Наибольший средний размер первоначального взноса зафиксирован в Калининградской и Нижегородской областях – 41%. Далее следуют Самарская, Пензенская, Челябинская, Тюменская области и Красноярский край – 39%.

В топ-15 регионов также Москва, Воронежская область, Приморский край (38%), Ленинградская и Свердловская области (37%), Новосибирская (36%), Пермский край и Санкт-Петербург (35%).

«Средняя стоимость квартиры в сделках нашего банка в регионах России в первом полугодии составила 6,2 млн руб. Покупка такого жилья по «Семейной ипотеке» со ставкой 6% на 15 лет выйдет на 800 тыс. рублей дешевле, если внести сразу первоначальный взнос в размере 45%. Ежемесячный платеж при этом сократится на 13 тыс. рублей и составит 29 тыс. рублей. При взносе 35% экономия по процентам составит 477 тыс. рублей, по платежу – 8 тыс. рублей», – отметил вице-президент Банка ДОМ.РФ Кирилл Варенцов.

Чаще всего клиенты оформляли ипотеку с первоначальным взносом 20-30% – каждый второй заемщик (в прошлом году – каждый третий). Количество таких сделок за год увеличилось в 2 раза.

Доля ипотеки с взносом свыше 30-40% составила 24% против 7% в прошлом году (таких кредитов оформлено в 4 раза больше, чем в прошлом году).

На займы с взносом более 50% пришлось 18% (в прошлом году 8%, рост в количестве почти в 3 раза). Еще 8% клиентов внесли первоначальный взнос 40-50% (в прошлом году 5%, рост в количестве в 2 раза).

Источник: https://domrfbank.ru

Чаще всего льготными кредитами на ИЖС воспользовались семьи с детьми в Башкортостане (выдано 13 кредитов на сумму 75 млн рублей), Краснодарском крае (10 на 60 млн рублей), Татарстане (7 на 40 млн рублей), Самарской (6 на 35 млн рублей), Московской (5 на 50 млн рублей), Свердловской (4 на 25 млн рублей) и Ленинградской областях (3 на более 20 млн рублей).

Первые сделки проведены также в Саратовской, Пензенской, Челябинской, Новосибирской, Нижегородской, Ростовской областях и в Удмуртской Республике.

«Госпрограмма для семей с детьми стала одним из драйверов спроса на ИЖС, доля заявок на частные дома по «Семейной ипотеке» после изменения ее условий выросла до 38% против 20% в прошлом году. Причем повышается доверие к процессу строительства, так, в прошлом году строящиеся дома занимали 64% в заявках, сейчас внедрением «безопасной ипотеки» с эскроу – уже 70%. Первые сделки с эскроу по программе уже проведены в Краснодаре, Казани, Самаре, Уфе и Челябинске», – отметил вице-президент Банка ДОМ.РФ Кирилл Варенцов.

Банк ДОМ.РФ начал принимать заявки на «Семейную ипотеку» по новым правилам 10 июля. По условиям, утвержденным Минфином России, семьи с ребенком до 6 лет и семьи с двумя и более несовершеннолетними детьми могут оформить кредит на ИЖС в любом регионе России при условии использования эскроу.

Источник: https://domrfbank.ru

«От параметров кредита – суммы, размера первоначального взноса и срока кредита – будет зависеть ежемесячный платеж по ипотеке и общая финансовая нагрузка на семью. В первом полугодии 2024 года мы видим изменение по средней сумме ипотеки по сравнению с тем же периодом прошлого года, это может быть связано с тем, что в этом году клиенты оплачивают больший первоначальный взнос – в среднем 36% против 23% в прошлом году», – рассказал вице-президент Банка ДОМ.РФ Кирилл Варенцов.

По данным аналитиков банка, средний ежемесячный платеж по «Семейной ипотеке» в 2024 году с учетом средних параметров по кредитам для Московского региона, Санкт-Петербурга и Ленобласти составил около 43 тыс. рублей. Для других регионов России – примерно 27 тыс. рублей. При выборе максимальных размеров кредита (12 млн рублей и 6 млн рублей) ежемесячный платеж был бы больше – 72 тыс. рублей и 36 тыс. рублей соответственно.

«Семейная ипотека» оформляется по ставке 6%. Максимальный размер кредита – 12 млн рублей для Московского региона, Санкт-Петербурга и Ленинградской области и 6 млн рублей для остальных регионов России. В рамках комбинированной ипотеки можно увеличить сумму кредита до 30 млн рублей и 15 млн рублей соответственно.

Источник: https://domrfbank.ru

Договор в рамках дистанционной ипотеки клиенты подписывают в своем смартфоне с помощью электронной подписи, которую оформляет выездной сотрудник банка – мобильный банкир. Он же проводит идентификацию клиента для открытия счета, в случае если гражданин еще не является клиентом банка. Выпуск закладной и регистрация сделки в Росреестре также проходят онлайн – без посещения МФЦ и офиса банка.

