«Механизм эскроу помогает подрядчикам ИЖС масштабировать бизнес и наращивать объем строительства частных домов, привлекая финансирование по ставке ниже рыночной. На текущий момент при финансовой поддержке нашего банка подрядчики ведут строительство более 4,5 тыс. частных домов. С конца мая, когда строительный сезон вошел в активную фазу, видим существенный рост выдач кредитных траншей – каждую неделю подрядчики привлекают в нашем банке до 1 млрд рублей. Число подрядчиков, строящих с эскроу, также растет – сейчас финансирование получают более 1300 компаний», – рассказала вице-президент, директор блока «Транзакционный бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк.

Банк ДОМ.РФ занимает лидирующую позицию на рынке по лимитам кредитования подрядчиков ИЖС: банк заключил договоры на сумму свыше 52,5 млрд рублей. Учитывая востребованность программы и разработку новых опций продукта, расширяющих доступ к финансированию, по итогам года Банк ДОМ.РФ планирует достичь показателя по лимитам 66 млрд рублей.

Источник: https://domrfbank.ru

Суммарный объем сделок – 150 млн рублей, строительство ведется на 22 земельных участках.

Первыми регионами, в которых реализуются проекты на арендованной земле, стали Казань, Тюмень, Пенза, Уфа, Воронеж, Екатеринбург, а также Нижний Новгород, Санкт-Петербург и Калининград.

Возможность финансировать подрядчиков для строительства дома на земельном участке, принадлежащем заказчику на праве аренды, банк внедрил весной этого года. О важности такой опции для развития рынка ИЖС говорили сами подрядчики.

«Банк ДОМ.РФ уже несколько лет развивает строительство индивидуального жилья в нашей стране и сейчас занимает лидирующую позицию на рынке по лимитам на финансирование подрядчиков ИЖС с защитным механизмом эскроу. На стратегических сессиях, которые мы проводим вместе с подрядчиками, просьба о кредитовании проектов на арендной земле была в топ-3. Теперь подрядчики ИЖС могут приступить к строительству дома, которая принадлежит заказчику на праве аренды и еще не оформлена в собственность. Мы ожидаем, что после внедрения данной опции рост объемов финансирования подрядчиков нашим банком может составить до 23%», – пояснила вице-президент, директор блока «Транзакционный бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк.

Источник: https://domrfbank.ru

Еще более 300 млн рублей одобрено для выдачи и будет предоставлено клиентам в ближайшее время. Первыми в стране финансирование с поручительством ДОМ.РФ получат подрядчики в Уфе, Владивостоке, Челябинске и Санкт-Петербурге.

Программа «зонтичного» поручительства была запущена госкомпанией ДОМ.РФ в начале мая и предполагает поддержку тех подрядчиков, которым ранее финансирование было не доступно по причине недостаточного опыта официальной работы с заказчиками. Для таких клиентов компания выступает поручителем и берёт на себя часть рисков банка: при неисполнении подрядчиком обязательств по кредиту ДОМ.РФ компенсирует половину от выданной суммы, но не более 20 млн рублей.

«Банк ДОМ.РФ первым из числа банков-участников программы открыл прием заявок на кредит с «зонтичным» поручительством. Мы сразу увидели большой интерес и спрос со стороны клиентов во всех регионах страны на финансирование с поддержкой ДОМ.РФ. Уже в ближайшие дни подрядчики получат средства в рамках кредитных договоров и смогут приступить к строительству домов. Мы ожидаем, что программа поручительства расширит аудиторию наших заемщиков более, чем на 20%», – прокомментировала вице-президент, директор блока «Транзакционный бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк.

На текущий момент лимиты Банка ДОМ.РФ по кредитованию подрядчиков ИЖС составляют 52 млрд руб., на эти средства будет построено более 1 миллиона кв. м жилья. Клиентами банка являются более 1300 строительных компаний.

Программой поручительства могут воспользоваться ИП или организации, которые строят частные дома в рамках 186-ФЗ (по договорам подряда с использованием эскроу-счетов). Предусмотрены обязательные требования к заемщику, кредиту и договору подряда. Ознакомиться с условиями кредитования и подать заявку можно на сайте банка.

Источник: https://domrfbank.ru

Самую высокую конверсию из поданных заявок клиентов в одобренные банком сделки по финансированию проектов демонстрируют такие регионы, как Ямало-Ненецкий автономный округ (67%) и Липецкая область (63%).

В топ-10 регионов с высоким одобрением кредитных сделок с подрядчиками ИЖС также вошли Самарская область (60%), Тамбовская область и Чеченская республика (57%), Томская (54%), Тюменская и Нижегородская области (52%), Курганская область, Алтай и Республика Бурятия (50%).

