На торжественной церемонии семью военнослужащего поздравили директор департамента ипотечного бизнеса ПСБ Марина Заботина, региональный директор ДО «Калининградский» ПСБ Андрей Кохан, руководитель ФГКУ «Росвоенипотека» Константин Ярославцев.

Церемония состоялась в доме офицеров Балтийского флота в Калининграде, в ней также приняли участие заместитель председателя регионального правительства Сергей Булычев и министр по муниципальному развитию и внутренней политике Максим Коломиец.

Марина Заботина отметила: «Благодаря программам военной ипотеки с господдержкой возможность приобрести собственное жилье стала реальностью для тысяч семей военнослужащих по всей стране. ПСБ выступает главным проводником этой социально значимой программы с объемом портфеля в размере 106 млрд рублей, где доля льготных кредитов составляет более 60%. В наших ипотечных программах мы объединили существующие механизмы государственной поддержки, включая льготные условия кредитования и преимущество использования материнского капитала в качестве первоначального взноса, с удобными цифровыми финансовыми сервисами. Это позволяет оформить военную ипотеку на доступных условиях, провести сделку быстро и полностью дистанционно из любой точки страны».

Константин Ярославцев сообщил: «Наличие надежного тыла, своего дома, является важной составляющей для успешного прохождения военной службы, спокойствия военнослужащих за свою семью и уверенности в завтрашнем дне. Накопительно-ипотечная система уже более 20 лет успешно помогает военнослужащим эффективно решать свой жилищный вопрос. Возможность использования дополнительных мер господдержки при оформлении ипотечного кредита, таких как семейная ипотека или материнский капитал для семей с детьми, является также одним из преимуществ системы перед иными формами жилищного обеспечения, и сегодня это подтверждается на практике. За последние 2 года доля кредитов с использованием льготных программ составляет более 50% от всего объема сделок по военной ипотеке».

Сергей Булычев отметил: «Такая возможность приобретения жилья – ключевой элемент, влияющий на развитие нашего региона и страны в целом. Наша важнейшая социальная задача – всесторонне поддерживать наших военнослужащих и их семьи. Минобороны России уделяет особое внимание выполнению социальных гарантий перед бойцами, проходящими службу в зоне спецоперации, в том числе в части обеспечения их жильем в приоритетном порядке, а также созданию комфортных и благоприятных условий для членов их семей».

Источник: https://www.psbank.ru/

Основными целями Резолюции являются поддержка национальных целей развития Российской Федерации до 2030 года, улучшение качества жизни граждан, обеспечение доступности жилья для российских семей и укрепление стабильности в обществе через динамичное развитие рынка недвижимости. Эти меры позволят повысить уровень благополучия, а также способствовать устойчивому развитию территорий и современных городских пространств, улучшая их инфраструктуру и привлекательность.

Резолюция. Основные итоги и рекомендации

1. Ипотечное кредитование и ключевая ставка.

Для обеспечения доступного жилья и стимулирования инвестиционной активности требуется поддержка ипотечного кредитования на выгодных условиях. Участники Конгресса отметили высокий уровень ключевой ставки, что существенно ограничивает доступ к ипотечным программам для большинства семей, особенно в регионах. В целях поддержки семейного благополучия и роста сектора недвижимости предлагается:

• Рассмотреть меры для снижения ипотечной ставки на программы семейной и сельской ипотеки, включая возможность снижения первоначального взноса до 10-20%, что сделает жильё доступнее для молодых и многодетных семей.
• Поддержать и расширить программы льготного кредитования с учётом национальных приоритетов, что позволит большему количеству граждан улучшать свои жилищные условия, способствуя росту рынка недвижимости и повышению уровня жизни.
• Обратить внимание на участившиеся случаи, когда банки в одностороннем порядке изменяют условия ипотечного кредитования, повышают первоначальный взнос, процентные ставки или требуют дополнительных комиссий от клиентов. Такие практики неприемлемы, и необходимо принять меры для их пресечения, чтобы повысить доверие граждан к банковской системе и защитить их интересы.

