Услуга доступна на онлайн-платформе банка по подбору недвижимости Своё Жильё.

«По экспертным оценкам, доля рынка новостроек сместилась в сторону сделок купли-продажи без ипотеки. С начала 2025 года доля сделок за собственные средства на московском рынке превысила 54%, а в некоторых регионах этот показатель достиг 70%. Подобные сделки требуют особой осторожности – без тщательной проверки объекта и безопасного механизма расчётов покупатель рискует потерять деньги и недвижимость. Россельхозбанк, используя многолетний опыт проведения сделок купли-продажи недвижимости при ипотечном кредитовании, разработал сервис для безопасного оформления таких операций», – отмечает заместитель Председателя Правления Россельхозбанка Елена Батурова.

Сервис «Неипотечная сделка» предполагает помощь в проверке объекта и дает оценку рисков, проводится анализ истории прав собственности, выявление наличия обременений, а также обеспечение безопасных расчетов. Клиент при необходимости сможет получить юридическую поддержку.

Процесс работы сервиса строится следующим образом. Специалисты проверяют документы продавца, наличие обременений и историю сделок. При необходимости составляется предварительный договор. Продавец подготавливает полный пакет документов, включая выписки из ЕГРН и справки об отсутствии задолженностей. Далее стороны подписывают договор купли-продажи, который направляется на регистрацию в Росреестр. Расчеты осуществляются с использованием банковской ячейки или аккредитива. Последний вариант позволяет разместить средства покупателя на отдельном счете в банке. И только после успешной регистрации перехода права собственности средства будут переведены продавцу.

Пользователи могут выбрать один из трех тарифов. Вариант «Премиум» включает безопасные расчёты, электронную регистрацию, карту «Своё Жильё» и пакет услуг для ипотечных сделок. Тариф «Оптимальный» предлагает базовые услуги по сопровождению сделки с дистанционной поддержкой, а «Минимальный» покрывает основные потребности.

Информация предоставлена АО «Россельхозбанк»

По обновлённым условиям для Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областях сохраняется максимальный лимит в 12 млн рублей, а минимальная сумма снижена до 3 млн. В остальных регионах кредит доступен в диапазоне от 3 до 6 млн рублей.

«Семейная ипотека остается ключевым инструментом государственной поддержки для улучшения жилищных условий по льготным условиям. Это делает её одним из самых востребованных продуктов среди заёмщиков Россельхозбанка: с начала 2025 года объём таких займов превысил 95% от общего числа жилищных кредитов банка. Реализация программы в регионах России способствует равномерному развитию жилищного рынка по всей стране», – прокомментировала заместитель Председателя Правления Россельхозбанка Елена Батурова.

Льготная ставка и другие базовые параметры программы остаются без изменений: программа позволяет приобрести как готовую квартиру (по договору купли-продажи у юридического лица или индивидуального предпринимателя, являющегося первым собственником и не являющегося управляющей компанией инвестиционного фонда), так и на этапе строительства (по договору участия в долевом строительстве у юридического лица, не являющегося управляющей компанией инвестиционного фонда). Процентная ставка составляет 6% (при наличии личного страхования) или 7% (без личного страхования клиента).

Информация предоставлена АО «Россельхозбанк»

«Приобретение недвижимости является одним из важнейших шагов для создания финансовой стабильности молодой семьи. «Семейная ипотека» – это программа господдержки семей с детьми, которая позволяет получить ипотечный кредит по льготной ставке. Продукт пользуется высоким спросом у клиентов Россельхозбанка и занимает значительную долю в общем портфеле выдач жилищных кредитов», – отметила заместитель Председателя Правления Россельхозбанка Елена Батурова.

Государственная программа «Семейная ипотека» доступна семьям с детьми в возрасте до семи лет и семьям, воспитывающим несовершеннолетнего ребенка с инвалидностью.  Позволяет приобрести как готовую квартиру, так и на этапе строительства. Процентная ставка составляет 6% (при наличии личного страхования) или 7% (без личного страхования клиента). Ипотеку можно оформить на сумму от 10 до 12 млн рублей.

Россельхозбанк принимает заявки на приобретение жилья по программе на территориях Москвы и Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области.

