Цифровой ипотекой воспользовались около 7300 клиентов Банка ДОМ.РФ, объем оформленных кредитов составил около 47 млрд рублей.

«Цифровизация позволяет нам минимизировать человеческое участие, повысить производительность труда, снизить расходы, а для клиента – это удобство обслуживания и бесшовный, быстрый сервис. В 47 регионах мы уже довели долю цифровой ипотеки до 100% – от Арктических и Дальневосточных территорий до регионов Сибири, Поволжья и Центральной России», – подчеркнул заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

Среди регионов с абсолютным показателем цифровой ипотеки – Хабаровский, Камчатский, Забайкальский края, Сахалин, Республики Якутия, Бурятия, Алтай, Тыва, Хакасия, ХМАО, ЯНАО, Адыгея, Мордовия, Чувашия, Марий Эл, Ульяновская, Саратовская, Кировская, Новгородская, Вологодская, Архангельская, Мурманская, Псковская, Томская, Омская, Кемеровская, Курганская, Владимирская, Ивановская, Калужская, Костромская, Липецкая, Орловская, Рязанская, Смоленская, Тамбовская, Тульская, Волгоградская, Астраханская области и др.

«В Банке ДОМ.РФ сегодня работает ряд инструментов, позволяющих проводить сделку с недвижимостью в дистанционном режиме. Это в том числе онлайн-подача заявки на кредит по QR-коду с использованием цифрового профиля Госуслуг, открытие счета по биометрии, подписание документов по сделке бесплатной электронной подписью „Госключ“, онлайн-регистрация в Росреестре и многое другое. Кроме того, внутри банка действуют инновационные решения, позволяющие ускорить совершение сделки. Например, мы применяем искусственный интеллект для распознавания договоров долевого участия, что оптимизирует процесс подготовки ипотечной документации», – сообщил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Николай Козак.

С 2023 года в банке работает подача заявки на ипотеку без заполнения анкет и предоставления документов – заемщики сканируют куар-код, подтверждают согласие на передачу данных, и все необходимые для принятия кредитного решения данные о клиенте автоматически поступают в банк из Госуслуг по защищенному каналу.

Договор в рамках дистанционной ипотеки клиенты подписывают в своем смартфоне с помощью электронной подписи. А идентификацию и открытие счета можно совершить по биометрии или с помощью выездного сотрудника банка – мобильного банкира. Выпуск закладной и регистрация сделки в Росреестре также проходят онлайн – без посещения МФЦ и офиса банка.

Источник: https://domrfbank.ru

«Ипотека – один из самых сложных и социально значимых банковских продуктов, поэтому упрощение каждого из ее этапов имеет огромное значение как для банка, так и для клиентов. Мы активно работаем над повышением качества ипотечных процессов, повышением их цифровой зрелости с помощью технологий автоматизации. Новый инструмент позволил усовершенствовать процесс загрузки данных гражданина-продавца из реестра недвижимости. Это уменьшит на 20% количество ошибок, связанных с актуальностью данных, и сократит сроки одобрения предмета ипотеки для вторичного рынка», – заявил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Николай Козак.

«Автоматическое получение данных из ЕГРН – это новый уровень работы банка с заемщиками и партнерами, который позволит максимально упростить клиентский путь при оформлении кредита. Ранее мы реализовали автоматическую подачу заявки на ипотеку без заполнения анкеты и предоставления документов – клиент сканирует QR-код и за считанные минуты получит комплексное решение банка по всем доступным ему ипотечным продуктам. Все необходимые банку сведения о клиенте поступают автоматически из его Цифрового профиля на Госуслугах», – отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

Использование Цифрового профиля облегчает гражданам получение финансовых сервисов и позволяет делать это в безбумажном виде. Автоматическая загрузка данных из ЕГРН также позволит участникам сделки экономить время на ее оформление и сократить количество необходимых документов.

Банк ДОМ.РФ не первый год внедряет автоматизированные решения и инструменты для упрощения и повышения эффективности предоставления финансовых услуг. Так, в 2023 году в банке запущена ипотека по QR-коду: уникальный сервис, не имеющий аналогов на рынке, сегодня используется для подачи 8 из 10 заявок на ипотеку. В 2024 году в ипотечные сделки была внедрена мобильная электронная подпись «Госключ», а также в процессе одобрения ипотеки впервые был применен искусственный интеллект. До 30% договоров долевого строительства распознаются с помощью технологий ИИ.

