По итогам 2020 года АО «Россельхозбанк» выдал более 74 тыс. ипотечных кредитов на общую сумму свыше 175 млрд рублей.

Это почти в 2 раза больше, чем годом ранее. 45% выдач – более 79 млрд рублей – пришлось на сельскую ипотеку, которая стартовала весной прошлого года в рамках государственной программы «Комплексное развитие сельских территорий». Ключевым оператором сельской ипотеки стал Россельхозбанк.

Лидером по ипотечному кредитованию, по данным Россельхозбанка, стал Центральный федеральный округ, на который приходится 35,7% от общего объема выдач. За ним следуют Приволжский (21,4%) и Северо-Западный (13,1%) федеральные округа.

Хит года

В 2020 году самым популярным ипотечным продуктом Россельхозбанка стала сельская ипотека. За год РСХБ выдал почти 41 тыс. кредитов по этой программе на сумму 79,4 млрд рублей.

В тройке лидеров по выдаче сельской ипотеки Башкирский, Санкт-Петербургский и Новосибирский филиалы Россельхозбанка.

«Сельская ипотека произвела настоящий фурор на рынке. Ее запуск оказался очень своевременным. В пандемию люди оценили все плюсы жизни на природе и задумались о переезде за город. Этому способствуют и ставки по сельской ипотеке — самые низкие на рынке. Мы уже получили почти 195 тыс. заявок на 414,3 млрд рублей. Таким образом сельская ипотека становится реальным инструментом улучшения жилищных условий, который доступен миллионам российских семей», – отметил Председатель Правления Россельхозбанка Борис Листов.

По статистике банка, 45% кредитов, оформленных по сельской ипотеке, выданы молодым людям в возрасте до 35 лет. При этом в каждом третьем регионе доля жителей городов, приобретающих жилье за городом, превышает долю жителей сельских территорий, оформляющих кредит по льготной программе. Наибольшим спросом среди заемщиков при этом пользуется жилье на вторичном рынке.

«Сельская ипотека выполняет одну из основных задач государственной программы «Комплексное развитие сельских территорий» – привлекает людей в сельскую местность. Кроме того, мы ожидаем, что сельская ипотека будет стимулировать интерес к строительству индивидуальных жилых домов. Это поможет увеличить объемы жилищного строительства на сельских территориях и обеспечит им устойчивое развитие», – добавил Борис Листов.

Сейчас клиентам банка доступна база более чем из 100 типовых проектов ИЖС. Их преимущество в том, что нет необходимости в длительном согласовании такого проекта между подрядной организацией, клиентом и Банком, что существенно ускоряет и упрощает процесс выбора собственного нового дома.

Какие еще виды ипотечных программ пользовались спросом

Второй по популярности ипотечной программой банка – после сельской ипотеки – в 2020 году стала «Ипотека с господдержкой». Клиенты банка оформили свыше 8,4 тыс. таких кредитов на общую сумму более 33 млрд рублей. Программа выдачи ипотеки с льготной процентной ставкой от 5,9% на приобретение жилья в новостройках была запущена весной прошлого года.

Среди филиалов банка лидером по объему выдачи является Московский филиал, за которым следуют Санкт-Петербургский и Тульский филиалы.

По стандартной ипотечной программе банка «Ипотечное жилищное кредитование» (ставки от 7,5%), включая специальные условия кредитования для молодых семей и при использовании материнского (семейного) капитала, в 2020 году было оформлено 12,4 тыс. кредитов на общую сумму 32,7 млрд рублей (средний размер кредита составил 2,6 млн рублей).

Наибольшим спросом эта программа пользовалась у клиентов Московского, Санкт-Петербургского и Красноярского филиалов.

На фоне снижения ключевой ставки ЦБ и появления льготных ипотечных кредитов существенно увеличился и объем рефинансирования. В 2020 году почти 9 тыс. человек, ранее оформивших ипотеку, обратились за снижением финансовой нагрузки. Это более чем в два раза превышает аналогичный показатель 2019 года. Общая сумма таких рефинансированных кредитов превысила 19,1 млрд рублей.

Наибольший спрос на рефинансирование был зафиксирован в Московском, Санкт-Петербургском и Хабаровском филиалах банка.

Информация предоставлена АО «Россельхозбанк»

При этом Банк собрал базу типовых проектов индивидуального строительства жилья, которые позволяют с учетом климатических условий различных регионов страны грамотно подобрать конструктивные элементы строения и построить уютный, теплый дом. Сейчас таких проектов более 100.