Информация предоставлена АО «Россельхозбанк»

По итогам исследования выяснилось, что чаще других IT-ипотеку оформляли заемщики в возрасте от 25 до 34 лет (44,2%), а реже всего от 21 до 24 (3,5%). Доля заёмщиков в возрасте от 35 до 44 лет составила 36%, тогда как на возраст от 44 до 50 лет пришлось 16,3%. При этом 62,8% выдач пришлось на мужчин и 37,2% на женщин.

Почти половина новых кредитов (45,3%) была выдана на срок более 25 лет, доля кредитов на срок от 15 до 25 лет составила 25,6%, а на сроки от 20 до 25 лет и от 10 до 15 лет пришлось по 12,8%. И только 3,5% заемщиков взяли ипотеку на срок менее 10 лет.

Наибольшей популярностью у населения пользовались квартиры. На этапе строительства их приобретали 74,4% заёмщиков, а готовое  жилье – 20,9% . Тогда как дом с земельном участком на этапе строительства был интересен 1,2% случаев, а готовый – в 3,5%. При этом стоит учитывать, что по условиям программы приобрести недвижимость можно только у первого собственника (юридического лица или ИП).

Центральный федеральный округ стал лидером по количеству оформленных ипотек – на него пришлось большинство (85,5%) от общего числа выданных кредитов, тогда как на Северо-Западный федеральный округ – 8,9%, Приволжский федеральный округ – 2,6%, Уральский федеральный округ – 2,2%, Южный федеральный округ – 0,5%, а на Сибирский федеральный округ – 0,3%.

«В связи с активным развитием технологий и повсеместной цифровизацией российские компании всё больше нуждаются в квалифицированных специалистах в области IT. Ипотека становится важным аргументом для молодых специалистов, чтобы строить карьеру в России, и, в свою очередь, способствует развитию этого направления в целом. Мы наблюдаем тенденцию: молодые люди выбирают этот вид кредитования. Со своей стороны, мы готовы предоставить все необходимые услуги для сопровождения таких кредитов, чтобы поддержать и развить этот важный инструмент для роста всей IT-индустрии», – отмечает Елена Батурова, заместитель Председателя Правления Россельхозбанка.

Условия кредитования:

• ПСК – 6,589 – 8,604%;
• процентная ставка – 6%;
• сумма кредита – от 3 млн до 9 млн;
• срок – до 30 лет;
• первоначальный взнос – от 30%;
• цель кредита – готовое жильё в новостройке или на этапе строительства: квартира, таунхаус, жилой дом с земельным участком у юридического лица или ИП (первый собственник);
• возраст заемщика – не менее 21 года и не более 50 лет;
• компания-работодатель должна подходить под условия программы:

1. находиться на территории Российской Федерации, за исключением г. Москвы и г. Санкт-Петербурга,
2. иметь аккредитацию Минцифры РФ,
3. получать налоговую льготу,
4. предоставить согласие на раскрытие налоговой тайны.

Информация предоставлена АО «Россельхозбанк»

Омская область находится чуть ниже общего тренда по размерам жилой площади и средней стоимости (110 квадратных метров и около 1 млн соответственно по региону). При этом по конструктиву в Прииртышье фаворитами являются не «каркасники», а дома из газосиликатных блоков.

В третьем квартале 2024 года лидером по спросу на портале Своё Село стали проекты каркасных домов: их выбрали 35,7% покупателей. Данная технология предусматривает наличие несущего каркас, который заполняется влаго-, ветро- и теплозащитными материалами и требует обшивки отделочными материалами.  На втором месте с долей 24,2% оказались дома из газобетона, а на третьем – из СИП-панелей (17,5%). Все остальные материалы получили кратно меньше интереса со стороны пользователей платформы: на проекты из клееного бруса пришлось 7,4% продаж, а из кирпича – 5,7%.

Россияне предпочитают бюджетное строительство: 43,5% проектов в третьем квартале пришлось на дома, возведение которых обойдется в сумму от 2 до 4 млн рублей. На втором месте по популярности (39,5%) оказались дома, на строительство которых уйдет до 2 млн рублей. Суммарно проекты со стоимостью строительства до 4 млн рублей занимают более 80% в продажах на Своём Селе.