Источник: https://domrfbank.ru

В Банке ДОМ.РФ заявка на ипотеку подается без заполнения анкеты и предоставления документов – заемщики сканируют QR-код и за считанные минуты получают комплексное решение банка по всем действующим ипотечным программам. Все необходимые банку сведения о клиенте поступают автоматически из его цифрового профиля на «Госуслугах». В онлайн-формате проходят практически все процедуры по оформлению кредита – от подписания кредитной документации до регистрации сделки в Росреестре и выпуска е-закладной.

В октябре текущего года Банк ДОМ.РФ запустил возможность упрощенного онлайн-оформления ипотеки с применением электронной подписи приложения «Госключ». С его помощью можно не только оформить кредит, но и подписать договор купли-продажи недвижимости. Ранее до того банк начал проводить ипотечные сделки по биометрии и запустил технологию распознавания информации о приобретаемой квартире с помощью искусственного интеллекта – все это позволило снизить влияние человеческого фактора при выдаче кредита и ускорить обслуживание клиентов.

«Одна из главных задач нашего банка – внедрение сервисов, которые делают наши продукты более удобными, а клиентский путь – бесшовным и быстрым. На данный момент 80% операций в Банке ДОМ.РФ проводится в электронном формате, сегодня это одно из главных конкурентных преимуществ на рынке банковских услуг, наша цель – все 100% проводить онлайн», – сказал заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

Источник: https://domrfbank.ru

В процессе пилотной сделки Госключом подписана электронная закладная на покупку недвижимости на первичном рынке, а также сопутствующие регистрации документы.

«Новый сервис упрощает процесс заключения договоров на покупку жилья. Стандартно для оформления договора на ипотеку в банке человек должен подписать документ либо собственноручно, либо оформив в удостоверяющем центре усиленную квалифицированную электронную подпись. Теперь не нужно тратить время и нести дополнительные расходы на оформление электронной подписи. Можно просто воспользоваться сервисом „Госключа“ и выпустить сертификат в режиме онлайн, не выходя из дома», – отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Николай Козак.

«Госключ» – приложение, разработанное при участии Минцифры России, для подписания юридически значимых документов в электронном виде. В приложении можно бесплатно получить сертификат и сформировать усиленную квалифицированную электронную подпись (УКЭП). Для этого требуется наличие учетной записи Госуслуг со статусом «Подтвержденная». Электронная подпись позволяет работать с документами в режиме онлайн, она одобрена законом и равна собственноручной.

«Внедрение сервиса – важный этап цифровизации ипотеки. C его помощью можно не только оформить кредит и подписать договор-купли продажи недвижимости, но и иные документы, возникающие в процессе сопровождения ипотеки и требующие собственноручной подписи или регистрации в Росреестре. Это могут быть документы для оформления права собственности при переходе с первичного рынка на вторичный, в том числе закладная и заявление на регистрацию. В перспективе сервисом можно будет воспользоваться для оформления практически всех банковских продуктов и услуг», – рассказал заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков.

В процессе оформления ипотечной сделки клиенту придет пуш-уведомление на мобильный телефон о получении документов. Клиент в приложении «Госключ» подписывает направленные ему банковские документы, и они автоматически уходят обратно в банк. Банк получает подписанные документы в свой кредитный конвейер и направляет их на регистрацию сделки в Россреестре.

Подробнее о сервисе «Госключ».

Источник: https://domrfbank.ru

Банк Уралсиб запустил сервис оформления электронных закладных при ипотечном кредитовании квартиры в новостройке.

Новый сервис позволяет оформить и зарегистрировать электронную закладную онлайн всего за несколько минут. Электронная закладная подписывается без посещения банковского офиса – банк автоматически формирует и направляет документы клиенту для ознакомления и подписания через сервис «Госключ». Заемщик подписывает их в мобильном приложении, после чего пакет документов направляется на регистрацию в Росреестр и депозитарий.

«Возможность оформления первичной электронной закладной – это еще один шаг в сторону внедрения инноваций для упрощения и повышения доступности банковских услуг для наших клиентов, – отметила руководитель Департамента розничных продуктов ПАО «БАНК УРАЛСИБ» Екатерина Резникова, – Возможность для клиента бесплатно и дистанционно подписать электронные документы через системы дистанционного банковского обслуживания позволит банку увеличить количество электронных закладных и упростить процесс внесения изменений. Также клиенту не нужно будет оформлять закладную после завершения строительства, банк внесет все изменения самостоятельно».

Сервис «Электронная закладная» Банка Уралсиб основан на ИТ-решении ГК SRG и запущен при методологической и технологической поддержке ДОМ.РФ.

