Эксперты Bankiros.ru рассмотрели стандартные ипотечные программы без льготного субсидирования в 80 крупнейших банках, предлагающих жилищные кредиты, изучили параметры и рассчитали 10 наиболее выгодных для заемщиков вариантов.

Для анализа были взяты только те ипотечные кредиты, первоначальный взнос в которых не превышает 25% от стоимости объекта недвижимости. Среди критериев учитывались минимальная и максимальная ставка, скорость принятия банком решений по заявке, возможность подачи документов онлайн, требования по страховкам, возрасту и стажу работы заемщика, а также прозрачность условий программ для клиентов.

Напомним, Абсолют Банк предоставляет кредиты на покупку первичной и вторичной недвижимости, на цели индивидуального жилищного строительства. Первоначальный взнос – более 20%, срок кредитования – до 270 месяцев. Допускается использование средств материнского капитала для частичной оплаты первоначального взноса и привлечение до 4 созаемщиков.

Также в Абсолют Банке продолжает действовать программа «Семейная ипотека» со ставкой от 5,75%. Банк оперативно принимает решение по кредиту.

Возможно проведение межрегиональных сделок, в том числе в дистанционном формате.

Источник: https://absolutbank.ru

В Клуб уже вошли ведущие эксперты из разных регионов – профессионалы с подтвержденной экспертизой в межрегиональных сделках, высоким уровнем репутации и активной позицией в развитии партнерства.

Цели Клуба:

• Повышение доверия и прозрачности в межрегиональных сделках;
• Разработка и внедрение единых стандартов и технологий в системе МРС;
• Формирование сообщества лидеров, готовых поддерживать коллег и продвигать СПП на всей территории России.

На первом заседании утверждены критерии вступления в Клуб. Это то статус члена РГР, подтвержденный опыт успешных межрегиональных сделок, рекомендации от действующих участников системы, репутацию и активную позицию.

Также определены ключевые направления деятельности амбассадоров: продвижение сервиса МРС в регионах, экспертный вклад в развитие стандартов, помощь и сопровождение коллег в сложных сделках.

В ближайшее время комитет РГР по межрегиональным сделкам, курирующий проект, представит первых участников Клуба и начнет формировать список кандидатов из приоритетных регионов.

«Клуб амбассадоров МРС – это новая ступень развития системы партнерских продаж. Он объединяет тех, кто готов брать на себя ответственность за качество, надежность и профессионализм в межрегиональных сделках», – отметила Екатерина Никитина, председатель комитета РГР по межрегиональным сделкам.

Источник: https://rgr.ru

По итогам января 2025 года в целом по России прошло 68,5 тыс. межрегиональных сделок c жильем на общую сумму порядка 400 млрд рублей, что на 8% превышает показатель первого месяца прошлого года. Доля таких сделок постепенно растет. Если в прошлом году на платформе «Метр квадратный» (М2) она в среднем составляла 36%, то по итогам января 2025 года достигла 40% (+5 п. п. за год).

Примерно 40% таких покупок – это инвестиции. Каждый пятый приобретает жилье для детей или других членов семьи. 10% приобретают недвижимость в другом регионе, чтобы оказаться ближе к родным.

Средний чек межрегиональной сделки на первичном рынке по итогам января 2025 года составил около 5,4 млн рублей. Во вторичном сегменте он заметно выше – около 7 млн рублей. Эта разница объясняется высокой популярностью студий и однокомнатных квартир в новостройках.

Задают тон на рынке межрегиональных сделок Москва и Подмосковье с долей 27% и 18% соответственно. Каждый десятый переезжает в Санкт-Петербург. Ленинградская область в сегменте межрегиональных сделок занимает 6%, а Краснодарский край замыкает топ-5 с 5%.

Эксперты отмечают постоянный переток населения между Москвой и областью: 9% сделок – это переезд москвичей в Подмосковье, 8% – наоборот. Похожая ситуация наблюдается и в Санкт-Петербурге: 3% сделок – это переезд жителей северной столицы в Ленобласть, 2% – в обратном направлении.

Если посмотреть на страну в целом, то жители Урала, Сибири и Дальнего Востока в три раза чаще переезжают на запад, чем жители Центрального, Северо-Западного, Южного, Северо-Кавказского и Приволжского федеральных округов – на восток. Так, доля сделок при переезде с востока на запад составляет 14% от всех межрегиональных сделок, обратно – 4%. При этом большинство межрегиональных сделок приходится на миграцию между регионами западной части России – 73%. Сделки между жителями восточной части страны занимают только 9%.

*оценка по данным платформы М2 с учётом статистики Роскадастра.

