«В этом году из-за снижения ключевой ставки и, соответственно, изменения банковских условий спрос на рыночную ипотеку в сегменте ИЖС начал восстанавливаться по сравнению с прошлым годом. В марте 2026 года количество заявок на рыночную ипотеку на ИЖС в Банке ДОМ.РФ было в 20 раз больше, чем в марте прошлого года. Это необходимое движение для развития частного домостроения. Отвечая на рост спроса, мы будем наращивать выдачи рыночной ипотеки и улучшать ее условия, делая мечту о собственном доме реальнее», – отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

Больше года в ипотечном кредитовании ИЖС действует механизм счетов эскроу (с 1 марта 2025 года), который решил проблему незавершенного строительства, когда заемщик не только не получал построенный дом, но и оставался без средств. Всего с марта прошлого года в Банке ДОМ.РФ было оформлено более 5,8 тысячи кредитов на строительство частных домов.

Ставка по рыночной ипотеке на строительство жилого дома в Банке ДОМ.РФ составляет 18,7% годовых (ПСК: от 20,010% до 22,864%).

Источник: https://domrfbank.ru

«Льготная ипотека» по ставке не более 8%, действовавшая до 1 июля 2024 года, распространялась в том числе на строительство частных домов своими силами. По условиям программы заёмщик должен был зарегистрировать право собственности на дом в течение 12 месяцев с даты заключения кредитного договора.

Однако на практике зачастую добросовестные заёмщики из-за объективных факторов не успевали оформить право собственности в течение 12 месяцев. Это приводило к росту ставки по ипотеке с льготной до рыночной.

«ДОМ.РФ одной из своих задач ставит защиту прав и интересов граждан по жилищным вопросам. Мы видим, что у добросовестных заёмщиков возникали проблемы с соблюдением 12-месячного срока при государственной регистрации индивидуальных жилых домов, построенных своими силами с помощью ипотечного кредита. По результатам анализа сложившейся практики стало понятно: 24 месяца — достаточный срок как для строительства, так и для регистрации частного дома», – отметила управляющий директор ДОМ.РФ Светлана Некрасова.

Изменения позволят гражданам вернуть льготную процентную ставку после регистрации права собственности на построенный дом или после уведомления об этом банка, выдавшего льготный ипотечный кредит.

Источник: https://дом.рф

Чаще всего кредит на строительство дома за первое полугодие брали в Подмосковье (2,5 млрд рублей), Краснодарском (1,4 млрд рублей) и Приморском (1,3 млрд рублей) краях, Татарстане (1,1 млрд рублей) и Ростовской области (около 1 млрд рублей).

В топ-10 регионов по востребованности ИЖС вошли Ленинградская область (около 850 млн рублей), Башкортостан (около 600 млн рублей), Тюменская область (550 млн рублей), Хабаровский край (500 млн рублей) и Иркутская область (450 млн рублей).

«Мы видим традиционный для летнего сезона высокий интерес к сегменту частных домов. Только в июне свой дом начали строить около 650 семей, кредитов выдано в объеме более 4 млрд рублей. Наибольший рост к маю зафиксирован в Саратовской области (в 5 раз), Республике Хакасия (в 3 раза) и Кировской области (в 2 раза)», – отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

Среди лидеров по динамике спроса за последний месяц – Липецкая область, Приморский и Забайкальский края (в 1,8 раза), Чувашская Республика, Сахалинская, Иркутская и Тверская (в 1,6 раза), Свердловская и Ульяновская области (в 1,5 раза).

Наиболее популярная программа для частного домостроения в первом полугодии – «Семейная ипотека», на неё пришлось 82% сделок на ИЖС. На втором месте – «Дальневосточная ипотека» – 14%. Программой для ИТ-специалистов воспользовались 3% клиентов.

Источник: https://domrfbank.ru

Сейчас самое подходящее время для реализации мечты о собственном доме – и вот почему:

• строительный сезон находится в самом разгаре, что позволяет начать работы немедленно и завершить строительство в оптимальные сроки. При этом стоимость строительных материалов летом традиционно ниже, чем в предновогодний период;
• рынок недвижимости демонстрирует устойчивый рост спроса на строительство индивидуального дома. По данным исследования ДОМ.РФ и ведущих аналитиков рынка недвижимости: «Спрос на частные дома вырос на 30% за 2024  год,  также 72% покупателей отмечают экологичность и близость к природе, уединение как главные преимущества частного жилья».