Наиболее востребованы проекты домов у жителей ЦФО: на этот регион пришлось 31,7% проектов. На втором месте – СЗФО с долей 27,8%, а на третьем – ПФО с 17,4%. Высокий показатель спроса на проекты и в ЮФО – 16,7%. Доля всех остальных регионов суммарно составила 6,4%.

Больше половины проектов – это дома площадью до 100 кв. м: их доля составила 61,1%. Еще 28% – это проекты домов до 150 кв. м. Проекты домов площадь более 150 кв. м заказывали лишь в 11,7% случаев, причем на дома более 200 кв. м. пришлось лишь 2,2% продаж.

Две трети проектов (68,5%) предусматривают один этаж, все остальные – два этажа. Интереса к более высоким домам в третьем квартале россияне не проявили. При этом в доме хотят разместить 2 или 3 спальни: доля таких планировок составила по 33,5%. Ванной комнаты большинству достаточно всего одной: доля таких проектов – 61,2%.

В Омской области самыми востребованными оказались двухэтажные здания (около 60% от возводимых). На долю одноэтажных домов пришлось соответственно около 40% от объёма строительства. В планировке преобладают большие по площадям кухни и гостиные. При этом средняя цена возводимого дома в регионе составляет чуть менее 1 млн рублей, а жилая площадь составляет около 110 квадратных метров.

 «Интерес к загородному строительству в России растёт, что подтверждается и спросом на проекты домов на портале Своё Село. В третьем квартале 2024 года было продано на 187,5% проектов больше, чем в аналогичный период 2023 года. Рост с начала 2024 года составил 92,6%. Положительную динамику мы наблюдаем уже не первый квартал, что свидетельствует об интересе россиян к жизни за городом, которая отличается экологичностью и повышенным комфортом. При этом выбор в пользу небольших каркасных домов обусловлен желанием построить дом быстро, дешево и без дополнительных сложностей, ведь каркасные технологии считаются самыми простыми и бюджетными», – комментирует Елена Батурова, Заместитель Председателя Правления Россельхобанка.

«Согласно нашей экспертизе, в Омской области около 60% от возводимого загородного жилья – двухэтажное. Если сравнивать с общей статистикой от Россельхозбанка, то по количеству комнат и материалу для строительства – наш регион в тренде. Обычно клиенты предпочитают постройки с большой кухней или гостиной, в качестве материала зачастую используется газосиликат», – делится информацией директор ООО «Коттеджи 55» Вячеслав Винокуров.

На портале Своё Село представлено более 8,7 тыс. услуг, 5,6 тыс. проектов домов и 510 архитектурных проектов, а умный калькулятор строительства жилого дома поможет заказчику самостоятельно оценить, во сколько обойдется проект по строительству дома под ключ.

Информация предоставлена АО «Россельхозбанк»

Спрос на загородный отдых и переезд в сельскую местность в России повышается с каждым годом. Аналитики РСХБ провели исследование популярных услуг для дачи на основе данных платформы Своё Село. В первом квартале 2024 года покупательский интерес к проектам и услугам по благоустройству загородного участка составил 45,6%, а во втором вырос на 8,8% (до 54,4%). При этом около половины от их общего числа были сделаны в мае-июне 2024 года.

Что строят россияне

На портале размещено более 4 тысяч готовых проектных решений по строительству загородных построек. За первое полугодие 96,9% от заказов проектов пришлось на дома, при этом 2/3 из них составили здания стоимостью до 4 млн рублей. На проекты бань и саун пришлось 3,1% от общего числа.

Чаще всего (51,5%) клиенты выбирали проекты недвижимости площадью до 100 кв.м. На втором месте здания от 100 до 150 кв. м (41,3%), третьем – от 150 до 200 кв. м (4,5%). Замыкают рейтинг самых популярных проектов дома свыше 200 кв. м (2,7%).

Самым популярным материалом для постройки стал красный фрейм – его предпочли 36,1% заказчиков. Также они выбирали газосиликат (28,1%), СИП-панели (14,1%), кирпич (6,6%), брус (5,9%), бревенчатый материал (3,9%), газобетон (2%), клееный брус (1%), панельный (1%), керамзитобетон (0,9%), глинобетон (0,4%).

Регионами-рекордсменами по заказу проектов домов на платформе стали Москва (16,7%), Краснодарский край (11,8%), Санкт-Петербург (8,5%), Вологодская область (6,6%) и Республика Татарстан (5,7%).