Информация предоставлена пресс-службой банка ВТБ (ПАО)

Больше всего жилья клиенты банка из других регионов приобрели в Москве и Подмосковье (на сумму 28 и 12 млрд рублей, рост по сравнению с первым полугодием прошлого года в 2 и 1,3 раза соответственно), Санкт-Петербурге (4,5 млрд рублей, в 1,6 раза), Краснодарском крае (4,3 млрд рублей, в 1,4 раза), Тюменской (3,5 млрд рублей, в 2 раза) и Ленинградской областях (3,1 млрд рублей, +10%). Среди регионов притяжения также Республика Татарстан (1,1 млрд рублей, в 3,1 раза), Новосибирская (1,1 млрд рублей, в 1,3 раза), Свердловская (1 млрд рублей, в 2,1 раза), Ростовская (более 900 млн рублей, в 3 раза) и Воронежская области (800 млн рублей, в 2,6 раза).

«Цифровизация банковских продуктов и сервисов позволила не только повысить удобство и скорость обслуживания, но и стереть административно-территориальные границы между регионами. Около 80% межрегиональных сделок проведены дистанционно», – отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

Чаще всего межрегиональные сделки проводили клиенты банка из столичного региона, Санкт-Петербурга, Ханты-Мансийска, Краснодара, Уфы, Салехарда, Ростова-на-Дону, Челябинска и Самары.

«Оформлять ипотеку из любой точки страны в Банке ДОМ.РФ позволяют также технологии биометрии. С ее помощью в нашем банке ипотеку уже получили жители 12 регионов страны, и этот список продолжает пополняться. Удаленная идентификация при открытии счета позволяет приобретать квартиру или дом, находясь в тысячах километров от его расположения. Это экономит время и деньги граждан, которые планируют улучшить свои жилищные условия», – прокомментировал заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Николай Козак.

Источник: https://domrfbank.ru

Больше всего ипотечных кредитов на покупку жилья на первичном рынке оформили жители Москвы и Подмосковья (около 44 млрд рублей и 13 млрд рублей соответственно, рост по сравнению с периодом январь-апрель прошлого года в 2,5 раза). В пятерке лидеров также Санкт-Петербург (около 9 млрд рублей, в 2,5 раза), Краснодарский край (6,5 млрд рублей, в 2 раза), Тюменская (4,7 млрд рублей, в 2 раза), Свердловская области (4,2 млрд рублей, в 2,5 раза).

В топ-10 вошли Татарстан (более 4 млрд рублей, в 3 раза), Новосибирская (3,6 млрд рублей, в 1,7 раза), Нижегородская (2,7 млрд рублей, в 2,3 раза), Воронежская (2,7 млрд рублей, в 3 раза), Ленинградская области (2,7 млрд рублей, в 1,2 раза) и Башкортостан (около 2,5 млрд рублей, в 3,6 раза).

«Видим изменения в структуре сделок по типу покупаемой недвижимости – 85% кредитов на первичном рынке с начала года выданы на покупку строящегося жилья по договорам долевого участия (ДДУ), на готовые квартиры от застройщиков по договорам купли-продажи (ДКП) пришлось 15%. В прошлом году ДКП занимали 10%, за год они выросли в 3 раза (ДДУ – вдвое). Еще одна особенность – межрегиональные сделки, в 12% случаев жилье покупалось за пределами домашнего региона, объем таких увеличился практически на треть по сравнению с прошлым годом», – отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

Источник: https://domrfbank.ru

По итогам работы в 2022 году банк ВТБ предоставил жителям Омской области ипотечные кредиты на сумму 11,1 млрд рублей. Около 3,5 тысяч омских семей решили жилищный вопрос при поддержке банка. При этом каждый третий кредит был выдан в рамках льготных госпрограмм. Всего в рамках господдержки омичи оформили кредиты с господдержкой на сумму 3,1 млрд рублей.

Средний чек одной сделки по итогам года составил 3,1 млн рублей. Заемщики отдавали предпочтение объектам вторичного жилья – 64% ипотечных сделок  жители Омской области оформили на покупку готовых квартир.

«Колебания на рынке потребительского кредитования, вызванные внешними факторами, скорректировали спрос омичей на приобретение жилья. Пиковыми месяцами стали ноябрь и декабрь, когда многие заемщики поспешили до конца года закрыть ипотечные сделки. При этом свои предпочтения они отдавали готовому жилью. Благодаря цифровым решениям банка путь от подачи заявки до регистрации объектов недвижимости стал существенно короче, что оценили многие клиенты ВТБ», – подчеркнул управляющий ВТБ по Омской области Илья Калашников.