«Цифровая ипотека – это совершенно новый уровень работы банка с клиентами и партнерами. С ее помощью мы реализовали полный цикл оформления ипотеки без посещения банка. А с этого года начали выдавать первые в стране кредиты по биометрии – в таких сделках уже и выездной банкир не требуется, клиент самостоятельно открывает счет и проходит идентификацию удаленно за считанные минуты», – отметил вице-президент Банка ДОМ.РФ Кирилл Варенцов.

Ипотеку с использованием биометрических данных Банк ДОМ.РФ уже выдал в 12 регионах России, включая Красноярский и Хабаровский край, Республики Башкортостан и Якутия, Тамбовскую, Мурманскую, Сахалинскую области, а также Ханты-Мансийский и Ямало-Ненецкий автономные округа.

«В настоящий момент 88% всех подавших заявки на ипотеку клиентов в Банке ДОМ.РФ делают это дистанционно. Мы и дальше будем наращивать список онлайн-сервисов для удобства граждан и экономии их времени. Так, в процесс ипотечной сделки в нашем банке уже внедрены ИИ-технологии для распознавания ипотечных договоров и автоматического заполнения карточки заёмщика. Всё это ускоряет покупку квартиры, помогает решать жилищный вопрос гораздо быстрее», – сообщил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Николай Козак.

Больше всего дистанционных ипотечных сделок с января по июнь текущего года проведено в Москве (около 5500 кредитов, рост в 2,5 раза к тому же периоду прошлого года). Далее идут Санкт-Петербург (1200, в 4,5 раза), Краснодар (более 1000, в 1,5 раза), Нижний Новгород (более 900, почти в 2,5 раза), Самара (900, в 2 раза). В топ-10 также вошли Новосибирск (около 900, в 2 раза), Казань (около 900, более чем в 3 раза), Тюмень (850, в 1,7 раза), Воронеж (около 850, в 3 раза), Екатеринбург (800, в 1,8 раза).

Источник: https://domrfbank.ru

Чаще всего клиенты Банка ДОМ.РФ брали кредиты на частные дома в Подмосковье (2,8 млрд рублей), Краснодарском крае (2 млрд рублей), Татарстане (1,1 млрд рублей), Самарской и Ростовской областях (по 700 млн рублей). В топ-10 также вошли Ленинградская, Свердловская, Нижегородская, Тюменская области и Башкортостан.

Наибольший рост по сравнению с первыми пятью месяцами прошлого года зафиксирован в Свердловской области (в 1,5 раза), Башкортостане (+25%), Татарстане (+20%), Нижегородской и Самарской областях (+15%).

«Рост интереса к ИЖС в банке связан со стабильно привлекательными условиями кредитования и внедрением новых финансовых инструментов, таких как механизм эскроу. Это обеспечивает дополнительную защиту для заемщиков, увеличивая доверие к процессу строительства. Только в мае мы получили 3,8 тыс. заявок на оформление кредита на частный дом – больше чем за предыдущий месяц на 40%, из них около 10% с использованием счетов эскроу», – отметил вице-президент Банка ДОМ.РФ Кирилл Варенцов.

Больше всего сделок проведено по «Семейной ипотеке» – 42%. В 37% случаев кредит оформляли по программе для ИТ-специалистов. Еще 14% пришлось на «Льготную с господдержкой».

Источник: https://domrfbank.ru

Эскроу – специальный счет, который используется для безопасных сделок на рынке строящейся недвижимости. Покупатель вносит деньги на счет в банке, где они хранятся до окончания строительства объекта и только после этого передаются застройщику.

Больше всего счетов открыто в Москве (4,8 тыс. на 48,1 млрд рублей), Тюменской (2,6 тыс. на 9,4 млрд рублей), Московской (2,4 тыс. на 11,6 млрд рублей), Новосибирской (1,8 тыс. на 6,4 млрд рублей) областях и в Татарстане (1,6 тыс. на 8,3 млрд рублей).

В топ-10 вошли также Свердловская область (1,5 тыс., 4,9 млрд рублей), Приморский край (1,2 тыс., 6 млрд рублей), Санкт-Петербург (1 тыс., 6,8 млрд рублей), Ленинградская область (0,9 тыс., 2,5 млрд рублей) и Башкортостан (0,9 тыс., 3,9 млрд рублей).

«С момента перехода строительной отрасли на проектное финансирование в Банке ДОМ.РФ открыто более 103,9 тыс. эксроу, причем около 80% – за пределами столицы, то есть интерес к инструменту проявляют по всей стране. Мы открываем эскроу дистанционно в мобильном приложении, это особенно важно для жителей населенных пунктов, где банк не имеет физического присутствия», – сказал вице-президент Банка ДОМ.РФ Кирилл Варенцов.