Что заказывают россияне

Наибольшее количество заказов за первое полугодие было оформлено на приобретение корпусной мебели – 18,9% от общего числа. На подбор домов и участков, возведение стен, создание архитектурных проектов пришлось по 14,3%. На приобретение садовой техники и оформление дизайн-проектов пришлось по 9,5%, а по 4,8% – на установку дверей, покупку теплиц, строительство и ремонт бань и саун, отделку стен.

Эксперты отмечают сезонность популярности некоторых услуг. Если в феврале на приобретение мебели приходилась половина всех заказов, то в июне интерес сместился в сторону услуг по возведению стен, строительству теплиц и установке дверей. (Также в июле интересы пользователей платформы равномерно распределились между покупкой мебели, садовой техники, дизайн-проектов домов и строительством бань и саун.)

Чаще всего заказы на услуги оформляют жители столицы: доля москвичей составила 19%. Далее следует Республика Башкортостан, Санкт-Петербург, Челябинская и Тверская области – каждый из регионов получил по 9,5%.

«В России складывается благоприятная ситуация для роста привлекательности жизни и отдыха в сельской местности. Разумеется, с наступлением теплого сезона владельцы домов и дачники начинают более активно обустраивать свои жилища. Сегодня, выбирая жизнь за городом, россияне хотят получить возможность комфортного времяпрепровождения, стать ближе к природе без отказа от привычных благ цивилизации. Мы наблюдаем традиционный рост спроса на услуги для загородного жилья именно в летние месяцы», – отмечает Елена Батурова, заместитель Председателя Правления Россельхозбанка.

Информация предоставлена АО «Россельхозбанк»

Интерес россиян к загородной недвижимости растет год от году. На портале Своё Село Россельхозбанка можно не только оформить ипотечный кредит на покупку загородной недвижимости, но и выбрать готовый дом или подрядчика для его постройки с нуля. На платформе представлено более 3 тыс. проектов загородной недвижимости. Большинство (36,8%) заказчиков выбирают проекты домов в ценовом диапазоне от 2 до 3 млн рублей, 23,2% – от 1 до 2 млн рублей, остальные готовы выделить на строительство дома от 3 до 4 млн рублей (16,7%) и от 4 до 5 млн (10,1%). Наименьшей популярностью пользуются проекты в более дорогом ценовом сегменте стоимостью от 5 до 6 млн (6%), до 1 млн (3,5%), от 6 до 7 млн (2,6%) и от 7 до 8 млн рублей (0,4%).

Проекты одноэтажных (57%) и двухэтажных домов (43%) являются абсолютными фаворитами клиентов портала Своё Село. При этом площадь недвижимости чаще всего составляет от 100 м2 до 150 м2 (44,7% от всех заказанных проектов); на втором месте — до 100 м2, её выбрали 41,7% заемщиков. Далее следуют дома от 150 м2 до 200 м2 (11%), а завершают список проекты площадью свыше 200 кв. м, их доля составила 2,6%.

Наибольший спрос (49,1%) имеют трехкомнатные постройки, на втором месте (27,6%) двухкомнатные дома, далее следуют четырехкомнатные (14,5%), а завершают список однокомнатные (7,9%) и пятикомнатные (0,9%) постройки.

Среди наиболее распространенных материалов для строительства дома покупатели предпочитают газосиликат (37%), фрейм (26%), кирпич (11%), брус и SIP-панели (6%). Также интерес заемщиков вызывают деревянные дома и дома из керамзитобетона (4%), наименее популярными материалами стали клееный брус (3%) и монолит (1%).

«Мы учитываем постоянно возрастающий интерес к покупке загородной недвижимости, одним из его драйверов является программа «Сельская ипотека». Только в 2023 году на приобретение недвижимости в сельской местности по этой программе было потрачено более 43 млрд рублей. Принимая во внимание потребности разных групп населения, в рамках платформы Своё Село мы предлагаем как архитектурные решения для постройки дома, так и уже готовые проекты», – отметила Елена Батурова, директор Центра развития финансовых технологий Россельхозбанка.

Платформа Своё Село – это не только ипотека на загородную недвижимость, но и услуги по её дальнейшему сопровождению. Умный калькулятор строительства жилого дома поможет заказчику самостоятельно оценить, во сколько обойдется проект по строительству дома под ключ.

