Всего за восемь месяцев 2026 банк выдал 9,8 тысяч кредитов по Семейной ипотеке. Из них 6,9 тысяч – на квартиры, еще 2,9 – на индивидуальное жилищное строительство.

Средняя площадь квартиры по Семейной ипотеке в среднем составляет 46 кв. м., а частного дома – 115 кв. м.

«Семейная ипотека помогает решить разные задачи: одним семья нужна квартира с городской инфраструктурой, другим – собственный дом с участком, большая площадь жилья. При этом на финальное решение также могут влиять регион, доступность жилья и планы семьи на ближайшие годы», – отметил вице-президент по розничным рискам Банка ДОМ.РФ Роман Евдокимов.

Источник: https://domrfbank.ru

Заемщики с одним ребенком – это обычно люди 35 лет, а медианный доход семьи – 153 тыс. рублей в месяц. Размер первоначального взноса таких семей обычно составляет 24% стоимости жилья, а средний ежемесячный ипотечный платёж составляет 38 тыс. рублей. Срок кредита – почти 29 лет.

У семей с двумя детьми доход выше – он составляет 176 тыс. рублей, а возраст – 40 лет. При этом доля первоначального взноса практически та же (23%), а платёж вырастает символически – до 39 тыс. рублей. Срок кредита немного меньше – 28 лет.

«Семейную ипотеку чаще всего оформляют на длительный срок и с первоначальным взносом, близким к минимальному по программе. Доля ипотечного платежа в доходе у заемщиков с одним ребенком составляет 28%, с двумя детьми – 25%. Низкая процентная ставка и длительный период кредита делают ежемесячный платеж комфортным. Это позволяет эффективно распределять бюджет: оплачивать жилье, закрывать текущие потребности, а свободные средства размещать на вкладах с доходностью выше, чем ставка по льготной ипотеке», – отметил вице-президент по розничным рискам Банка ДОМ.РФ Роман Евдокимов.

Источник: https://domrfbank.ru

По сравнению с январем первоначальный взнос вырос на 26% при ипотеке без созаемщика и на 18% – с одним созаемщиком.

Одновременно снизилась средняя сумма кредита по рыночной ипотеке. У клиентов без созаемщика она сократилась с 6,12 млн рублей в январе до 4,96 млн рублей в июле. У клиентов с одним созаемщиком – с 7,53 млн до 4,76 млн рублей.

«Более крупный первоначальный взнос позволяет уменьшить сумму кредита и будущий ежемесячный платеж. Мы видим, что к июлю как клиенты без созаемщика, так и с ним, стали направлять на покупку жилья больше своих средств», – отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

Стоит отметить, что в 2026 году рыночную ипотеку в Банке ДОМ.РФ в среднем оформляют на 20 лет. Однако с учетом досрочных погашений фактический срок кредита составляет в среднем 5,5-11 лет – в зависимости от программы и процентной ставки.

Быстрее всего заемщики погашают рыночную ипотеку с высокой ставкой. Льготные кредиты обычно сохраняют дольше: свободные деньги может быть выгоднее положить на вклад, доходность которого выше ставки по такой ипотеке.

«То, как быстро заемщики выплачивают ипотеку, во многом зависит от ставок. После их снижения клиенты, оформившие рыночную ипотеку по высоким ставкам, будут чаще закрывать ее досрочно или рефинансировать. При этом льготные кредиты, выданные в период высоких рыночных ставок, напротив, будут жить максимально долго», – отметил вице-президент по розничным рискам Банка ДОМ.РФ Роман Евдокимов.

В среднем заемщики Банка ДОМ.РФ досрочно выплачивают около 4,5% общей суммы ипотечной задолженности в год. В зависимости от программы показатель составляет от 2% до 15%.

Источник: https://domrfbank.ru

В большинстве случаев (83%) у таких клиентов одна действующая ипотека (в прошлом году одну ипотеку обслуживали 92% с действующими кредитами). У 13% две ипотеки против 6% в прошлом году, у 4% – три и более (2% в прошлом году).

«Банк внимательно следит за показателями закредитованности заемщиков, благодаря консервативному подходу к управлению рисками качество кредитного портфеля остается на стабильно высоком уровне», – отметил вице-президент по розничным рискам Банка ДОМ.РФ Роман Евдокимов.

Чаще всего заявку на ипотеку при действующих ипотечных кредитах подавали жители Тюменской области (33% клиентов, обратившихся за ипотекой с начала 2025 года). На второй и третьей позициях Санкт-Петербург (32%) и Удмуртская Республика (32%), далее идут Свердловская и Ленинградская области (31%).

Среди регионов-лидеров также Пермский край, Республика Башкортостан (30%), Московская область (29%), Подмосковье и Республика Татарстан (28%).

Источник: https://domrfbank.ru

С января 2025 года около 400 клиентов взяли повторную ипотеку. Общий объём таких сделок составил 2,5 млрд рублей.

Чаще всего повторный жилищный кредит берут в рамках «Семейной ипотеки» – около 90% случаев. Далее следует стандартная рыночная программа на покупку строящегося жилья (6%), на ипотеку для ИТ-специалистов и «Дальневосточную» пришлось около 5%.

«Повторное обращение клиентов за ипотечным кредитом – это показатель лояльности к банку и ответ на нашу работу по улучшению клиентского пути, повышению удобства и скорости обслуживания. При этом люди не просто оформляют ипотеку повторно, но и улучшают жилищные условия – в среднем площадь покупаемого жилья в таких сделках на 40% больше», – отметил вице-президент по розничным рискам Банка ДОМ.РФ Роман Евдокимов.

Аналитики банка отмечают, что, как правило, клиенты берут ипотеку второй раз для расширения жилплощади, обеспечения жильём детей и под последующую сдачу в аренду.

Источник: https://domrfbank.ru

Далее следуют Новосибирская область (около 700 млн рублей), Свердловская (около 700 млн рублей), Республика Татарстан (500 млн рублей), Приморский край (450 млн рублей) и Ростовская область (400 млн рублей).

Всего с начала года в Банке ДОМ.РФ досрочное погашение зафиксировано по около 50 тыс. ипотечным кредитам, объём досрочно погашенных средств составил почти 20 млрд рублей. Доля досрочного погашения в ипотечном портфеле составила 4%.

«Чаще всего досрочно погашают ипотеку заёмщики, оформившие кредит по рыночным программам без господдержки, фактический уровень досрочного погашения по ним составил 10,6%, на вторичном рынке – около 8%. По льготным ипотечным программам, на которые приходится более 80% портфеля, показатель ниже – менее 5%, средняя ставка по ним ниже, клиентам выгоднее не закрывать кредиты досрочно, а держать их в сберегательных продуктах, ставки по которым в течение года оставались высокими», – отметил вице-президент по розничным рискам Банка ДОМ.РФ Роман Евдокимов.

По его словам, при сохранении текущих рыночных условий средний срок погашения ипотеки в банке составляет 13 лет.

Источник: https://domrfbank.ru