Программа доступна для:

• Семейных граждан РФ до 36 лет
• Одиноких родителей до 36 лет с ребенком
• Работников государственных образовательных учреждений
• Сотрудников государственных медицинских учреждений

Требования:

• Российское гражданство
• Возраст от 21 до 80 лет  (для сотрудников медицинских/образовательных учреждении)
• Стаж работы на текущем месте не менее 3 месяцев.

Источник:  https://pskb.com

Чаще всего кредит сразу на землю и стройку брали в Подмосковье (15%), Краснодарском крае (10%), Ростовской области (6%). На четвертой и пятой позициях Республики Татарстан и Башкортостан – по 5%.

В ТОП-10 регионов также вошли Москва, Тюменская, Челябинская области, Приморский, Красноярский края.

«Мы видим растущий спрос на комплексное строительство домов с приобретением земли – доля таких проектов по сравнению с первым кварталом прошлого года увеличилась на 5 процентных пункта. Это логично – формируются новые поселки и микрорайоны с едиными стандартами, подрядчиками и кредитными решениями. Точечная застройка на имеющейся в собственности земле в выдачах с начала года заняла 35%, против 40% в 2024 году», – рассказал заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

Большинство ипотек для строительства дома на уже имеющейся в собственности земле оформлено в Подмосковье (около 20%), Татарстане (около 15%), Ленинградской (около 10%), Ростовской (6%) областях и в Краснодарском крае (6%). В числе таких регионов также Удмуртская Республика, Тюменская, Тверская, Нижегородская области и Приморский край.

Источник: https://domrfbank.ru

По прогнозу спикера, к 2030 году половина всех сделок ИЖС будет совершаться с помощью ипотеки, в 2023 году с ипотекой приобреталось 30% домов. «Помимо растущего спроса со стороны населения, мы это связываем с мерами, которые были предприняты для развития этого рынка, в том числе на законодательном уровне. Сегодня можно строить индивидуальные дома с применением счетов эскроу в рамках 214-ФЗ. Такой механизм стал основой развития рынка многоквартирных домов, он позволит сформировать доверие и к рынку ИЖС. Этому способствует и предлагаемый банком механизм кредитования подрядчиков в рамках индивидуального жилищного строительства с эскроу: строительные компании получают финансирование по низким ставкам», – заключил он.

Иван Ларионов, вице-президент Банка ДОМ.РФ, выступил с инициативами, направленными на развитие ИЖС, повышение прозрачности и снижение рисков для всех участников. Он предложил адаптировать к ИЖС нормативы градостроительного проектирования и проработать меры государственной поддержки для строительства инфраструктуры, в том числе за счёт механизма инфраструктурных облигаций. Также он отметил, что существуют трудности с переходом права собственности на земельные участки, находящиеся в аренде у застройщика, и предложил сделать переход права собственности гражданам, строящим жилье, автоматическим после его ввода по аналогии с сегментом многоквартирного домостроения.

Еще один важный фактор развития ИЖС – цифровизация сегмента. «В рамках цифровизации ИЖС ДОМ.РФ создал цифровую платформу строим.дом.рф, где уже собраны 4 тыс. подрядчиков и 8 тыс. типовых проектов частных домов. На портале пользователи могут выбрать проект дома, подрядную и ресурсоснабжающую организацию, а также подобрать подходящие условия финансирования, выбрав ипотеку от 12 банков-партнёров площадки. В ближайшее время помимо услуг по домостроению на платформе появятся сервисы, связанные с домовладением», – пояснил директор Цифровых продуктов для бизнеса Банка ДОМ.РФ Олег Комлик.

Источник: https://domrfbank.ru

Жилищный кредит по льготной ставке 6% заемщик получил на строительство дома по договору подряда на своем земельном участке в Казани. Условия новой программы «Семейная ипотека. ИЖС» распространяются на строительство жилого дома на земельном участке заемщика или на приобретение земельного участка и строительство на нем жилого дома по договору подряда.

Согласно условиям госпрограммы, получить семейную ипотеку на ИЖС по ставке 6% годовых могут заемщики, в семьях которых есть ребенок до 7 лет, а также два и более несовершеннолетних детей или ребенок-инвалид. Сумма кредита составляет до 12 млн рублей при строительстве дома в Москве, Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях. В остальных регионах – до 6 млн рублей. Первоначальный взнос – не менее 20,01%. Максимальный срок кредитования – 30 лет.