Информация предоставлена АО «Россельхозбанк»

Для многих россиян покупка квартиры в ипотеку становится событием, сопровождающимся хлопотами в части не только финансовых, но и юридических или ремонтных вопросов. РСХБ предоставляет своим клиентам дополнительные возможности в части юридического и финансового консультирования от проверенных партнеров банка. Все доступные услуги объединены в пакетные предложения согласно пользовательским предпочтениям и доступны в несколько кликов. Таким образом, клиенты могут сэкономить свое время и подобрать подходящий вариант недвижимости через платформы экосистемы банка – «Своё Село» и «Своё Жильё».

Аналитики банка подвели итоги первых трех месяцев работы сервиса пакетных предложений (с июля по октябрь 2023 года). Чаще всего данной услугой пользовались люди в возрасте от 35 до 44 лет: на долю этой возрастной категории пришлось 40% от всех продаж. Также к сервису в 31% случаев обращались молодые люди от 25 до 34 лет. Заемщики более старшего возраста (от 45 до 54 лет) интересовались пакетными предложениями в 19% случаев, и только 3% пользователей составили клиенты младше 24 лет. При этом 62% всех клиентов, воспользовавшихся этой услугой, составляли мужчины.

Лидером по востребованности пакетных предложений стала Удмуртия, где 35% клиентов, оформивших ипотеку, воспользовались данной услугой. При этом 97% предложений в республике было реализовано на рынке вторичной недвижимости. Далее следует Костромская область, где 21% заемщиков заинтересовались сопровождением ипотеки, при этом все заявки пришлись на вторичную недвижимость. В Татарстане, напротив, 100% заняли пакетные услуги для сделок на первичном рынке, при этом предложенные сервисы привлекли лишь 10% клиентов.

«В последние годы интерес к комплексным продуктам только растет: при покупке жилья наши клиенты хотят упростить и ускорить все процедуры, связанные с новой квартирой или домом. Мы оперативно отреагировали на запросы наших клиентов и создали многофункциональный сервис, одной из приоритетных задач которого является обеспечение безопасности и комфорта покупателей», – отмечает Елена Батурова, директор Центра развития финансовых технологий Россельхозбанка.

Платформы «Своё Жильё» и «Своё Село» – запущены в 2020 году как часть экосистемы Своё. Это цифровые сервисы для приобретения недвижимости и сопровождения ипотечных кредитов. Сегодня на платформе собрано около 2 миллионов объектов недвижимости как в черте города, так и в сельской местности.

Информация предоставлена АО «Россельхозбанк»

Россельхозбанк запустил калькулятор строительства жилого дома на платформе Своё Село экосистемы Своё. Теперь пользователи получат возможность оценить объем подготовительных работ и составить предварительную смету проекта загородного дома с учетом расходных материалов.

Чтобы завершить проект загородного дома в срок, нужно заранее распланировать бюджет проекта и определить его сметную стоимость. Подобную работу обычно выполняют приглашенные специалисты, которые знакомы с актуальной стоимостью монтажных работ и ценами на необходимые материалы.

Умный калькулятор строительства жилого дома поможет заказчику самостоятельно оценить, во сколько обойдется проект по строительству дома под ключ. Такой калькулятор рассчитает общую стоимость строительных мероприятий и расходных материалов, определит, какие работы необходимы в зависимости от конструктивных особенностей здания.

Калькулятор знает, какие технологии должны быть обязательно учтены при создании дома. Он отобразит как обязательные, так и дополнительные работы. Так пользователь увидит опции, которые необходимы при строительстве дома. Например, если пользователь выбирает тип фундамента, то обязательными работами станут бетонирование и погружение свай. Помимо этого, есть возможность выбрать дополнительные услуги, например, по монтажу электрики. В этом случае можно выбрать только те работы, которые ему необходимы.

Рядом с каждым видом работы указана актуальная цена за услугу, которая рассчитывается на основании аналитики по региону строительства. При eё формировании учитывается предполагаемая площадь будущего дома. Кроме того, на каждом этапе доступна промежуточная стоимость проекта.

По итогам расчетов алгоритмы калькулятора подберут подходящих по региону подрядчиков из числа аккредитованных. В первую очередь пользователь увидит услуги партнеров, которые могут наиболее полно выполнить весь спектр рассчитанных работ и указали цены на сайте.

