здоровья, а также различные способы их оформления – онлайн и офлайн, чтобы наши клиенты чувствовали себя уверено на каждом этапе их жизненного и финансового пути», – отметила Елена Епишина.

Источник: https://domrfbank.ru

Договор в рамках дистанционной ипотеки клиенты подписывают в своем смартфоне с помощью электронной подписи, которую оформляет выездной сотрудник банка – мобильный банкир. Он же проводит идентификацию клиента для открытия счета, в случае если гражданин еще не является клиентом банка. Выпуск закладной и регистрация сделки в Росреестре также проходят онлайн – без посещения МФЦ и офиса банка.

«Цифровая ипотека – это совершенно новый уровень работы банка с клиентами и партнерами. С ее помощью мы реализовали полный цикл оформления ипотеки без посещения банка. А с этого года начали выдавать первые в стране кредиты по биометрии – в таких сделках уже и выездной банкир не требуется, клиент самостоятельно открывает счет и проходит идентификацию удаленно за считанные минуты», – отметил вице-президент Банка ДОМ.РФ Кирилл Варенцов.

Ипотеку с использованием биометрических данных Банк ДОМ.РФ уже выдал в 12 регионах России, включая Красноярский и Хабаровский край, Республики Башкортостан и Якутия, Тамбовскую, Мурманскую, Сахалинскую области, а также Ханты-Мансийский и Ямало-Ненецкий автономные округа.

«В настоящий момент 88% всех подавших заявки на ипотеку клиентов в Банке ДОМ.РФ делают это дистанционно. Мы и дальше будем наращивать список онлайн-сервисов для удобства граждан и экономии их времени. Так, в процесс ипотечной сделки в нашем банке уже внедрены ИИ-технологии для распознавания ипотечных договоров и автоматического заполнения карточки заёмщика. Всё это ускоряет покупку квартиры, помогает решать жилищный вопрос гораздо быстрее», – сообщил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Николай Козак.

Больше всего дистанционных ипотечных сделок с января по июнь текущего года проведено в Москве (около 5500 кредитов, рост в 2,5 раза к тому же периоду прошлого года). Далее идут Санкт-Петербург (1200, в 4,5 раза), Краснодар (более 1000, в 1,5 раза), Нижний Новгород (более 900, почти в 2,5 раза), Самара (900, в 2 раза). В топ-10 также вошли Новосибирск (около 900, в 2 раза), Казань (около 900, более чем в 3 раза), Тюмень (850, в 1,7 раза), Воронеж (около 850, в 3 раза), Екатеринбург (800, в 1,8 раза).

Источник: https://domrfbank.ru

Открывая форум, Вера Подгузова, старший вице-президент-директор по внешним связям ПСБ, отметила важность поиска инновационных решений для заемщиков и девелоперов: «Сегодня участники ипотечного и строительного рынка сталкиваются с новыми экономическими вызовами, поэтому совместное обсуждение и разработка эффективных инновационных инструментов позволят поддержать потребительский спрос и увеличить темпы жилищного строительства в ближайшие годы».

Новый ипотечный проект ПСБ призван решить эту задачу – сервис «ЗАМОК» позволит клиентам выбрать и приобрести жилье, воспользовавшись наиболее подходящей ипотечной программой банка и оформив заявку онлайн.

«ПСБ имеет развитую цифровую инфраструктуру и предоставляет финансовые услуги населению во всех регионах России, включая новые субъекты, где проживает более 3 млн наших сограждан. У нас есть уникальный опыт работы в части финансирования строительства и выдачи ипотеки на вновь присоединенных исторических территориях. Используя эти преимущества, мы запускаем уникальный цифровой ипотечный сервис «ЗАМОК», в котором предложим клиентам большой выбор из единого каталога объектов жилой недвижимости от аккредитованных банком застройщиков по всей стране. При разработке сервиса мы ставили целью максимально упростить и ускорить все стадии ипотечной сделки, переведя их в цифровой формат, – начиная от подачи онлайн-заявки на кредит, проверки залога и заканчивая подписанием документов цифровой подписью и электронной регистрацией сделки в Росреестре. Это удобно, безопасно и экономит время всех участников сделки», – сказала Вера Подгузова.

