likado.ru » Олег Комлик

Банк ДОМ.РФ: доля ипотеки на строящиеся частные дома увеличилась

admin — Sat, 23 Nov 2024 08:25:28 +0000

Доля ипотеки на строящиеся индивидуальные дома увеличилась по итогам 9 месяцев 2024 года почти на треть. Об этом на выездном расширенном заседании Комитета по ипотечному кредитованию и проектному финансированию (в сфере строительства и ЖКХ) Ассоциации банков России рассказал председатель правления Банка ДОМ.РФ Артём Федорко.

По прогнозу спикера, к 2030 году половина всех сделок ИЖС будет совершаться с помощью ипотеки, в 2023 году с ипотекой приобреталось 30% домов. «Помимо растущего спроса со стороны населения, мы это связываем с мерами, которые были предприняты для развития этого рынка, в том числе на законодательном уровне. Сегодня можно строить индивидуальные дома с применением счетов эскроу в рамках 214-ФЗ. Такой механизм стал основой развития рынка многоквартирных домов, он позволит сформировать доверие и к рынку ИЖС. Этому способствует и предлагаемый банком механизм кредитования подрядчиков в рамках индивидуального жилищного строительства с эскроу: строительные компании получают финансирование по низким ставкам», – заключил он.

Иван Ларионов, вице-президент Банка ДОМ.РФ, выступил с инициативами, направленными на развитие ИЖС, повышение прозрачности и снижение рисков для всех участников. Он предложил адаптировать к ИЖС нормативы градостроительного проектирования и проработать меры государственной поддержки для строительства инфраструктуры, в том числе за счёт механизма инфраструктурных облигаций. Также он отметил, что существуют трудности с переходом права собственности на земельные участки, находящиеся в аренде у застройщика, и предложил сделать переход права собственности гражданам, строящим жилье, автоматическим после его ввода по аналогии с сегментом многоквартирного домостроения.

Еще один важный фактор развития ИЖС – цифровизация сегмента. «В рамках цифровизации ИЖС ДОМ.РФ создал цифровую платформу строим.дом.рф, где уже собраны 4 тыс. подрядчиков и 8 тыс. типовых проектов частных домов. На портале пользователи могут выбрать проект дома, подрядную и ресурсоснабжающую организацию, а также подобрать подходящие условия финансирования, выбрав ипотеку от 12 банков-партнёров площадки. В ближайшее время помимо услуг по домостроению на платформе появятся сервисы, связанные с домовладением», – пояснил директор Цифровых продуктов для бизнеса Банка ДОМ.РФ Олег Комлик.

Источник: https://domrfbank.ru

Банк ДОМ.РФ выдал первую бизнес-ипотеку в рамках интеграции с Точкой

admin — Fri, 08 Dec 2023 05:38:10 +0000

Банк ДОМ.РФ в рамках совместного проекта с банком для предпринимателей и предприятий Точка выдал первую бизнес-ипотеку на покупку коммерческой недвижимости. Кредит в размере 18 млн рублей получил клиент из Московской области, работающий в сфере оптовой торговли.

Благодаря межбанковской интеграции клиенты Точки (ИП и ООО) могут подать заявку на бизнес-ипотеку от Банка ДОМ.РФ в своем интернет-банке.

«Наш совместный проект с Точкой стирает границы кредитования, открывая новые возможности для ведения бизнеса – мы предоставили легкий доступ к продуктам не только нашим клиентам, но и клиентам партнеров, собрав для них все предложения в одном месте. Здорово, что в этом нам помогает такой технологичный банк, с которым Банк ДОМ.РФ сейчас работает по нескольким направлениям: с момента запуска одобрено уже 800 заявок по экспресс-кредитам на 867 млн рублей и принято положительное решение по 21 заемщику на 278 млн рублей сумму по бизнес-ипотеке. Таким образом, мы показали, что синергия, объединение усилий и открытость к сотрудничеству может подарить рынку новые уникальные решения, способствуя развитию предпринимательства в России», – отметила директор подразделения «Малый и средний бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк.

Минимальная сумма займа по программе – 1 млн рублей, максимальная – 500 млн рублей при первоначальном взносе от 15%. Максимальный срок бизнес-ипотеки составляет 180 месяцев.

«Мы продолжаем развитие линейки совместных цифровых финансовых продуктов Банка ДОМ.РФ и «Точки». Ранее мы представили рынку продукт сквозного кредитования с использованием QR-кода, и он пользуется большим спросом, – мы видим это по количеству поступающих заявок в банк. Сейчас подготовили новое решение – ипотеку на нежилую недвижимость. Таким образом продолжаем расширять палитру эффективных финансовых инструментов для малого и среднего бизнеса, составляющего основу клиентской базы коллег из Точки. Мы уверены, что наше сотрудничество будет способствовать дальнейшему развитию и внедрению инновационных финтех-решений в сфере финансового обслуживания предпринимателей», – подчеркнул директор подразделения Диджитал Банка ДОМ.РФ Олег Комлик.

