Тренд на смягчение денежно-кредитной политики, заданный ЦБ в прошлом году, получил развитие: ключевая ставка снизилась до 14%. Как следствие, банковские ставки по кредитам заметно уменьшились относительно своих исторических максимумов. Например, стоимость рыночных ипотечных программ на конец июля составила в среднем 19,4% годовых – минус 1 п. п. с начала января.

На этом фоне многие заемщики, откладывавшие покупку жилья, активно возвращаются к сделкам. Во втором полугодии ВТБ прогнозирует выдачи рыночной ипотеки на уровне 1,6 трлн рублей. Это вдвое больше, чем в первом полугодии, и в 2,3 раза выше, чем во втором полугодии 2025 года.

По оценке ВТБ, выдачи рыночной ипотеки в России в этом году приблизятся к 2,4 трлн рублей, годом ранее они составили всего 965 млрд. В то же время продажи госпрограмм на фоне повышения их социальной направленности покажут снижение – около 2,8 трлн против почти 3,5 трлн в 2025-м.

«Ключевая ставка – только импульс. Реальный двигатель – смена модели: рыночная ипотека постепенно заменяет льготные программы в роли главного источника роста. В 2026 году мы прогнозируем увеличение ипотечного сегмента на 16%. Рынок перестраивается, а не просто компенсирует снижение: во втором полугодии рыночные выдачи уже составляют половину всех сделок. Эта динамика остается устойчивой даже при возможной корректировке параметров «семейной» ипотеки», – подчеркнул Роман Шаехов.

Информация предоставлена пресс-службой банка ВТБ (ПАО)

Кроме того, за указанный период банк вошел в Топ-10 по выдачам кредитов на приобретение жилья на первичном рынке – 9 млрд рублей и величине ипотечного портфеля на 01.08.2026 года – 163,7 млрд рублей. Также по итогам 7 месяцев 2026 года Уралсиб занял 6-е место в рейтинге по объемам выдачи кредитов на рефинансирование ипотеки.

Ипотека является одним из наиболее востребованных продуктов в Уралсибе. По итогам 7 месяцев Банк увеличил объем ипотечных выдач по собственным рыночным программам более чем в 1,6 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года – до 19,2 млрд рублей. Доля собственных программ в общем объеме выдач сегодня составляет 78%, при этом чаще всего клиенты выбирают ипотечные кредиты на покупку вторичного жилья.

Источник: https://www.uralsib.ru

Чаще всего за выплатой обращаются многодетные семьи из Московской области, Башкирии, Ингушетии, Свердловской области, Москвы, Челябинской области, Татарстана, Краснодарского края, Дагестана.

«Программа поддержки многодетных семей – важный инструмент демографической политики, который позволяет улучшить качество жизни россиян и снизить финансовую нагрузку на семейный бюджет. Важно, что более 117 тыс. многодетных семей с помощью выплаты полностью погасили кредит», – отметил первый заместитель генерального директора ДОМ.РФ Алексей Ниденс.

«Поддержка семей с детьми остаётся одним из приоритетов государственной политики. Мы последовательно расширяем возможности семей улучшать свои жилищные условия, в том числе благодаря льготным ипотечным программам и выплате до 450 тысяч рублей на погашение ипотечного кредита. При этом наша задача – выстраивать более адресную систему поддержки, сосредоточив ресурсы государства на тех, кому они необходимы в первую очередь», – отметил заместитель министра финансов РФ Иван Чебесков.

При этом с 2023 года многодетные семьи в ряде регионов могут получить выплату до 1 млн рублей: такой размер господдержки достигается при помощи региональной выплаты в размере до 550 тысяч рублей в дополнение к федеральной субсидии в 450 тыс. рублей.

Число регионов постоянно пополняется и уже достигло 17 субъектов: дополнительные выплаты доступны в Амурской, Магаданской, Сахалинской, Пензенской, Владимирской, Тульской, Смоленской, Новгородской, Кемеровской областях, Хабаровском и Камчатском крае, в Еврейской автономной области, Чукотском автономном округе, городах Севастополе и Санкт-Петербурге, республиках Марий Эл и Адыгея.

Региональная мера поддержки востребована среди многодетных семей: более чем за три года её получили порядка 10 тыс. семей на сумму более 5,2 млрд рублей, из них 3,8 тыс. семей на сумму порядка 2 млрд рублей – в 2026 году.