Получить подробную информацию по оформлению электронной закладной и условиям ипотечных программ, а также подать заявку на получение кредита можно в отделениях банка, по телефону 8-800-250-57-57 и на сайте ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

Источник: https://www.uralsib.ru

Альфа-Банк начал массовую выдачу ипотеки полностью онлайн, первым среди банков в России предложив весь спектр технологий оформления ипотеки онлайн.

Так, клиент может пройти идентификацию и получить усиленную квалифицированную электронную подпись для сделки с помощью представителя банка – он приедет в удобное место и время, а еще выпустить такую подпись можно самостоятельно с помощью сервиса и мобильного приложения «Госключ».

Сервисом могут воспользоваться все клиенты банка – для этого подходит любой смартфон с NFC-модулем, загранпаспорт нового образца с чипом, который позволяет подтвердить личность пользователя, и подтверждённая учетная запись на Госуслугах. Сервис позволяет оформить ипотечную сделку даже когда продавец находится за рубежом.

С момента запуска пилота в апреле число удаленных ипотечных сделок с использованием «Госключа» в банке выросло в пять раз.

Источник: https://alfabank.ru

ВТБ планирует более чем в 2,5 раза нарастить долю онлайн-сделок по ипотеке и к 2025 году намерен выдавать полностью дистанционно каждый второй жилищный кредит. Этому будет способствовать внедрение новых цифровых сервисов, интерес заемщиков к сделкам в других регионах и готовность застройщиков проводить продажи квартир удаленно. Об этом заявил заместитель президента-председателя правления ВТБ Анатолий Печатников на форуме «Финополис-2022».

По оценке ВТБ, доля онлайн-заявок на получение ипотеки сегодня составляет 55%, использование электронной регистрации в сделках с ипотечным кредитованием занимает уже около 80%. Одновременно 70-80% застройщиков, по данным банка, сегодня готовы работать удаленно. Во многом это обусловлено интересом к межрегиональным транзакциям. За восемь месяцев 2022 года в Росреестр поступило более 400 тыс. заявлений для оформления недвижимости по экстерриториальному принципу, что на 17% превысило показатель прошлого года.

Ранее полную цифровизацию жилищного кредитования сдерживали ограничения по удаленной идентификации и необходимость личного присутствия клиента в офисе банка или удостоверяющем центре для выпуска электронной подписи. Однако в этом году рынок ипотеки готовится к внедрению новых цифровых сервисов, которые сделают полный переход ипотеки в онлайн вопросом ближайшего времени.

«Уже в ноябре мы готовимся запустить полностью цифровую ипотеку благодаря интеграции с приложением «Госключ». Это станет серьезным прогрессом для рынка и позволит в разы ускорить выдачу кредитов. Всего за несколько лет из сложного и длительного процесса мы превратили ипотеку в быстрый и простой для оформления продукт. Сегодня примерно каждая пятая сделка в ВТБ проходит дистанционно. К 2025 году мы готовимся проводить «в цифре» каждую вторую сделку, на рынке, по нашим оценкам, оформить цифровую ипотеку сможет каждый пятый россиянин, а в городах-миллионниках – каждый третий», – заявил Анатолий Печатников.

До конца ноября ВТБ начнет выдавать ипотеку полностью в цифровом формате. Чтобы оформить жилищный кредит онлайн, заемщику будет достаточно получить одобрение заявки на ипотеку и самостоятельно выпустить сертификат усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП) в приложении «Госключ». Для этого потребуется смартфон с NFC-модулем и загранпаспорт нового образца с чипом, который позволяет подтвердить личность пользователя.

В день сделки клиент сможет удаленно подписать документы по кредиту, договор купли-продажи, заявление на регистрацию права на приобретаемый объект. Оформление сделки в Росреестре также проходит дистанционно, без привязки к ипотечному центру банка или МФЦ. До конца ноября услуга станет доступна во всех регионах присутствия ВТБ.

ВТБ – один из лидеров российского ипотечного рынка. За десять месяцев 2022 года банк оформил около 166 тысяч жилищных кредитов на 755 млрд рублей.  По прогнозам ВТБ, в четвертом квартале в целом на российском рынке выдачи ипотеки могут достичь 1,3 трлн рублей в случае отсутствия значимых макроэкономических изменений. Совокупно это позволит рассчитывать на 4,4-4,5 трлн рублей продаж по итогам года.

Информация предоставлена пресс-службой банка ВТБ (ПАО)

В ноябре ВТБ начнет выдавать ипотеку полностью в цифровом формате. Заемщики смогут получить кредит, выпустив сертификат электронной подписи в приложении «Госключ» и подписав документы дистанционно. Технологическим партнером проекта выступает экосистема недвижимости «Метр квадратный».