Ряд регионов в текущий момент демонстрируют показатели конверсии из заявок в сделки ниже среднего. Это, в частности, Забайкальский край, Архангельская и Ивановская области и другие.

На решение банка о финансировании подрядчика ИЖС с эскроу влияет множество параметров. Основные из них касаются прозрачности деятельности компании. Подрядчики, которые демонстрируют официальную отчетность, динамику заключения договоров и проводят операции в цивилизованном поле, как правило, получают от банка положительное решение и имеют возможность привлекать больший объем финансирования в банке и поддерживать темпы развития своего бизнеса.

«Оценку благонадежности, достаточную для одобрения кредита в банке, в среднем проходят 79% обратившихся клиентов. При этом всю сумму в полном объеме, которую изначально запрашивали, получают около 5% заемщиков. Отмечу, что решение банка в отказе финансирования или снижении суммы обычно не финальное. Мы подробно анализируем показатели потенциального заемщика и всегда даем рекомендации – как повысить прозрачность своей деятельности, чтобы быть более предсказуемым для банков, иметь возможность привлекать финансирование и наращивать объемы своего бизнеса», – пояснила вице-президент, директор блока «Транзакционный бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк.

Источник: https://domrfbank.ru

Помимо общих обязательных требований к подрядчику, таких как отсутствие статуса банкрота и текущих судебных разбирательств, своевременная оплата налогов и других платежей, отсутствие в стоп-листах других банков, памятка включает рекомендованные и недопустимые действия подрядчиков.

Среди недопустимых:

• Предоставление ложных сведений, актов, фальсификация подписей заказчика, фото других домов;
• Использование денежных средств, полученных в рамках кредитной линии, на сторонние цели, в том числе в личных целях.

Среди рекомендованных банк обозначил целый спектр действий, соблюдение которых позволит бесперебойно получать финансирование для строительства домов с эскроу и согласование по проведению ипотечных сделок со своими заказчиками. Они касаются целевого использования средств, выбора добросовестных партнеров, соответствия объекта согласованному проекту, строгого контроля оформления документации, соблюдения сроков и этапов строительства и других параметров.

«Все рекомендации связаны с тремя основными блоками: прозрачность деятельности компании и отношений с партнерами и другими банками, документирование всех этапов и соблюдение технологий и сроков строительства. Следование этим несложным рекомендациям повысит шансы подрядной организации открыть возобновляемую кредитную линию в нашем банке и получать бесперебойное финансирование на строительство индивидуальных домов с эскроу. Сейчас одобрение получают около 70% заявок, поступивших в банк. Соблюдение наших рекомендаций предоставит компаниям больше возможностей получить финансирование, увеличить количество реализованных проектов, в том числе с ипотекой банка, и нарастить объем своего бизнеса», – пояснила вице-президент, директор блока «Транзакционный бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк.

Источник: https://domrfbank.ru

Согласно условиям кредитной программы сумма свыше 100 млн рублей предоставляется с требованием обеспечения, и клиенты ранее ограничивались беззалоговым объемом финансирования.

«В марте этого года ситуация изменилась, мы видим, что подрядчики значительно нарастили объем своего бизнеса и готовы привлекать больший объем финансирования для реализации проектов. Несколько клиентов с начала месяца получили или находятся в процессе оформления лимитов свыше 100 млн рублей. В целом объемы кредитования подрядчиков тоже растут. На текущий момент банк предоставил почти 34 млрд рублей, что позволяет строить 745 тыс. кв. метров частных домов», – рассказала вице-президент, директор блока «Транзакционный бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк.

Напомним, весной прошлого года Банк ДОМ.РФ увеличил сумму беззалогового кредитования подрядчиков ИЖС с 50 до 100 млн рублей. В качестве обеспечения при высоких чеках заимствования подрядчики могут предоставить собственное имущество или поручительство региональных гарантийных фондов или Корпорации МСП.

«Год работы с механизмом эскроу позволил нам накопить необходимый опыт. Мы начинали с небольшой кредитной линии, но по мере роста количества построенных домов и выполнения обязательств перед банком укреплялось доверие к нашей компании. Банк ДОМ.РФ увеличил кредитный лимит в преддверии начала строительного сезона – это большая поддержка для нашего бизнеса. Когда мы увидели четкую, надежную систему финансирования, нам стало в разы легче выстроить модель сервиса для заказчиков. Сейчас мы получаем до 40% клиентов по рекомендациям и наращиваем мощности компании под новые заказы», – отметил руководитель строительной компании «Ярчес» Дмитрий Молчагин.

Источник: https://domrfbank.ru

Сейчас с помощью банка реализовано или находится в процессе строительства свыше 6400 проектов подрядчиков по строительству частных домов с эскроу.