2. Упрощение и стандартизация процедур органов опеки и органов МФЦ.

Для повышения доступности и прозрачности сделок с недвижимостью участники Конгресса рекомендовали:

• Привести к единым стандартам работу органов опеки в разных регионах, что позволит сократить время обработки заявлений, защитить интересы семей с детьми и повысить удовлетворенность граждан административными услугами.
• Создать возможность подачи документов через МФЦ и личный кабинет на портале Госуслуг для упрощения процедур, связанных с оформлением сделок с недвижимостью. Это ускорит процесс купли-продажи жилья и создаст дополнительные удобства для граждан, что также позитивно скажется на активности рынка и доходах бюджета.

3. Взаимодействие с Росвоенипотекой.

Участники отметили сложности с коммуникацией на горячей линии Росвоенипотеки. В целях повышения доступности услуг для военнослужащих и их семей, а также укрепления рынка жилья, предлагается:

• Обеспечить доступность горячей линии и улучшить качество обратной связи для всех военнослужащих, участвующих в программе Росвоенипотеки.
• Разработать механизмы, которые упрощают улучшение жилищных условий для военнослужащих в рамках действующей военной ипотеки, что позволит семьям быстрее улучшать свои жилищные условия и активнее участвовать в жизни регионов.
• Сократить процедуру снятия залога в случае досрочного погашения ипотечного кредита, что даст военнослужащим больше возможностей для улучшения жилищных условий и поддержки стабильного развития рынка недвижимости.

4. Регулирование риэлторской деятельности.

В целях повышения прозрачности и надежности на рынке недвижимости, а также защиты интересов граждан, участники Конгресса поддерживают инициативу регулирования риэлторской деятельности. В текущих условиях на рынок приходят как отдельные лица, так и организации с разными интересами, что может создавать риски для потребителей.

Предлагается:

• Организовать работу по регулированию риэлторской деятельности под эгидой Министерства юстиции или Министерства экономического развития.
• Создать рабочую группу, в которую войдут представители Российской гильдии риэлторов как единственной независимой организации в стране, представляющей интересы отрасли и имеющей оформленные предложения по регулированию.

Регулирование деятельности риэлторов создаст прозрачный и доверительный рынок, что привлечет большее число граждан к сделкам с недвижимостью и, как следствие, увеличит поступления в бюджет и обеспечит устойчивость развития отрасли.

5. Использование материнского капитала.

Участниками Конгресса были рассмотрены вопросы улучшения работы с материнским капиталом как инструмента улучшения жилищных условий и поддержки семей с детьми.

Необходимо отказаться от предложений о введении специальных разрешений на его использование, так как это существенно усложнит процесс для граждан и замедлит сделку.

Вместо этого предлагается:

• Обеспечить, чтобы информация о факте использования материнского капитала отображалась в выписке из ЕГРН, что позволит упростить проверку его использования и устранить дополнительные административные барьеры, облегчая сделки с недвижимостью для семей.
• Обеспечить гибкие последствий при использовании материнского (семейного) капитала (МСК), разрешив наделение долей в праве собственности не только на объект, приобретённый на средства МСК, но и на другие объекты. Это укрепит права детей на недвижимость и активизирует сделки с жилыми помещениями, что благоприятно отразится на экономическом развитии.

6. Инновации, цифровизация и экологические технологии.

С учетом важности экологической устойчивости и технологического прогресса для современного рынка жилья участники Конгресса предложили поддерживать внедрение цифровых технологий и экологически чистых материалов в строительстве:

• Содействовать переходу к цифровым системам обработки данных, включая электронное оформление сделок, что ускорит процесс купли-продажи недвижимости и повысит удобство для граждан.
• Поощрять использование экологичных материалов и технологий при строительстве жилья, что позволит развивать более здоровую городскую среду и создавать устойчивую инфраструктуру, отвечающую потребностям будущих поколений.

Введение таких инноваций позволит стимулировать устойчивое развитие территорий, снизить воздействие на окружающую среду и сформировать более привлекательные условия для жизни в новых и реконструированных жилых комплексах.