По оценке банка, в следующем году услугой могут воспользоваться более 50 тысяч  клиентов. Об этом заявил заместитель президента-председателя правления ВТБ Анатолий Печатников в преддверии форума инновационных финансовых технологий «Финополис-2022».

Теперь чтобы оформить жилищный кредит полностью дистанционно, заемщику ВТБ достаточно получить одобрение заявки на ипотеку и самостоятельно выпустить сертификат усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП) в приложении «Госключ». Для этого потребуется смартфон с NFC-модулем и загранпаспорт нового образца с чипом, который позволяет подтвердить личность пользователя.

В день сделки с помощью электронной подписи клиент сможет удаленно подписать документы по кредиту, договор купли-продажи, заявление на регистрацию права на приобретаемый объект. Оформление сделки в Росреестре также проходит дистанционно, без привязки к ипотечному центру банка или МФЦ. До конца ноября услуга станет доступна во всех регионах присутствия ВТБ.

«Для ВТБ цифровизация ипотечного рынка остается одной из важных задач развития розничного бизнеса. Сегодня у подавляющего большинства россиян есть подтвержденная запись на «Госуслугах», а действующим паспортом с биометрическими данными обладают примерно треть экономически активных граждан. Если раньше для дистанционной сделки заемщики должны были оформить УКЭП у застройщика, в офисе банка или удостоверяющего центра, то с появлением «Госключа» они могут сделать это полностью удаленно. Новая технология в разы ускоряет процесс получения ипотеки, причем как для первичного, так и вторичного рынка. Мы оцениваем потенциальную аудиторию проекта в 50 тысяч человек только на ближайший год», – заявил Анатолий Печатников.

Особенностью нового процесса стало то, что доступ к сервису «Госключ» впервые на рынке был реализован посредством открытого API Госуслуг. К платформе «Метра квадратного» могут подключиться не только государственные компании и банки, но и все заинтересованные в цифровых ипотечных сделках участники рынка недвижимости.

В дальнейшем клиенты смогут использовать приложение «Госключ» для подписания других документов при получении государственных услуг или коммерческих сервисов. 

Справка Госключ – это мобильное приложение, созданное при поддержке Минцифры России для подписания юридически значимых документов в цифровом формате. Приложение позволяет бесплатно получить сертификат усиленной квалифицированной электронной подписи и подписывать документы в онлайн-режиме. Сейчас проводится масштабирование технологии и встраивание ее в государственные услуги, кадровый электронный документооборот, банковские сервисы и иные процессы для обеспечения юридической значимости подписываемых документов и удобства пользователей.

Информация предоставлена пресс-службой банка ВТБ (ПАО)

На платформе Россельхозбанка Свое Жилье теперь доступно оформление ипотечных сделок полностью онлайн с использованием сертификата усиленной квалифицированной электронной подписи.

РСХБ реализовал интеграцию с приложением Госключ первым среди российских банков. Получить сертификат и сформировать электронную подпись в Госключе можно бесплатно. Новая опция упрощает процесс получения кредита и заключения всех необходимых договоров для покупки жилья.

«Россельхозбанк стремится максимально упростить процесс получения кредитов для клиентов-физических лиц. Электронная подпись – это надежный, проверенный инструмент. Интеграция площадки Свое Жилье с Госключом сделает процесс оформления сделки на жилье еще удобнее и быстрее», – отметила директор Департамента развития розничных продуктов и процессов РСХБ Елена Волосевич.

Госключ – это приложение для подписания юридически значимых документов в электронном виде. В приложении можно бесплатно получить сертификат и сформировать усиленную квалифицированную электронную подпись (УКЭП). Для этого требуется наличие учетной записи на Едином портале государственных и муниципальных услуг «Госуслуги» со статусом «Подтвержденная». Электронная подпись позволяет работать с документами в режиме онлайн, она одобрена законом и равна собственноручной.

На портале Свое Жилье можно использовать электронную подпись при оформлении документов на ипотечные кредитные продукты Россельхозбанка.

Подробную информацию по продуктам и сервисам РСХБ можно получить в отделениях банка, мобильном приложении, по номеру телефона контакт-центра 8-800-100-0-100 и на официальном сайте банка.

Платформа Свое Жилье Россельхозбанка включает все необходимые сервисы для покупки и благоустройства жилья. На ней доступен выбор из 2 тысяч объектов на первичном и 1,5 млн на вторичном рынке – за счет интеграции платформы с сервисом по поиску недвижимости ЦИАН. Кроме того, здесь представлена вся продуктовая линейка Россельхозбанка по ипотеке.

Информация предоставлена АО «Россельхозбанк»