«Многие мечтают построить собственный дом по понравившемуся проекту на сельской территории. В следующем году мы ожидаем повышение спроса сельской ипотеки на строительство индивидуальных жилых домов. Банк готов к этому: было аккредитовано свыше 400 подрядных организаций, и их список пополняется. При этом типовые проекты жилья не потребуют длительного согласования между подрядной организацией, клиентом и Банком и, таким образом, мы поможем заемщикам быстрее реализовать мечту о собственном новом доме», – отмечает Руководитель Блока розничного бизнеса Россельхозбанка Светлана Вишнякова.

С типовыми проектами жилья клиенты могут ознакомиться при обращении в офис Банка. При этом специалисты Банка предлагают именно те проекты, которые уже одобрены в конкретном регионе: это зависит от ряда факторов, в том числе материалов и толщины стен, учитывающие климатические особенности региона. По желанию клиента могут быть предложены проекты, одобренные в других регионах.

Ранее Россельхозбанк получил премию RETAIL FINANCE AWARDS 2020 в номинации «Лучший социальный проект» за реализацию программы льготной сельской ипотеки. Премия учреждена авторитетным аналитическим журналом «The Retail Finance» и вручается ежегодно за достижения в развитии финансового рынка в России.

На текущий момент Россельхозбанк выдал порядка 70 млрд рублей льготной сельской ипотеки по всей стране. Это позволило улучшить жилищные условия уже около 36 тысячам россиян. По статистике РСХБ, 45% кредитов, оформленных по программе сельской ипотеки, выданы молодым людям в возрасте до 35 лет. По выдачам сельской ипотеки лидируют Башкортостан, Ленинградская область, Новосибирская область, Татарстан, Удмуртия.

«Для нас большая честь стать победителем в одной из основных номинаций премии RETAIL FINANCE AWARDS. Мы рады, что организаторы конкурса высоко оценили вклад Россельхозбанка в реализацию программы сельской ипотеки и отметили социальную значимость инициативы. Банк как основной участник программы «Комплексного развития сельских территорий» отмечает большой интерес к приобретению жилья в сельских территориях. При этом программа востребована как среди жителей сельской местности, так и горожан», – прокомментировала Руководитель Блока розничного бизнеса АО «Россельхозбанк» Светлана Вишнякова.

Программа «Комплексное развитие сельских территорий» позволяет приобрести жилье загородом или земельный участок для строительства на нем жилого дома по специальной ставке от 1,9% годовых. Программа сельской ипотеки уникальна тем, что решает комплекс стратегически важных социальных задач по улучшению жилищных условий сельского населения, повышению инфраструктуры населенных пунктов, расположенных в сельской местности, повышению уровня занятости сельского населения и сохранения доли сельского населения на уровне 1/4 от общей численности населения России, повышению доли благоустроенных домовладений.

Заявку на получение льготной сельской ипотеки в Россельхозбанке может подать любой гражданин страны в возрасте от 21 до 75 лет. Сумма выдаваемого на срок до 25 лет кредита находится в диапазоне от 100 тыс. до 3 млн рублей (для Ленинградской области, Ямало-Ненецкого автономного округа и Дальневосточного федерального округа – 5 млн рублей), при этом первоначальный взнос начинается от 10%. Подобрать объект недвижимости и проверить, входит ли населенный пункт в список сельских территорий, можно на портале «Своё. Жильё».

Информация предоставлена АО «Россельхозбанк»

]]> https://www.likado.ru/journal/2020/12/31/%d1%80%d0%be%d1%81%d1%81%d0%b5%d0%bb%d1%8c%d1%85%d0%be%d0%b7%d0%b1%d0%b0%d0%bd%d0%ba-%d0%bf%d1%80%d0%b5%d0%b4%d0%bb%d0%b0%d0%b3%d0%b0%d0%b5%d1%82-%d0%b1%d0%be%d0%bb%d0%b5%d0%b5-100-%d1%82%d0%b8%d0%bf/feed/ 0 https://www.likado.ru/journal/2020/12/07/%d1%80%d0%be%d1%81%d1%81%d0%b5%d0%bb%d1%8c%d1%85%d0%be%d0%b7%d0%b1%d0%b0%d0%bd%d0%ba-%d0%b2%d1%8b%d0%b4%d0%b0%d0%bb-%d0%b1%d0%be%d0%bb%d0%b5%d0%b5-62-%d0%bc%d0%bb%d1%80%d0%b4-%d1%80%d1%83%d0%b1%d0%bb/ https://www.likado.ru/journal/2020/12/07/%d1%80%d0%be%d1%81%d1%81%d0%b5%d0%bb%d1%8c%d1%85%d0%be%d0%b7%d0%b1%d0%b0%d0%bd%d0%ba-%d0%b2%d1%8b%d0%b4%d0%b0%d0%bb-%d0%b1%d0%be%d0%bb%d0%b5%d0%b5-62-%d0%bc%d0%bb%d1%80%d0%b4-%d1%80%d1%83%d0%b1%d0%bb/#comments Mon, 07 Dec 2020 18:28:29 +0000 https://www.likado.ru/journal/?p=16479 Далее Россельхозбанк выдал более 62 млрд рублей льготной сельской ипотеки →]]> Объем выданных Россельхозбанком кредитов по программе сельской ипотеки на конец ноября 2020 года превысил 62 млрд рублей. Всего помощь в улучшении жилищных условий получили 32 тыс. клиентов.