«Вместе с Банком ДОМ.РФ мы продолжаем развивать концепцию мультибанка, когда клиент одного банка может получить услуги другого. Получить бизнес-ипотеку можно только на покупку коммерческой недвижимости. При этом важно, чтобы она была на территории РФ. Подать заявку на бизнес-ипотеку могут ИП и юрлица, которые ведут безубыточный бизнес не менее 12 месяцев», – объясняет директор по развитию нового бизнеса в Точке Антон Шкуратов.

Справочно:
Банк ДОМ.РФ – ипотечно-строительный банк с широкой сетью обслуживания, входящий в топ-3 российских банков по ипотечному портфелю и объему проектного финансирования застройщиков (уполномоченный банк в сфере жилищного строительства с 2018 года). Предоставляет полный спектр услуг для физических лиц и малого бизнеса, а также широкий выбор традиционных банковских продуктов и сервисов.

Точка – банк для предпринимателей и предприятий с восьмилетней историей, который обслуживает порядка 600 000 предпринимателей. Помимо банковских услуг, Точка предоставляет ряд цифровых сервисов, которые каждый день упрощают жизнь предпринимателей.

Источник: https://domrfbank.ru

Банк ДОМ.РФ: 60% клиентов при оформлении ипотеки на ИЖС выбирают цифровые услуги

admin — Fri, 22 Sep 2023 01:48:31 +0000

Около 60% клиентов при оформлении ипотеки на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) подтверждают доход и занятость в электронном формате. С начала года сервисом воспользовались 2800 семей, а объем таких сделок превысил 17 млрд рублей – в 1,8 раза больше, чем за тот же период прошлого года.

Наибольшее распространение удаленное подтверждение доходов получило в Тюменской области (объем сделок с использованием сервиса с начала года около 1 млрд рублей, 80% среди всех сделок на ИЖС). На втором месте – Подмосковье (4,5 млрд рублей, 75%), на третьем – Ленинградская (1,3 млрд рублей, 73%) область.

Среди регионов с высокой востребованностью сервиса Москва (1,2 млрд рублей, 70%), Самарская (около 900 млн рублей, 62%) и Новосибирская (около 800 млн рублей, 58%) области, Санкт-Петербург (около 700 млн рублей, 58%), Республика Татарстан (1 млрд рублей, 57%) и Ростовская область (около 700 млн рублей, 50%).

«Люди стали больше доверять дистанционному формату – в сделках на частное домостроение прошлого года доля клиентов, выбравших цифровой механизм подтверждения доходов, составляла 43%. Помимо удобства, сервис дает возможность оформить кредит по ставке ниже на полпроцента», – отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

Больше всего кредитов с онлайн-подтверждением дохода оформлено по «Семейной ипотеке» – 35%. По «Льготной на новостройки» – 27%, в рамках программы для ИТ-специалистов – 18%. Еще 16% пришлось на ИЖС хозспособом.

«Мы существенно оптимизировали процесс оформления ипотеки. Используемые ИТ-решения позволяют нам мгновенно получать необходимые сведения, минимизируя время ожидания и бюрократические преграды. Так, клиенты теперь могут получать решения по кредитам быстрее, чем когда-либо, при этом большинство документов обрабатываются автоматически. Эффективность этого подхода подтверждается постоянным ростом числа операций через наши цифровые платформы», – отметил директор подразделения «Диджитал» Банка ДОМ.РФ Олег Комлик.

Справочно:
Ипотека на ИЖС в Банке ДОМ.РФ доступна по ставке от 5,1% по «Семейной» ипотеке, по «Льготной» – от 7,1%, по ИТ-ипотеке – от 4,1%. Максимальная сумма кредита – для госпрограмм 12 млн рублей (для ИТ-ипотеки – 18 млн рублей). Заявка подается онлайн, более 80% решений принимается в течение минуты.

Источник: https://domrfbank.ru

ВТБ выпустил более 60% электронных закладных на ипотечном рынке

admin — Sun, 14 Aug 2022 11:32:17 +0000

ВТБ по итогам июля нарастил выпуск электронных закладных в 1,6 раза по сравнению с июнем — до 6,6 тыс. Каждый второй документ был оформлен на этапе сопровождения действующего портфеля жилищных кредитов, что стало абсолютным рекордом для РФ. Доля ВТБ на рынке в июле достигла 64%. Общее количество цифровых закладных, выпущенных с момента старта проекта, превысило 27 тысяч.