Заключение.

Резолюция Международного жилищного конгресса направлена на решение актуальных вопросов рынка недвижимости в России и содействие достижению Национальных целей развития до 2030 года, включая улучшение качества жизни граждан, поддержку семейных ценностей и модернизацию отрасли через активизацию сделок с недвижимостью и внедрение современных технологий. Российская гильдия риэлторов призывает федеральные и региональные органы власти, а также бизнес-сообщество, поддержать данные инициативы для формирования устойчивого, доступного и высокотехнологичного рынка недвижимости в России.

Источник: https://rgr.ru

На Международном военно-техническом форуме «Армия-2022» ПСБ продемонстрировал возможности нового цифрового сервиса по военной ипотеке, который позволяет оформить сделку полностью дистанционно с помощью мобильного телефона.

Теперь цифровой военной ипотекой смогут воспользоваться тысячи военнослужащих по всей стране. Новый сервис доступен для участников накопительно-ипотечной системы (НИС), являющихся клиентами ПСБ. Выбрав одну из программ военной ипотеки на сайте банка, клиенты могут со смартфона подать онлайн-заявку на кредит и получить решение в течении 5 минут. Вся процедура – от подачи заявки до регистрации договора долевого участия в Росреестре и полного расчета по сделке – проходит в цифровом формате и не требует посещения офиса банка. Обмен документами между всеми участниками сделки – заемщиком, банком, «Росвоенипотекой» и застройщиком – осуществляется через защищенные каналы связи, подписание документов доступно в смартфоне с помощью электронной цифровой подписи. После подписания документы по сделке направляются на государственную регистрацию через цифровой сервис SmartDeal, который используется банком для электронного взаимодействия с Росреестром.

Старший вице-президент, руководитель блока розничного бизнеса ПСБ Мигель Маркарянц отметил: «Цифровая инфраструктура сделок с жильем придает новый импульс развитию военной ипотеки. ПСБ как опорный банк оборонно-промышленного комплекса и лидер военной ипотеки формирует новый стандарт обслуживания на этом рынке, внедряя новейшие технологии, способные повысить доступность жилищного кредитования для российских военнослужащих. Благодаря совместной работе с нашими партнерами – ФГКУ «Росвоенипотека» и крупнейшими застройщиками, мы успешно протестировали и внедрили цифровые сервисы, позволяющие оформить военную ипотеку и приобрести жилье полностью в режиме онлайн, и предложили эту услугу для военнослужащих-участников НИС. Сегодня военный может купить новостройку в любом регионе, быстро и безопасно оформив сделку онлайн, без необходимости покидать место несения службы. Для удобства клиентов в банке создан единый центр обслуживания, который координирует все цифровые сделки по военной ипотеке – от подачи ипотечной заявки до регистрации имущественных прав в Росреестре. Мы ожидаем, что благодаря развитию цифровых сервисов еще больше военнослужащих сможет воспользоваться ипотекой для приобретения жилья».

Руководитель ФГКУ «Росвоенипотека» Константин Ярославцев подчеркнул: «Внедрение онлайн-технологий является одним из приоритетов развития накопительно-ипотечной системы как современной формы социальной поддержки военнослужащих. В то же время, учитывая специфику НИС, особенное внимание при разработке электронных сервисов уделяется вопросу безопасности использования данных военнослужащих в цифровом пространстве и достижения максимальной степени их защищенности. Результатом нашей совместной работы с банком ПСБ сегодня стал реально работающий механизм удаленного оформления документов, который позволяет военнослужащим существенно сократить временные и финансовые затраты на оформление сделки, а значит более оперативно и удобно реализовывать свои жилищные права».

ПСБ является лидером рынка военной ипотеки с объемом портфеля почти в 90 млрд рублей. За все время действия программы ипотеку от ПСБ получили около 70 тысяч военнослужащих, в том числе рефинансировавших кредиты, оформленные ранее в других банках.

ПСБ первым среди российских банков запустил цифровую военную ипотеку в рамках соглашения между ПСБ и ФГКУ «Росвоенипотека», которое было заключено в прошлом году на форуме «Армия-2021″.