Программа «Комплексное развитие сельских территорий», реализуемая Министерством сельского хозяйства, позволяет приобрести жилье загородом или земельный участок для строительства на нем жилого дома по специальной ставке от 2,7% годовых.

Для отдельных категорий клиентов ставка по ипотечному кредиту на покупку загородного жилья снижена. Так, зарплатные клиенты могут оформить сельскую ипотеку по ставке от 1,9% годовых, работники корпоративных компаний – от 2,2% годовых.

По статистике Россельхозбанка, кредиты на приобретение жилой недвижимости загородом наиболее востребованы в Приволжском федеральном округе (33% от всего выданного объема сельской ипотеки), а также Центральном (20%) и Сибирском (17%) федеральных округах.

Исследование Россельхозбанка показало, что горожане так же охотно обращаются за кредитом на покупку загородного жилья, как и сельские жители. В каждом третьем регионе доля жителей городов, приобретающих жилье загородом, превышает долю жителей сельских территорий, оформляющих кредит по данной льготной программе.

Заявку на получение льготной сельской ипотеки в Россельхозбанке может подать любой гражданин страны в возрасте от 21 до 75 лет. Сумма выдаваемого на срок до 25 лет кредита находится в диапазоне от 100 тыс. до 3 млн рублей (для Ленинградской области, Ямало-Ненецкого автономного округа и Дальневосточного федерального округа – 5 млн рублей), при этом первоначальный взнос начинается от 10%. Подобрать объект недвижимости и проверить, входит ли населенный пункт в список сельских территорий, можно на портале «Своё. Жильё».

Информация предоставлена АО «Россельхозбанк»

Россельхозбанк рассчитывает дополнительно выдать порядка 100 млрд рублей льготной сельской ипотеки в первый год реализации госпрограммы Минсельхоза «Комплексное развитие сельских территорий».

Соответствующий прогноз озвучил Председатель Правления РСХБ Борис Листов во время совместной пресс-конференции с заместителем Министра сельского хозяйства Оксаной Лут 1 сентября.

Заявление было сделано во время торжественного открытия образовательного проекта Банка «Школа фермера» в Ставропольском крае, Республике Башкортостан, Новосибирской и Московской областях.

Накануне, 31 августа, Министерство сельского хозяйства объявило о выделении дополнительных средств на реализацию программы льготной сельской ипотеки в объеме 500 млн рублей. Это позволит улучшить жилищные условия дополнительно более чем для 20 тысяч семей.

К началу сентября 2020 года общая сумма кредитных средств, выданных Россельхозбанком в рамках программы сельской ипотеки, превысила 30 млрд рублей.

Ипотечный кредит на покупку недвижимости в сельской местности получили более 15 тыс. человек по всей России. Согласно статистике Россельхозбанка на основе уже выданных кредитов, две трети заемщиков, 68%, это семьи. При этом большая часть заемщиков, 53%, являются молодежью не старше 35 лет.

Средняя сумма кредита по программе сельской ипотеки составляет 1,99 млн. рублей. Кредит берут в среднем на 17,5 лет.

Чаще всего ипотечный кредит на приобретение жилья в сельской местности берут жители:
1. Приволжского федерального округа
2. Сибирского ФО
3. Центрального ФО
4. Северо-Западного ФО
5. Уральского ФО
6. Южного ФО
7. Дальневосточного и Северо-Кавказского ФО

Информация предоставлена АО «Россельхозбанк»

28 августа в Калужской области Министр сельского хозяйства Дмитрий Патрушев осмотрел ход капитального ремонта здания Хотисинской общеобразовательной школы и новую спортивную площадку – проекты реализуются в рамках госпрограммы «Комплексное развитие сельских территорий» (КРСТ).