Июль стал самым активным месяцем по числу оформленных цифровых закладных на фоне общего роста клиентской активности в сегменте жилищного кредитования. За этот месяц банком было оформлено порядка 6,6 тысяч цифровых закладных, что на 10% превысило результат за весь первый квартал 2022 года – период наиболее высокого спроса на ипотечные кредиты. Порядка 50% составили закладные на этапе сопровождения действующего портфеля.

«ВТБ активно развивает цифровые сервисы. В части ипотечного кредитования для нас важно не только обеспечить доступные условия, но и упростить процесс проведения сделок с недвижимостью. Важная веха на этом пути — переход банка на оформление электронных закладных. Цифровой формат документа позволяет исключить из процесса посещение клиентом МФЦ или офиса Росреестра как при получении ипотеки, так и на этапе ее сопровождения и полного погашения. Для банка работа с цифровыми закладными позволяет минимизировать бумажный документооборот и оптимизировать внутренние процессы», – прокомментировал заместитель начальника управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Николай Дубакин.

ВТБ начал выпускать электронные закладные в июле прошлого года. Проект реализуется при поддержке ДОМ.РФ. На сегодняшний день сделки с использованием цифровых закладных превалируют в общем объеме ипотечных выдач банка. С мая 2022 года ВТБ одним из первых на рынке перешел в полном объеме на выпуск электронных закладных на этапе сопровождения действующего портфеля жилищных кредитов. В этом случае цифровые документы оформляются после введения дома в эксплуатацию и получения заёмщиком права собственности. На текущий момент банк оформил порядка 6 тысяч электронных закладных на этапе сопровождения.

«Прошлый год стал определяющим для цифровизации ипотечного рынка РФ. Вместе с коллегами нам удалось усовершенствовать процесс выпуска электронных закладных и запустить пилотные проекты для массового использования банками. В итоге существенно увеличена скорость обработки электронных закладных на стороне регистратора, сокращен процесс передачи данных в депозитарии до нескольких минут, что положительно сказалось на скорости регистрации прав на ипотеку. Электронные закладные в промышленных масштабах выпускают 8 банков, еще семь кредитных организаций провели разовые выпуски. Около 30% всех закладных на рынке выдается в электронном формате. Вместе с ростом этих цифр рынок ипотеки будет становится более цифровым, а значит максимально удобным для всех участников рынка», – отметил директор подразделения «Диджитал» банка ДОМ.РФ Олег Комлик.

В рамках проекта ВТБ формирует для клиента необходимый пакет документов, который, в том числе, включает закладную в цифровом виде. Документы подписываются электронной подписью участников сделки и представителя банка. Затем сотрудники ВТБ направляют их в Росреестр, который проводит регистрацию ипотеки и вносит сведения об электронной закладной. На финальном этапе она передается на учет в ВТБ Специализированный депозитарий. После погашения ипотечного кредита банк без участия клиента снимает обременение с объекта недвижимости в Росреестре. Далее клиент может распоряжаться недвижимостью без ограничений.

ВТБ – один из лидеров рынка ипотечного кредитования. По итогам семи месяцев 2022 года банк выдал более 112 тысяч ипотечных кредитов на 510 млрд рублей. Каждая вторая сделка прошла на льготных условиях.

Регионами-лидерами по объему выданных кредитов стали Москва и область (203 млрд), Санкт-Петербург с Ленинградской областью (51,5 млрд рублей), Краснодарский край (24,9 млрд), Республика Татарстан (21,1 млрд) и Новосибирская область (14,9 млрд).

Информация предоставлена пресс-службой банка ВТБ (ПАО)

Банк ДОМ.РФ масштабирует электронную ипотеку

admin — Wed, 15 Apr 2020 08:42:23 +0000

С начала апреля Банк ДОМ.РФ проводит электронные сделки с ипотекой – все документы клиенты подписывают усиленной квалифицированной электронной подписью с использованием новой технологии, позволяющей подписывать документы со смартфона.

Электронные сделки проведены в Москве, Санкт-Петербурге, Самаре, Нижнем Новгороде и Челябинске. В ближайшее время планируется масштабировать электронную ипотеку во всех регионах присутствия банка.

После подписания документы были направлены в Росреестр по информационным системам взаимодействия Банка ДОМ.РФ. Зарегистрированные документы клиенты получили через два дня, а расчеты с продавцом были проведены без посещения офиса банка.

Сервис электронной регистрации сделки – внутренняя разработка группы компаний ДОМ.РФ, обеспечивающая безопасность процесса и гарантию юридически значимых действий как для продавца, так и для покупателя недвижимости. В настоящее время сервисы электронной ипотеки реализуются для Банка ДОМ.РФ, а после пилотирования и отработки технологий – будут предложены и другим участникам рынка.

Банк ДОМ.РФ также запустил дистанционное снятие залога с жилья в Росреестре при рефинансировании взятой ранее ипотеки. Залог снимается в течение трех дней без участия клиента.