Источник: https://www.psbank.ru/

На рынке рефинансирования военной ипотеки заключена 50-тысячная сделка. Юбилейный, 50-тысячный кредит выдал ПСБ, – кредит получила военнослужащая Росгвардии из города Ярославля.

На торжественной церемонии клиента поздравили заместитель председателя ПСБ Константин Басманов и руководитель ФГКУ «Росвоенипотека» Константин Ярославцев. Церемония состоялась в Правительстве Ярославской области, в ней также приняли участие заместитель председателя правительства Ярославской области Виктор Неженец и начальник управления Росгвардии Ярославской области Андрей Смирнов.

ПСБ является лидером рынка военной ипотеки с объемом портфеля в 85 млрд рублей. За все время действия программы ипотеку от ПСБ получили около 60 тысяч военнослужащих, в том числе половина из них – на рефинансирование кредитов, оформленных ранее в других банках.

Константин Басманов отметил: «Программа военной ипотеки доказала свою эффективность как наиболее доступный и удобный инструмент для решения вопроса жилищного обеспечения военнослужащих. ПСБ сегодня выступает главным проводником этой социально значимой программы в России – каждый второй кредит в рамках рефинансирования военной ипотеки выдан нашим банком. Нам важно, чтобы военнослужащие и их семьи получали качественные и доступные финансовые услуги, в том числе ипотечные кредиты, в любой точке страны. Ежегодно тысячи семей решают вопрос с жильем с помощью ипотеки ПСБ. Мы были первым банком, массово запустившим программу по рефинансированию военной ипотеки. Сегодня программа очень популярна, поскольку позволяет клиентам снижать кредитную нагрузку и экономить на обслуживании ипотеки. Мы намерены и далее в партнерстве с «Росвоенипотекой» развивать финансовые инструменты для обеспечения жильем военнослужащих и их семей».

Константин Ярославцев сказал: «Еще четыре года назад улучшение условий кредитования по уже полученным участниками НИС кредитам не было доступно. При этом рефинансирование было очень востребовано военнослужащими на фоне снижающихся ставок по ипотеке и могло стать эффективным инструментом для получения участниками НИС кредитов на более прозрачных и понятных условиях, заменив кредиты с растущими платежами и плавающими ставками. Одновременно необходимость выработки эффективных инструментов по снижению долговой нагрузки и улучшению условий по выданным кредитам отмечалась в рамках рабочей группы при Комитете по обороне и безопасности Совета Федерации. «Росвоенипотека» совместно с банками-партнерами провела работу по разработке условий рефинансирования и внедрения их в жизнь. Активную позицию сразу занял опорный банк ПСБ, который первым сделал рефинансирование массово доступным. И неслучайно, сегодня, спустя 4 года, мы поздравляем 50-тысячного участника НИС, улучшившего условия по своему ипотечному кредиту именно через опорный банк».

Справка. Программа рефинансирования военной ипотеки в ПСБ позволяет клиентам получать кредит на более выгодных условиях – по ставке от 6,6% годовых, при этом срок кредитования сокращается в среднем на 30 месяцев, а экономия на процентных платежах составляет до 600 тыс. руб.

Источник: https://www.psbank.ru/

ПСБ первым среди российских банков запустил цифровую военную ипотеку. Первая онлайн-сделка на первичном рынке жилья состоялась в тестовом режиме в рамках соглашения, заключенного днем ранее между ПСБ и ФГКУ «Росвоенипотека» на Международном военно-техническом форуме «Армия-2021». С использованием цифрового сервиса была проведена ипотечная сделка по покупке квартиры в ЖК «Скандинавия» в Новой Москве у застройщика ГК «А101».

В рамках первой тестовой сделки все участники – банк, заемщик, «Росвоенипотека» и застройщик ГК «А101» – подписали документы онлайн с помощью электронной подписи. Обмен документами между сторонами производился дистанционно через защищенные каналы связи. Документы в тот же день были направлены на регистрацию в Росреестр через специальный цифровой сервис регистрации сделок SmartDeal. Вся процедура – от оформления кредитного договора по военной ипотеке до регистрации договора долевого участия в Росреестре и полного расчета по сделке – проходит в цифровом формате и не требует личного присутствия клиента.