Справочно:

Выплату в размере до 450 тыс. рублей могут получить семьи, в которых с 1 января 2019 года появился третий ребенок или последующие дети. Важно, чтобы кредитный договор был подписан до 1 июля 2031 года. Денежные средства можно использовать на погашение кредита, выданного на покупку жилья на первичном и вторичном рынке, строительство частного дома, приобретение земельного участка для дальнейшего строительства дома или объекта незавершенного строительства. Обратиться за получением выплаты можно через портал «Госуслуги».

Более подробную информацию о выплате на погашение ипотеки для семей с детьми можно получить на портале спроси.дом.рф или по номеру горячей линии Консультационного центра ПАО ДОМ.РФ 8 (800) 755-55-55.

Ключевая информация об условиях программы, списке необходимых документов, а также цели, на которые могут быть направлены средства, также доступна в специальном разделе на «Госуслугах».

 Источник: https://дом.рф

Заемщики с одним ребенком – это обычно люди 35 лет, а медианный доход семьи – 153 тыс. рублей в месяц. Размер первоначального взноса таких семей обычно составляет 24% стоимости жилья, а средний ежемесячный ипотечный платёж составляет 38 тыс. рублей. Срок кредита – почти 29 лет.

У семей с двумя детьми доход выше – он составляет 176 тыс. рублей, а возраст – 40 лет. При этом доля первоначального взноса практически та же (23%), а платёж вырастает символически – до 39 тыс. рублей. Срок кредита немного меньше – 28 лет.

«Семейную ипотеку чаще всего оформляют на длительный срок и с первоначальным взносом, близким к минимальному по программе. Доля ипотечного платежа в доходе у заемщиков с одним ребенком составляет 28%, с двумя детьми – 25%. Низкая процентная ставка и длительный период кредита делают ежемесячный платеж комфортным. Это позволяет эффективно распределять бюджет: оплачивать жилье, закрывать текущие потребности, а свободные средства размещать на вкладах с доходностью выше, чем ставка по льготной ипотеке», – отметил вице-президент по розничным рискам Банка ДОМ.РФ Роман Евдокимов.

Источник: https://domrfbank.ru

В Омске и области уже действует практика строительства частных домов с использованием эскроу-счетов.

Строительство с использованием эскроу-счетов позволяет защитить средства заказчика, так как деньги блокируются на специальном счёте и перечисляются подрядчику только после выполнения всех условий договора. Если подрядчик не сдаст дом вовремя, деньги вернутся заказчику. Это существенно снижает финансовые риски для граждан и повышает прозрачность расчётов. С помощью этого механизма в городе и регионе уже построено несколько десятков индивидуальных жилых домов.

Напомним, Федеральный закон, регулирующий применение эскроу-счетов в сфере частного домостроения, вступил в силу 1 марта 2025 года и реализуется в соответствии с целями национального проекта «Инфраструктура для жизни».

С 2026 года использование эскроу-счетов стало обязательным, если:

• строительство ведётся на заемные средства – с привлечением сельской ипотеки, стандартных кредитных продуктов или иных форм господдержки.
• заказчик приобретает готовый дом у юридического лица – застройщика или заказывает строительство «под ключ» по договору подряда.

В случае, если дом строится на собственные средства без подрядчика, открытие эскроу не требуется, однако специалисты рекомендуют использовать этот механизм даже для частных сделок для дополнительной юридической безопасности.

Добавим, национальный проект «Инфраструктура для жизни» направлен на комплексное развитие населенных пунктов, включая строительство и ремонт жилья и дорог, благоустройство общественных пространств, создание и обновление социальной и коммунальной инфраструктуры.

Источник: https://admomsk.gosuslugi.ru/

По сравнению с январем первоначальный взнос вырос на 26% при ипотеке без созаемщика и на 18% – с одним созаемщиком.

Одновременно снизилась средняя сумма кредита по рыночной ипотеке. У клиентов без созаемщика она сократилась с 6,12 млн рублей в январе до 4,96 млн рублей в июле. У клиентов с одним созаемщиком – с 7,53 млн до 4,76 млн рублей.

«Более крупный первоначальный взнос позволяет уменьшить сумму кредита и будущий ежемесячный платеж. Мы видим, что к июлю как клиенты без созаемщика, так и с ним, стали направлять на покупку жилья больше своих средств», – отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

Стоит отметить, что в 2026 году рыночную ипотеку в Банке ДОМ.РФ в среднем оформляют на 20 лет. Однако с учетом досрочных погашений фактический срок кредита составляет в среднем 5,5-11 лет – в зависимости от программы и процентной ставки.