По прогнозам экспертов ВТБ, в 2023 году рынок ипотеки сможет показать сопоставимые с прошлым годом результаты. Во-первых, поддержку сегменту окажет модернизация госпрограмм. Для многих клиентов льготные ставки по жилищным кредитам являются ключевым фактором при покупке объекта на первичном рынке, поскольку позволяют снизить уровень ежемесячных платежей. Помимо поддержки жилищного кредитования, модернизация госпрограмм позволит удержать равновесное состояние на рынке новостроек, которое было достигнуто к концу 2022 года, и будет способствовать дальнейшему восстановлению этого сегмента.

Второй фактор – дальнейшая цифровизация рынка, которая позволяет приобрести объект полностью удаленно. За счет внедрения новых сервисов, интереса заемщиков к межрегиональным сделкам и готовности застройщиков проводить продажи квартир дистанционно к 2025 году ВТБ планирует более чем в 2,5 раза нарастить долю онлайн-сделок по ипотеке и выдавать полностью дистанционно каждый второй жилищный кредит.

Фото Андрея Кудрявцева

Информация предоставлена пресс-службой банка ВТБ (ПАО)

По оценке ВТБ, в 2022 году российские банки выдали более 4,8 трлн рублей по ипотечным кредитам. Это второй результат в истории рынка, за исключением 2021 года, когда объем продаж достиг 5,7 трлн рублей. В 2023 году при благоприятной макроэкономической ситуации банки смогут показать сопоставимый с прошлым годом результат, прогнозируют эксперты ВТБ. Основным фактором, который сохранит высокий спрос на жилищные кредиты, станет модернизация программ господдержки.

ВТБ в 2022 году также показал второй результат по продажам ипотеки в своей истории – заемщики оформили около 208 тысяч жилищных кредитов более чем на 964 млрд рублей (в 2021 году продажи превысили 1 трлн рублей). Средний чек одной сделки на конец года составил 5,3 млн рублей, увеличившись на четверть по отношению к началу января. Ипотечный портфель ВТБ на 1 января 2023 года превысил 3 трлн рублей, за год увеличившись примерно на 16%.

Основным драйвером продаж стали льготные программы, объем выдач по которым вырос более чем на 60% по сравнению с предыдущим годом, до 516 млрд рублей. Каждую четвертую сделку ВТБ провел по «Ипотеке с господдержкой-2020», оформив свыше 54 тысяч кредитов на общую сумму 280 млрд рублей.  Второй по популярности стала «семейная» программа – ею воспользовались около 40 тысяч заемщиков, получивших ипотеку на 217 млрд рублей.

«В прошлом году ипотечный рынок, как и другие сегменты экономики, столкнулся с серьезными вызовами, которые по своему масштабу были сопоставимы только с первой «волной» пандемии. Несмотря на это, результат продаж стал вторым в истории, за исключением рекордного 2021 года. Самым активным месяцем стал декабрь – в этот период российские банки оформили ипотеки более, чем на 700 млрд рублей», – отметил вице-президент, заместитель директора департамента розничного бизнеса ВТБ Евгений Дячкин.

Он добавил, что в 2023 году рынок ипотеки сможет показать сопоставимые с прошлым годом результаты. Во-первых, поддержку сегменту окажет модернизация госпрограмм. Для многих клиентов льготные ставки по жилищным кредитам являются ключевым фактором при покупке объекта на первичном рынке, поскольку позволяют снизить уровень ежемесячных платежей. Помимо поддержки жилищного кредитования, модернизация госпрограмм позволит удержать равновесное состояние на рынке новостроек, которое было достигнуто к концу 2022 года, и будет способствовать дальнейшему восстановлению этого сегмента.

Второй фактор – дальнейшая цифровизация рынка, которая позволяет приобрести объект полностью удаленно. За счет внедрения новых сервисов, интереса заемщиков к межрегиональным сделкам и готовности застройщиков проводить продажи квартир дистанционно к 2025 году ВТБ планирует более чем в 2,5 раза нарастить долю онлайн-сделок по ипотеке и выдавать полностью дистанционно каждый второй жилищный кредит.

Информация предоставлена пресс-службой банка ВТБ (ПАО)

«Национальная Фабрика Ипотеки» (зарегистрированный бренд «Ипотека 24») отмечает 4 года с момента активного старта программ ипотечного кредитования по собственным стандартам.

В связи с этим событием 1 июля во всех офисах проводится «День открытых дверей», с угощениями и вручением фирменных сувениров на сделках.