Капитальный ремонт здания школы на 176 учащихся позволит создать комфортные условия для детей и преподавателей. В настоящее время уже отремонтирована кровля здания, выполнена внутренняя отделка помещения, завершается благоустройство территории. Стоимость проекта – 11,3 млн рублей. Работы по строительству многофункциональной спортивной площадки при школе, которые обошлись в 7,6 млн рублей, уже завершены. Современный объект создаст возможности для занятий спортом жителей деревни Хотисино и других близлежащих населенных пунктов

Одним из наиболее востребованных инструментов КРСТ является сельская ипотека. В целом по Центральному федеральному округу (ЦФО), в который входит и Калужская область, Россельхозбанк выдал более 5,5 млрд рублей сельской ипотеки 3 064 заемщикам. В масштабах всей страны Россельхозбанк выдал более 30 млрд рублей по программе, оформлено более 15 тыс. кредитов. Таким образом, на ЦФО приходится почти пятая часть всего объема выдач кредитов по программе льготной сельской ипотеки, и каждый пятый заёмщик по данной программе проживает именно в этом округе.

В отдельно взятой Калужской области 88% выдач льготных ипотечных кредитов на приобретение жилья в сельской местности пришлось на семьи. Почти 42% всего объема выдач сельской ипотеки жители Калужской области используют для покупки дома с участком земли. По этому показателю регион занимает одно из ведущих мест.

«В Калужской области практически весь объем льготной ипотеки на жилье в сельской местности берут семьи. Но особенно отрадно, что программа пришлась по душе и молодежи, которая только вступила в брак, и таким супругам не более 35 лет. Это подтверждается долей соответствующих заемщиков на уровне 17% от общей суммы всех кредитов по сельской ипотеке в регионе. Сельское хозяйство Калужской области динамично развивается, в агропромышленном комплексе реализуется ряд перспективных проектов. Поэтому для нас КРСТ – это эффективный инструмент развития сельской инфраструктуры, повышения уровня жизни за городом, привлечения молодежи в агробизнес», – отметила директор Калужского филиала Россельхозбанка Маргарита Филатова.

Ранее, 25 августа заместитель Министра сельского хозяйства Оксана Лут совершила рабочую поездку в Архангельскую область, в рамках которой провела совещания о реализации в Северо-Западном федеральном округе (СЗФО) госпрограммы «Комплексное развитие сельских территорий» (КРСТ), а также стратегических направлениях развития малого агробизнеса в 2020 году.

Одним из наиболее востребованных механизмов госпрограммы КРСТ является льготная сельская ипотека. В целом по СЗФО, в который входит и Архангельская область, Россельхозбанк выдал почти 3,4 млрд рублей сельской ипотеки 1 264 заемщикам. В масштабах всей страны Россельхозбанк выдал более 30 млрд рублей по программе, оформлено более 15 тыс. кредитов. Таким образом, на СЗФО пришлось 11% всего объема выдач кредитов по программе льготной сельской ипотеки, а также 8% от числа заемщиков.

В отдельно взятой Архангельской области более половины (54%) выдач льготных ипотечных кредитов на приобретение жилья в сельской местности пришлось на семьи. Более трети всего объема выдач сельской ипотеки (37%) жители Архангельской области используют для покупки дома с участком земли.

«В Архангельской области семьи оформили льготных ипотечных кредитов на жилье в сельской местности на половину от общего объема выдач. Но особенно отрадно, что программа пришлась по душе и молодежи, которая только вступила в брак, и таким супругам не более 35 лет. Об этом говорит доля соответствующих заемщиков на уровне 15% от общей суммы всех кредитов по сельской ипотеке в регионе. Сельское хозяйство Архангельской области существует в непростых природных условиях. Поэтому для нашего региона КРСТ – это действенный инструмент развития сельской инфраструктуры, повышения уровня жизни за городом и привлечения молодых семей в агробизнес», – отметил директор Архангельского филиала Россельхозбанка Дмитрий Костылев.

Заявку на получение льготной сельской ипотеки в Россельхозбанке по ставке 2,7% при личном страховании может подать любой гражданин страны в возрасте от 21 до 75 лет. Сумма выдаваемого на срок до 25 лет кредита находится в диапазоне от 100 тыс. до 3 млн рублей (для Ленинградской области и Дальневосточного федерального округа – 5 млн рублей), при этом первоначальный взнос начинается от 10%.

Вторым инструментом в рамках КРСТ является льготный потребительский кредит для жителей сельских территорий. Он позволяет россиянам в возрасте от 23 до 65 лет получать денежные средства в сумме от 30 тыс. рублей до 250 тыс. рублей (жителям Дальневосточного федерального округа и Ленинградской области – до 300 тыс. рублей) на срок от 6 месяцев до 5 лет. Льготная процентная ставка 3% годовых действует при оформлении личного страхования.