«При текущей денежно-кредитной политике ипотечные программы с господдержкой остаются самым доступным способом приобрести собственное жилье. Сегодня ПСБ предлагает широкий спектр льготных программ для заемщиков, причем, в последние годы мы отмечали рост интереса граждан к покупке частного дома. Учитывая этот запрос, мы предложили новую льготную ипотечную программу на строительство индивидуального жилья. Программа вызвала большой интерес у заемщиков с детьми, и сегодня мы осуществили первую сделку. Ипотека в сегменте ИЖС открывает больше возможностей, позволяя людям переехать в индивидуальное жилье в местности с развитой инфраструктурой и экологичной средой», – отметила Марина Заботина, заместитель директора департамента развития бизнеса ипотеки и премиального сегмента ПСБ.

Льготный кредит по программе «Семейная ипотека. ИЖС» можно оформить только один раз, ставка 6% годовых действует для всех регионов России. Программа работает до 31 декабря 2030 года. Обязательным условием является проведение расчетов через счет эскроу. Такой механизм обеспечивает полную защиту покупателя, поскольку застройщик получает деньги только после сдачи готового дома в эксплуатацию.

Источник: https://www.psbank.ru/

Условия получения ипотеки на ИЖС с эскроу по «семейной» программе соответствуют требованиям господдержки. Кредит могут оформить те, у кого есть хотя бы один ребенок до 6 лет, два и более несовершеннолетних детей или ребенок-инвалид. Ставка для всех регионов единая и составляет 6% годовых. Сумма кредита может достигать 12 млн рублей при строительстве дома в Москве, Санкт-Петербурге и областях. В остальных регионах – до 6 млн рублей. Первоначальный – не менее 20,1%.

Базовыми условиями банка при строительстве домов с эскроу могут воспользоваться все категории россиян, независимо от наличия детей. В этом случае ипотека предлагается в ВТБ по ставке от 21,2%. При этом максимальный размер кредита может достигать 100 млн рублей, а первый взнос должен быть не менее 25% от суммы строительства. Возможность получить кредит на ИЖС без использования эскроу сохраняется только по базовым условиям банка.

Возможных подрядчиков и проекты для заключения договоров подряда с эскроу-счетами клиенты могут подобрать на цифровом сервисе строим.дом.рф. Срок кредита как по базовым условиям, так и по «семейной» ипотеке может достигать 30 лет. Залогом выступает земельный участок, а после завершения строительства – дом. Дополнительное обеспечение на период строительства дома – поручители или залог другой недвижимости – предоставлять не нужно.

«Эскроу давно и успешно применяется при строительстве квартир, защищая россиян от срыва сроков их сдачи. Широкое распространение этого инструмента на ИЖС наведет порядок и в этой сфере. Конечно, пока подрядчиков, готовых так работать, немного, но мы уверены, что вполне справедливое желание россиян получить прозрачный и понятный продукт подтолкнет многие компании перестроиться. Вместе со специальными ипотечными программами это сделает частные дома еще более конкурентными по сравнению с квартирами», – прокомментировал начальник управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Сергей Бабин.

Он добавил, что в ВТБ заемщикам, планирующим получить ипотеку на ИЖС, необязательно размещать первоначальный взнос на текущем счете – достаточно выписки со счета эскроу. Для формирования взноса можно использовать средства материнского капитала. С новым продуктом ВТБ клиенты могут не только купить участок и возвести дом «с нуля», но и продолжить ранее начатое строительство.

Оформление заявок на ипотеку на ИЖС доступно через партнеров банка, в ВТБ Онлайн, в контакт-центре по номеру 1000, на сайте или в розничных отделениях.

Информация предоставлена пресс-службой банка ВТБ (ПАО)

«Безусловно, „Семейная ипотека“ – один из самых востребованных и доступных для наших граждан способ улучшения жилищных условий. За первое полугодие 2024 года на строительство частных домов было оформлено порядка 86 тыс. кредитов относительно 37,2 тыс. за аналогичный период 2023 года. При этом практически каждый третий кредит на ИЖС в этом году был выдан именно по программе „Семейной ипотеки“. Всего же с момента запуска программы с ее помощью начали строительство частного дома более 63 тыс. российских семей» – отметил заместитель генерального директора ДОМ.РФ Алексей Ниденс на церемонии открытия ежегодной выставки-фестиваля загородной недвижимости Open Village.

Согласно обновленным условиям «Семейной ипотеки» оформить кредит на строительство индивидуального жилого дома и приобретение земельного участка могут семьи, в которых есть не менее двух несовершеннолетних детей, один несовершеннолетний ребенок в возрасте до 6 лет включительно или ребенок-инвалид. При этом построить дом можно на всей территории России, но только в рамках договора участия в долевом строительстве по федеральному закону № 214-ФЗ или договора подряда с использованием счета эскроу.