Высокий спрос в январе объясняется в том числе желанием заказчиков получить готовый дом к лету. Согласно статистике банка, подрядчики ИЖС с эскроу передают готовый дом заказчику в среднем через 5 месяцев после начала финансирования банком и начала стройки. При этом кредит выдается двумя траншами на разные виды работ: основной этап включает создание фундамента и возведение теплого контура и занимает от 2 до 4 месяцев, вторая часть транша предусмотрена для завершения строительства и организации внутренней отделки.

«В этом году мы наблюдаем высокий темп выборки финансирования в зимние месяцы – в январе объем выдач с эскроу составил почти 2,4 млрд рублей, что соответствует средним темпам конца года. Механизм эскроу стал востребованным рыночным инструментом, который защищает средства заказчиков и помогает подрядчикам наращивать количество проектов и объем своего бизнеса. При этом в апреле мы ожидаем сезонного роста спроса и планируем запустить к этому периоду ряд улучшений по продукту. В частности, оптимизировать финансирование проектов с домокомплектами и внедрить опцию строительства дома на арендной земле», – рассказала вице-президент, директор блока «Транзакционный бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк.

Источник: https://domrfbank.ru

И по ставке от 19,25% годовых в рамках рыночных программ для всех клиентов.

Продукт Бизнес-ипотека предоставляется на приобретение коммерческих помещений, зданий юридическим лицам, ИП и физическим лицам. В качестве обеспечения выступает приобретаемая недвижимость. Срок кредитования до 15 лет.

«В 2025 году мы фиксировали планомерное увеличение выдач бизнес-ипотеки от квартала к кварталу. Рост объема кредитования в 4 квартале 2025 относительно 3 квартала составил 19%, в 3 квартале относительно 2 квартала – 31%. Ожидаем, что снижение процентной ставки поддержит темп кредитования и развитие малого бизнеса в приоритетных для страны отраслях», – прокомментировала вице-президент, директор блока «Транзакционный бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк.

Бизнес-ипотека позволяет финансировать покупку готовой и строящейся коммерческой недвижимости. Программа предполагает ряд условий, которые повышают доступность кредитных средств. Например, компаниям МСБ доступна опция замены первоначального взноса из собственных средств на иное обеспечение. А также возможность отсрочки погашения основного долга, приобретения всех видов коммерческой недвижимости от машиноместа до торговых помещений, производственных комплексов и складов.

Источник: https://domrfbank.ru

В 2025 году только 13% компаний были загружены на уровень выше 75%. Среди основных причин, которые ограничивали выход на полную загрузку, подрядчики называли нестабильный спрос и отсутствие оборотных средств в достаточном объеме.

«В 2025 году средняя загрузка строительных мощностей у подрядчиков ИЖС с эскроу находилась на уровне 49%. В предстоящем году компании намерены существенно нарастить этот показатель, предпосылки для этого есть – за период 2025 года значительно вырос интерес подрядных компаний к использованию механизма эскроу и объем привлеченного финансирования для реализации проектов. Так, по итогам 2025 года Банк ДОМ.РФ предоставил подрядчикам ИЖС кредитных средств более 25 млрд рублей, что позволяет строить 570 тыс. кв. метров. В 2026 году при полной загрузке строительных мощностей объем строительства может вырасти в 2,5 раза», – рассказала вице-президент, директор блока «Транзакционный бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк.

Всего в опросе приняли участие порядка 100 подрядных компаний в 75 регионах России. Средний опыт строительства индивидуальных домов у них составляет 7 лет, более 60% подрядчиков финансируются под лимит от 20 до 50 млн рублей, почти половина построила до 5 домов с привлечением кредитных средств с эскроу.

Источник: https://domrfbank.ru

«В декабре подрядчики ИЖС спешили привлечь финансирование на льготных условиях, которые позволяли в переходный период получать средства от банка по субсидированной ставке от 1%. Клиентам было важно в период новогодних праздников не останавливать стройку и иметь все ресурсы для продолжения работ, поэтому банк организовал работу в усиленном режиме, выдавая в среднем по 170 млн рублей в день. Переходный период показал подрядчикам ИЖС преимущества механизма эскроу и его востребованность будет расти. Сейчас более тысячи подрядных организаций используют механизм эскроу, с участием нашего банка они построили более 2800 домов», – рассказала вице-президент, директор блока «Транзакционный бизнес» Банка ДОМ.РФ Анна Корнелюк.

Больше всего финансирования для строительства с эскроу в декабре привлекли подрядные организации из Москвы (521,5 млн руб.), Казани 420,2 млн руб.), Санкт-Петербурга (377 млн руб.), Новосибирска (343,6 млн руб.), Ростова-на-Дону (243,8 млн руб.).

Источник: https://domrfbank.ru