За эти четыре года сформировали эффективную сеть партнерских продаж, а также вышли на стабильные объемы ипотечного кредитования (программа реализуется с банками-партнерами). Стандарты кредитования предполагают работу с разными категориями заемщиков, акцент на работе сфокусирован на индивидуальных предпринимателях, самозанятых, клиентах «с индивидуальными» запросами.

За последний год удалось укрепить позиции в сегменте межрегиональных сделок, когда продавец и покупатель находятся в разных городах. Риэлтор может подобрать необходимый объект недвижимости, команда «Ипотека 24» организовать подписание с использованием усиленной квалифицированной подписи, без личной встречи сторон. По данной программе особой популярностью пользуется приобретение недвижимости на юге страны и в Северо-западном федеральном округе.

Что касается партнерского взаимодействия, то работа ведется по нескольким направлениям: реализация опций для аккредитованных партнеров, работа с разными категориями партнеров в рамках обучающего проекта «Ипотечный университет 24», бонусы в рамках программы лояльности «Ипотекоин». Члены профессиональных объединений в разных городах РФ имеют статус «Партнер премиум» с набором преференций. В октябре 2021 года «Фабрика Ипотеки» получила диплом за инновационный подход к обучению специалистов рынка недвижимости.

Действующие стандарты «Фабрики» позволяют оформить как кредит на покупку жилья, так и на разные цели под залог квартиры, на объединение «дорогих кредитов в один» с целью погашения долгов в других банках.

Руслан Исеев, Генеральный директор «Национальной Фабрики Ипотеки» отмечает: «Национальная Фабрика Ипотеки» начала активную реализацию программ ипотечного кредитования в июле 2018 года. Становление и развитие пришлось на годы пандемии. С одной стороны, был сложный период из-за введенных ограничений. С другой, нам удалось выстроить тесные связи с партнерами, предложив программы работы с абсолютно разными клиентами. Наша сильная сторона – найти решение для каждого с учетом индивидуальной ситуации заемщика. Судя по отзывам в адрес «Ипотека 24» нам многое удалось. Наша компания не стоит на месте, мы и дальше стараемся развивать сервисную составляющую, партнерские программы взаимодействия».

Основная информация о Национальной Фабрике Ипотеки:

– специализированный оператор российского ипотечного рынка

– реализует онлайн-технологии в ипотечном бизнесе и программы более чем в 70 городах РФ

– программа ипотечного кредитования реализуется ООО «Национальная Фабрика Ипотеки» в партнерстве с Банком «Мир Привилегий» (ООО) (Генеральная лицензия №3224 от 15.06.2022 г.)

Источник: https://ipoteka24.ru

ВТБ считает необходимым обеспечить возможность сдачи биометрии для физлиц удаленно – без визитов в отделения банков. При условии соблюдения всех норм безопасности, подобный механизм позволит клиентам самостоятельно разместить свою биометрию в ЕБС для получения ипотеки онлайн и открытия эскроу-счета. Это сделает процесс полностью дистанционным, значительно упростив и расширив возможности жилищного кредитования в России.

ВТБ последовательно выступает за развитие онлайн-ипотеки в России. Сегодня получение жилищного кредита по-прежнему сопряжено с использованием бумажных документов и необходимостью личного посещения офиса со стороны заемщика. При этом онлайн-заявки и электронная регистрация сделок уже стали привычной практикой для рынка. Только в ВТБ в прошлом году их доля превысила 60%. Однако полное оформление ипотеки онлайн на данный момент невозможно из-за особенностей законодательства – банку в любом случае необходимо идентифицировать своего клиента лично.

«Сейчас сдача биометрических данных невозможна без личного присутствия человека в офисе. Мы считаем, что клиентам нужно предоставить возможность проходить эту процедуру полностью удаленно и использовать такую биометрию для проведения ипотечной сделки и открытия счета эскроу. Расширение такого рода условий и возможностей удаленной банковской идентификации, в первую очередь – через ЕБС, позволит сделать получение ипотеки полностью дистанционным, без визитов в отделения, без посещения клиентов курьерами банка или застройщика. Особенно важно это для увеличения объема межрегиональных сделок, когда подразделение банка эскроу-агента отсутствует в регионе проживания заемщика», – комментирует заместитель президента-председателя правления ВТБ (ПАО) Анатолий Печатников.

Важным условием для популяризации и роста спроса на дистанционные услуги в данном случае является разработка ПО, которое позволит клиенту легко и просто размещать свои биометрические данные в ЕБС, но при этом обеспечит их полную безопасность.