Сервис станет эффективным инструментом как для заемщиков, которые смогут подобрать подходящую квартиру или дом и выбрать кредит из широкой линейки ипотечных программ ПСБ, так и для застройщиков со всей страны, для которых «ЗАМОК» станет витриной их объектов и максимально приблизит их к покупателям. В настоящее время ПСБ ведет переговоры с основными игроками рынка жилой недвижимости и уже подписал ряд соглашений о сотрудничестве в рамках проекта с несколькими застройщиками, отметила топ-менеджер ПСБ.

По словам Веры Подгузовой, в текущих экономических условиях кредитные организации и участники рынка жилой недвижимости перестраивают модели работы с клиентами таким образом, чтобы учесть специфику различных клиентских сегментов. «ПСБ как универсальный банк федерального масштаба обслуживает все категории граждан, занятых во всех сегментах российской экономики, при этом совместно с компаниями-работодателями ключевых отраслей мы активно развиваем адресные целевые программы в жилищной сфере для зарплатных клиентов банка, активно используем механизмы проектного финансирования и государственно-частного партнерства. Мы являемся лидером рынка военной ипотеки – это еще один растущий сегмент ипотечного рынка. Используя накопленный опыт и экспертизу в работе с различными клиентскими сегментами, мы разработали для сервиса «ЗАМОК» оптимальные сценарии клиентского пути», – добавила топ-менеджер ПСБ.

По ее словам, в новых условиях ипотечного рынка драйвером для застройщиков и девелоперов станет выход на рынок малоэтажного и индивидуального жилищного строительства. Развитие ипотечного кредитования в сегменте ИЖС позволит увеличить выбор жилых объектов для покупателей, заинтересованных приобрести индивидуальное жилье в местности с развитой инфраструктурой и экологичной средой с привлечением ипотеки по более низкой ставке.  Механизмы эскроу-счетов в ИЖС обеспечат финансовую безопасность для заемщиков и гарантию надежности застройщика таких жилых объектов, что в совокупности послужит серьезным стимулом для роста рынка ИЖС и обновления жилого фонда малых городов.

«Все больше наших клиентов проявляют интерес к покупке частного дома. Мы планируем развивать это направление в рамках сервиса цифровой ипотеки «ЗАМОК» и расширять сотрудничество с федеральными и региональными девелоперами. Сейчас мы в начале пути – витрина жилых объектов будет постоянно пополняться, число партнеров расширится. Мы ведем переговоры с девелоперами из разных регионов России, в том числе из малых городов, и уверены, что сервис «ЗАМОК» будет набирать популярность и у населения, и у представителей строительной отрасли», – подвела итог Вера Подгузова.

Источник: https://www.psbank.ru/

Теперь банк запустил технологию автоматической выдачи кредита, открытия аккредитива и размещения на нем средств. Все процессы по выдаче и размещению денежных средств в пользу продавца недвижимости совершаются без участия бэк-офиса, операция полностью автоматизирована.

«Новый инструмент исключает человеческий фактор на этапах предоставления ипотечного кредита, таким образом сокращается риск ошибок и неточностей, а расчеты по сделке с недвижимостью будут проходить онлайн», – отметил вице-президент Банка ДОМ.РФ Кирилл Варенцов.

Автоматизация повышает производительность, способствуя увеличению количества сделок. За первый квартал 2024 года Банк ДОМ.РФ выдал около 17 500 ипотечных кредитов на сумму, превышающую 100 млрд рублей. Это больше, чем за тот же период прошлого года в 2,2 раза.

«Внедрение автоматизированной выдачи позволит сократить операционные расходы на оформление ипотеки, при этом клиент будет получать кредитные средства практически в режиме „онлайн“. За неделю работы нового инструмента автоматически выдано уже около 1 тыс. ипотечных кредитов. По нашим оценкам, таким способом может выдаваться до 50% всех ипотек банка. Помимо автоматизации, мы тестируем и решения на основе искусственного интеллекта, которые также призваны сократить ручной труд и высвободить ресурсы на создание новых технологичных продуктов», – подчеркнул вице-президент Банка ДОМ.РФ Николай Козак.