По данным портала наш.дом.рф на конец мая 2024 года, в России возводится 112,4 млн кв. м жилья, из них более 96% – с использованием счетов эскроу.

Для открытия эскроу нужно зарезервировать его на сайте Банка ДОМ.РФ или через застройщика, для действующих клиентов активация счета будет доступна в мобильном приложении банка.

Источник: https://domrfbank.ru

Теперь банк запустил технологию автоматической выдачи кредита, открытия аккредитива и размещения на нем средств. Все процессы по выдаче и размещению денежных средств в пользу продавца недвижимости совершаются без участия бэк-офиса, операция полностью автоматизирована.

«Новый инструмент исключает человеческий фактор на этапах предоставления ипотечного кредита, таким образом сокращается риск ошибок и неточностей, а расчеты по сделке с недвижимостью будут проходить онлайн», – отметил вице-президент Банка ДОМ.РФ Кирилл Варенцов.

Автоматизация повышает производительность, способствуя увеличению количества сделок. За первый квартал 2024 года Банк ДОМ.РФ выдал около 17 500 ипотечных кредитов на сумму, превышающую 100 млрд рублей. Это больше, чем за тот же период прошлого года в 2,2 раза.

«Внедрение автоматизированной выдачи позволит сократить операционные расходы на оформление ипотеки, при этом клиент будет получать кредитные средства практически в режиме „онлайн“. За неделю работы нового инструмента автоматически выдано уже около 1 тыс. ипотечных кредитов. По нашим оценкам, таким способом может выдаваться до 50% всех ипотек банка. Помимо автоматизации, мы тестируем и решения на основе искусственного интеллекта, которые также призваны сократить ручной труд и высвободить ресурсы на создание новых технологичных продуктов», – подчеркнул вице-президент Банка ДОМ.РФ Николай Козак.

Источник: https://domrfbank.ru

]]> https://www.likado.ru/journal/2024/04/28/%d0%b1%d0%b0%d0%bd%d0%ba-%d0%b4%d0%be%d0%bc-%d1%80%d1%84-%d0%bd%d0%b0%d1%87%d0%b0%d0%bb-%d0%b2%d1%8b%d0%b4%d0%b0%d1%87%d1%83-%d0%bf%d0%be%d0%bb%d0%bd%d0%be%d1%81%d1%82%d1%8c%d1%8e-%d0%b0%d0%b2%d1%82/feed/ 0 https://www.likado.ru/journal/2023/11/25/%d0%b1%d0%b0%d0%bd%d0%ba-%d0%b4%d0%be%d0%bc-%d1%80%d1%84-%d0%bd%d0%b0%d0%b7%d0%b2%d0%b0%d0%bb-%d1%82%d0%be%d0%bf-%d1%80%d0%b5%d0%b3%d0%b8%d0%be%d0%bd%d0%be%d0%b2-%d0%bf%d0%be-%d1%81%d0%bf%d1%80%d0%be/ https://www.likado.ru/journal/2023/11/25/%d0%b1%d0%b0%d0%bd%d0%ba-%d0%b4%d0%be%d0%bc-%d1%80%d1%84-%d0%bd%d0%b0%d0%b7%d0%b2%d0%b0%d0%bb-%d1%82%d0%be%d0%bf-%d1%80%d0%b5%d0%b3%d0%b8%d0%be%d0%bd%d0%be%d0%b2-%d0%bf%d0%be-%d1%81%d0%bf%d1%80%d0%be/#comments Sat, 25 Nov 2023 11:50:51 +0000 https://www.likado.ru/journal/?p=25852 Далее Банк ДОМ.РФ назвал топ регионов по спросу на рыночную ипотеку →]]> Банк ДОМ.РФ проанализировал выдачи ипотеки по рыночным программам в 2023 году. Чаще ипотечные кредиты оформляли жители Москвы (11,9 млрд рублей), Подмосковья (3,8 млрд рублей), Санкт-Петербурга (2,5 млрд рублей), Самарской области (1,5 млрд рублей) и Приморья (1,4 млрд рублей).

Кроме вышеперечисленных, в топ-10 также вошли Краснодарский (1,1 млрд рублей) и Красноярский (925 млн рублей) края, Свердловская (923 млн рублей), Новосибирская (883 млн рублей) области и Республика Татарстан (738 млн рублей).

«Один из факторов, который обеспечивает спрос на рыночные программы – более высокие лимиты и широкий выбор дополнительных мер поддержки при покупке жилья. Например, в качестве первоначального взноса можно использовать маткапитал, а также получить скидку к ставке по ипотеке при подтверждении платежеспособности дистанционным способом. С января, благодаря ипотечным продуктам банка, жилищные условия улучшили порядка 8700 семей, совокупный объем кредитования составил 33,7 млрд рублей. Доля таких кредитов в общей выдаче с начала года превысила 22%», – заявил вице-президент Банка ДОМ.РФ Кирилл Варенцов.