По словам топ-менеджера, вопрос дистанционной сдачи биометрии особенно актуален в связи с продолжающейся пандемией. Банки готовы внедрять новые технологии и повышать доверие к онлайн-сервисам, но для этого нужно законодательно расширить состав операций, которые могут совершаться с использованием биометрических образцов, самостоятельно размещенных в системе россиянами. Это даст им возможность пользоваться большим спектром финансовых услуг, в том числе – ипотекой. При последовательном снятии существующих сейчас ограничений для цифровой сделки к 2025 году ВТБ потенциально готов выдавать онлайн каждую вторую ипотеку.

«Мы уверены, что получение ипотеки и покупка квартиры могут стать столь же простыми, как оформление кредитной карты. Временные послабления со стороны ЦБ весной 2020 г. показали, что на практике этот процесс работает без сбоев и потенциально может значительно упростить получение банковских услуг для миллионов наших сограждан. Возможность удаленной сдачи биометрии станет решающим ключом на пути к абсолютной цифровизации рынка недвижимости и откроет перспективы для решения всех остальных финансовых вопросов потребителей. При условии обеспечения безопасности данных клиентов это будет прорыв для всего розничного рынка России», – добавил Анатолий Печатников.

Информация предоставлена пресс-службой банка ВТБ (ПАО)

«Национальная Фабрика Ипотеки» (зарегистрированный бренд «Ипотека 24») расширяет сеть регионального присутствия на Северо-западе РФ и объявляет о старте программ кредитования в городе Калининград. В рамках стандартов «Ипотека 24» доступен весь перечень кредитных программ: ипотечные кредиты на покупку квартиры, кредиты на разные цели (под залог недвижимости), кредит на консолидацию долгов с целью погашения кредитов в других банках и снижения ежемесячного платежа. 

Все кредитные программы стандарта «Ипотека 24» доступны потребителям в Калининграде с разным форматом дохода: работа по найму, доход от бизнеса, формат ИП и самозанятые. В рамках стандартов кредитования принимаются субсидии федерального и регионального уровней, материнский капитал на первый взнос по кредиту и/или на его досрочное погашение. Если материнский капитал используется на первый взнос полностью, то собственных средств клиента на первый взнос как правило не требуется.

«Ипотека 24» сразу выводит на рынок Калининграда также новый продукт «Консолидация долгов по кредитным картам, авто и потребкредитам», который позволяет существенно снизить ежемесячный платеж для семьи заемщика. Семья может получить кредит под залог имеющейся квартиры по ставке стандартных ипотечных программ, погасив долги в иных банках. За счет того, что кредит оформляется на длительный срок (до 20 лет) и по меньшей ставке (от 9,99%), платеж в месяц будет минимальным в сравнении с потребительскими и иными кредитами.

Для В2В сегмента рынка (риэлторы, агенты, брокеры) доступны специальные опции по стандартам, включающие возможность скидок по ставкам, межрегиональные сделки с электронной регистрацией.

Игорь Жигунов, заместитель генерального директора «Национальной Фабрики Ипотеки»: «Мы постепенно расширяем региональную сеть программ «Ипотека 24», учитывая в том числе рост межрегиональных сделок. Калининград – один из активных регионов РФ с растущим спросом по межрегиональным сделкам в том числе. Для потребителей теперь доступны в Калининграде все кредитные программы Фабрики Ипотеки, а партнеры смогут расширить возможности своего бизнеса и работы с клиентами с учетом интересного и активно растущего рынка Калининграда».

Основная информация о Национальной Фабрике Ипотеки (зарегистрированный бренд «Ипотека 24»):

- специализированный оператор российского ипотечного рынка https://ipoteka24.ru/

-  организован на базе Группы Компаний «РЕГИОН» 

- реализует онлайн-технологии в ипотечном бизнесе и программы более чем в 70 городах РФ

- программы ипотечного кредитования и взаимодействия с участниками рынка реализуются «Национальной Фабрикой Ипотеки» совместно с АО КБ «РУСНАРБАНК» (Лицензия ЦБ РФ № 3403 от 13.01.2016) и ООО «Бланк банк» (лицензия ЦБ РФ № 2368 от 06.07.2021 г.  (прежнее наименование – «ВестаБанк»).

- проекты «Фабрики Ипотеки» отмечены дипломами в рамках Всероссийского конгресса по недвижимости в Сочи:

•  проект «Ипотека 24» – «Лучший банк по работе с риэлторами» по итогам конкурса «Профессиональное признание 2021»;
• проект «ИпотеКоин» – «За внедрение инновационных инструментов в программах партнерской лояльности в РФ»;
• проект «Ипотечный университет 24» – «За новаторский подход в обучение специалистов рынка недвижимости РФ».

Источник: https://ipoteka24.ru