Быстрее всего заемщики погашают рыночную ипотеку с высокой ставкой. Льготные кредиты обычно сохраняют дольше: свободные деньги может быть выгоднее положить на вклад, доходность которого выше ставки по такой ипотеке.

«То, как быстро заемщики выплачивают ипотеку, во многом зависит от ставок. После их снижения клиенты, оформившие рыночную ипотеку по высоким ставкам, будут чаще закрывать ее досрочно или рефинансировать. При этом льготные кредиты, выданные в период высоких рыночных ставок, напротив, будут жить максимально долго», – отметил вице-президент по розничным рискам Банка ДОМ.РФ Роман Евдокимов.

В среднем заемщики Банка ДОМ.РФ досрочно выплачивают около 4,5% общей суммы ипотечной задолженности в год. В зависимости от программы показатель составляет от 2% до 15%.

Источник: https://domrfbank.ru

Ипотечный портфель Уралсиба вырос со 148,6 млрд рублей (на 01.08.2025 г.) до 163,7 млрд рублей (на 01.08.2026 г.).

Основной рост в этот период происходил за счет кредитования в рамках собственных программ банка – его объем за 7 месяцев вырос более чем в 1,6 раза по сравнению с сопоставимым периодом 2025 года – до 19,2 млрд рублей, а доля в общем объеме выдач – до 78%. Наиболее востребованной стала программа кредитования на покупку вторичного жилья.

Источник: https://www.uralsib.ru

Более половины участников исследования уверены, что взрослые дети должны самостоятельно решать жилищный вопрос. Так, 28,5% респондентов ответили, что родители скорее не обязаны обеспечивать детей собственным жильем, а еще 22,4% прямо заявили, что взрослый человек сам должен решать вопрос своего жилья. В то же время около 37% россиян считают, что родительская помощь в покупке жилья все-таки важна, но при этом не обязательно покрывать всю стоимость квартиры.

Эта позиция отражается и в личных планах россиян. Каждый третий участник исследования (30%) признался, что не планирует покупать своим детям квартиру. Еще 25,9% пока не задумывались над этим вопросом. При этом 21,6% респондентов рассчитывают помочь детям обзавестись собственной квартирой в будущем, а 7,9% уже сделали это.

При этом россияне чаще говорят не о покупке квартиры целиком, а о помощи на старте. Самым популярным вариантом поддержки стало участие в первоначальном взносе по ипотеке – его выбрали 28,4% опрошенных. Еще 14,1% считают разумным помогать детям с выплатой ипотечного кредита, а 12,8% готовы участвовать в оплате аренды жилья. Полностью купить квартиру ребенку считают правильным лишь 8,9% респондентов. В то же время наиболее популярным ответом оказался вариант «не вмешиваться – ребенок должен решить вопрос самостоятельно», который выбрали 35,8% участников исследования.

Результаты заметно отличаются от данных похожего исследования Росгосстраха и ПИК, проведенного в 2024 году. Тогда половина опрошенных (50%) была готова оплатить детям первоначальный взнос по ипотеке, а 28% либо уже обеспечили детей недвижимостью, либо планировали это сделать. При этом лишь каждый седьмой респондент (14,5%) считал, что дети должны самостоятельно справляться с покупкой жилья.

Сегодня россияне заметно осторожнее относятся к долгосрочным финансовым обязательствам. Более половины участников нового исследования (54%) не готовы оформлять ипотеку ради покупки квартиры ребенку. Рассмотреть такой вариант готовы 37%, а 8,1% уже брали ипотечный кредит с этой целью.

Осторожность проявляется и в вопросе финансовой поддержки. Почти 30% респондентов признались, что не готовы помогать детям с первоначальным взносом. Еще около 39% готовы выделить на эти цели до 3 млн рублей. При этом 12% заявили, что готовы потратить на решение жилищного вопроса ребенка столько, сколько потребуется.

Отдельный вопрос исследования был посвящен семьям с несколькими детьми. Здесь мнения разделились еще сильнее. Почти 30% россиян считают, что родители вообще не обязаны обеспечивать взрослых детей жильем. Каждый пятый уверен, что помощь должна оказываться всем детям в равной степени. Еще 13% полагают, что приоритет стоит отдавать ребенку, который первым создает собственную семью.