Информация предоставлена АО «Россельхозбанк»

14 августа Министр сельского хозяйства Дмитрий Патрушев совершил рабочую поездку в Удмуртскую Республику. Основной темой мероприятий визита стала реализация госпрограммы «Комплексное развитие сельских территорий» (КРСТ), которая стартовала в 2020 году.

В совещании о ходе реализации КРСТ принял участие Председатель Правления Россельхозбанка Борис Листов. Банк проанализировал собственную статистику по ипотечным кредитам, оформленным в рамках КРСТ, и составил рейтинг федеральных округов по востребованности сельской ипотеки.

В период с января по август 2020 года по всей стране Россельхозбанк выдал более 14 тысяч кредитов по программе КРСТ на сумму свыше 28 млрд. рублей.

В расчетах учитывались 42 региона, в каждом из которых за данный период было оформлено не менее 100 ипотечных кредитов по программе «Комплексное развитие сельских территорий».

Приволжский федеральный округ стал лидером по количеству выданных ипотечных кредитов по программе КРСТ: за прошедшие семь месяцев здесь было выдано более 37% от общего числа кредитов. Наибольший интерес к программе проявили жители Республик Башкортостан и Татарстан, а также Удмуртской республики, все три региона вошли в ТОП-5 общероссийского рейтинга по востребованности сельской ипотеки.

Каждый пятый ипотечный кредит по программе КРСТ был выдан в Центральном федеральном округе: жители этой части России интересовались льготной сельской ипотекой практически в 2 раза реже жителей Поволжья. Самый густонаселенный район России занял только второе место с результатом немногим более 20% от общероссийского уровня. К августу жители ЦФО получили более 2,1 тысячи ипотек по программе «Комплексное развитие сельских территорий». Наибольшее число кредитов на приобретение жилья в сельской местности было оформлено в Белгородской области.

Сибирский федеральный округ оказался на третьем месте с небольшим отставанием в 1,6 п. п. от ЦФО. К августу 2020 года здесь было подано более 1,9 тысячи льготных ипотечных кредитов по программе КРСТ, или 19% от всего общероссийского уровня. Наиболее активно сельской ипотекой интересовались в Новосибирской области. Вместе с тремя регионами Поволжья Новосибирская область вошла в ТОП-5 российских регионов по количеству выданных кредитов на сельскую недвижимость. Ближайший сосед и еще одни крупный регион СФО – Красноярский край – стал только девятым.

Северо-Западный федеральный округ занял четвертую строчку рейтинга: только каждый тринадцатый заемщик, оформивший в январе-июле 2020 года кредит на сельскую ипотеку по программе КРСТ, проживает в этой части России. Жители Северо-Западных районов России интересовались льготной сельской ипотекой практически в пять раз меньше жителей Приволжского ФО и примерно в 3 раза меньше жителей ЦФО. Суммарно ими было получено 775 кредитов на приобретение недвижимости в сельских районах.

Примерно поровну распределились интересы к сельской ипотеке среди жителей Уральского и Южного федеральных округов. Регионы заняли 5 и 6 строчки в рейтинге. Наибольший интерес к ипотеке по программе КРСТ проявили в Челябинской (305 кредитов) и Волгоградской (242 кредита) областях.

Наименее активно льготной ипотекой по программе «Комплексное развитие сельских территорий» интересовались в Дальневосточном и Северо-Кавказском ФО. К августу здесь было выдано только 302 ипотечных кредита на сельскую недвижимость.

Заявку на получение льготной сельской ипотеки в Россельхозбанке по ставке 2,7% при личном страховании может подать любой гражданин страны в возрасте от 21 до 75 лет. Сумма выдаваемого на срок до 25 лет кредита находится в диапазоне от 100 тыс. до 3 млн рублей (для Ленинградской области и Дальневосточного федерального округа – 5 млн рублей), при этом первоначальный взнос начинается от 10%.

Вторым инструментом в рамках КРСТ является льготный потребительский кредит для жителей сельских территорий. Он позволяет россиянам в возрасте от 23 до 65 лет получать денежные средства в сумме от 30 тыс. рублей до 250 тыс. рублей (жителям Дальневосточного федерального округа и Ленинградской области – до 300 тыс. рублей) на срок от 6 месяцев до 5 лет. Льготная процентная ставка 3% годовых действует при оформлении личного страхования.

Информация предоставлена АО «Россельхозбанк»