«Благодаря нашему новому инструменту пользователи смогут распланировать процесс строительства и составить предварительную смету, с которой обратятся к подрядчику. Нативный интерфейс поможет сориентироваться и выбрать подходящий набор услуг с учетом выделенного бюджета. Поиск надежного подрядчика – это долгий и сложный процесс, который с помощью калькулятора строительства жилого дома можно решить в несколько кликов. Он подскажет наиболее актуальных подрядчиков, представленных на платформе Своё Село, при этом выбор будет достаточно широким: всего на ресурсе доступно свыше 8700 услуг, более 2600 проектов загородных домов и более 400 архитектурных проектов от аккредитованных банком подрядчиков», – прокомментировала Елена Батурова, директор Центра развития финансовых технологий Россельхозбанка.

Кроме того, по итогу работы пользователь сможет скачать проект предварительный сметы в формате pdf. Полученная информация поможет скорректировать финансовые риски еще на этапе планирования и обеспечить прозрачную коммуникацию между заказчиком и застройщиком.

Справка

Cвоё Село – портал Россельхозбанка с ипотекой на загородную недвижимость в сельской местности и сервисами для создания комфортной жизни за городом. Проект постоянно развивается, например, в 2023 году была реализована возможность для партнеров подавать заявку на аккредитацию в Банке в онлайн-формате. Активно совершенствуется витрина объектов загородной недвижимости. Благодаря ей посетители ресурса могут забронировать недвижимость от подрядчиков.

Информация предоставлена АО «Россельхозбанк»

Россельхозбанк активно развивает цифровые платформы собственной экосистемы Свое. Так, площадка Свое Жилье, где можно найти подходящий объект недвижимости и подать заявку на ипотеку, устойчиво интегрируется в основной бизнес банка: более 30% всех ипотечных кредитов РСХБ выдает по заявкам именно через эту платформу. Об этом сообщила директор Центра развития финансовых технологий Россельхозбанка Елена Батурова.

«Число пользователей площадки достигло 3,4 млн. Мы заняли от нашего общего объема выдач ипотеки более 30% в цифровых каналах, эта доля выросла по итогам 2022 года в сравнении с 2021 годом и продолжает расти в 2023. Сейчас на платформе Свое Жилье представлено более 1300 аккредитованных жилых комплексов и более 1,8 млн объектов недвижимости. Сервис активно развивается, объем выдач банка в нецифровых каналах постепенно смещается в цифровые», – отметила Елена Батурова.

На площадке Свое Жилье реализованы многие удобные функции, одна из ключевых – оформление ипотечных сделок полностью онлайн с использованием сертификата усиленной квалифицированной электронной подписи. РСХБ осуществил интеграцию с приложением Госключ первым среди российских банков. Получить сертификат и сформировать электронную подпись в Госключе можно бесплатно. Новая опция упрощает процесс получения кредита и заключения всех необходимых договоров для покупки жилья, а также позволяет клиенту использовать полученную электронную подпись в дальнейшем для работы с другими документами.

Россельхозбанк также содействует развитию сельских территорий через механизмы другой цифровой площадки –Свое Село. Количество пользователей запущенной в мае 2021 года платформы превысило 1,5 млн, а число объектов загородной недвижимости, представленных на ней превышает 1 млн. На сервисе Свое Село зарегистрированы более 1400 аккредитованных подрядчиков, пользователям предлагается более 2300 типовых проектов загородных домов, а также более 9000 услуг по ремонту, строительству, дизайну, инженерным работам, озеленению территории и обустройству дома.

Площадку Свое Жилье банк запустил в октябре 2020 года. Она включает все необходимые сервисы для покупки и благоустройства жилья. На ней доступен выбор из 2 тысяч объектов на первичном и 1,5 млн на вторичном рынке – за счет интеграции платформы с сервисом по поиску недвижимости ЦИАН.

Платформы Свое Село и Свое Жилье являются частью постоянно совершенствующейся цифровой экосистемы Россельхозбанка Свое, ориентированной на развитие сельскохозяйственного бизнеса и фермерства, а также повышение привлекательности жизни и работы в сельской местности.

Информация предоставлена АО «Россельхозбанк»