Цифровая ипотека актуальна для военнослужащих, в том числе проходящих службу в отдаленных регионах России, где ограничен доступ к привычной городской инфраструктуре. Выбрать квартиру, связаться с застройщиком, оформить военную ипотеку можно дистанционно, без отрыва от службы.

Вице-президент – директор департамента по развитию премиального сегмента инвестиционных и ипотечных продаж ПСБ Давыд Коробченко отметил: «Сегодня цифровой формат военной ипотеки становится необходимостью – военнослужащий может получить ипотеку и приобрести жилье, оформив все этапы сделки – от подачи ипотечной заявки до регистрации имущественных прав в Росреестре – дистанционно. Простой и удобный цифровой сервис оптимизирует документооборот, сокращает затраты всех участников сделки и открывает широкие перспективы для развития военной ипотеки – рынок получает новый импульс с сервисом, позволяющим клиенту и застройщику быстро и безопасно совершать сделки полностью онлайн, даже если они находятся в разных городах».

Коммерческий директор ГК «А101» Анна Боим подчеркнула: «Мы рады участию в первой в России онлайн-сделке по покупке жилья с привлечением военной ипотеки. Представляется, что такой формат будет востребован у военных и повысит объемы выдачи по таким программам. Это обусловлено удобством электронных сервисов, возможностью быстро ознакомиться с проектом и провести сделку, сделав это из любой точки страны. Указанные факторы особенно важны для тех, кто хочет купить квартиру в другом регионе или чья работа предполагает частые перемещения по стране».

Для справки:

ПАО «Промсвязьбанк» (ПСБ) – универсальный банк, основанный в 1995 году. Входит в ТОП-10 крупнейших банков России и в список системно значимых кредитных организаций, утвержденный Центробанком, законодательно определен в качестве опорного банка для реализации государственного оборонного заказа и сопровождения крупных государственных контрактов. ПСБ предлагает широкий спектр услуг для розничных и корпоративных клиентов, в том числе для предприятий ОПК, малого и среднего бизнеса, включающих расчетно-кассовое обслуживание, различные программы кредитования и сбережения, брокерские и инвестиционные услуги на финансовых рынках, лизинговые и факторинговые операции, зарплатные проекты и дистанционные сервисы. Региональная сеть банка насчитывает более 300 офисов и около 10 тысяч банкоматов (включая банкоматы банков-партнеров) по России.

Группа компаний «А101» – инвестиционно-строительный холдинг, один из крупнейших девелоперов Москвы. Собственный земельный банк Группы представляет собой участки суммарной площадью более 2,1 тыс. га на территории Троицкого и Новомосковского округов Москвы. За все время своей работы ГК «А101» ввела в эксплуатацию более 2,9 млн кв. метров недвижимости различного назначения. В настоящее время портфель текущих проектов Группы составляет порядка 1 млн кв. метров в рамках комплексного развития новых территорий Москвы: жилые районы с развитой инфраструктурой, крупные офисные центры, объекты торгового и спортивно-развлекательного назначения. В 2020 году ГК «А101» ввела в эксплуатацию в ТиНАО 524,9 тыс. кв. метров недвижимости, что на 54% больше, чем в 2019 году.

Источник: https://www.psbank.ru/

ПСБ и ФГКУ «Росвоенипотека» подписали соглашение о взаимодействии в области развития цифровой ипотеки в рамках Международного военно-технического форума «Армия-2021». Подписи под документом поставили руководитель блока розницы и малого и среднего бизнеса ПСБ Константин Басманов и руководитель «Росвоенипотеки» Константин Ярославцев.

Соглашение предусматривает запуск полноценного электронного документооборота при предоставлении целевых жилищных займов и ипотечных кредитов военнослужащим-участникам накопительно-ипотечной системы.