Источник: https://domrfbank.ru

]]> https://www.likado.ru/journal/2024/04/28/%d0%b1%d0%b0%d0%bd%d0%ba-%d0%b4%d0%be%d0%bc-%d1%80%d1%84-%d0%bd%d0%b0%d1%87%d0%b0%d0%bb-%d0%b2%d1%8b%d0%b4%d0%b0%d1%87%d1%83-%d0%bf%d0%be%d0%bb%d0%bd%d0%be%d1%81%d1%82%d1%8c%d1%8e-%d0%b0%d0%b2%d1%82/feed/ 0 https://www.likado.ru/journal/2023/09/22/%d0%b1%d0%b0%d0%bd%d0%ba-%d0%b4%d0%be%d0%bc-%d1%80%d1%84-60-%d0%ba%d0%bb%d0%b8%d0%b5%d0%bd%d1%82%d0%be%d0%b2-%d0%bf%d1%80%d0%b8-%d0%be%d1%84%d0%be%d1%80%d0%bc%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b8-%d0%b8/ https://www.likado.ru/journal/2023/09/22/%d0%b1%d0%b0%d0%bd%d0%ba-%d0%b4%d0%be%d0%bc-%d1%80%d1%84-60-%d0%ba%d0%bb%d0%b8%d0%b5%d0%bd%d1%82%d0%be%d0%b2-%d0%bf%d1%80%d0%b8-%d0%be%d1%84%d0%be%d1%80%d0%bc%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b8-%d0%b8/#comments Fri, 22 Sep 2023 01:48:31 +0000 https://www.likado.ru/journal/?p=24981 Далее Банк ДОМ.РФ: 60% клиентов при оформлении ипотеки на ИЖС выбирают цифровые услуги →]]> Около 60% клиентов при оформлении ипотеки на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) подтверждают доход и занятость в электронном формате. С начала года сервисом воспользовались 2800 семей, а объем таких сделок превысил 17 млрд рублей – в 1,8 раза больше, чем за тот же период прошлого года.

Наибольшее распространение удаленное подтверждение доходов получило в Тюменской области (объем сделок с использованием сервиса с начала года около 1 млрд рублей, 80% среди всех сделок на ИЖС). На втором месте – Подмосковье (4,5 млрд рублей, 75%), на третьем – Ленинградская (1,3 млрд рублей, 73%) область.

Среди регионов с высокой востребованностью сервиса Москва (1,2 млрд рублей, 70%), Самарская (около 900 млн рублей, 62%) и Новосибирская (около 800 млн рублей, 58%) области, Санкт-Петербург (около 700 млн рублей, 58%), Республика Татарстан (1 млрд рублей, 57%) и Ростовская область (около 700 млн рублей, 50%).

«Люди стали больше доверять дистанционному формату – в сделках на частное домостроение прошлого года доля клиентов, выбравших цифровой механизм подтверждения доходов, составляла 43%. Помимо удобства, сервис дает возможность оформить кредит по ставке ниже на полпроцента», – отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

Больше всего кредитов с онлайн-подтверждением дохода оформлено по «Семейной ипотеке» – 35%. По «Льготной на новостройки» – 27%, в рамках программы для ИТ-специалистов – 18%. Еще 16% пришлось на ИЖС хозспособом.

«Мы существенно оптимизировали процесс оформления ипотеки. Используемые ИТ-решения позволяют нам мгновенно получать необходимые сведения, минимизируя время ожидания и бюрократические преграды. Так, клиенты теперь могут получать решения по кредитам быстрее, чем когда-либо, при этом большинство документов обрабатываются автоматически. Эффективность этого подхода подтверждается постоянным ростом числа операций через наши цифровые платформы», – отметил директор подразделения «Диджитал» Банка ДОМ.РФ Олег Комлик.

Справочно:
Ипотека на ИЖС в Банке ДОМ.РФ доступна по ставке от 5,1% по «Семейной» ипотеке, по «Льготной» – от 7,1%, по ИТ-ипотеке – от 4,1%. Максимальная сумма кредита – для госпрограмм 12 млн рублей (для ИТ-ипотеки – 18 млн рублей). Заявка подается онлайн, более 80% решений принимается в течение минуты.

Источник: https://domrfbank.ru