«Сегодня россияне все чаще рассматривают покупку первой квартиры как совместный семейный проект. По статистке Росгосстраха, половину всех ипотечных клиентов составляют люди в возрасте от 30 до 40 лет. Это «золотая середина»: они уже создают семьи и активно пользуются программами семейной ипотеки. В то же время за последние два-три года мы фиксируем заметный приток молодежи в возрасте 20–30 лет. Чтобы не откладывать мечту на потом, ребята выбирают компактные студии, которые становятся идеальным решением: они позволяют молодым людям с ограниченным стартовым капиталом быстрее получить с помощью ипотеки ключи, реализовав мечту о собственном жилье. Родители готовы помочь детям сделать первый шаг, но не стремятся полностью брать расходы на себя. Такой подход позволяет разделить финансовую ответственность между поколениями и сделать приобретение жилья более реалистичным. Вместе с тем квартира остается активом, в который семья вкладывает значительные средства на годы вперед, поэтому важно задумываться не только о способах покупки недвижимости, но и о ее защите», – говорит директор по андеррайтингу и развитию розничных продуктов Росгосстраха Виктория Лессар.

Источник: https://www.rgs.ru/

На территории Омской области уже пять лет реализуется проект «Электронная ипотека за один день», который позволяет осуществлять государственную регистрацию в течение 1 рабочего дня по представленным банком в электронном виде заявлениям и документам.

К проекту Управление присоединилось 21 августа 2021 года, и всегда держит показатели по его реализации на высоком уровне.

Так, в июле 2026 год Управлением зарегистрировано 848 ипотек менее чем за 24 часа, что составляет 98 % от общего количества ипотек, поданных в электронном виде; в июле 2025 года за аналогичный период времени была обработана 391 заявка, что так же составило долю 98 % от общего количества поступивших онлайн на регистрацию пакетов.

Стоит отметить, что на примере двух аналогичных периодов наблюдается рост ипотечных сделок, зарегистрированных в течение суток, более чем в 2 раза:

• в I полугодии 2025 – 1 908 (97,2% от общего количества электронных заявок),
• в I полугодии 2026 – 3 938 (98,1% от общего количества электронных заявок).

Несмотря на увеличение количества поступивших обращений в I полугодии 2026 года, процент отработанных менее чем за 24 часа ипотек увеличился.

Всего за пять лет реализации проекта в Омской области Управлением зарегистрировано более 20 000 ипотек за 24 часа.

«Услугами электронной регистрации ипотеки в настоящее время пользуется огромное количество потребителей государственных услуг, в данном направлении задействованы большинство кредитных организаций, в том числе ведущих банков РФ. Пять лет назад Омская область стала одним из первых регионов России, где государственная регистрация ипотеки в электронном виде перестала быть экспериментом и превратилась в отлаженный рабочий процесс. Сегодня мы с гордостью констатируем: проект «Электронная ипотека за один день» – это не просто статистика, а реальный стандарт качества жизни для омичей: вы получаете право собственности на свою новую квартиру или дом буквально на следующий день после подписания кредитного договора, экономя недели своего времени. Наша главная задача как органа регистрации прав – сделать путь человека к собственному жилью максимально быстрым и комфортным. Учитывая множество достоинств электронной формы подачи документов на государственную регистрацию ипотеки, призываем жителей нашего региона использовать именно такой способ представления документов в Росреестр», – отметил врио руководителя Управления Росреестра по Омской области Сергей Лапуста.

Пресс-служба Управления Росреестра по Омской области

В пятерку регионов-лидеров по объему выдач вошли Татарстан – 682 млн рублей, Свердловская область – 585 млн рублей, Новосибирская область – 535 млн рублей, Московская область – 479 млн рублей и Нижегородская область – 348 млн рублей. На эти регионы пришлось более половины общего объема выдач по программе.

Наибольший рост объема выдач по сравнению с прошлым годом был в Татарстане (+194%), Новосибирской области (+163%) и Нижегородской области (+162%).

«Спрос на ИТ-ипотеку устойчиво растет прежде всего за счет увеличения числа заемщиков, а не размера кредита. Средняя сумма ИТ-ипотеки в январе-июле 2026 года составила 7,4 млн рублей против 7,3 млн рублей годом ранее. Программа позволяет ИТ-специалистам купить свое жилье по льготной ставке до 6%, снизить ежемесячную нагрузку и не откладывать решение жилищного вопроса на долгий срок. Для многих ИТ-специалистов это возможность раньше переехать в свою квартиру и увереннее планировать бюджет», – отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

Источник: https://domrfbank.ru