Наибольшая динамика наблюдается в Самарской области (в 1,8 раза), Приморье (в 1,7 раза), Московской области (в 1,3 раза), Красноярском крае (в 1,2 раза) и Москве (в 1,1 раза).

В 57,7% случаев кредитные средства предоставлялись на покупку готового жилья, в остальных – на новостройки. Основной объем сделок (64,3%) пришелся на квартиры, 14,9%, – на частные дома, по 9,2% – на апартаменты и машиноместа.

Источник: https://domrfbank.ru

Банк ДОМ.РФ проанализировал стройматериалы и сроки строительства, которые выбирают ипотечные клиенты при оформлении ипотеки на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) в 2023 году.

Самый популярный стройматериал в домах, которые клиенты планируют построить до конца этого года, – дерево. Те, кто планируют ввод в эксплуатацию в 2024 году, чаще всего строят из газоблоков, а в категории уже возведенных домов преобладает кирпич. Реже клиенты выбирали монолит (преимущественно в проектах со сроком завершения стройки к 2025 году), а также дома из панелей (до конца текущего года).

«Затянувшаяся стройка создает дополнительные трудности и расходы, связанные с консервацией на зимний период и ростом цен на стройматериалы. По оценкам экспертов, достаточно быстро строится дом из дерева – за 6-9 месяцев, а при выборе технологии домокомплекта можно уложиться в 4-6 месяцев. Отмечу, что в этом году мы первыми на рынке запустили ипотеку по договору подряда с использованием счетов эскроу. Продукт гарантирует безопасность вложений, а клиентам доступна скидка по ставке в размере полпроцента», – отметил вице-президент Банка ДОМ.РФ Кирилл Варенцов.

Чаще всего клиенты, оформившие ипотеку в текущем году, планируют завершить строительство дома до конца текущего года – 52,5%. Большинство таких проектов реализуется в Подмосковье, Самарской, Ленинградской и Воронежской областях.

В 37% сделок дома уже возведены – больше всего таких клиентов в Краснодарском крае, Республике Татарстан, Ростовской и Нижегородской областях.

Еще около 10% заемщиков планируют завершить стройку до конца 2024 года, меньше 1% – в течение 3 лет. В основном в Подмосковье, Тюменской, Самарской и Ленинградской областях.

Источник: https://domrfbank.ru

Банк ДОМ.РФ запустил сервис открытия счетов эскроу в режиме онлайн – уникальное технологическое решение позволяет открывать счета для хранения средств на покупку квартир непосредственно в офисах продаж.

Первые счета с использованием нового обеспечения были открыты в Краснодаре и Санкт-Петербурге.

Сервис позволил сократить время покупателей жилья на открытие эскроу – теперь это занимает не более 10 минут с момента обращения, а также автоматизировать процесс и уменьшить трудозатраты консультантов застройщиков при работе с клиентами.

Ранее банк предлагал своим партнерам возможность дистанционного открытия эскроу через консультантов застройщика, услуга оказалась востребованной, в мае 2020 года с ее помощью открыты более половины счетов.

«Амбициозные цели, которые ставит перед собой Банк ДОМ.РФ в рамках комплексного сотрудничества с застройщиками требуют постоянного совершенствования технологий обслуживания. Новое цифровое решение обеспечивает автоматическое заполнение данных клиентов и объектов недвижимости с помощью сканирования и распознавания файлов, оптимизируя работу как застройщиков, так и банка», – комментирует директор Управления продажами Банка ДОМ.РФ Кирилл Варенцов.

К сервису на данный момент подключены около 40% застройщиков, являющихся партнерами банка. Он доступен также всем застройщикам, для которых Банк ДОМ.РФ является эскроу-агентом и тем, кто планирует использование услуг банка в качестве эскроу-агента в будущем.

«Расширение спектра удаленных услуг и цифровых сервисов является одной из основных стратегических задач Банка ДОМ.РФ. Накопленный опыт ИТ-команды банка и современная платформа позволяют внедрять новые технологические решения, обеспечивая потребность рынка одними из первых», – прокомментировал Антон Шевченко, директор информационных технологий Банка ДОМ.РФ.

На данный момент в Банке ДОМ.РФ открыто свыше 6,5 тыс. счетов эскроу на общую сумму 21 млрд рублей.

АО «Банк ДОМ.РФ» – уполномоченный банк в сфере жилищного строительства в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2019 №151-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации». Единственным акционером АО «Банк ДОМ.РФ» является АО «ДОМ.РФ». АО «Банк ДОМ.РФ» осуществляет финансирование проектов жилищного строительства с использованием счетов эскроу во всех субъектах Российской Федерации.

Источник: https://domrfbank.ru