«Рынку потребуется некоторый период на адаптацию к новым условиям „Семейной ипотеки“, и мы не ожидаем взрывного роста выдачи кредитов на ИЖС по ней. По нашим оценкам, во втором полугодии 2024 года по программе будет дополнительно выдано порядка 10 тыс. кредитов на указанные цели. Важно, что принятыми изменениями повышается социальность и адресность, нивелируются финансовые риски граждан от действий недобросовестных строителей. Кроме того, программа в полной мере соответствуют существующему запросу населения: проведенные нами совместно с ВЦИОМ опросы подтверждают, что основными заказчиками строительства частных домов выступают именно семьи с несовершеннолетними детьми», – озвучил директор Развития жилищной сферы ДОМ.РФ Евгений Квасенков в ходе пленарной дискуссии, организованной Комитетом Торгово-промышленной палаты России по предпринимательству в сфере строительства в рамках выставки-фестиваля Open Village.

Ранее Госдума приняла федеральный закон о распространении механизма счетов эскроу на строительство индивидуальных домов по договорам подряда. Планируется, что он вступит в силу с 1 марта 2025 года.

Цифровой базой для реализации нового механизма выступит портал строим.дом.рф, где предусмотрено взаимодействие всех участников строительства индивидуального жилого дома в онлайн-формате. На платформе представлены проекты индивидуальных жилых домов, строительство которых возможно с применением безопасного счета эскроу.

Для поддержки нового механизма на этапе внедрения ДОМ.РФ запустил собственную программу субсидирования кредитов подрядчикам. Она заключается в льготном кредитовании подрядчиков на строительство частных домов с использованием эскроу по ставке не выше 1% годовых. Возникающие при этом недополученные доходы банков возмещаются по программе. Всего планируется просубсидировать кредиты на строительство не менее 1 млн кв. м нового индивидуального жилья. Соответствующие льготные кредитные продукты уже представлены в Сбербанке и Банке ДОМ.РФ.

«Если говорить о первых результатах нашей программы субсидирования, то банками – участниками уже одобрены кредиты подрядчикам на сумму более 3 млрд рублей. Более того, первые семь домов уже успешно построены и переданы заказчикам, эскроу раскрыты и деньги направлены в счет оплаты услуг строителей», – добавил Евгений Квасенков.

Справочно:

«Семейная ипотека» со ставкой до 6% была запущена в начале 2018 года. Максимальный размер субсидируемого кредита по программе составляет 12 млн рублей для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга, Ленинградской области и 6 млн рублей – для остальных регионов. Первоначальный взнос должен составлять не менее 20% от стоимости строительства или приобретения жилья.

Источник: https://дом.рф

Со 2 июля 2024 года получить кредит по ставке не более 6% годовых могут семьи, в которых воспитываются дети в возрасте до 6 лет включительно, а также дети-инвалиды. Для семей с двумя и более несовершеннолетними детьми «Семейная ипотека» будет доступна для строительства частного дома, а для покупки квартиры – в отдельных регионах с низкими объемами нового строительства.

По новым условиям программы кредит на строительство частного дома теперь возможен, только если стройка осуществляется в соответствии с 214-ФЗ, либо при заключении договора подряда с использованием безопасного механизма счетов эскроу, предназначенного для гарантии сохранности средств граждан. Важно, что строительство таких жилых домов может осуществляться, в том числе с использованием домокомплектов или типового проекта.

«Дополнение условий программы возможностью строительства индивидуального жилья с размещением средств граждан на счетах эскроу является ключевым этапом для формирования прозрачного рынка частного домостроения. Средства граждан на таких счетах будут защищены, а подрядные организации смогут планировать работу и развитие своего бизнеса. Это прогнозируемо приведет к последовательному снижению ставок по ипотеке на ИЖС, а объемы ее выдачи будут существенно расти» – отметил заместитель генерального директора АО «ДОМ.РФ» Алексей Ниденс.

Справочно:

«Семейная ипотека» со ставкой до 6% была запущена в начале 2018 года. Максимальный размер субсидируемого кредита по программе составляет 12 млн рублей для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга, Ленинградской области и 6 млн рублей – для остальных регионов. Первоначальный взнос должен составлять не менее 20% от стоимости строительства или приобретения жилья.

Источник: https://дом.рф