Цифровой формат предполагает, что все участники сделки – банк, заемщик, «Росвоенипотека» и продавец недвижимости – получают возможность подписывать документы онлайн, используя усиленную квалифицированную электронную подпись.

Первые цифровые сделки в тестовом режиме состоятся в ближайшее время, после чего цифровой формат будет распространен на все ипотечные сделки с участием ПСБ и «Росвоенипотеки». Обмен документами между сторонами проводится дистанционно через защищенные каналы связи. Использование криптографической защиты и верификации позволяет осуществить весь цикл ипотечной сделки онлайн, без необходимости личного присутствия клиента в банке, ускоряет процесс оформления документов, а также дает возможность дистанционно провести государственную регистрацию в Росреестре, что максимально комфортно для покупателей жилья и застройщиков. Документы из Росреестра также поступают в электронном виде каждому из участников сделки.

Константин Басманов отметил: «Как лидер военной ипотеки ПСБ внедряет на этом рынке технологичные форматы, предоставляя качественно новые сервисы для клиентов и партнеров-застройщиков. Повышение доступности ипотеки и необходимость обеспечения жильем военнослужащих требует объединения усилий со стороны всех участников накопительно-ипотечной системы. «Росвоенипотека» – наш стратегический партнер, в рамках соглашения мы создаем удобный и простой цифровой сервис, которым уже скоро смогут воспользоваться тысячи военных, проходящих службу в том числе на удаленных территориях, где ограничен доступ к городской и финансовой инфраструктуре. Благодаря запуску цифровой ипотеки, получить кредит на квартиру будет так же удобно и быстро, как оплатить коммунальные услуги или мобильную связь».

Константин Ярославцев подчеркнул: «Сегодня мы сделали важный шаг к цифровой трансформации ипотечного кредитования военнослужащих. Ежегодно заключается более 15 тысяч договоров целевого жилищного займа на приобретение жилья, плюс каждый квартал порядка 4 тысяч договоров подписывается по рефинансированию ранее взятых ипотечных кредитов. Объем бумажной документации, которую обрабатывает ФГКУ «Росвоенипотека» и банки со всей страны, огромен. Я уверен, что подписание соглашения об использовании усиленной электронной подписи при оформлении договоров целевого жилищного займа и ипотечных кредитов между ФГКУ «Росвоенипотека» и банком ПСБ, а также внедрение электронного документооборота позволит удаленно, а значит, более оперативно и удобно реализовывать военнослужащим свое право на жилищное обеспечение. Это станет еще одним плюсом накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих».

Источник: https://www.psbank.ru/

ПСБ стал лидером российского рынка военной ипотеки, следует из рейтинга «Росвоенипотеки». В 2021 году банк усиливает позиции, нарастив портфель военной ипотеки почти до 80 млрд рублей к началу апреля. Ипотечные кредиты от ПСБ получили более 50 тысяч семей военнослужащих.

Для участников накопительно-ипотечной системы действует комплексное предложение с привлекательными ценовыми условиями и удобной процедурой оформления кредитов. Также в рамках военной ипотеки клиенты могут воспользоваться выгодными акциями.

Подать заявку и документы можно дистанционно. Клиентам доступны цифровые сервисы – оценка стоимости квартиры, оформление страховых продуктов. Посещение офиса банка необходимо только на стадии заключения сделки. Решение о выдаче кредита принимается в течение 30 минут.

«Развитие военной ипотеки – одно из ключевых направлений ПСБ как опорного банка ОПК России. Постоянно совершенствуя свою продуктовую линейку, мы заботимся о том, чтобы обеспечить нашим клиентам максимально широкий выбор недвижимости и наиболее комфортные условия для покупки. Именно это позволило нам стать лидером не только по выдачам кредитов военнослужащим с долей рынка 40%, но и занять первое место по размеру портфеля военной ипотеки. А уже к 2023 году мы планируем увеличить портфель еще в 1,5 раза», – отмечает Мигель Маркарянц, старший вице-президент, директор дирекции розничного бизнеса ПСБ.

Источник: https://www.psbank.ru/