«Режим самоизоляции подталкивает рынок в сторону онлайн-продаж и автоматизации большинства процессов. Электронная регистрация позволяет не только ускорить и упростить процесс проведения сделок с недвижимостью, но и оградить клиентов от ненужных поездок, а также обеспечить безопасность и прозрачность процедур для всех участников рынка», – прокомментировал Заместитель управляющего директора ДОМ.РФ Олег Комлик.

Напомним, в 2018 году Банк ДОМ.РФ один из первых в России выпустил электронную закладную после того, как это стало возможным в соответствии с законодательством. Также Банк ДОМ.РФ провел пилотные электронные сделки по рефинансированию ипотеки и по приобретению жилья на первичном рынке.

Подать заявку на получение ипотеки в Банк ДОМ.РФ можно в режиме онлайн по ссылке, около 80% решений принимается почти мгновенно. Платежи по кредиту вносятся также без посещения офиса и без комиссии – через цифровую платформу с помощью дебетовой карты, по которой предусмотрены дополнительные бонусы и кэшбэк 5% на товары категории «ДОМ» и «АЗС», а также на онлайн-покупки, включая доставку еды, онлайн-курсы, онлайн-книги, онлайн-игры, фильмы в онлайн-кинотеатрах.

АО «Банк ДОМ.РФ» – уполномоченный банк в сфере жилищного строительства в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2019 №151-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации». Единственным акционером АО «Банк ДОМ.РФ» является АО «ДОМ.РФ». АО «Банк ДОМ.РФ» осуществляет финансирование проектов жилищного строительства с использованием счетов эскроу во всех субъектах Российской Федерации.

Источник: https://domrfbank.ru

Банк ДОМ.РФ – единственный банк, снизивший ставку по ипотеке на первичном рынке

admin — Thu, 02 Apr 2020 09:38:31 +0000

Сохранение ключевой ставки Банком России на уровне 6,00% и некоторое смягчение им регуляторной нагрузки частично поддержало ипотечнй рынок, риски для которого значительно выросли на фоне ухудшения макроэкономических условий.

Вместе с тем с начала марта банки начали повышать ставки по ипотеке, следует из проведенного ДОМ.РФ и Frank RG анализа развития конкурентной среды на рынке ипотечного кредитования. Публикация его результатов в разделе Аналитика рынка портала ДОМ.РФ будет теперь проводиться на еженедельной основе, так как оперативный мониторинг ипотечных ставок становится особенно актуальным в условиях возросшей волатильности на финансовом рынке.

Из топ-15 банков по объему выдачи ипотечных кредитов восемь повысили ставку по кредитам на новостройки и по рефинансированию, десять – по кредитам на вторичном рынке. В основном ставки повышаются частными банками и банками с иностранным участием, в то время как государственные банки держат ставки по кредитам на первичном рынке на прежнем уровне. Основным фактором роста ставок стало увеличение стоимости фондирования: доходность ОФЗ выросла на 0,7-0,9 п.п. – с 5,7-6,2% до 6,4-7,1%, а крупнейшие банки начали повышать ставки по депозитам. В результате, вероятно, приостановилась тенденция к снижению ипотечных ставок с 10,6% в мае 2019 года до 8,7% – целевого показателя национального проекта «Жилье и городская среда» на 2020 год – в феврале 2020 года.

Справочно: в феврале 2020 года продолжилось снижение ставок по ипотеке. Ставка по кредитам на новостройки снизилась до 7,8%, а по кредитам на жилье на вторичном рынке – 9,2%. В этих условиях, по данным Банка России, было выдано свыше 108 тыс. кредитов на общую сумму более 267 млрд рублей. Это больше, чем в феврале 2019 года, на 4,6% в количественном выражении и на 18,1% – в денежном. Общая задолженность по ипотеке в годовом сопоставлении выросла на 16,3% и по состоянию на 01.03.2020 года составила 8,4 трлн рублей. Таким образом, продолжилось замедление роста ипотечного портфеля – с 17,4% по итогам 2019 года.

Банк ДОМ.РФ оказался единственным крупным банком, который де-факто понизил ставку по рыночным кредитам на новостройки в марте 2020 года. Это стало возможным за счет увеличения размера скидки за предоставление справки из Пенсионного фонда России в электронной форме с 0,2 до 0,4 п.п.

«Данное снижение ставки является примером того, как перевод выдачи ипотеки в электронный вид позволяет банку снизить риски и операционные издержки, связанные с кредитом. Цифровизация ипотечного кредитования является одной из ключевых мер, предусмотренных дорожной картой по развитию ипотечного рынка. Дорожная карта, подготовленная Правительством России, направлена на стимулирование ипотечного кредитования и снижение ставки по ипотечным кредитам ниже 8% в 2024 году», – отметил директор Digital Банка ДОМ.РФ Олег Комлик.

Источник: https://domrfbank.ru